姜森

警方查到劫匪的內(nèi)應(yīng)安東尼·布萊克（右）

1983年11月26日，6名劫匪潛入倫敦希思羅機(jī)場(chǎng)附近的布林克馬特保險(xiǎn)庫(kù)，卷走3噸黃金（如今價(jià)值1.7億英鎊）。雖然警方鍥而不舍地追蹤偵查，但最終仍有半數(shù)涉案金額“熔”入洗錢(qián)鏈條，消失得無(wú)影無(wú)蹤。

英國(guó)廣播公司（BBC）回顧了這起40年前的黃金大劫案，認(rèn)為其影響深遠(yuǎn)，本質(zhì)上是一場(chǎng)洗錢(qián)與反洗錢(qián)的對(duì)決，最終促進(jìn)了英國(guó)反洗錢(qián)立法的完善。

1983年11月26日，天剛蒙蒙亮，6名劫匪攜帶武器潛入倫敦希思羅機(jī)場(chǎng)附近的布林克馬特保險(xiǎn)庫(kù)。內(nèi)部保安已經(jīng)被買(mǎi)通，保險(xiǎn)庫(kù)里的11道鎖和5套警報(bào)裝置沒(méi)能擋住這些人的腳步。他們?cè)镜哪繕?biāo)是英鎊現(xiàn)金，卻陰差陽(yáng)錯(cuò)發(fā)現(xiàn)了當(dāng)天存放在保險(xiǎn)庫(kù)里的6800根金條。這些黃金總重達(dá)3噸，分裝了76個(gè)箱子。劫匪用倉(cāng)庫(kù)的叉車(chē)將這批黃金裝入貨車(chē)，在早上8時(shí)15分揚(yáng)長(zhǎng)而去。

劫案發(fā)生時(shí)，金價(jià)為每盎司380美元（當(dāng)時(shí)約合250英鎊）?？鄢齾R率變動(dòng)因素，3噸黃金在40年后的今天價(jià)值1.7億英鎊。對(duì)于劫匪來(lái)說(shuō)，搶到黃金并藏好只是第一步，如何將之“洗干凈”以供揮霍才是重點(diǎn)。

劫匪遇到兩個(gè)問(wèn)題：一是每塊金條上都刻有從精煉廠出廠時(shí)的編號(hào)，這是黃金的“身份號(hào)”；二是這種金條純度極高，容易引起關(guān)注。

第一個(gè)問(wèn)題比較容易解決——找到合適的熔爐，加溫到1064.4攝氏度以上，就足以將金條重新熔煉，抹去編號(hào)。為此，劫匪頭子米基·邁卡威找到金匠約翰·帕爾默。帕爾默出生在伯明翰的貧民窟，有個(gè)外號(hào)叫“金手指”，其最大特長(zhǎng)就是擺弄黃金。他在伯明翰市中心開(kāi)了一家珠寶店，后來(lái)又到布里斯托爾開(kāi)了一家類似的店，私下里收售贓物。接收邁卡威的金條后，帕爾默將其運(yùn)到位于巴斯附近鄉(xiāng)村的家里，利用簡(jiǎn)陋的冶煉設(shè)備將金條回爐再煉。

后來(lái)帕爾默被捕時(shí)，摘下手指上的戒指想行賄——戒指是鍍金而非純金的。警員打趣道：“有點(diǎn)金總比沒(méi)金強(qiáng)?！痹瓉?lái)，歐洲人日常偏愛(ài)佩戴低純度的金飾。這從側(cè)面反映出前文提到的第二個(gè)問(wèn)題：這批金條的純度不低于99.99%，符合倫敦黃金交易市場(chǎng)的交付標(biāo)準(zhǔn)，容易引起關(guān)注。

提高黃金純度困難，要降低純度則相對(duì)容易。帕爾默將收購(gòu)的低純度金飾與金條一起熔煉，從而拉低純度。犯罪團(tuán)伙為掩人耳目，雇人開(kāi)了家首飾回收公司，在市場(chǎng)上用現(xiàn)金從居民手中高價(jià)回收金飾。為了擴(kuò)大影響，他們還在電視上大打廣告。案涉金條被“洗白”后，變成“合法商品”，在謝菲爾德的金銀市場(chǎng)上出售。帕爾默在這個(gè)過(guò)程中賺取了25%的提成。

對(duì)于3噸黃金來(lái)說(shuō)，靠加入金飾重熔全部“洗白”是不可能的。于是，犯罪團(tuán)伙在非洲津巴布韋找到一處金礦，通過(guò)偽造進(jìn)口證明材料為手中的金條虛構(gòu)了“合法來(lái)源”。

調(diào)查人員后來(lái)發(fā)現(xiàn)，那處所謂的金礦其實(shí)并不出產(chǎn)黃金，只是象征性地雇了幾個(gè)當(dāng)?shù)厝搜b裝樣子。案涉金條通過(guò)跨境卡車(chē)、私人飛機(jī)以及走私船只從英國(guó)出境，再利用使它們看起來(lái)“合法”的文件進(jìn)口到英國(guó)。這些從“空殼金礦”進(jìn)口的黃金手續(xù)完備，堂而皇之地被轉(zhuǎn)手賣(mài)給英國(guó)的黃金精煉商和貿(mào)易商。

下一步，劫匪要考慮如何處理大量現(xiàn)金收入——提供專業(yè)金融服務(wù)的人士出場(chǎng)了。在律師史密斯·埃德溫的策劃下，大量現(xiàn)金被分多筆存入對(duì)客戶信息嚴(yán)格保密的瑞士銀行，然后轉(zhuǎn)入金融監(jiān)管寬松的列支敦士登銀行。經(jīng)過(guò)多塊“跳板”，賬戶里的錢(qián)被分批取出來(lái)，投入英國(guó)碼頭、法國(guó)房產(chǎn)等領(lǐng)域。

本案控方律師邁克爾·史密斯表示：“在劫案發(fā)生后的幾個(gè)月，大量現(xiàn)金如洪流般涌向市場(chǎng)?！彼赋?，該案的重點(diǎn)是通過(guò)各種離岸銀行賬戶和公司轉(zhuǎn)移資金。英國(guó)警方當(dāng)時(shí)發(fā)現(xiàn)了一些蛛絲馬跡，但沒(méi)有追蹤到整個(gè)洗錢(qián)鏈條。直到劫案發(fā)生30多年后，才有一些商業(yè)文件披露了相關(guān)資金流向的信息。例如，嫌疑人布萊恩·帕里利用一家名為范博倫的巴拿馬離岸公司隱藏資產(chǎn)，這家公司由莫薩克-豐塞卡律師事務(wù)所建立，成為其全球多個(gè)客戶的“洗錢(qián)屏障”。后來(lái)，莫薩克-豐塞卡律師事務(wù)所上了英國(guó)反洗錢(qián)和反金融犯罪的黑名單。

該律師事務(wù)所的傳真記錄、備忘錄等文件顯示，在20世紀(jì)80年代后期，事務(wù)所聯(lián)合創(chuàng)始人之一尤爾根·莫薩克，在為帕里提供“洗錢(qián)咨詢”服務(wù)方面發(fā)揮了重要作用。黃金劫案發(fā)生一年后，一家英國(guó)澤西島的離岸專業(yè)服務(wù)公司向該律所咨詢業(yè)務(wù)，并委托注冊(cè)了名為范博倫的公司。1986年，莫薩克擔(dān)任范博倫公司董事。在一份內(nèi)部備忘錄中，莫薩克提到，一位“善意線人”打電話建議他，立即從黑幫秘密控制的幌子公司辭職。而莫薩克認(rèn)為，范博倫公司本身并沒(méi)有違法行為，并將備忘錄抄送給他的合伙人拉蒙·豐塞卡。但他指出，該公司可能通過(guò)非法的銀行賬戶投資。

帕里是洗錢(qián)行動(dòng)的關(guān)鍵人物。表面上他在倫敦東部經(jīng)營(yíng)一家小型出租車(chē)公司，實(shí)際上他與犯罪團(tuán)伙聯(lián)系緊密。涉案金額中至少有760萬(wàn)英鎊，經(jīng)他手通過(guò)位于倫敦南部克羅伊登的愛(ài)爾蘭銀行賬戶轉(zhuǎn)移到離岸賬戶中。隨著資金多次轉(zhuǎn)移，帕里從劫案中獲得的黑錢(qián)被“洗白”了。

犯罪團(tuán)伙是如何揮霍贓款的呢？答案是買(mǎi)房置地。

帕里利用離岸公司安排交易，為劫匪頭子米基·邁卡威的女友在肯特郡買(mǎi)下了一處房產(chǎn)。在那附近，帕里也為自己和家人買(mǎi)了一套價(jià)值400萬(wàn)英鎊的豪宅。其浴室中安裝了鍍金水龍頭；光窗簾就花費(fèi)了6萬(wàn)英鎊。

除了鄉(xiāng)村豪宅外，更多“洗白”的錢(qián)款被投到倫敦重建的港區(qū)。帕里等人通過(guò)設(shè)立賬戶和公司投資倫敦港區(qū)，買(mǎi)下土地或老舊建筑物進(jìn)行二次開(kāi)發(fā)并出售，以獲取利潤(rùn)。

倫敦東區(qū)的港口，傳統(tǒng)上是一塊充斥著犯罪與暴力的“黑錢(qián)勝地”。20世紀(jì)60年代，由于海運(yùn)事業(yè)萎縮，而航運(yùn)公司需要尋找更大、更有效的深水港，倫敦原有港口的碼頭逐漸衰落，陸續(xù)關(guān)閉。港區(qū)大量居民失業(yè)，商業(yè)荒蕪，犯罪率上升。20世紀(jì)70年代末，倫敦市政府成立了碼頭區(qū)開(kāi)發(fā)公司，開(kāi)始對(duì)衰敗的港區(qū)進(jìn)行再開(kāi)發(fā)，這被稱為當(dāng)時(shí)“世界上最大的水岸改造項(xiàng)目”。早期碼頭區(qū)的重建，對(duì)于投資者以及洗錢(qián)罪犯來(lái)說(shuō)都是一個(gè)好機(jī)會(huì)，大量涌入這一地區(qū)的資金中，包括來(lái)自海外銀行賬戶、空殼公司的錢(qián)。資金的涌入迅速改變了港區(qū)的面貌，一座新的金融城在金絲雀碼頭拔地而起。

部分“洗白”的贓款助推了倫敦碼頭區(qū)的房地產(chǎn)熱潮，也推動(dòng)了新金融城的崛起，這頗有點(diǎn)諷刺意味。黃金劫案發(fā)生時(shí)，英國(guó)正處于“二戰(zhàn)后最灰暗的年代”。當(dāng)時(shí)，英國(guó)的失業(yè)人口達(dá)到270萬(wàn)，正沖向300萬(wàn)大關(guān)。國(guó)民經(jīng)濟(jì)持續(xù)萎縮，每天都有公司破產(chǎn)，還發(fā)生了自1921年以來(lái)最為嚴(yán)重的“工業(yè)生產(chǎn)大崩潰”。失業(yè)潮導(dǎo)致社會(huì)中下層生活水平下降，社會(huì)動(dòng)蕩，犯罪率高企。

與此同時(shí)，英國(guó)的“金融大爆炸”正在上演。就在黃金劫案發(fā)生一個(gè)多月后，F(xiàn)TSE100（富時(shí)100指數(shù)）正式推出，金融市場(chǎng)通過(guò)巧妙設(shè)計(jì)，“以比劫匪更快的速度掠奪財(cái)富”。那時(shí)，源自金融城的過(guò)度消費(fèi)與攀比炫富風(fēng)，在整個(gè)倫敦蔓延。倫敦東部的新金融城高樓林立，擁有包括匯豐銀行、花旗銀行、巴克萊銀行在內(nèi)的眾多金融機(jī)構(gòu)的辦公地點(diǎn)。在鱗次櫛比的摩天大廈和蜿蜒流淌的泰晤士河間，處處彌漫著金錢(qián)的味道。

布林克馬特黃金劫案影響深遠(yuǎn)。對(duì)該案進(jìn)行跟蹤的研究者評(píng)價(jià)稱：“就其大膽、冷血和周密的計(jì)劃而言，它是無(wú)與倫比的?！辈贿^(guò)，英國(guó)警方也不是吃素的。案發(fā)后僅幾小時(shí)，警方就發(fā)現(xiàn)了線索，揪出了劫匪的內(nèi)應(yīng)——保險(xiǎn)庫(kù)的保安安東尼·布萊克。根據(jù)他的供詞，警方順藤摸瓜，抓捕了兩名劫匪。

抓人只是一方面，更重要的是追回贓款，而這要困難得多。經(jīng)過(guò)十多年的搜索徹查，警方只追回了約一半涉案金額。各方能做的是進(jìn)一步筑牢反洗錢(qián)的圍墻，以便日后再發(fā)生類似案件時(shí)，對(duì)黑錢(qián)的限制更多，追蹤也更容易。

布林克馬特黃金劫案的一個(gè)重要影響在于，暴露了當(dāng)時(shí)相關(guān)法律法規(guī)的漏洞和薄弱環(huán)節(jié)。倫敦大都會(huì)警察局副局長(zhǎng)約翰·史密斯表示，犯罪團(tuán)伙采用的洗錢(qián)技術(shù)“體現(xiàn)出職業(yè)罪犯的聰明之處”。但警方?jīng)]有放棄，偵探們走遍世界，在馬恩島、海峽群島、英屬維爾京群島、巴哈馬群島、西班牙和美國(guó)佛羅里達(dá)州都發(fā)現(xiàn)了蛛絲馬跡，還注意到英國(guó)、意大利、法國(guó)、西班牙和美國(guó)的犯罪分子之間的密切經(jīng)濟(jì)聯(lián)系。

逃亡7年后，帕里在西班牙福恩吉羅拉郊外被捕，并被帶回英國(guó)。他在希思羅機(jī)場(chǎng)下飛機(jī)后被正式逮捕。審判中，陪審團(tuán)被告知，帕里使黃金“消失在稀薄的空氣中”。檢方認(rèn)為，帕里謀劃的洗錢(qián)方案“大膽而細(xì)致”。法庭最終判處帕里10年監(jiān)禁。這一判決推動(dòng)了英國(guó)議會(huì)擬定新的洗錢(qián)刑事罪。該案還促使英國(guó)政府出臺(tái)了一系列相關(guān)立法，例如《1988年刑事司法法》和《2002年犯罪收益（追繳）法》，均旨在打擊洗錢(qián)和沒(méi)收犯罪資產(chǎn)。

黃金市場(chǎng)的各個(gè)環(huán)節(jié)參與者眾多，復(fù)雜的分工給洗錢(qián)犯罪提供了“天然條件”。好在反洗錢(qián)規(guī)則越來(lái)越細(xì)。英國(guó)反洗錢(qián)金融行動(dòng)特別工作組（FATF）2012年制定的《打擊洗錢(qián)、恐怖融資、擴(kuò)散融資國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)：FATF建議》，強(qiáng)調(diào)“非金融商業(yè)和職業(yè)設(shè)定”，涵蓋對(duì)貴金屬交易商的監(jiān)管，重點(diǎn)關(guān)注識(shí)別和確認(rèn)交易，流程涉及法律、金融、商業(yè)的諸多環(huán)節(jié)。布林克馬特劫案中的黃金，很大一部分賣(mài)給了貴金屬經(jīng)銷(xiāo)商。如今，英國(guó)的反洗錢(qián)規(guī)則對(duì)貴金屬銷(xiāo)售渠道的合規(guī)提出了更高的要求，并將其當(dāng)作反洗錢(qián)和反恐的第一道閘門(mén)。

英國(guó)要求渠道機(jī)構(gòu)按照法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)則，收集必備的要素信息，利用從可靠途徑、以可靠方式獲取的信息或數(shù)據(jù)，采取合理的措施識(shí)別、核驗(yàn)客戶的真實(shí)身份，確定并適時(shí)調(diào)整客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。若對(duì)先前獲得的客戶身份資料存疑，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。此外，還要妥善保存開(kāi)展反洗錢(qián)和反恐工作所產(chǎn)生的信息、數(shù)據(jù)和資料，確保能夠完整重現(xiàn)每筆交易，相關(guān)工作可追溯。

BBC指出，盡管如今的反洗錢(qián)規(guī)則比40年前完善了不少，但仍不足以阻止每一筆黑錢(qián)的流動(dòng)。2023年初，瑞士獨(dú)立研究機(jī)構(gòu)巴塞爾治理研究所發(fā)布新一期“巴塞爾反洗錢(qián)指數(shù)”。相關(guān)研究報(bào)告顯示，當(dāng)前各國(guó)有更多工具可用于偵查犯罪資金，但各種工具之間配合不足，導(dǎo)致無(wú)法將行動(dòng)有效轉(zhuǎn)化為實(shí)際進(jìn)展。在不少洗錢(qián)犯罪活動(dòng)中都有黃金的身影。加強(qiáng)反洗錢(qián)相關(guān)制度建設(shè)仍是一項(xiàng)重要工作?！霸诖驌艉阱X(qián)方面，大多數(shù)國(guó)家都是前進(jìn)一步、后退幾步，往往比試圖洗錢(qián)的犯罪分子落后。補(bǔ)齊金融系統(tǒng)中的短板仍是重點(diǎn)工作?！卑腿麪栔卫硌芯克膱?bào)告指出。

編輯：姚志剛? ? winter-yao@163.com