加強(qiáng)金融合規(guī)文化之我見

朱巍巍

在經(jīng)濟(jì)全球化和銀行業(yè)競爭不斷加劇的背景下，合規(guī)文化已經(jīng)被全球銀行業(yè)所認(rèn)可。合規(guī)是指使銀行的經(jīng)營活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。合規(guī)文化要求銀行所有員工從合規(guī)做起，人人合規(guī)，人人有責(zé)，倡導(dǎo)合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值這一價(jià)值觀。

一、重視合規(guī)教育

要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，從服務(wù)禮儀、服務(wù)技巧等最基本的東西學(xué)起、做起，把創(chuàng)優(yōu)服務(wù)與合規(guī)經(jīng)營的關(guān)系理順，把合規(guī)文化建設(shè)貫徹于農(nóng)行每個(gè)員工的整個(gè)職業(yè)生涯，把合規(guī)文化理念扎根于整個(gè)農(nóng)行的管理與決策之中。并經(jīng)常對員工進(jìn)行案例教育，提高員工對違章、違規(guī)操作危害性的認(rèn)識，從而自學(xué)維護(hù)和執(zhí)行規(guī)章制度。

二、明確合規(guī)責(zé)任

制度應(yīng)當(dāng)適合自身的特點(diǎn)，我們應(yīng)該明確自己的崗位職責(zé)，根據(jù)崗位要求盡職盡責(zé)。管理部門以檢查為抓手，通過現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查相結(jié)合，努力發(fā)現(xiàn)基層員工合規(guī)操作方面存在的突出問題。通過風(fēng)險(xiǎn)防范管理舉措，才能對其存在的風(fēng)險(xiǎn)問題進(jìn)行改正。

三、建立激勵(lì)機(jī)制

目前在內(nèi)控制度的執(zhí)行過程中獎(jiǎng)罰不明現(xiàn)象較為嚴(yán)重，這是導(dǎo)致規(guī)章制度執(zhí)行不力的一個(gè)重要原因。不僅要對合規(guī)操作的員工和做法進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)，也要懲罰違規(guī)行為，通過有獎(jiǎng)有罰的激勵(lì)機(jī)制，指引員工合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營。

（作者單位：農(nóng)行浙江溫嶺市支行營業(yè)中心 浙江溫嶺 317500）

（責(zé)編：若佳）