□鄭紹波

近年來，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)“強監(jiān)管、嚴(yán)監(jiān)管”態(tài)勢持續(xù)加強，作為地方中小金融機(jī)構(gòu)的農(nóng)信社，由于專業(yè)化管理水平不足，違規(guī)問題時有發(fā)生，案件防控形勢仍然嚴(yán)峻。

當(dāng)前合規(guī)文化建設(shè)存在的問題

——合規(guī)經(jīng)營意識欠缺。在銀行業(yè)“搶市場、爭份額”日益激烈的競爭中，“重營銷輕管理、重速度輕質(zhì)量”的現(xiàn)象凸顯，以完成目標(biāo)任務(wù)為由，“打擦邊球”“踩邊界”的情況屢有發(fā)生，干部員工合規(guī)經(jīng)營意識有待提高。

——科學(xué)的合規(guī)管理機(jī)制還需完善。農(nóng)信社作為獨立法人具有一定地方特色，需要在省聯(lián)社的制度框架下，制定適合自身實際的規(guī)章制度。在制度建立、風(fēng)險管控、問責(zé)監(jiān)督、考核激勵等方面職能部門之間尚未形成有效聯(lián)動，需要合理的機(jī)制來推動。

——合規(guī)管理手段不多。目前除了稽核審計系統(tǒng)能通過數(shù)據(jù)模型分析甄選出潛在風(fēng)險點外，業(yè)務(wù)部門作為“第二道防線”，在對各自條線的業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督的手段單一，大多時候是出現(xiàn)了問題再倒查操作流程，很難在違規(guī)行為發(fā)生過程中及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險。

黨建引領(lǐng)合規(guī)文化建設(shè)的實踐

——突出黨建引領(lǐng)。富順農(nóng)商銀行一以貫之抓實黨建工作，積極推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，充分發(fā)揮黨員先鋒模范作用，堅持“黨建引領(lǐng)、價值創(chuàng)造、創(chuàng)新發(fā)展、合規(guī)保障”，經(jīng)營發(fā)展和風(fēng)險防控“兩手抓”“兩手硬”。同時配強配齊合規(guī)專員，明確責(zé)任，有效發(fā)揮內(nèi)控合規(guī)垂直管理“縱向到底”關(guān)鍵支點作用，持續(xù)提升全行的凝聚力、戰(zhàn)斗力，真正實現(xiàn)黨建與合規(guī)發(fā)展的深度融合。

——將黨建引領(lǐng)與合規(guī)建設(shè)相互融合。富順農(nóng)商銀行充分發(fā)揮基層黨組織在合規(guī)經(jīng)營和穩(wěn)健發(fā)展中的戰(zhàn)斗堡壘作用，要求支部書記講黨課要將業(yè)務(wù)工作、合規(guī)管理內(nèi)容一并納入，著力以身邊事教育身邊人，引導(dǎo)員工知敬畏、存戒懼、守底線。

——將合規(guī)教育融入黨組織生活。富順農(nóng)商銀行黨支部利用“三會一課”等集體活動，以合規(guī)承諾、集中學(xué)習(xí)、交流研討的方式，組織黨員群眾學(xué)習(xí)討論，倡導(dǎo)黨員談心談話多談?wù)労弦?guī)想法，民主評議黨員相互指出違規(guī)現(xiàn)象。借力黨員聯(lián)系群眾，向群眾征集合理化建議活動，幫助發(fā)現(xiàn)風(fēng)險隱患和薄弱環(huán)節(jié)、自身工作崗位中存在的風(fēng)險點；將合規(guī)主題延伸到主題黨日活動，推動合規(guī)理念深入人心，有效形成黨員主動學(xué)規(guī)、自覺守規(guī)、帶頭合規(guī)的良好氛圍。

——充分發(fā)揮黨員先鋒模范作用。富順農(nóng)商銀行黨委班子成員帶領(lǐng)全行中層黨員干部開展合規(guī)宣誓，要求機(jī)關(guān)業(yè)務(wù)部門分片區(qū)有針對性地開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，督促和引導(dǎo)黨員干部做到“認(rèn)識上先深一步，行動上先行一步”，切實擔(dān)當(dāng)起合規(guī)文化建設(shè)的排頭兵，發(fā)揮先鋒模范作用，增強各項業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)健續(xù)航力。

對“黨建+”工作的思考

——“黨建+學(xué)習(xí)”，強化合規(guī)之基。依法經(jīng)營、合規(guī)管理是銀行業(yè)永恒的主題。黨委領(lǐng)導(dǎo)班子在黨委中心組會議中，除了對黨建知識的學(xué)習(xí)外，還應(yīng)對人行、銀監(jiān)以及省聯(lián)社重要規(guī)章制度加強學(xué)習(xí)，逐條解讀相關(guān)規(guī)定，做到學(xué)懂、弄通、悟透。各支部在黨組織生活會融入合規(guī)制度學(xué)習(xí)，通過集中學(xué)習(xí)新規(guī)制度、對照反面教材自查自糾，讓每名黨員干部都能充分認(rèn)識到遵守規(guī)章制度的重要性，增強合規(guī)意識和風(fēng)險防范能力。

——“黨建+座談”，打造合規(guī)之本。黨委班子成員以普通黨員身份參加基層支部組織生活，適時與員工座談，從業(yè)務(wù)發(fā)展、分管條線等角度，向員工闡述“有章不循，有規(guī)不依”的危害性，從而激發(fā)全員對合規(guī)文化的共鳴，讓員工自覺從思想上繃緊“合規(guī)弦”，從行動上不越“警戒線”，自覺做到遵章守法。

——“黨建+自糾”，筑牢合規(guī)之體。以黨建為抓手，多措并舉，從信貸管理、運營管理、財務(wù)人事、信息安全、聲譽風(fēng)險等方面開展檢查監(jiān)督，正確對待人行、銀監(jiān)及省聯(lián)社等上級管理單位檢查發(fā)現(xiàn)的問題或風(fēng)險提示，對違規(guī)行為不能“一罰了之”，落實整改，重點對典型違規(guī)行為、屢查屢犯違規(guī)行為進(jìn)行分析，制定行之有效的應(yīng)對措施，若是制度問題就及時修訂制度，若是員工思想問題就落實幫扶責(zé)任人，以制度管人、以情理動人。從問題發(fā)現(xiàn)、原因剖析、措施應(yīng)對、合規(guī)管理、案件防控全流程，健全部門聯(lián)動機(jī)制形成有效合力。

以黨建引領(lǐng)促合規(guī)文化建設(shè)，凝聚黨員群眾合力，為服務(wù)“三農(nóng)”、鄉(xiāng)村振興提供普惠高效的金融服務(wù)，用實際行動奏響“在農(nóng)信、愛農(nóng)信、干農(nóng)信”的華麗樂章。