高明

“銀行系”新公募組建工作再邁臺階，蘇新基金管理有限公司（下稱蘇新基金）正式成立。

據(jù)了解，由蘇州銀行發(fā)起成立的蘇新基金在去年11月正式獲證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，“銀行系”公募基金由此再添一名新成員，隊(duì)伍目前已擴(kuò)容至16家。

背靠銀行這棵“大樹”，“銀行系”基金的發(fā)展一直備受行業(yè)關(guān)注。近20年來，隨著國有大行到股份行，再到城商行以及外資銀行的不斷加入，“銀行系”基金迅速壯大，它們以占比不到8%的數(shù)量卻管理著市場上20%的基金規(guī)模，憑借著銀行渠道強(qiáng)大的銷售能力早已成為公募行業(yè)舉足輕重的一部分。

2月7日，據(jù)企查查官網(wǎng)更新動(dòng)態(tài)顯示，蘇新基金管理有限公司已于2月6日正式成立。

據(jù)企查查顯示，公司董事長、法定代表人為陳潔，總經(jīng)理為薛翀亞，注冊資本為1.5億元人民幣，注冊地為江蘇省蘇州工業(yè)園區(qū)。經(jīng)營范圍包含公募基金管理業(yè)務(wù)、公募證券投資基金銷售、證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

從股權(quán)結(jié)構(gòu)來看，蘇新基金的大股東為蘇州銀行股份有限公司，持股比例為56%。CapitaLand Fund Management Pte. Ltd.和蘇州工業(yè)園區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展有限公司分別持有其24%和20%的股份。

值得注意的是，蘇新基金于兩月前剛剛獲監(jiān)管核準(zhǔn)設(shè)立。2022年11月25日，證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站發(fā)布《關(guān)于核準(zhǔn)設(shè)立蘇新基金管理有限公司的批復(fù)》，批復(fù)稱核準(zhǔn)設(shè)立蘇新基金，并要求股東應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)和有關(guān)規(guī)定的要求，自批復(fù)之日起6個(gè)月內(nèi)完成蘇新基金組建工作，足額繳付出資，選舉董事、監(jiān)事，聘任高級管理人員。

按照證監(jiān)會(huì)當(dāng)時(shí)的批復(fù)內(nèi)容，蘇新基金在取得營業(yè)執(zhí)照后，還須到證監(jiān)會(huì)領(lǐng)取經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)許可證；在取得許可證前，不得以該名稱對外開展業(yè)務(wù)；自取得許可證之日起6個(gè)月內(nèi)，應(yīng)當(dāng)發(fā)行公募基金產(chǎn)品。

回顧蘇新基金的成立過程，其籌備期已有兩年之久。

2020年4月份，蘇州銀行在《2019年度股東大會(huì)會(huì)議材料》中第一次提到要推動(dòng)合資公募基金公司的設(shè)立工作。彼時(shí)，蘇州銀行稱，該行將持續(xù)推動(dòng)設(shè)立蘇銀基金公募基金公司，打造以主動(dòng)投資管理為特色的全產(chǎn)品線的現(xiàn)代化資產(chǎn)管理公司，在資管新規(guī)下為中小城商行探索發(fā)展資管業(yè)務(wù)新的路徑，在資產(chǎn)證券化、支持三農(nóng)和小微企業(yè)發(fā)展等方面，以產(chǎn)品設(shè)計(jì)創(chuàng)新、標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品投資等多種方式提供支持。

2021年的《2020年度董事會(huì)工作報(bào)告》中蘇州銀行再次指出要爭取設(shè)立公募基金。

2022年蘇新基金成立的步伐進(jìn)一步加快，先是蘇州銀行在2022年3月18日獲批證券投資基金托管資質(zhì)；隨后在3月29日的公司董事會(huì)上審議通過了關(guān)于發(fā)起設(shè)立公募基金公司的議案，在7月19日又審議通過了關(guān)于調(diào)整擬設(shè)公募基金公司持股比例的議案；9月12日，蘇州銀行正式提交公募基金管理公司設(shè)立資格申請；11月25日蘇新基金正式獲批。

在公募行業(yè)，“銀行系”公募是規(guī)模僅次于“券商系”公募的一個(gè)體系。盡管數(shù)量不多，但實(shí)力強(qiáng)悍，總管理規(guī)模5.25萬億元，占整個(gè)公募基金規(guī)模的20.19%，行業(yè)內(nèi)常視其為“富二代”。

從國有大行到股份行，再到城商行以及外資銀行，“銀行系”基金隊(duì)伍愈發(fā)地壯大。而隨著蘇新基金的成立，“銀行系”公募目前已擴(kuò)充至16家。但是值得注意的是，距離上一家“銀行系”公募恒生前?；鸪闪⒁延?年時(shí)間。

具體來看，五大國有大行梯隊(duì)中包括工銀瑞信基金、農(nóng)銀匯理基金、中銀基金、建信基金和交銀施羅德基金。它們均成立于商業(yè)銀行設(shè)立基金管理公司的第一次試水階段。

擁有“宇宙行”背景的工銀瑞信基金是名副其實(shí)的公募基金領(lǐng)軍者，其管理規(guī)模高達(dá)7853.94億元，綜合實(shí)力僅次于易方達(dá)基金；交銀施羅德基金管理規(guī)模為5289.89億元；建信基金管理規(guī)模則突破了7000億元；農(nóng)業(yè)銀行旗下農(nóng)銀匯理基金和中國銀行旗下中銀基金管理規(guī)模分別為1718.57億元和3985.37億元。

股份制銀行旗下基金公司包括招商基金、興業(yè)基金、浦銀安盛基金、民生加銀基金4家，除招商基金成立于第一批試點(diǎn)銀行前外，其余三家均為第二批設(shè)立基金管理公司的試點(diǎn)商業(yè)銀行。

股份行梯隊(duì)中以招商銀行旗下的招商基金表現(xiàn)最為突出，管理規(guī)模為8039.69億元，僅次于工銀瑞信基金。浦銀安盛基金、興業(yè)基金和民生加銀基金的管理規(guī)模分別為3043.54億元、2961.03億元、1309.2億元。

城商行開始布局公募基金的時(shí)間則相對較晚，2012年隨著又一批試點(diǎn)銀行的陸續(xù)開閘，北京銀行、南京銀行、寧波銀行、上海銀行先后成立了中加基金、鑫元基金、永贏基金、上銀基金。而隨著本次蘇新基金的正式成立，城商行系基金隊(duì)伍進(jìn)一步擴(kuò)容，已增至5家。目前4家公募的管理規(guī)模均在1000億至3000億元之間，其中永贏基金管理規(guī)模最高，為2712億元。

另外，除國有大行、股份行和城商行外，銀行系基金隊(duì)列中還有兩家由外資銀行控股的公司，分別是意大利意聯(lián)銀行持股的中歐基金和恒生銀行持股的恒生前?；?。值得注意的是，恒生前?；鹪?6家銀行系公募中管理資金規(guī)模最少，僅為74.36億元。而同一隊(duì)伍中的中歐基金管理規(guī)模則高達(dá)4754.6億元。

蘇新基金剛剛成立，距離正式發(fā)行公募產(chǎn)品尚需時(shí)日。但是從大股東蘇州銀行2022年業(yè)績來看，未來其實(shí)力同樣不容小覷。據(jù)年報(bào)顯示，2022年蘇州銀行實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入117.63億元，較上年同期增長8.62%；實(shí)現(xiàn)利潤總額49.12億元，較上年同期增長26.11%；實(shí)現(xiàn)歸屬于上市公司股東的凈利潤39.18億元，較上年同期增長26.10%。報(bào)告期內(nèi)總資產(chǎn)5245.48億元，較上年末增長15.79%。

在大股東蘇州銀行的加持下，此次蘇新基金的成立又會(huì)為“銀行系”公募的整個(gè)發(fā)展格局帶來怎樣的變化？讓我們拭目以待……