涉眾經(jīng)濟犯罪的特點原因和對策建議

周光富 張 桂

一、西部某區(qū)涉眾型經(jīng)濟犯罪的特點

一是欺騙性強,往往披上合法公司的“外衣”。涉眾型經(jīng)濟犯罪的犯罪人為了實現(xiàn)其犯罪目的,往往注冊成立了合法的公司,實質(zhì)卻非法“吸金攬存”行為,往往“附體”于同時從事的合法經(jīng)營活動,使普通投資者難以識別投資迷局。3起案件均屬此種情況。如向某非法吸收公眾存款案,成立由自己任法定代表人的四川某投資有限公司,以準備經(jīng)營的老年公寓、汽車美容等項目,從事非法吸收公眾存款活動。

二是宣傳攻勢強,極易產(chǎn)生“羊群效應(yīng)”。這類犯罪以不特定的群眾為對象,犯罪者往往以專人講課、宣講會、組織參與公司娛樂活動的形式,以反復(fù)游說,夸大宣傳經(jīng)營規(guī)模和盈利前景,吸引民眾的目光。如黃某非法吸收公眾存款案,犯罪人黃某招募宣傳人員進行公開宣傳,約吸收180名被害人的存款。

三是被害人數(shù)眾多,社會影響巨大。這類犯罪涉及不特定人數(shù)眾多,從涉及人員身份看,涵蓋了各行各業(yè)的群體,從下崗職工、退休老人等弱勢群體到學(xué)歷較高的“白領(lǐng)”工作人員都涉及在內(nèi),而且涉及人數(shù)少則幾十人、多則數(shù)百人。肖某非法吸收公眾存款案,犯罪者共非法吸收西南某設(shè)計院高級管理人員和工程技術(shù)人員在內(nèi)的505戶被害人存款4000多萬元。

二、涉眾型犯罪屢發(fā)的原因

一是中小企業(yè)資金需求旺盛,但融資渠道狹窄,刺激犯罪者鋌而走險。中小型企業(yè)或民營企業(yè),需要大量的資金來擴大再生產(chǎn)、提高競爭力,但這些企業(yè)卻面臨著銀行“惜貸”和融資瓶頸問題,從而催化了企業(yè)向民間融資的需求。于是就通過非法吸收存款或非法發(fā)行股票債券等方式向社會不特定人群進行融資活動。肖永革等人的非法吸收公眾存款案中,犯罪者某非法吸收公眾存款的目的之一即是向準備建立的大西南尋呼臺提供資金支持。

二是群眾財富不斷充裕,但投資渠道單一,受預(yù)期高額回報蠱惑大膽下注。經(jīng)過多年經(jīng)濟的快速發(fā)展,我國各階層的人民群眾都或多或少積累了一定的財富,但又不至于多得可以直接投資設(shè)廠。特別是一些退休賦閑在家的老人,手中往往握有閑資,正好可用于小額投資。犯罪者精心設(shè)計圈套,并把投資前景描繪得天花亂墜,于是被害人心甘情愿將辛辛苦苦的積蓄撒入犯罪者口袋。

三是群眾投資熱情日盛,但相關(guān)知識欠缺,成為真正的“投資弱勢群體”。群眾對市場經(jīng)濟的運行規(guī)律還沒有充分把握,缺乏商業(yè)規(guī)則、經(jīng)濟合同、金融證券等本身也發(fā)展變化較快的專業(yè)知識。正因為缺少必要的金融理財知識,被害人盲目選擇投資項目,不知如何規(guī)避投資風(fēng)險,也不知道如何監(jiān)督項目運轉(zhuǎn),極易被犯罪者牽著鼻子走,成為任人宰割的經(jīng)濟奴隸。

三、遏制涉眾犯罪的建議

懲治涉眾型經(jīng)濟犯罪是一項系統(tǒng)工程,需要立法機關(guān)、司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)、行政監(jiān)管部門等共同參與,配合協(xié)作,構(gòu)建預(yù)防、打擊、處置涉眾型經(jīng)濟犯罪體系。

一是完善與經(jīng)濟改革相配套的法律法規(guī),堵塞漏洞。在深化經(jīng)濟改革的同時,要進一步建立健全配套的法律法規(guī),對新型融資方式、經(jīng)營方式要及時建立同步配套的監(jiān)管機制,并根據(jù)經(jīng)濟生活中出現(xiàn)的新情況新問題及時完善,從制度上壓縮涉眾型經(jīng)濟犯罪的生成空間。

二是加大對涉眾型經(jīng)濟犯罪的查處力度,以儆效尤。首先要建立完善專業(yè)化的破案打擊機制,解決涉眾型經(jīng)濟犯罪“打擊得準”的問題,全力以赴偵破大案要案。其次司法機關(guān)要加強與工商、稅務(wù)、銀行等部門進一步緊密聯(lián)系,充分運用行政執(zhí)法與刑事司法信息共享平臺,加強案件線索、信息的互相移送,通過情報信息收集匯總、交流共享、分析研判,實現(xiàn)先期預(yù)警預(yù)測。實現(xiàn)對此類犯罪的早發(fā)現(xiàn)、早防控、早打擊。

三是妥善解決受害人訴求,案結(jié)事了。司法機關(guān)在處理這類案件時應(yīng)當高度重視受害人的訴求,從維護被害人合法權(quán)益出發(fā),在法律規(guī)定的范圍內(nèi)盡力幫助受害人挽回損失。要運用一切可以利用的手段積極追贓,最大限度地將損失降到最低點。同時要做好涉案資產(chǎn)的評估核算、拍賣變現(xiàn)和清理償付等工作,利用民事、刑事、行政、黨紀等各種手段追繳非法所得,盡量為受害人挽回經(jīng)濟損失。

四是加強對公司資金扶持和經(jīng)營監(jiān)管。構(gòu)建中小型企業(yè)融資便捷渠道,緩解中小企業(yè)投資困局。銀行等金融監(jiān)管部門對短時期內(nèi)資金膨脹過快公司監(jiān)控,及時了解情況,發(fā)現(xiàn)異常情況及時向公安機關(guān)反映。工商部門對注冊成立的公司應(yīng)嚴格審查并經(jīng)常關(guān)注其運營情況、資產(chǎn)狀況和資金流向等情況。對從事非法吸收公眾存款、非法集資的行為,銀監(jiān)部門要加強監(jiān)督,督促整改。

五是加大法制宣傳的力度,提高免疫力。常通過廣播、電視、報刊等新聞媒體宣傳國家的有關(guān)政策、法律,宣傳破獲的典型案例,揭示犯罪手段,營造出嚴厲打擊非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪的強大聲勢。通過圖片展覽、案例宣講等,宣傳、揭示涉眾型經(jīng)濟犯罪的各種翻新手段,及時將涉眾型犯罪新手法、新動向向社會大眾公布,促使民眾了解和知曉犯罪伎倆,在投資時候,謹慎小心,不貪利、不僥幸、不盲從,增強自我保護意識,不給犯罪分子以可乘之機;增加識別和判斷能力,以避免落入犯罪的陷阱和圈套。