興業(yè)銀行：加快集團(tuán)“全綠”轉(zhuǎn)型服務(wù)能源產(chǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展

張旻

在碳達(dá)峰、碳中和目標(biāo)提出背景下，統(tǒng)籌好保障能源安全、能源產(chǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，既是商業(yè)銀行的擔(dān)當(dāng)責(zé)任，也是歷史性機(jī)遇。黨的二十大報(bào)告指出，要立足我國(guó)能源資源稟賦，堅(jiān)持先立后破，有計(jì)劃分步驟實(shí)施碳達(dá)峰行動(dòng)。要求深入推進(jìn)能源革命，加強(qiáng)煤炭清潔高效利用，加快規(guī)劃建設(shè)新型能源體系，加強(qiáng)能源產(chǎn)供儲(chǔ)銷(xiāo)體系建設(shè)，確保能源安全。

當(dāng)前，全球能源體系正處于深度變革階段，能源清潔轉(zhuǎn)型也是大勢(shì)所趨。面臨化石能源燃料短缺現(xiàn)狀，美國(guó)、歐盟等主要經(jīng)濟(jì)體均采取措施加大清潔能源支持力度，加快清潔能源技術(shù)研發(fā)，全球汽車(chē)工業(yè)也逐漸步入新能源時(shí)代。

為搶抓能源金融發(fā)展機(jī)遇，服務(wù)能源產(chǎn)業(yè)高質(zhì)量轉(zhuǎn)型，商業(yè)銀行必須圍繞保障能源安全與推動(dòng)綠色低碳轉(zhuǎn)型兩大任務(wù)，推動(dòng)“雙碳”工作不斷邁上新臺(tái)階。作為中國(guó)首家赤道銀行，興業(yè)銀行積極布局能源金融新賽道，發(fā)揮綠色銀行專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢(shì)，以“能源金融”賦能綠色發(fā)展，為助力能源綠色低碳轉(zhuǎn)型、保障能源安全貢獻(xiàn)了興業(yè)力量。

打造適應(yīng)現(xiàn)代能源體系的綠色銀行集團(tuán)

經(jīng)濟(jì)是肌體，金融是血脈。商業(yè)銀行作為綠色金融主力軍，應(yīng)將自身發(fā)展與國(guó)家能源產(chǎn)業(yè)發(fā)展緊密融合。根據(jù)國(guó)家發(fā)改委、國(guó)家能源局印發(fā)的《“十四五”現(xiàn)代能源體系規(guī)劃》，我國(guó)步入構(gòu)建現(xiàn)代能源體系的新階段，主要體現(xiàn)為：能源安全保障進(jìn)入關(guān)鍵攻堅(jiān)期、能源低碳轉(zhuǎn)型進(jìn)入重要窗口期、現(xiàn)代能源產(chǎn)業(yè)進(jìn)入創(chuàng)新升級(jí)期、能源普遍服務(wù)進(jìn)入鞏固提升期。

現(xiàn)代能源體系建設(shè)為“十四五”期間能源高質(zhì)量發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)，也為金融服務(wù)能源產(chǎn)業(yè)綠色轉(zhuǎn)型提供了廣闊空間。在能源結(jié)構(gòu)清潔轉(zhuǎn)型的總體藍(lán)圖下，興業(yè)銀行積極推動(dòng)集團(tuán)“全綠”轉(zhuǎn)型，循序漸進(jìn)“綠化”資產(chǎn)負(fù)債表，凝聚集團(tuán)內(nèi)各業(yè)務(wù)條線(xiàn)、各子公司合力，實(shí)現(xiàn)綠色金融與能源產(chǎn)業(yè)等重點(diǎn)行業(yè)、重點(diǎn)企業(yè)客戶(hù)有機(jī)融合協(xié)同發(fā)展。

一是加快布局能源金融新賽道。去年以來(lái)，興業(yè)銀行深化體制機(jī)制改革，提出加快布局普惠金融、科創(chuàng)金融、能源金融、汽車(chē)金融、園區(qū)金融五大新賽道，在能源金融領(lǐng)域，從風(fēng)光電產(chǎn)業(yè)和傳統(tǒng)能源低碳轉(zhuǎn)型兩方面入手，一方面大力發(fā)展清潔與可再生能源，圍繞能源大省重點(diǎn)區(qū)域，服務(wù)國(guó)家能源安全戰(zhàn)略和產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型；另一方面推動(dòng)能源清潔低碳高效利用，支持電力、煤炭清潔利用、民用清潔取暖以及煤層氣開(kāi)發(fā)等領(lǐng)域，積極對(duì)接節(jié)能減排技術(shù)改造項(xiàng)目，助力綠色低碳循環(huán)發(fā)展。

二是加強(qiáng)授信授權(quán)等資源配置。聚焦“降碳、減污、擴(kuò)綠、增長(zhǎng)”等重點(diǎn)領(lǐng)域，興業(yè)銀行不斷優(yōu)化完善相關(guān)授權(quán)、授信、財(cái)務(wù)資源支持等政策，建立有效的綠色審批通道。2023年以來(lái)，進(jìn)一步提升風(fēng)電、光伏、水電的授信支持力度，按照集團(tuán)“全綠”轉(zhuǎn)型的改革方向，建立綠色銀行建設(shè)全覆蓋的考核評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，在經(jīng)濟(jì)資本、貸款規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)、定價(jià)授權(quán)、轉(zhuǎn)移價(jià)格、專(zhuān)項(xiàng)費(fèi)用配置方面給予綠色金融業(yè)務(wù)傾斜支持。

三是推動(dòng)構(gòu)建東西部協(xié)作機(jī)制。東西部協(xié)作對(duì)優(yōu)化產(chǎn)業(yè)布局、確保能源和產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈安全穩(wěn)定、拓展戰(zhàn)略發(fā)展空間具有重要而深遠(yuǎn)的意義。西部地域廣闊、光照時(shí)間長(zhǎng)，在風(fēng)電光伏產(chǎn)業(yè)發(fā)展方面具有天然優(yōu)勢(shì)。興業(yè)銀行建立健全對(duì)口支援、雙向交流等東西部協(xié)作機(jī)制，部署推動(dòng)西部分行把握大型風(fēng)電光伏基地建設(shè)機(jī)遇，加快綠色金融發(fā)展，助力將西部的土地資源、綠色能源優(yōu)勢(shì)轉(zhuǎn)化為經(jīng)濟(jì)優(yōu)勢(shì)。

經(jīng)過(guò)全集團(tuán)各條線(xiàn)、子公司的通力合作，興業(yè)銀行能源金融業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)快速發(fā)展。2022年年末，我行清潔能源產(chǎn)業(yè)綠色貸款余額1325.71億元，較年初增長(zhǎng)82.44％；西部風(fēng)光大基地建設(shè)相關(guān)綠色金融融資余額1088億元，新增219億元。當(dāng)年新投放風(fēng)電、光伏等新能源電站項(xiàng)目貸款399億元，服務(wù)西部風(fēng)電光伏大基地項(xiàng)目155個(gè)。

構(gòu)建能源全產(chǎn)業(yè)鏈綠色金融服務(wù)方案

黨的二十大要求，加快規(guī)劃建設(shè)新型能源體系，統(tǒng)籌水電開(kāi)發(fā)和生態(tài)保護(hù)，積極安全有序發(fā)展核電，加強(qiáng)能源產(chǎn)供儲(chǔ)銷(xiāo)體系建設(shè)，確保能源安全。

在發(fā)展能源金融、服務(wù)綠色轉(zhuǎn)型過(guò)程中，興業(yè)銀行秉持“寓義于利”的綠色發(fā)展理念，發(fā)揮“商行+投行”優(yōu)勢(shì)，以新能源發(fā)電項(xiàng)目和裝備制造重點(diǎn)企業(yè)為核心，延伸產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)。圍繞核心企業(yè)“產(chǎn)供銷(xiāo)用”全鏈條金融服務(wù)需求，打造產(chǎn)業(yè)鏈集群金融服務(wù)方案，不斷提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效，持續(xù)擦亮“綠色銀行”“財(cái)富銀行”和“投資銀行”三張名片。

在助力構(gòu)建新能源供給消納體系方面，支持開(kāi)展電力系統(tǒng)調(diào)峰改造、建設(shè)新能源配套儲(chǔ)能等等，推動(dòng)大規(guī)模開(kāi)發(fā)與高水平消納相結(jié)合。截至2022年末，在高效儲(chǔ)能設(shè)施、抽水蓄能電站等儲(chǔ)能產(chǎn)業(yè)的綠色貸款余額達(dá)20.82億元，清潔能源產(chǎn)業(yè)調(diào)峰項(xiàng)目綠色貸款余額達(dá)190.21億元，有力保障了能源安全穩(wěn)定供應(yīng)。

在支持傳統(tǒng)清潔能源產(chǎn)業(yè)方面，興業(yè)銀行加快布局天然氣產(chǎn)業(yè)鏈，支持重點(diǎn)區(qū)域內(nèi)消費(fèi)區(qū)域燃?xì)夤芫W(wǎng)、儲(chǔ)運(yùn)氣設(shè)施、熱電聯(lián)產(chǎn)等項(xiàng)目，服務(wù)煤改氣、燃?xì)饫吓f管網(wǎng)改造等民生工程建設(shè)。比如，我行近年來(lái)落地的市場(chǎng)首單綠色權(quán)益出資型票據(jù)、全國(guó)首單碳資產(chǎn)轉(zhuǎn)型債券，為保證民生用氣供應(yīng)貢獻(xiàn)了金融力量。

在支持能源清潔技術(shù)研發(fā)應(yīng)用方面，加大新興領(lǐng)域項(xiàng)目支持力度，推動(dòng)“技術(shù)流”變“現(xiàn)金流”，為科技型企業(yè)提供便捷金融服務(wù)。興業(yè)銀行積極探索二氧化碳捕集利用與封存（CCUS）領(lǐng)域，落地全行首單CCUS領(lǐng)域適用碳減排支持工具政策項(xiàng)目貸款；助力內(nèi)蒙古自治區(qū)首個(gè)百萬(wàn)機(jī)組超超臨界空冷機(jī)組發(fā)電工程建設(shè)，實(shí)現(xiàn)了煤炭清潔高效利用。

滇池是是我國(guó)長(zhǎng)江上游最大的淡水湖，為推動(dòng)滇池污染治理、筑牢長(zhǎng)江上游生態(tài)安全保護(hù)屏障，興業(yè)銀行為昆明滇投提供多元金融支持，助力滇池水質(zhì)及周邊生態(tài)環(huán)境顯著改善。

為能源產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)化控碳減排貢獻(xiàn)力量

作為國(guó)內(nèi)綠色金融領(lǐng)域的先行者，興業(yè)銀行積極踐行碳達(dá)峰、碳中和國(guó)家戰(zhàn)略，始終將助力能源安全保障、推動(dòng)綠色低碳發(fā)展，作為融入綠色發(fā)展與生態(tài)文明建設(shè)的重要抓手。近年來(lái)，與11個(gè)省區(qū)簽署綠金戰(zhàn)略合作協(xié)議，并為服務(wù)綠金改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)、氣候投融資試點(diǎn)地區(qū)、全國(guó)和區(qū)域碳市場(chǎng)提供“融資+融智”支持。

將服務(wù)碳市場(chǎng)作為促進(jìn)能源清潔轉(zhuǎn)型的重要窗口。在全國(guó)碳市場(chǎng)啟動(dòng)后，興業(yè)銀行與全國(guó)碳交易登記結(jié)算平臺(tái)、碳交易平臺(tái)建立戰(zhàn)略合作關(guān)系，協(xié)同推進(jìn)全國(guó)碳交易結(jié)算系統(tǒng)對(duì)接、聯(lián)調(diào)測(cè)試。全國(guó)碳市場(chǎng)第一個(gè)履約期結(jié)束時(shí)，首批電力行業(yè)重點(diǎn)控排企業(yè)中已有超過(guò)20％的企業(yè)選擇在興業(yè)銀行開(kāi)戶(hù)。

將碳金融產(chǎn)品創(chuàng)新作為鼓勵(lì)企業(yè)減排的重要機(jī)制。國(guó)際經(jīng)驗(yàn)表明，成熟的碳市場(chǎng)離不開(kāi)金融支持。興業(yè)銀行積極強(qiáng)化碳市場(chǎng)基礎(chǔ)金融服務(wù)，構(gòu)建“碳權(quán)+碳匯”為核心的碳金融產(chǎn)品體系，截至2022年末，落地全國(guó)碳配額質(zhì)押融資業(yè)務(wù) 4.60億元，質(zhì)押配額達(dá) 629.40 萬(wàn)噸，落地碳減排、碳足跡等掛鉤貸款 25.32 億元，通過(guò)創(chuàng)新為新能源產(chǎn)業(yè)提供低成本融資，鼓勵(lì)用能企業(yè)實(shí)現(xiàn)節(jié)能減排，引導(dǎo)經(jīng)濟(jì)社會(huì)向低碳轉(zhuǎn)型。

將專(zhuān)業(yè)支持作為搶抓能源金融新賽道的重要基礎(chǔ)。近期，興業(yè)銀行開(kāi)展綠色金融支持建筑、交通、制造業(yè)等領(lǐng)域低碳轉(zhuǎn)型路徑及業(yè)務(wù)機(jī)遇研究，引導(dǎo)全行有序開(kāi)展金融支持經(jīng)濟(jì)低碳轉(zhuǎn)型發(fā)展。2022年9月，我行成立興業(yè)碳金融研究院，重點(diǎn)開(kāi)展綠色金融、氣候變化與環(huán)境經(jīng)濟(jì)學(xué)、能源與產(chǎn)業(yè)低碳轉(zhuǎn)型方面研究，服務(wù)低碳產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

為助力能源結(jié)構(gòu)清潔轉(zhuǎn)型、推動(dòng)碳達(dá)峰、碳中和目標(biāo)實(shí)現(xiàn)，未來(lái)，興業(yè)銀行將繼續(xù)發(fā)揮專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢(shì)，積極布局能源金融新賽道，加大力度服務(wù)我國(guó)現(xiàn)代能源體系建設(shè)，通過(guò)碳減排掛鉤、合同能源管理等多種產(chǎn)品和服務(wù)形式，支持和促進(jìn)更多企業(yè)綠色轉(zhuǎn)型，以實(shí)際行動(dòng)保障我國(guó)能源安全，為經(jīng)濟(jì)綠色低碳轉(zhuǎn)型增添金融動(dòng)能。