□李曉敏

［中共廣西區(qū)委黨校（廣西行政學(xué)院），廣西 南寧 530021］

2022 年1 月，《區(qū)域全面經(jīng)濟(jì)伙伴關(guān)系協(xié)定》（RCEP）正式生效實(shí)施，中國(guó)與東盟國(guó)家貿(mào)易投資的自由化和便利化水平顯著提升。中國(guó)共產(chǎn)黨廣西壯族自治區(qū)第十二屆委員會(huì)第五次全體會(huì)議公報(bào)中提出“高質(zhì)量實(shí)施RCEP，積極服務(wù)建設(shè)更為緊密的中國(guó)—東盟命運(yùn)共同體”［1］。廣西要依托與東盟國(guó)家陸海相連的區(qū)位優(yōu)勢(shì)以及打造西部陸海新通道等方面的政策優(yōu)勢(shì)，持續(xù)推動(dòng)中國(guó)—東盟開(kāi)放合作走深走實(shí)，深化跨境金融創(chuàng)新與合作，在進(jìn)一步優(yōu)化人民幣使用環(huán)境、推動(dòng)貿(mào)易和投資更多使用人民幣結(jié)算等方面做出更大的貢獻(xiàn)。

一、廣西推進(jìn)人民幣面向東盟跨境使用的實(shí)踐

2013 年11 月，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)同意，中國(guó)人民銀行等11 個(gè)中央部委決定在云南和廣西兩個(gè)省（自治區(qū)）共同推進(jìn)沿邊金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)建設(shè)，旨在探索推動(dòng)沿邊金融、跨境金融改革先行先試。廣西積極推動(dòng)跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新，在促進(jìn)人民幣面向東盟使用上取得實(shí)效。2021年，廣西與東盟國(guó)家跨境人民幣結(jié)算量614 億元，占廣西對(duì)東盟本外幣跨境收付比重為50.7%，人民幣繼續(xù)保持廣西對(duì)東盟第一大結(jié)算貨幣［2］16。2022 年上半年，廣西跨境人民幣結(jié)算量1187.35 億元，同比增長(zhǎng)35%，廣西跨境人民幣結(jié)算累計(jì)總量1.5萬(wàn)億元［3］。

（一）持續(xù)完善政策體系

2018 年12 月，中國(guó)人民銀行、國(guó)家發(fā)展和改革委、財(cái)政部等13 個(gè)中央部委聯(lián)合印發(fā)《廣西壯族自治區(qū)建設(shè)面向東盟的金融開(kāi)放門(mén)戶總體方案》，其中一項(xiàng)主要任務(wù)是便利人民幣在東盟的使用，為廣西推進(jìn)人民幣面向東盟跨境使用提供政策支持。此后，廣西先后印發(fā)了《廣西壯族自治區(qū)推動(dòng)人民幣面向東盟跨區(qū)域使用工作指引（2019—2020）》《廣西穩(wěn)步推進(jìn)跨境人民幣業(yè)務(wù)的實(shí)施方案》等配套文件，形成了推動(dòng)人民幣面向東盟跨境使用的政策體系。

（二）探索開(kāi)展邊境貿(mào)易結(jié)算新模式

廣西探索開(kāi)展與越南邊境貿(mào)易結(jié)算新模式，推廣應(yīng)用邊境口岸互市貿(mào)易結(jié)算互聯(lián)互通信息平臺(tái)，大幅提升邊民互市貿(mào)易結(jié)算的便利化水平［2］16。2021年，廣西邊民互市貿(mào)易跨境人民幣結(jié)算139.24億元，同比增長(zhǎng)69.6%?！斑吘车貐^(qū)跨境人民幣使用改革創(chuàng)新”案例被商務(wù)部評(píng)為全國(guó)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)第四批“最佳實(shí)踐案例”［2］16。

（三）提升人民幣跨境結(jié)算的效率

廣西銀行外匯和跨境人民幣業(yè)務(wù)展業(yè)自律機(jī)制成員單位制定印發(fā)實(shí)施《廣西銀行自律機(jī)制優(yōu)質(zhì)企業(yè)人民幣跨境結(jié)算便利化方案（2021 年版）》《廣西對(duì)外承包工程類(lèi)優(yōu)質(zhì)誠(chéng)信企業(yè)跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)便利化方案》，將159 家企業(yè)列入跨境人民幣結(jié)算優(yōu)質(zhì)企業(yè)名單、8 家企業(yè)列入廣西對(duì)外承包工程類(lèi)優(yōu)質(zhì)誠(chéng)信企業(yè)名單。截至2021 年末，廣西銀行為優(yōu)質(zhì)企業(yè)辦理便利化業(yè)務(wù)162.12億元，為優(yōu)質(zhì)誠(chéng)信企業(yè)辦理便利化業(yè)務(wù)126.05萬(wàn)元，大幅提升市場(chǎng)主體辦理人民幣跨境結(jié)算的效率，助力廣西涉外經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展［2］17。

（四）探索推動(dòng)人民幣對(duì)東盟國(guó)家貨幣銀行間市場(chǎng)區(qū)域交易建設(shè)

2017年，在第九屆中國(guó)—東盟金融合作與發(fā)展領(lǐng)袖論壇上，舉行人民幣對(duì)柬埔寨瑞爾銀行間市場(chǎng)區(qū)域交易啟動(dòng)儀式，標(biāo)志著人民幣對(duì)柬埔寨瑞爾銀行間市場(chǎng)區(qū)域交易在廣西正式啟動(dòng)［4］。截至2021年末，共達(dá)成人民幣對(duì)柬埔寨瑞爾區(qū)域交易30 筆，金額1071.99萬(wàn)元［2］17。

（五）推進(jìn)跨境金融改革創(chuàng)新試點(diǎn)建設(shè)

2020 年8 月，中國(guó)人民銀行批復(fù)《中國(guó)—馬來(lái)西亞欽州產(chǎn)業(yè)園區(qū)金融創(chuàng)新試點(diǎn)方案》，同意開(kāi)展中國(guó)—馬來(lái)西亞欽州產(chǎn)業(yè)園區(qū)金融創(chuàng)新試點(diǎn)，實(shí)施跨境人民幣同業(yè)融資、境外項(xiàng)目人民幣貸款、跨境人民幣雙向流動(dòng)便利化、簡(jiǎn)化境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶離岸劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)、境內(nèi)信貸資產(chǎn)跨境轉(zhuǎn)讓等5 項(xiàng)試點(diǎn)業(yè)務(wù)，支持中國(guó)—馬來(lái)西亞欽州產(chǎn)業(yè)園區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，深入推進(jìn)面向東盟的跨境金融創(chuàng)新［5］。2021 年9 月，同意廣西復(fù)制推廣中國(guó)—馬來(lái)西亞欽州產(chǎn)業(yè)園區(qū)金融試點(diǎn)政策，跨境人民幣雙向流動(dòng)便利化政策從中國(guó)—馬來(lái)西亞欽州產(chǎn)業(yè)園區(qū)推廣到中國(guó)（廣西）自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)全域，境外項(xiàng)目貸款政策從馬來(lái)西亞關(guān)丹產(chǎn)業(yè)園區(qū)推廣到東盟十國(guó)［2］14。積極推動(dòng)銅精礦、鐵礦石、大豆、天然石油氣、玉米等多個(gè)品種大宗商品人民幣計(jì)價(jià)結(jié)算，2021年末，試點(diǎn)金額累計(jì)達(dá)112.55 億元［2］16。支持交通銀行廣西分行成功對(duì)接外資金融機(jī)構(gòu)馬來(lái)西亞聯(lián)昌國(guó)際銀行開(kāi)展人民幣業(yè)務(wù)。更多企業(yè)享受到優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，為廣西發(fā)展外向型經(jīng)濟(jì)、打造國(guó)內(nèi)國(guó)際雙循環(huán)重要節(jié)點(diǎn)樞紐提供強(qiáng)大助力。

（六）搭建多層次跨境金融服務(wù)平臺(tái)

為深入推進(jìn)廣西與東盟國(guó)家跨境金融服務(wù)，近年來(lái)，廣西通過(guò)打造中國(guó)—東盟金融城、中國(guó)—東盟跨境金融服務(wù)中心等綜合服務(wù)平臺(tái)，集聚銀行、保險(xiǎn)、大數(shù)據(jù)服務(wù)等金融要素，有力提升金融對(duì)國(guó)內(nèi)外開(kāi)放。如中國(guó)太平保險(xiǎn)集團(tuán)有限責(zé)任公司東盟保險(xiǎn)服務(wù)中心在廣西設(shè)立的保險(xiǎn)區(qū)域性總部平臺(tái)，現(xiàn)已為越南、印度尼西亞、新加坡、泰國(guó)、柬埔寨及馬來(lái)西亞等東盟國(guó)家的多個(gè)重大項(xiàng)目提供了風(fēng)險(xiǎn)保障。中國(guó)銀行（香港）有限公司在南寧設(shè)立中銀香港東南亞業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)中心，為中國(guó)銀行（香港）有限公司（包括東南亞分支機(jī)構(gòu)）提供銀行營(yíng)運(yùn)服務(wù)支持，借助中國(guó)—東盟信息港產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)平臺(tái)，進(jìn)行營(yíng)運(yùn)領(lǐng)域金融科技創(chuàng)新，推動(dòng)大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、云計(jì)算落地應(yīng)用。數(shù)字廣西集團(tuán)與中國(guó)平安保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司成立金融開(kāi)放門(mén)戶（廣西）跨境金融數(shù)字有限公司，利用中國(guó)平安保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司金融壹賬通的優(yōu)勢(shì)，融合境內(nèi)外要素市場(chǎng)、優(yōu)化跨境金融生態(tài)、形成數(shù)字化金融服務(wù)統(tǒng)一門(mén)戶，打造廣西—東盟跨境金融數(shù)字一體化平臺(tái)，助推廣西與東盟企業(yè)發(fā)展、跨境交易便利和政府服務(wù)提效。同時(shí)，深圳證券交易所、上海證券交易所服務(wù)基地廣西服務(wù)基地等一批金融基礎(chǔ)設(shè)施以及中國(guó)—東盟金融合作學(xué)院等教育培訓(xùn)服務(wù)平臺(tái)相繼成立，廣西已搭建起人民幣面向東盟跨境使用的銀行、保險(xiǎn)、證券等多層次多功能綜合服務(wù)平臺(tái)。

二、廣西推動(dòng)人民幣在東盟跨境使用中面臨的挑戰(zhàn)

當(dāng)前，人民幣在推動(dòng)中國(guó)與東盟的經(jīng)貿(mào)合作和人文往來(lái)方面發(fā)揮了重要橋梁紐帶作用。同時(shí)，廣西在推動(dòng)人民幣面向東盟跨境使用中面臨諸多挑戰(zhàn)，如東盟國(guó)家習(xí)慣優(yōu)先使用美元、日元進(jìn)行跨境貿(mào)易計(jì)價(jià)結(jié)算，在泰國(guó)、馬來(lái)西亞、印度尼西亞雖開(kāi)展了跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算服務(wù)，但業(yè)務(wù)量不大。東盟的國(guó)家大都采取吸引大國(guó)資本和技術(shù)合作的外向型經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略，這些因素都在一定程度上影響了廣西與東盟貨幣合作的深度和廣度。

（一）有待東盟國(guó)家大規(guī)模使用人民幣的政策進(jìn)一步優(yōu)化

當(dāng)前，部分東盟國(guó)家存在開(kāi)戶難、轉(zhuǎn)賬復(fù)雜等問(wèn)題，很大程度上限制了人民幣大規(guī)模使用。越南在廣寧、高平、諒山等與中國(guó)緊鄰的邊境7 個(gè)省份，在一般貿(mào)易項(xiàng)下允許使用人民幣結(jié)算，但在其他省份還未允許在一般貿(mào)易項(xiàng)下使用人民幣結(jié)算。東盟很多商業(yè)銀行有人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS），但在其人民幣跨境支付系統(tǒng)中，人民幣幣種不在可選項(xiàng)中。東盟的外匯市場(chǎng)也不能使用人民幣進(jìn)行外匯交易。隨著中國(guó)與東盟的貿(mào)易投資合作規(guī)模越來(lái)越大，更需要東盟各國(guó)從頂層政策設(shè)計(jì)中加以科學(xué)謀劃，把本幣互換協(xié)議、本幣結(jié)算協(xié)定（LCS）、人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）推廣以及邊境地區(qū)區(qū)域性支付清算網(wǎng)絡(luò)等工作都統(tǒng)籌起來(lái)考慮，以此推動(dòng)人民幣在東盟國(guó)家更加便利地使用。

（二）有待進(jìn)一步擴(kuò)寬跨境使用人民幣路徑

人民幣在東盟跨境使用的時(shí)間較短、領(lǐng)域范圍較小，東盟多數(shù)國(guó)家習(xí)慣使用美元、日元進(jìn)行跨境貿(mào)易計(jì)價(jià)結(jié)算，部分中資企業(yè)也使用美元結(jié)算。東盟各國(guó)使用人民幣結(jié)算還不夠便利，產(chǎn)品也不豐富。盡管東盟多數(shù)國(guó)家與我國(guó)達(dá)成了共識(shí)，對(duì)共同推進(jìn)雙邊本幣結(jié)算的意愿是一致的，在政策上是可行的，但在現(xiàn)實(shí)操作中，人民幣在東盟國(guó)家的跨境使用仍然困難重重。東盟國(guó)家的一些外匯市場(chǎng)還不能使用人民幣直接交易，導(dǎo)致人民幣的使用價(jià)值大幅降低。近年來(lái)，美元融資成本處于歷史低位，企業(yè)融資更傾向于采取美元形式，難以實(shí)質(zhì)性開(kāi)展人民幣投融資業(yè)務(wù)。當(dāng)前，廣西在人民幣投融資功能方面是起步階段，亟須在擴(kuò)寬跨境使用人民幣的路徑上多做努力。

（三）亟須建立成熟的金融外匯市場(chǎng)體系

當(dāng)前，離岸人民幣的金融服務(wù)供給能力較為薄弱。最重要的因素是人民幣的外匯市場(chǎng)發(fā)展不成熟，層次不豐富。隨著人民幣市場(chǎng)對(duì)外開(kāi)放的力度逐漸加大，特別是人民幣加入國(guó)際貨幣基金組織的SDR（特別提款權(quán)）成為國(guó)際投資和儲(chǔ)備貨幣后，人民幣外匯市場(chǎng)并沒(méi)有得到相應(yīng)發(fā)展。由于廣西實(shí)體經(jīng)濟(jì)較弱，金融市場(chǎng)體系不完善，不利于境外企業(yè)和投資者大量持有人民幣。對(duì)于境外企業(yè)和投資者來(lái)說(shuō)，既要考慮外匯匯率風(fēng)險(xiǎn)，還要考量人民幣的金融資產(chǎn)收益率，面對(duì)一些重大風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)時(shí)，非本幣金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、期限管理和流動(dòng)性等問(wèn)題都將成為是否持有人民幣要考慮的因素。因此，建立健全一個(gè)流動(dòng)性強(qiáng)、金融產(chǎn)品豐富多元、交易活動(dòng)活躍、交易規(guī)則清晰透明的人民幣外匯市場(chǎng)就很迫切。

三、廣西進(jìn)一步推進(jìn)人民幣面向東盟跨境使用的對(duì)策

（一）進(jìn)一步提高人民幣面向東盟跨境使用便利化水平

1.用足用好用透現(xiàn)有跨境人民幣支付結(jié)算政策。按照“本幣優(yōu)先”原則將跨境人民幣政策落實(shí)落地，加強(qiáng)對(duì)人民幣跨境使用政策的宣傳推介，引導(dǎo)境內(nèi)外企業(yè)在跨境貿(mào)易和投融資中使用人民幣，支持在跨境電子商務(wù)、外貿(mào)綜合服務(wù)等貿(mào)易業(yè)態(tài)中使用跨境人民幣支付和結(jié)算，特別是大力支持和引導(dǎo)在面向東盟的大宗商品交易中使用人民幣進(jìn)行計(jì)價(jià)結(jié)算。加強(qiáng)跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新推廣，深入開(kāi)展中國(guó)—馬來(lái)西亞欽州產(chǎn)業(yè)園金融創(chuàng)新跨境人民幣雙向流動(dòng)試點(diǎn)，提升試點(diǎn)政策服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效，進(jìn)一步擴(kuò)大政策紅利。

2.提升金融科技賦能效能。在外資企業(yè)中積極開(kāi)展“出口跨境電商直通車(chē)”業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)境內(nèi)銀行集中收款審核報(bào)送，努力破解出口電商收款難、服務(wù)費(fèi)高等難題，進(jìn)一步減少資金結(jié)算中間環(huán)節(jié)，降低損耗。建議中國(guó)人民銀行南寧中心支行盡快推出貿(mào)易項(xiàng)下跨境人民幣結(jié)算單證電子化審核業(yè)務(wù)，努力實(shí)現(xiàn)跨境人民幣業(yè)務(wù)全流程線上辦理，進(jìn)一步降低企業(yè)的成本。

3.加強(qiáng)金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。推進(jìn)面向東盟的區(qū)域性金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)運(yùn)營(yíng)，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)提升業(yè)務(wù)規(guī)模，做大做強(qiáng)中國(guó)—東盟跨境金融服務(wù)中心、廣西北部灣股權(quán)交易中心、廣西北部灣產(chǎn)權(quán)交易中心等金融基礎(chǔ)設(shè)施。探索建立金融基礎(chǔ)設(shè)施統(tǒng)籌監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制，充分發(fā)揮中國(guó)人民銀行在金融基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)管中的主體功能作用，積極協(xié)調(diào)廣西銀保監(jiān)局等監(jiān)管部門(mén)加強(qiáng)完善金融基礎(chǔ)設(shè)施的準(zhǔn)入監(jiān)管和評(píng)估，進(jìn)一步推動(dòng)形成合作統(tǒng)一、職責(zé)清晰的金融基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)管體系。

（二）多渠道增強(qiáng)人民幣面向東盟跨境使用的綜合貨幣功能

1.依托中國(guó)（廣西）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)平臺(tái)，推動(dòng)跨境人民幣創(chuàng)新制度從試點(diǎn)走向常態(tài)化。立足廣西與東盟陸海相連的獨(dú)特區(qū)位優(yōu)勢(shì)，大力支持和引導(dǎo)南寧、崇左、欽州港三個(gè)自由貿(mào)易試驗(yàn)片區(qū)擴(kuò)大人民幣跨境使用，利用《廣西壯族自治區(qū)建設(shè)面向東盟的金融開(kāi)放門(mén)戶總體方案》的政策機(jī)遇，大力開(kāi)展跨境雙向股權(quán)投資、跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、跨境人民幣貸款、跨境雙向發(fā)債和跨境雙向資金池等跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)，推動(dòng)市場(chǎng)主體充分利用境內(nèi)外兩個(gè)市場(chǎng)、兩種資源，靈活配置、管理和使用人民幣，減少資金和匯兌成本。引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)在跨境人民幣現(xiàn)有政策框架下推出更多符合市場(chǎng)需求的金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新。

2.依托面向東盟跨境金融數(shù)字一體化合作平臺(tái)，盡快構(gòu)建跨境人民幣貿(mào)易融資轉(zhuǎn)讓和服務(wù)平臺(tái)。通過(guò)搭建跨境人民幣貿(mào)易融資轉(zhuǎn)讓服務(wù)平臺(tái)，為境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)提供統(tǒng)一的線上轉(zhuǎn)讓渠道與國(guó)際貿(mào)易單一窗口連接，實(shí)現(xiàn)海關(guān)等監(jiān)管部門(mén)信息共享。提升跨境人民幣貿(mào)易融資資產(chǎn)的流動(dòng)性，有效解決當(dāng)前貿(mào)易融資轉(zhuǎn)讓過(guò)程中信息不對(duì)稱等問(wèn)題，切實(shí)推動(dòng)跨境貿(mào)易融資利率下降，降低外貿(mào)中小企業(yè)融資成本。

3.提升跨境金融服務(wù)層次和內(nèi)涵。進(jìn)一步總結(jié)和推廣廣西北部灣銀行的鐵海聯(lián)運(yùn)“一單制”跨境融資業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)和模式，為西部陸海新通道沿線出口企業(yè)提供更高效、更便捷的跨境貿(mào)易結(jié)算及融資服務(wù)。

（三）進(jìn)一步提升人民幣面向東盟跨境使用的示范引領(lǐng)效應(yīng)

廣西與東盟海陸相連，廣西很多企業(yè)借助中國(guó)—東盟博覽會(huì)等平臺(tái)深耕東盟市場(chǎng)，建立了廣泛的銷(xiāo)售和服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，建議廣西相關(guān)部門(mén)聯(lián)合出臺(tái)引導(dǎo)“本幣優(yōu)先”的支持政策，鼓勵(lì)廣西企業(yè)在推動(dòng)人民幣面向東盟跨境使用中充分發(fā)揮示范帶動(dòng)作用。

1.發(fā)揮重點(diǎn)企業(yè)的示范帶動(dòng)作用。如廣西柳工集團(tuán)有限公司業(yè)務(wù)遍布全球130 多個(gè)國(guó)家和地區(qū)，在越南、馬來(lái)西亞、印度尼西亞、泰國(guó)等國(guó)家的裝載機(jī)銷(xiāo)量遙遙領(lǐng)先。廣西玉柴機(jī)器集團(tuán)有限公司在越南、緬甸、菲律賓、老撾等東盟國(guó)家發(fā)展勢(shì)頭迅猛，越南市場(chǎng)已成為廣西玉柴機(jī)器集團(tuán)有限公司最大的海外市場(chǎng)之一，建議廣西大力支持引導(dǎo)面向東盟業(yè)務(wù)量大的企業(yè)在設(shè)備銷(xiāo)售、研發(fā)、配件售后服務(wù)中積極使用人民幣作為本幣進(jìn)行貿(mào)易結(jié)算。

2.推動(dòng)境外合作園區(qū)企業(yè)使用人民幣。加大政策支持力度，積極引導(dǎo)鼓勵(lì)廣西農(nóng)墾集團(tuán)有限責(zé)任公司在印度尼西亞打造的中國(guó)—印尼經(jīng)貿(mào)合作區(qū)、廣西北部灣國(guó)際港務(wù)集團(tuán)有限公司在馬來(lái)西亞建設(shè)的馬中關(guān)丹產(chǎn)業(yè)園等境外合作園區(qū)內(nèi)的企業(yè)使用人民幣進(jìn)行計(jì)價(jià)結(jié)算貿(mào)易，推動(dòng)人民幣在境外合作園區(qū)更自由流動(dòng)。

3.加快實(shí)現(xiàn)中國(guó)與越南雙幣互換。一是進(jìn)一步拓展中國(guó)、越南兩國(guó)現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)渠道，有力暢通兩國(guó)本幣回流渠道，及時(shí)解決中國(guó)、越南雙邊銀行越南盾與人民幣現(xiàn)鈔來(lái)源及頭寸消化難題。二是在政策范圍內(nèi)，允許廣西的金融機(jī)構(gòu)與越南銀行通過(guò)對(duì)開(kāi)賬戶、對(duì)存雙邊本幣等模式，完成雙邊現(xiàn)鈔跨境調(diào)運(yùn)業(yè)務(wù)資金頭寸清算，進(jìn)而推動(dòng)人民幣和越南盾現(xiàn)鈔跨境調(diào)運(yùn)業(yè)務(wù)。三是不斷擴(kuò)大經(jīng)常項(xiàng)目下越南盾結(jié)算和跨境人民幣結(jié)算規(guī)模，商業(yè)銀行則要為國(guó)內(nèi)企業(yè)提供便捷的越南盾資金使用手續(xù)，如果越南盾頭寸不夠，就擴(kuò)大中國(guó)、越南兩國(guó)貨幣互換規(guī)模。四是加強(qiáng)向中國(guó)人民銀行和國(guó)家外匯管理局請(qǐng)示與匯報(bào)，請(qǐng)求國(guó)家大力支持由廣西承擔(dān)啟用越南盾作為結(jié)算貨幣并推動(dòng)人民幣區(qū)域化的具體職責(zé)。建議中央有關(guān)部門(mén)支持將中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)臨港新區(qū)和中國(guó)（海南）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)的有關(guān)貨幣自由兌換的金融開(kāi)放政策復(fù)制到中國(guó)（廣西）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)，在廣西的中越邊境地區(qū)試點(diǎn)非國(guó)際貨幣越南盾與人民幣自由兌換的改革。五是國(guó)家外匯管理局加強(qiáng)指導(dǎo)，強(qiáng)化外匯管理體制機(jī)制創(chuàng)新。在“引金入桂”項(xiàng)目中，重點(diǎn)引進(jìn)在境內(nèi)能經(jīng)營(yíng)離岸銀行業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)和越南排名前十的大銀行分支機(jī)構(gòu)。一方面，廣西要全力引進(jìn)交通銀行、招商銀行、浦東發(fā)展銀行和平安銀行經(jīng)營(yíng)離岸銀行業(yè)務(wù)的分支銀行進(jìn)駐中國(guó)—東盟金融城，同時(shí)利用《廣西壯族自治區(qū)建設(shè)面向東盟的金融開(kāi)放門(mén)戶總體方案》的政策，推動(dòng)廣西北部灣銀行申報(bào)離岸銀行業(yè)務(wù)牌照。另一方面，要大力開(kāi)展“跨國(guó)金融招商”活動(dòng)，重點(diǎn)引進(jìn)外資銀行進(jìn)駐廣西。

（四）提升邊境地區(qū)開(kāi)放合作水平，加大扶持對(duì)外貿(mào)易

1.深入推動(dòng)大數(shù)據(jù)的互聯(lián)互通建設(shè)。在口岸通關(guān)數(shù)據(jù)、口岸物流信息共享以及海關(guān)、邊檢監(jiān)管協(xié)同等方面形成良性互動(dòng)機(jī)制，打通跨區(qū)域、跨部門(mén)、跨行業(yè)間的信息管理共享平臺(tái)，進(jìn)一步實(shí)現(xiàn)與商務(wù)、邊檢、海關(guān)、稅務(wù)、港口等有關(guān)部門(mén)和領(lǐng)域數(shù)據(jù)的共享共融，提高邊境口岸的綜合管理水平。

2.在邊境地區(qū)創(chuàng)新邊民互市貿(mào)易結(jié)算模式，大力推行互市貿(mào)易“銀行+服務(wù)中心”結(jié)算模式。在簽署對(duì)東盟基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、直接投資、政府援助等對(duì)外合作協(xié)議中，大力支持鼓勵(lì)引導(dǎo)協(xié)議方積極采用人民幣作為結(jié)算幣種，充分發(fā)揮人民幣外貿(mào)和跨境投融資活動(dòng)中的計(jì)價(jià)結(jié)算功能，讓使用人民幣、儲(chǔ)備人民幣成為常態(tài)。同時(shí)，通過(guò)設(shè)立互市貿(mào)易服務(wù)中心，構(gòu)建邊境口岸互市貿(mào)易結(jié)算互聯(lián)互通信息平臺(tái)，加強(qiáng)邊民互市貿(mào)易管理，實(shí)現(xiàn)互市貿(mào)易信息互聯(lián)互通。

3.積極推動(dòng)中國(guó)與東盟各國(guó)的商業(yè)銀行金融機(jī)構(gòu)和貨幣兌換機(jī)構(gòu)在各自邊境地區(qū)互設(shè)跨境金融分支機(jī)構(gòu)。進(jìn)一步完善中國(guó)與越南、中國(guó)與老撾、中國(guó)與緬甸在兩國(guó)邊境地區(qū)的金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，如邊貿(mào)支付體系、清算結(jié)算系統(tǒng)等，根據(jù)兩國(guó)邊貿(mào)發(fā)展需要有針對(duì)性地提升和豐富跨境金融產(chǎn)品，優(yōu)化邊境金融服務(wù)手段和內(nèi)容，有力暢通跨境資金的匯劃通道。

（五）多渠道提升投資結(jié)算業(yè)務(wù)量

1.通過(guò)合格的境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（RQFII）托管業(yè)務(wù)，支持鼓勵(lì)使用來(lái)自境外的資金進(jìn)行境內(nèi)證券期貨投資，比如以境外機(jī)構(gòu)入市（CIBM）直投等方式，吸引東盟地區(qū)投資機(jī)構(gòu)直接在廣西轄內(nèi)銀行開(kāi)立資金專(zhuān)戶。

2.引導(dǎo)更多廣西的金融機(jī)構(gòu)和服務(wù)機(jī)構(gòu)做大做強(qiáng)跨境人民幣結(jié)算量。積極爭(zhēng)取落地更多的“債券通”①、境外機(jī)構(gòu)入市直投代理清算銀行業(yè)務(wù)，進(jìn)一步完善“債券通”“理財(cái)通”等資本流動(dòng)機(jī)制，支持和鼓勵(lì)廣西的銀行積極落地“債券通”北向通結(jié)算代理資格，為境外投資者提供銀行間債券市場(chǎng)代理服務(wù)，多渠道擴(kuò)大人民幣國(guó)際金融交易份額。

3.積極推廣代理行模式。代理行模式是目前較為先進(jìn)成熟、在國(guó)際結(jié)算貨幣中使用較為廣泛的清算方式。目前，我國(guó)境內(nèi)各大商業(yè)銀行金融機(jī)構(gòu)均已建立了跨境人民幣清算中心，建議在推進(jìn)人民幣面向東盟跨境使用多采用代理行模式進(jìn)行跨境人民幣清算，以此提高人民幣跨境清算的效率和交易安全。

注釋?zhuān)?/p>

①“債券通”北向通業(yè)務(wù)，是指境外投資者通過(guò)在香港地區(qū)開(kāi)立的結(jié)算賬戶，參與境內(nèi)銀行間債券市場(chǎng)交易。由于清算賬戶具有唯一性，成為“債券通”資金交割的清算銀行將帶來(lái)跨境人民幣結(jié)算量。