簡(jiǎn)述外匯體制改革對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)的影響

孟憲玲,尹雯捷

(1.山西師范大學(xué)城環(huán)學(xué)院,山西臨汾041004; 2.蘇州大學(xué)工商管理學(xué)院,蘇州215000)

為了加快中國(guó)外向型經(jīng)濟(jì)發(fā)展以及中國(guó)經(jīng)濟(jì)與國(guó)際經(jīng)濟(jì)接軌,在1994年外匯改革成功的基礎(chǔ)上,又進(jìn)行了一系列新的外匯管理體制改革,實(shí)施了銀行結(jié)售匯制、匯率并軌,建立了外匯交易市場(chǎng)等一系列舉措,實(shí)現(xiàn)了人民幣經(jīng)常項(xiàng)目可兌換,促進(jìn)了貿(mào)易投資便利化,為中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易起到了不可估量的作用,使中國(guó)經(jīng)濟(jì)真正融入到國(guó)際經(jīng)濟(jì)大主流中。

一、中國(guó)外匯管理體制改革回顧與展望

新中國(guó)成立60年來(lái),中國(guó)經(jīng)濟(jì)和金融形勢(shì)發(fā)生了翻天覆地的變化。與此相適應(yīng),中國(guó)外匯體制從計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下的統(tǒng)收統(tǒng)支逐步走向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制下的市場(chǎng)調(diào)節(jié)占主導(dǎo)的歷史新階段。在此過(guò)程中,我國(guó)的外匯市場(chǎng)從無(wú)到有,從小到大,2008年全年交易額已超過(guò)3萬(wàn)億美元,外匯儲(chǔ)備則從新中國(guó)成立之初的1.57億美元猛增到2009年9月的22 726億美元,增長(zhǎng)了14 475倍。隨著我國(guó)與世界經(jīng)濟(jì)接軌,社會(huì)發(fā)展與經(jīng)濟(jì)體制改革的內(nèi)在要求不斷提升,要求外匯管理體制進(jìn)一步加快改革,以適應(yīng)社會(huì)與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要?？偟膩?lái)說(shuō),中國(guó)外匯體制改革的過(guò)程可分為四個(gè)階段,計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下統(tǒng)收統(tǒng)支、高度集中的外匯管理階段(1953～1978);改革開(kāi)放后經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型時(shí)期的外匯管理階段(1979～1993);社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制初步建立時(shí)期的外匯管理階段(1994～2001);社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)機(jī)制進(jìn)一步完善時(shí)期的外匯管理階段(2002年以來(lái))。

二、中國(guó)現(xiàn)階段外匯管理體制的主要特征

一是人民幣經(jīng)常項(xiàng)目實(shí)現(xiàn)可兌換,資本和金融項(xiàng)目部分實(shí)現(xiàn)可兌換。企業(yè)可以將經(jīng)常項(xiàng)下交易所取得的外匯賣給銀行,也可以開(kāi)立外匯賬戶,自主支配。二是人民幣匯率實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)的、參考一籃子貨幣、有管理的浮動(dòng)匯率制度。我國(guó)在人民幣匯率的安排上,始終堅(jiān)持“主動(dòng)性、可控性、漸進(jìn)性”的原則,力求保持國(guó)家經(jīng)濟(jì)、金融的平穩(wěn)發(fā)展。三是實(shí)行統(tǒng)一規(guī)范的全國(guó)銀行間外匯市場(chǎng)。目前,中國(guó)外匯市場(chǎng)的網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)日趨發(fā)達(dá),產(chǎn)品工具日益增多,交易機(jī)制和交易方式不斷創(chuàng)新,市場(chǎng)參與主體大幅度增加并更加多元化。四是實(shí)行與國(guó)際接軌的收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)制度。國(guó)際貨幣基金組織一直重視國(guó)際收支相關(guān)數(shù)據(jù)報(bào)表的編制質(zhì)量和公布頻率。我國(guó)國(guó)際收支相關(guān)數(shù)據(jù)報(bào)表從無(wú)到有、從少到多,報(bào)表質(zhì)量不斷提高,公布頻率加大。五是實(shí)行金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)監(jiān)管。對(duì)于外匯業(yè)務(wù),我國(guó)仍然采取市場(chǎng)準(zhǔn)入的監(jiān)管制度。國(guó)家外匯管理局與相關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)所有金融機(jī)構(gòu)的外匯業(yè)務(wù)實(shí)行監(jiān)管。六是外匯管理法規(guī)體系不斷完善。近年來(lái),我國(guó)修訂完善并發(fā)布了《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》、《境外直接投資外匯管理規(guī)定》、《銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核辦法》等一系列法律、法規(guī),外匯管理框架和法規(guī)進(jìn)一步健全。

三、中國(guó)外匯管理體制進(jìn)一步改革發(fā)展的方向

總體而言,我國(guó)現(xiàn)行的外匯管理體制是適合我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平的,為社會(huì)與經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供了有效的支持。但我們也應(yīng)看到,隨著我國(guó)與世界經(jīng)濟(jì)的接軌以及中國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革發(fā)展的內(nèi)在需要,外匯管理體制應(yīng)進(jìn)一步主動(dòng)加強(qiáng)改革,以適應(yīng)社會(huì)與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要。金融危機(jī)的反復(fù)輪流爆發(fā)提醒我們,居安更應(yīng)思危,需要不斷主動(dòng)地堅(jiān)持改革,以適應(yīng)新的挑戰(zhàn)。一是繼續(xù)促進(jìn)對(duì)外貿(mào)易投資便利化。外需、投資、消費(fèi)是拉動(dòng)中國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的“三駕馬車”。但此次國(guó)際金融危機(jī)使得我國(guó)的外需大幅下挫,從而對(duì)國(guó)內(nèi)就業(yè)和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)造成重大沖擊。相關(guān)管理部門必須按照中央應(yīng)對(duì)國(guó)際金融危機(jī)沖擊的工作部署,及時(shí)適應(yīng)新形勢(shì)的需要,采取有力措施改進(jìn)本職工作,推進(jìn)對(duì)外貿(mào)易投資便利化,盡可能減少外需下降所帶來(lái)的影響。二是有序推進(jìn)資本項(xiàng)目可兌換?？v觀中外歷史,金融危機(jī)中一些國(guó)家因?yàn)楹暧^經(jīng)濟(jì)政策不協(xié)調(diào),加上過(guò)早開(kāi)放資本項(xiàng)目,結(jié)果馬失前蹄,遭受嚴(yán)重打擊。而中國(guó)卻因?yàn)楫?dāng)時(shí)及時(shí)進(jìn)行宏觀調(diào)控并實(shí)行了符合中國(guó)國(guó)情的外匯管制政策,受到的沖擊相對(duì)較小。三是要加強(qiáng)跨境資金流動(dòng)監(jiān)測(cè),維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融安全。歷次金融危機(jī)均表明,資本具有逐利的天性,短期資本更是具有波動(dòng)性、投機(jī)性、脆弱性等特點(diǎn)。四是進(jìn)一步發(fā)展外匯市場(chǎng),按照中央確定的“主動(dòng)性”、“漸進(jìn)性”、“可控性”的原則不斷完善人民幣匯率形成機(jī)制,逐步擴(kuò)大人民幣匯率彈性,使匯率更加貼切地反映市場(chǎng)需求,讓價(jià)格形成更具合理性。五是提高外匯儲(chǔ)備經(jīng)營(yíng)管理水平。外匯儲(chǔ)備經(jīng)營(yíng)應(yīng)堅(jiān)持遵循安全性、流動(dòng)性和收益性的管理原則,但今后在確保安全性和流動(dòng)性的同時(shí),要比過(guò)去更加重視收益性,要通過(guò)完善內(nèi)部管理、改善管理方法等方法提高效率。

四、外匯體制改革對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)的影響

第一,實(shí)行銀行結(jié)售匯制度,取消外匯上繳和留成,取消用匯的指令性計(jì)劃和審批。從1994年1月1日起,取消各類外匯留成、上繳和額度管理制度,對(duì)境內(nèi)機(jī)構(gòu)經(jīng)常項(xiàng)目下的外匯收支實(shí)行銀行結(jié)匯和售匯制度。除實(shí)行進(jìn)口配額管理、特定產(chǎn)品進(jìn)口管理的貨物和實(shí)行自動(dòng)登記制的貨物,須憑許可證、進(jìn)口證明或進(jìn)口登記表,相應(yīng)的進(jìn)口合同和與支付方式相應(yīng)的有效商業(yè)票據(jù)(發(fā)票、運(yùn)單、托收憑證等)到外匯指定銀行購(gòu)買外匯外,其他符合國(guó)家進(jìn)口管理規(guī)定的貨物用匯、貿(mào)易從屬費(fèi)用、非貿(mào)易經(jīng)營(yíng)性對(duì)外支付用匯,憑合同、協(xié)議、發(fā)票、境外機(jī)構(gòu)支付通知書到外匯指定銀行辦理兌付。為集中外匯以保證外匯的供給,境內(nèi)機(jī)構(gòu)經(jīng)常項(xiàng)目外匯收入,除國(guó)家規(guī)定準(zhǔn)許保留的外匯可以在外匯指定銀行開(kāi)立外匯帳戶外,都須及時(shí)調(diào)回境內(nèi),按照市場(chǎng)匯率賣給外匯指定銀行。

第二,匯率并軌,實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)的、單一的、有管理的浮動(dòng)匯率制度。1994年1月1日,人民幣官方匯率與市場(chǎng)匯率并軌,實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)的、單一的、有管理的浮動(dòng)匯率制,并軌時(shí)的人民幣匯率為1美元合8.70元人民幣。人民幣匯率由市場(chǎng)供求形成,中國(guó)人民銀行公布每日匯率,外匯買賣允許在一定幅度內(nèi)浮動(dòng)。實(shí)行匯率并軌以來(lái),人民幣匯率基本穩(wěn)定略有上升。

第三,建立統(tǒng)一的、規(guī)范化的、有效率的外匯市場(chǎng)。從1994年1月1日起,中資企業(yè)退出外匯調(diào)劑中心,外匯指定銀行成為外匯交易的主體。1994年4月1日銀行間外匯市場(chǎng)——中國(guó)外匯交易中心在上海成立,連通全國(guó)所有分中心,4月4日起中國(guó)外匯交易中心系統(tǒng)正式運(yùn)營(yíng),采用會(huì)員制、實(shí)行撮合成交集中清算制度,并體現(xiàn)價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先原則。中國(guó)人民銀行根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)政策目標(biāo),對(duì)外匯市場(chǎng)進(jìn)行必要的干預(yù),以調(diào)節(jié)市場(chǎng)供求,保持人民幣匯率的穩(wěn)定。

第四,對(duì)外商投資企業(yè)外匯管理政策保持不變。為體現(xiàn)國(guó)家政策的連續(xù)性,1994年在對(duì)境內(nèi)機(jī)構(gòu)實(shí)行銀行結(jié)售匯制度時(shí),對(duì)外商投資企業(yè)的外匯收支仍維持原來(lái)辦法,準(zhǔn)許保留外匯,外商投資企業(yè)的外匯買賣仍須委托外匯指定銀行通過(guò)當(dāng)?shù)赝鈪R調(diào)劑中心辦理,統(tǒng)一按照銀行間外匯市場(chǎng)的匯率結(jié)算。

第五,禁止在境內(nèi)外幣計(jì)價(jià)、結(jié)算和流通。1994年1月1日,中國(guó)重申取消境內(nèi)外幣計(jì)價(jià)結(jié)算,禁止外幣境內(nèi)流通和私自買賣外匯,停止發(fā)行外匯兌換券。對(duì)于市場(chǎng)流通的外匯兌換券,允許繼續(xù)使用到1994年12月31日,并于1995年6月30日前可以到中國(guó)銀行兌換美元或結(jié)匯成人民幣。

總之,外匯體制改革對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)的影響是積極的、深遠(yuǎn)的,這項(xiàng)改革對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展起到了不可估量的作用,使中國(guó)經(jīng)濟(jì)真正融入到國(guó)際經(jīng)濟(jì)的大主流。