家族憲章是維系家族內(nèi)部信任、和諧的紐帶，也是引導(dǎo)家族事業(yè)長青的精神燈塔。它既闡述了家族相關(guān)利益者的權(quán)利和責(zé)任，為有秩序傳承提供了平臺；又為家族決策提供了一套基準，為家族資源的分配、矛盾分歧的解決建立了機制。

創(chuàng)業(yè)難，守業(yè)更難。

許多家族企業(yè)難以熬過三代，只有不到一半的家族企業(yè)在代代相傳的過程中“幸存”下來，約10%的家族企業(yè)能傳承到第四代。造成家族企業(yè)傳承失敗的原因極其復(fù)雜，但越來越多的人意識到，決定家族企業(yè)代際更替的關(guān)鍵原因來自家族內(nèi)部問題，而非企業(yè)本身問題。因此，家族憲章顯得尤為重要。

為什么需要家族憲章？

家族憲章又稱家族章程、家族協(xié)議、家族法典，家族企業(yè)治理章程。它記錄了支撐組織行為的價值觀和原則，定義了企業(yè)的戰(zhàn)略目標(biāo)，規(guī)定了家族做出影響企業(yè)所有權(quán)和管理決策的方式，其核心是家族的使命宣言以及其后代子孫明確表達的愿望。

家族憲章涉及家族成員、家辦、家族企業(yè)、家族投資公司和家族信托的框架。通過制定的原則，所有利益相關(guān)方將在確保家族事務(wù)和利益的順利治理方面發(fā)揮至關(guān)重要的、相互關(guān)聯(lián)的作用。這將有助于家族的發(fā)展前景，避免糾紛或不可預(yù)見的災(zāi)難性事件可能對家族財富造成的破壞性損害。

隨著家族企業(yè)的發(fā)展以及家族后代陸續(xù)進入企業(yè)，擁有家族企業(yè)所有權(quán)權(quán)益的人數(shù)增加，他們對企業(yè)的發(fā)展和期望開始出現(xiàn)分歧。隨著業(yè)務(wù)的擴展，企業(yè)對家族成員的財務(wù)和管理能力也隨之提出了更高的要求。

家族憲章有助于家族“建設(shè)性”地應(yīng)對這些變化，并就家族和企業(yè)重要的目標(biāo)達成一致性意見。而那些沒有明確的使命和價值觀的家族，不僅容易出現(xiàn)家族裂痕或造成緊張關(guān)系，還可能讓家族陷入破壞性和公眾爭議的風(fēng)險。

家族憲章對家族和家族企業(yè)的作用，可以參考兩個案例。

一是一個家族通過采用家族憲章模式成功避免了家族和家族企業(yè)的災(zāi)難性后果。二是一個北美家族由于存在明確規(guī)定的家族治理協(xié)議，成功避免了有關(guān)家族企業(yè)和信托運營的公開糾紛。家族憲章的優(yōu)勢在于可以大大提高解決爭端機制的范圍和靈活性，它可以選擇明確、經(jīng)濟高效且保密的爭議解決程序。

歷史和內(nèi)容

熟悉歷史的人會發(fā)現(xiàn)，家族憲章與早期的家族內(nèi)部規(guī)定有著驚人的相似之處。歷史上，在中世紀晚期所謂的“家族法”中，已經(jīng)出現(xiàn)了對一個家族的支持性原則和價值觀進行約束性定義的規(guī)范性指導(dǎo)思想。

從14世紀早期開始，一些貴族家族開始根據(jù)其授予的監(jiān)管自主權(quán)，利用這些規(guī)范性指導(dǎo)思想在國家法律之外制定家族法和繼承法。它最早可被追溯到貴族家族的合作憲章，但其法律依據(jù)很快就被家族首領(lǐng)的決定性意志所取代。

這些高級貴族的“家族法”在后來的富有貴族中被“模仿”，成為富裕貴族們的“指導(dǎo)方針”，如羅斯柴爾德家族、標(biāo)致家族和斯倫貝謝家族等。

根據(jù)家族和企業(yè)的情況，憲章可短而簡潔，也可長而復(fù)雜。正如每個家族企業(yè)都是獨一無二的，每個家族憲章也需反映相關(guān)企業(yè)和家族的獨特特征。一般來說，家族憲章會包含以下內(nèi)容：

反映家族所期望的價值觀和業(yè)務(wù)的戰(zhàn)略目標(biāo)；雇傭、評估家族成員的工作流程以及薪酬制度；管理接班人等等。

家族憲章的存在非常依賴家族（代際、家族參與管理和所有權(quán)）和企業(yè)特征（規(guī)模、管理和治理特征）。更具體來說，家族憲章在擁有家族CEO且家族所有權(quán)高度集中的大型、第二代或后代公司中更為普遍。

制定和樣本

家族憲章的制定應(yīng)越早越好。一般家族憲章的產(chǎn)生或修改最有可能發(fā)生在企業(yè)或代際更迭時。譬如，當(dāng)兩個或兩個以上的家族分支發(fā)現(xiàn)自己掌管的企業(yè)不知道下一步該如何走時?；蛘撸?dāng)企業(yè)權(quán)力即將從一代傳給二代的時候。值得注意的是，許多家族企業(yè)的代際交替是“無計劃”的，通常發(fā)生在家族owner意外死亡或重病臥床時。因此，強烈建議家族憲章應(yīng)該在預(yù)期的權(quán)力過渡前被制定出來。

制定家族憲章的過程，也是迫使家族考慮有關(guān)家族企業(yè)未來的重要問題的過程，否則這些問題很容易會被忽略。

制定家族協(xié)議的過程比其內(nèi)容更重要。這樣，每個家族成員有機會參與、創(chuàng)造并成為整個過程的一員，加強了他們的成就感和參與感。在創(chuàng)作家族憲章過程中，可能無法避免爭吵和討論，因此，需要家族顧問全程陪伴，并進行調(diào)解。

為方便大家參考和借鑒，這里有一份完整的家族憲章樣本，概述如下：

史密斯家族（The Smith Family，化名）憲章旨在嵌入一個管理結(jié)構(gòu)，使史密斯家族能夠以符合其愿景、價值觀和戰(zhàn)略的方式實現(xiàn)家族使命。

該憲章規(guī)定了家族的“監(jiān)護人”，家族理事會由最多35名史密斯家族成員（包括董事）組成。該理事會成員須是史密斯家族的長期支持者，對其使命有深刻的理解和熱情。理事會的作用在于，當(dāng)董事會和管理層發(fā)生無法解決的沖突時，它可以充當(dāng)“阻斷器”。

大多數(shù)情況下，董事會主席是理事會主席，董事會成員也是理事會成員。但是，如果理事會認為董事會主席不足以擔(dān)任理事會主席的話，他們則有權(quán)更換主席。

董事會為史密斯家族的關(guān)鍵決策機構(gòu)，負責(zé)家族治理和管理。董事會有多達12名非執(zhí)行成員，CEO擔(dān)任執(zhí)行董事。董事會主席由董事會任命，任期最長可達兩屆，每屆任期四年。董事最多可連續(xù)任職三屆，每屆任期四年，并可在理事會成員批準下連任。

董事會下設(shè)財務(wù)、審計與風(fēng)險（FAR）、公司治理、捐贈基金以及人才與文化四個委員會。每個委員會設(shè)一名主席，F(xiàn)AR委員會主席不得擔(dān)任董事會主席，其他三個委員會的主席通常不得擔(dān)任董事會主席。董事會可根據(jù)需要設(shè)立其他委員會。

董事會將公司的日常管理委托給CEO和管理團隊，保留其監(jiān)督角色以及聘用和解雇所有公司管理人員的權(quán)力。CEO負責(zé)任命高級管理團隊，其中包括財務(wù)專家、人力資源專家和其他專業(yè)人員，以及CEO可能需要的顧問小組。

公司聘請外部專業(yè)人士，如獨立審計師、律師和顧問，根據(jù)法律要求或協(xié)助完成其使命。

注：原文來源《家辦新智力點》公眾號，有修訂