彭永清

2009年6月18日下午，美國得克薩斯州億萬富翁埃倫·斯坦福在弗吉尼亞州向聯(lián)邦調(diào)查局探員自首。據(jù)執(zhí)法官員說，斯坦福是在弗吉尼亞州斯塔福德自首的，隨后就一直被關(guān)押。19日上午，斯坦福在弗吉尼亞州里士滿聯(lián)邦法院接受庭審。

一位億萬富豪，為何落得如此地步呢？個中隱情，或許斯坦福才最為清楚。

妙用王室聲譽

據(jù)美國聯(lián)邦調(diào)查局稱，今年年初，斯坦福因涉嫌欺詐投資者高達數(shù)十億美元而受到美國證券交易委員會起訴，警方隨后在弗吉尼亞州拘禁了斯坦福。不過，由于缺乏足夠證據(jù)，警方并沒有立即逮捕斯坦福。據(jù)稱，美國證券交易委員會因斯坦福與3家集團企業(yè)涉嫌以高回報為誘餌欺詐80億美元巨款，向達拉斯地方法院提起訴訟。而在此之前，傳喚書并未送達斯坦福本人手中，斯坦福也行蹤不明。

作為全球最大詐騙案的中心人物，斯坦福多次利用英國王室的形象，說服投資者相信他是個童叟無欺的誠實商人。在制作精良的宣傳手冊、雜志和網(wǎng)頁中，斯坦福集團至少利用了4位王室成員的形象來強調(diào)斯坦福本人的誠信。斯坦福贊助過倫敦和美國的知名馬球比賽，并借機與英國貴族拉關(guān)系。由于出手闊綽，因而人緣非常好。

斯坦福集團的網(wǎng)站大肆吹噓該集團贊助的斯坦福慈善馬球日活動?；顒佑刹闋査雇踝又鞒?，為英軍基金會募集善款。斯坦福集團的雜志上還刊登過哈里王子參加該集團贊助的另一次馬球比賽的照片。此外，約克公爵夫人薩拉·弗格森曾在斯坦福集團贊助的比賽中頒獎，還與集團的一些高管人員合影。斯坦福集團的雜志上還刊登了斯坦福在2006年受封爵士的新聞和照片，后來還被迫做了修改，因為相關(guān)內(nèi)容曾暗示愛德華王子（而不是總督詹姆斯·卡萊爾）親自授予他爵士封號。

熱衷拉名人關(guān)系

斯坦福一貫以來都熱衷于沽名釣譽。在2008年圍繞一個有爭議的域名展開的法律訴訟中，他的律師遞交的文件稱他“曾經(jīng)是一位享譽世界的板球運動員”。然而，盡管他的斯坦福超級明星板球隊在這年的一場比賽中擊敗英格蘭隊并獲得了2000萬美元獎金，但沒有直接證據(jù)表明他本人曾參加過任何重大賽事。

這個58歲的億萬富翁曾一度謊稱他與斯坦福大學(xué)的創(chuàng)辦人有親戚關(guān)系。他曾向該大學(xué)捐款250萬美元。2008年，他乘坐繪有他的姓氏和紋章的直升機來到洛茲，宣布與英格蘭和威爾士板球理事會達成合作協(xié)議?？墒?，事實并非如此，真相于最近浮出水面，原來，他乘坐的直升機是租來的，姓氏和紋章也是臨時貼在機身上的。

不過，斯坦福與英國上流社會關(guān)系密切并非毫無根據(jù)。2009年2月21日晚上，斯坦福與英國的深層關(guān)系顯現(xiàn)出來。據(jù)證實，繼美國方面2月17日決定指控斯坦福涉嫌詐騙80億美元之后，倫敦警方隨后就與美國聯(lián)邦調(diào)查局和證券交易委員會展開了磋商。調(diào)查可能會擴大到英國。

越來越多的人猜測，英國的一些貴族投資者向斯坦福的金融帝國投入了巨額資金。公司文件顯示，斯坦福2007年在倫敦雇用了兩名人脈極廣的顧問，其目標(biāo)就是接近歐洲富豪。他們分別是芭芭拉·豪澤和詹姆斯·湯普森。公司稱，他們兩人前者是全球知名的個人理財專家，后者曾任羅思柴德爾銀行的營銷負責(zé)人。

這兩名高級顧問直接向法律顧問費莉西蒂·凱勒負責(zé)。這位英國的法律顧問在私營銀行業(yè)有著20多年的從業(yè)經(jīng)驗。但沒有證據(jù)表明他們?nèi)酥g的行為違法。

現(xiàn)在的焦點是，為什么斯坦福集團內(nèi)部沒有及早敲響警鐘。或許是因為員工害怕自身飯碗會因自己“多管閑事”而丟掉的緣故吧。不過，據(jù)不愿透露姓名的知情人透露，公司內(nèi)部的風(fēng)氣“古怪”得近乎邪教。每位員工都會得到一枚鷹形徽章（鷹是斯坦福集團的標(biāo)志），而且上班時必須佩戴。

為了充分激發(fā)員工的積極性，只要能拉到投資者，集團就會向他們發(fā)放豐厚的獎金。推銷人員要接受培訓(xùn)，學(xué)會在被問及棘手問題時轉(zhuǎn)移話題。按照公司的指令，他們必須始終強調(diào)斯坦福國際銀行“資本雄厚”。斯坦福本人的資金和資產(chǎn)則由一批精英分析師負責(zé)監(jiān)控。

巧立名目行騙

斯坦福還故意將資金運用對顧客隱瞞。在與斯坦福“合作”的客戶中，許多人都被告知，他們的錢會轉(zhuǎn)化為固定收益?zhèn)?、對沖基金、股票和貴金屬。但事實只有斯坦福和少數(shù)手下知道，很多錢用于展開一些風(fēng)險巨大而且不可靠的投資，比如高爾夫球制造廠、餐館、度假村和攝制電影。斯坦福還向美國政界人士捐贈了將近100萬美元，其中包括喬治·布什，也包括曾阻撓克林頓政府立法打擊洗錢行為的政客。

而且，斯坦福的詐騙手法非常高明。他們向投資者保證，斯坦福國際銀行由一位英國王室法律顧問擔(dān)任財務(wù)主管。銀行網(wǎng)站上說：“肯尼思·埃倫畢業(yè)于倫敦大學(xué)，擔(dān)任出庭律師，是中院法學(xué)會的會員?！彼固垢＝鹑诩瘓F還聲稱其投資由倫敦的勞埃德保險公司承保，從而促使投資者以為投資是萬無一失的。然而，勞埃德保險公司的發(fā)言人說：“雖然斯坦福國際銀行與勞埃德保險公司簽訂了保險條約，但保險范圍不可能擴大到投資損失?！?/p>

得知事情真相后，憤怒的投資者紛紛向法院提起訴訟，認為斯坦福集團的高層管理者知道公司宣揚的高回報“夸大其詞，具有誤導(dǎo)性”。訴訟稱，高管人員對此感到不安，雇用了外部的“績效專家”，由專家證實這些說法言過其實，但斯坦福集團下屬企業(yè)仍在繼續(xù)吹噓自己的優(yōu)良業(yè)績。

詐騙劣跡斑斑

專門從事對沖基金調(diào)查的蘭迪·沙因說，他的一位當(dāng)事人決定不投資于斯坦福集團，原因是他發(fā)現(xiàn)早在1996年的一樁法律訴訟就涉及斯坦福的洗錢行為，后來以庭外和解的方式了結(jié)。從那以后，該集團又幾次被控欺詐。集團的一位前雇員在2006年直接指控集團玩弄“龐氏”騙局。

另外還有一些令人不安的跡象。1998年，美國國內(nèi)稅收署追討斯坦福的40多萬美元欠稅。2003年，安提瓜當(dāng)時的反對派領(lǐng)袖鮑德溫·斯潘塞指責(zé)斯坦福向兩名政府部長行賄，斯坦福不得不出面加以澄清。4年后，當(dāng)上總理的斯潘塞指責(zé)斯坦福夢想“重新回到奴隸制時代，占據(jù)整個安提瓜和巴布達”。

沙因說：“只要大家查閱一下當(dāng)時的新聞，就不會落到今天這個地步。許多人因此損失慘重?！?/p>

然而，斯坦福的如簧巧舌還是讓不少投資者上了當(dāng)。他巧妙地利用社會名流、王室成員和體育明星（比如紐卡斯?fàn)柭?lián)隊的邁克爾·歐文和高爾夫名將維賈伊·辛格）提升自己的形象并打消投資者的顧慮。在安提瓜，他廣為行善。在美國，他贏得了許多人的尊重。他出錢贊助美國的自由獎?wù)拢瑥亩@得了政治影響力。獲獎?wù)咧皇荱2樂隊的主唱博諾，他也曾出現(xiàn)在斯坦福的宣傳材料中。

斯坦福金融集團還以當(dāng)年白手起家的經(jīng)歷來消除投資者的疑慮：“在75年前的‘大蕭條期間，斯坦福金融集團在得克薩斯州的一個小鎮(zhèn)起家，不斷發(fā)展壯大?！?/p>

不過，如同斯坦福的許多說法一樣，這也是騙人的。斯坦福金融集團成立于1987年，地點在英屬蒙特塞拉特島，名叫衛(wèi)士國際銀行。當(dāng)時，該集團只有1600萬美元資金，主要是斯坦福和他的父親籌集的。1991年，蒙特塞拉特當(dāng)局注銷了他的執(zhí)照（這是另一個被忽視的信號）后，銀行遷至安提瓜并更名。就在案發(fā)前，據(jù)說其資產(chǎn)價值為80億美元。

如今，投資者擔(dān)心自己的錢可能血本無歸。他們或許會后悔沒有聽取斯坦福在業(yè)務(wù)通訊上向客戶提出的建議：“致富從前沒有、以后也不會有捷徑可走。這需要訓(xùn)練、知識、經(jīng)驗、勤勞和常識?！?/p>

埃倫·斯坦福檔案

20多年前，當(dāng)局曾多次調(diào)查斯坦福與一些全球最有勢力的大毒梟之間可能有染。盡管從英國蘇格蘭場到美國聯(lián)邦調(diào)查局的執(zhí)法者們對可疑的毒品洗錢進行了不少于5次的調(diào)查，但卻從未對其提起訴訟。

隨著中南美洲和加勒比國家的銀行官員迅速凍結(jié)了與斯坦福有關(guān)的賬戶，與其商業(yè)運作有關(guān)的全部疑慮也隨之浮出水面。這位現(xiàn)年58歲的商人的個人財產(chǎn)2008年約為22億美元，他旗下的一家全球金融組織所管理的資產(chǎn)據(jù)說高達510億美元。然而，他目前正在接受美國多個刑事和管理部門的調(diào)查，包括聯(lián)邦調(diào)查局、證券交易委員會、國內(nèi)稅收署以及一些金融管理部門。

證券交易委員會根據(jù)調(diào)查結(jié)果對斯坦福和他的兩名雇員提出了民事訴訟。斯坦福早已為聯(lián)邦調(diào)查局所熟知。他在20年前因加勒比蒙特塞拉特島上的掛名銀行而首次成為蘇格蘭場和聯(lián)邦調(diào)查局的對象。當(dāng)時，這座只有不到1.3萬人的小島成為犯罪者們的目標(biāo)，他們在此成立了300多家銀行，使這座小島迅速成為全球洗錢活動最為猖獗的地點。而斯坦福的衛(wèi)士銀行就在其中。負責(zé)此次調(diào)查的前聯(lián)邦調(diào)查局探員羅斯·賈夫尼說，該銀行涉嫌為哥倫比亞毒梟巴勃羅·埃斯科巴爾和奧雷胡埃拉兄弟的麥德林和卡利販毒集團洗錢。然而，就在調(diào)查尚未取得進展時，斯坦福突然主動上交了他在蒙特塞拉特島的銀行執(zhí)照，從該島撤離了業(yè)務(wù)。

此后，斯坦福將注意力投向鄰近的安提瓜，并在那里成立了斯坦福國際銀行，該銀行是目前的調(diào)查核心。賈夫尼說，在接到這家銀行仍在為麥德林和卡利販毒集團洗錢的情報后，聯(lián)邦調(diào)查局繼續(xù)關(guān)注斯坦福，并展開了第二次調(diào)查。

賈夫尼說，調(diào)查未能使斯坦福面對任何指控，因為販毒資金經(jīng)過曲折迂回的路線才進入該銀行，成功起訴的可能性幾乎為零。不過，賈夫尼說，斯坦福此后“仍處在聯(lián)邦調(diào)查局雷達的嚴密監(jiān)控之下”?！?/p>

編輯：陳暢鳴charmingchin@163.com