砍掉風(fēng)險(xiǎn)：企業(yè)家如何不?。浚簩?duì)話(huà)北京中銀律師事務(wù)所主任趙曾海

文/劉真真 郭強(qiáng)

成也蕭何敗也蕭何

趙曾海：近幾年因民間融資出問(wèn)題的民營(yíng)企業(yè)家實(shí)在不少。第一代企業(yè)家身上體現(xiàn)的膽識(shí)和冒險(xiǎn)精神尤為難能可貴。這也暴露了這些企業(yè)家的致命傷。他們的成功更多的是依靠個(gè)人膽識(shí)和當(dāng)時(shí)社會(huì)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌所帶來(lái)的競(jìng)爭(zhēng)不激烈甚至沒(méi)有競(jìng)爭(zhēng)的社會(huì)環(huán)境，而不是良好的企業(yè)管理、健全的企業(yè)制度和優(yōu)秀的企業(yè)文化，因此，這些企業(yè)家往往后勁乏力，所經(jīng)營(yíng)的企業(yè)隨著外部環(huán)境的變化而慘遭淘汰。

最后，在命運(yùn)上，第一代企業(yè)家歷經(jīng)波折，幾經(jīng)坎坷，其命運(yùn)始終受到國(guó)家政治環(huán)境和政策變動(dòng)的支配。改革開(kāi)放之初，國(guó)家法律的缺位使得企業(yè)家們可以長(zhǎng)袖善舞，揮灑自如，從而在當(dāng)時(shí)商機(jī)遍地，產(chǎn)品短缺，幾乎沒(méi)有任何競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的情況下，僅憑一個(gè)好的項(xiàng)目或者生產(chǎn)一種好的產(chǎn)品就一舉成功。

然則成也蕭何，敗也蕭何，也正是由于正式法律的缺乏，使得這些企業(yè)家們的命運(yùn)更多地受到國(guó)家政治環(huán)境和政策變動(dòng)的影響。法律和政策的區(qū)別在于前者更具有穩(wěn)定性和權(quán)威性，而政策則具有易變性和隨意性。法治，是法律之治。在法治完善的社會(huì)里，人們可以清楚地預(yù)料到自己行為的后果。而相反，在一個(gè)社會(huì)主要靠政策來(lái)管理的時(shí)候，企業(yè)家的冒險(xiǎn)行為往往成為國(guó)家政策朝令夕改的犧牲品。無(wú)論是在過(guò)去、現(xiàn)在，還是可預(yù)見(jiàn)的將來(lái)，關(guān)系在中國(guó)企業(yè)家的成功中都扮演著重要的角色。我國(guó)社會(huì)在傳統(tǒng)上就是關(guān)系社會(huì)，生活在其中的人都處在一個(gè)個(gè)以血緣、地緣等為紐帶的關(guān)系圈子中。利用社會(huì)關(guān)系規(guī)避法律的確是迅速發(fā)財(cái)?shù)慕K南捷徑，但是，拋開(kāi)此種致富方法的風(fēng)險(xiǎn)和成本不說(shuō)，隨著經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的完成和法律體系的完善，關(guān)系資源終究不能成為支持企業(yè)家可持續(xù)發(fā)展的主要力量。因此，中國(guó)企業(yè)家最終仍須走出一條健康合法的發(fā)展道路來(lái)。

中國(guó)商人：有的企業(yè)家為了擴(kuò)大公司發(fā)展，設(shè)立多家企業(yè)，不惜以虛構(gòu)注冊(cè)資本或抽逃出資等違法手段來(lái)達(dá)到目的。虛構(gòu)注冊(cè)資本罪和抽逃出資罪已經(jīng)成為企業(yè)家屢屢觸及的高壓電線(xiàn)，對(duì)此您認(rèn)為其形成原因是什么以及企業(yè)家更好的發(fā)展出路是什么？

趙曾海：從根本上說(shuō)，規(guī)避出資風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)家需要著眼長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展。違法出資反映了企業(yè)家的急躁心理和僥幸心態(tài)。風(fēng)物長(zhǎng)宜放眼量，只有把眼光放長(zhǎng)遠(yuǎn)了，考慮到企業(yè)十幾年，甚至幾十年、上百年的未來(lái)發(fā)展，企業(yè)家也就不會(huì)糾纏于一時(shí)之得失，不會(huì)為短期的利益喪失理智，鋌而走險(xiǎn)了。

如果上海女首富孫鳳娟著眼于企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展，而不去虛構(gòu)注冊(cè)資本和抽逃出資，也許她就不致落到如此境地。

商人與“狼”共舞之道

中國(guó)商人：一個(gè)民營(yíng)企業(yè)的倒掉，會(huì)牽出一大批涉嫌貪腐的官員，“官員與企業(yè)”命運(yùn)攸關(guān)的現(xiàn)象反映出一個(gè)長(zhǎng)期存在的問(wèn)題，這種民營(yíng)企業(yè)依靠官員獲得快速發(fā)展的模式，往往被社會(huì)指責(zé)為“官商勾結(jié)”。大連萬(wàn)達(dá)集團(tuán)董事長(zhǎng)王健林在清華企業(yè)家講堂公開(kāi)表示大連萬(wàn)達(dá)集團(tuán)從來(lái)沒(méi)行過(guò)賄，說(shuō)做中國(guó)商人應(yīng)“親近政府、遠(yuǎn)離政治”。您認(rèn)為一個(gè)民營(yíng)企業(yè)家與官員之間應(yīng)如何保持一種“距離上的美感”，從而實(shí)現(xiàn)企業(yè)的長(zhǎng)期安全發(fā)展建立在法律和道德允可的基礎(chǔ)上？

趙曾海：權(quán)和錢(qián)想來(lái)是形影不離的兩兄弟。俗話(huà)說(shuō)，有權(quán)就有錢(qián)，有錢(qián)也就有了權(quán)。在處于兩者關(guān)系中的官員和企業(yè)家，前者手握公共權(quán)力，能左右社會(huì)稀缺資源的分配；后者擁有物質(zhì)財(cái)富，能滿(mǎn)足人的物質(zhì)欲望。因此，權(quán)和錢(qián)的交易在監(jiān)督制度不健全的社會(huì)中必然大規(guī)模地存在。

在改革開(kāi)放30年的體制轉(zhuǎn)軌過(guò)程中，社會(huì)急劇變化，公共權(quán)力強(qiáng)大而不受制約。在這樣大的社會(huì)背景下，企業(yè)家牽扯其中也就不足為奇了。他們可以獲得與權(quán)力結(jié)盟產(chǎn)生的暴利，當(dāng)東窗事發(fā)，這些企業(yè)家也就成了權(quán)力的殉葬品。

酒店管理信息系統(tǒng) （Hotel Management Information System，簡(jiǎn)稱(chēng) HMS）是以酒店員工為主導(dǎo)，利用現(xiàn)代信息技術(shù)支持酒店業(yè)企業(yè)經(jīng)營(yíng)、管理和決策的人機(jī)系統(tǒng)。其作為現(xiàn)代酒店管理的一個(gè)輔助系統(tǒng)，具有開(kāi)放性、層次性。同時(shí)酒店信息管理系統(tǒng)呈現(xiàn)出專(zhuān)業(yè)化、集團(tuán)化、集成化、標(biāo)準(zhǔn)化發(fā)展趨勢(shì)[7]。

因此企業(yè)家要與政府保持良性互動(dòng)，得到政府支持就不至于被搞倒。

中國(guó)商人：國(guó)外很多企業(yè)家在做企業(yè)的時(shí)候會(huì)設(shè)立一個(gè)企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)管理控制體系，而國(guó)內(nèi)企業(yè)很少有，多數(shù)企業(yè)是有一個(gè)法律顧問(wèn)，顯然，在企業(yè)發(fā)展到一定規(guī)模，在法律風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、管理、控制等問(wèn)題上是跟不上的，為什么這么多企業(yè)或者企業(yè)家對(duì)待這個(gè)問(wèn)題不夠重視？你有什么看法和建議？

趙曾海：企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)管理與防控體系的建設(shè)十分必要，如西門(mén)子在德國(guó)搶注“Hisense”商標(biāo)并要求海信支付4000萬(wàn)歐元商標(biāo)轉(zhuǎn)讓款。這就需要我國(guó)企業(yè)迅速建設(shè)起法律風(fēng)險(xiǎn)管理體系。據(jù)統(tǒng)計(jì)，歐美企業(yè)平均壽命40年，日本企業(yè)平均壽命30年，中國(guó)企業(yè)平均壽命7.3年，中國(guó)民營(yíng)企業(yè)的平均壽命僅2.9年，中國(guó)每年約有100萬(wàn)家民營(yíng)企業(yè)破產(chǎn)倒閉。法律風(fēng)險(xiǎn)會(huì)給企業(yè)帶來(lái)巨大損失。中國(guó)企業(yè)家沒(méi)有真正意識(shí)到企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)的致命傷害，仍然存在僥幸心理，認(rèn)為自己可以避過(guò)相關(guān)法律風(fēng)險(xiǎn)。

法律風(fēng)險(xiǎn)范圍廣泛，法人治理結(jié)構(gòu)、上市并購(gòu) 、技術(shù)服務(wù)、勞動(dòng)人事、合同管理、國(guó)際貿(mào)易、應(yīng)收賬款、職務(wù)犯罪、知識(shí)產(chǎn)權(quán)等諸多領(lǐng)域，都存在法律風(fēng)險(xiǎn)隱患。法律風(fēng)險(xiǎn)處理成本高，由于沒(méi)有法律風(fēng)險(xiǎn)管理體系，往往是錯(cuò)過(guò)化解糾紛的最佳時(shí)機(jī)，加上目前中國(guó)的司法環(huán)境，導(dǎo)致處理成本高，且出現(xiàn)結(jié)果的不確定性。

企業(yè)家需要補(bǔ)法律風(fēng)險(xiǎn)常識(shí)

中國(guó)商人：一個(gè)企業(yè)家的成長(zhǎng)過(guò)程是很艱難甚至是坎坷的，做企業(yè)面臨很多困境和問(wèn)題需要去克服，去創(chuàng)新才能穩(wěn)固長(zhǎng)青發(fā)展,往往，一些企業(yè)良性發(fā)展到一定規(guī)模，暴露出很多問(wèn)題，甚至有的企業(yè)家不惜鋌而走險(xiǎn)最終走上犯罪道路，你是怎么看待這個(gè)問(wèn)題的？為什么有些企業(yè)家辛辛苦苦打拼成功還要冒險(xiǎn)以身犯法？

趙曾海：風(fēng)險(xiǎn)不可怕，可怕的是無(wú)知。企業(yè)家落馬是企業(yè)家法律風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)的結(jié)果。法律風(fēng)險(xiǎn)，僅僅是企業(yè)家承擔(dān)的遭受不利損失的可能性。事實(shí)上，企業(yè)家從事的是高風(fēng)險(xiǎn)事業(yè)，其身份和工作本身決定了企業(yè)家不可能完全擺脫法律風(fēng)險(xiǎn)。法律風(fēng)險(xiǎn)的存在并不意味著企業(yè)家必然遭致不利損失，也不是說(shuō)企業(yè)家在法律風(fēng)險(xiǎn)下必然落馬。法律風(fēng)險(xiǎn)的存在是否轉(zhuǎn)化為對(duì)企業(yè)家產(chǎn)生不利損失的結(jié)果，取決于是否存在法律風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)的主客觀(guān)條件。因此，企業(yè)家在面對(duì)與其職業(yè)如影隨形的法律風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，不是無(wú)所作為的。相反的，企業(yè)家可以通過(guò)減少、消除法律風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生和爆發(fā)的條件，達(dá)到減少甚至消除法律風(fēng)險(xiǎn)的目的。總之，在企業(yè)家法律風(fēng)險(xiǎn)管理事業(yè)上，企業(yè)家是大有可為的。

中國(guó)商人：我發(fā)現(xiàn)一個(gè)有趣的現(xiàn)象，國(guó)外很多律師政治前途很輝煌，很多律師最后成為杰出的政治家，比如，美國(guó)的里根總統(tǒng)、克林頓總統(tǒng)，包括現(xiàn)在的總統(tǒng)奧巴馬、國(guó)務(wù)卿希拉里。您是怎么看待這個(gè)現(xiàn)象的？這和國(guó)家的法律體系有關(guān)聯(lián)？在我國(guó)律師好像從政的很少，倒是有不少律師是從警察、檢察官、法官轉(zhuǎn)行作為律師的，這說(shuō)明了什么？

趙曾海：希拉里和奧巴馬競(jìng)選總統(tǒng)的時(shí)候，有篇文章點(diǎn)擊率很高，即《兩個(gè)老師之戰(zhàn)》，其中指出“希奧“之間存在的某些差別，如希拉里以前是給富人代理，奧巴馬則是替窮人打官司，奧巴馬才是美國(guó)律師政治傳統(tǒng)的再現(xiàn)，人民歡迎老師政治家。這一分析令人耳目一新，開(kāi)闊了政治思路。真正的政治家應(yīng)當(dāng)踐履的根本價(jià)值追求是為公眾服務(wù)的精神，這與老師實(shí)現(xiàn)社會(huì)正義的核心職業(yè)價(jià)值是相通的。當(dāng)然，我們一方面要認(rèn)清資本主任民主的虛偽性和局限性，不必過(guò)于羨慕；另一方面就價(jià)值取向而言，從政是否就是律師的最高職業(yè)理想和境界，似乎也可進(jìn)一步討論。目前我國(guó)律師的“從政”之路似乎業(yè)已鋪開(kāi)。據(jù)全國(guó)律協(xié)統(tǒng)計(jì)表明，目前在中國(guó)各級(jí)人大中，律師代表超過(guò)800人。此前舉行的十一屆全國(guó)人大和政協(xié)會(huì)議上，有22名律師代表和委員在這里履行代表職責(zé)或參政議政。其人數(shù)比上屆全國(guó)人大和政協(xié)增長(zhǎng)了80%以上?；氐浆F(xiàn)實(shí)，對(duì)于我國(guó)絕大多數(shù)律師而言，從政之夢(mèng)似乎還是顯得比較遙遠(yuǎn)，不必急于求成或好高騖遠(yuǎn)，應(yīng)當(dāng)腳踏實(shí)地，干好本職，為維護(hù)公民權(quán)利和推動(dòng)法治進(jìn)步奔走吶喊。

中國(guó)商人：作為全國(guó)知名的資深律師，您經(jīng)手過(guò)很多的企業(yè)家經(jīng)濟(jì)犯罪的案例，在您經(jīng)受或者看到的這些案子中，您覺(jué)得企業(yè)家遇到的最常見(jiàn)的犯罪問(wèn)題是哪些？對(duì)企業(yè)家經(jīng)營(yíng)企業(yè)面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)上，您有什么好的建議？

趙曾海：例如紅帽子企業(yè)產(chǎn)權(quán)危機(jī)處理不好，就會(huì)給企業(yè)和個(gè)人帶來(lái)巨大損失；民營(yíng)企業(yè)家“原罪”的法律風(fēng)險(xiǎn)；企業(yè)家民間融資法律風(fēng)險(xiǎn)；企業(yè)家資本運(yùn)作法律風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)家破產(chǎn)法律風(fēng)險(xiǎn)以及企業(yè)家財(cái)產(chǎn)繼承法律風(fēng)險(xiǎn)等等。

企業(yè)家應(yīng)當(dāng)每年定期為自己的企業(yè)進(jìn)行法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，對(duì)自己的企業(yè)進(jìn)行定期的“體檢”。律師在獲得被評(píng)估企業(yè)的同意之后，入駐企業(yè)并對(duì)目標(biāo)企業(yè)進(jìn)行法律風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)調(diào)查并出具《法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》的一項(xiàng)預(yù)防性法律服務(wù)工作。通過(guò)審查企業(yè)的組織結(jié)構(gòu)、股權(quán)結(jié)構(gòu)、治理結(jié)構(gòu)、公司章程、公司各項(xiàng)許可證照、內(nèi)部管理制度、業(yè)務(wù)流程、財(cái)務(wù)管理制度和流程、對(duì)外重大合同簽署的決策和流程、勞動(dòng)合同管理、固定資產(chǎn)管理、知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理等，并對(duì)之分別進(jìn)行法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。