黃杰明

（嘉應(yīng)學(xué)院梅州師范分院，廣東梅州514721）

買辦與晚清商業(yè)的近代化

黃杰明

（嘉應(yīng)學(xué)院梅州師范分院，廣東梅州514721）

晚清國(guó)門被西方列強(qiáng)的堅(jiān)船利炮打開(kāi)，最先卷入世界資本主義體系的是流通領(lǐng)域——商業(yè)和錢業(yè)，以及適應(yīng)出口需要的絲茶生產(chǎn)和手工加工業(yè)。與此相適應(yīng)，近代中國(guó)產(chǎn)生了洋行與買辦。在其影響下，舊式商業(yè)也向新式商業(yè)轉(zhuǎn)變，晚清商業(yè)開(kāi)始逐漸走向近代化。

晚清；商業(yè)；買辦；資本主義；近代化

一、洋行與近代買辦的產(chǎn)生

1.洋行的設(shè)立

洋行是產(chǎn)生中國(guó)買辦的溫床，從某種意義上說(shuō)，也是新式商業(yè)的育苗場(chǎng)、錢莊資本主義化的外因，甚至可以認(rèn)為是中國(guó)民族資產(chǎn)階級(jí)的一所培訓(xùn)學(xué)校。這樣說(shuō)是由于新式商業(yè)和錢莊資本主義化的意義是：它們通過(guò)與洋行的直接或間接的聯(lián)系卷入了外國(guó)資本主義經(jīng)濟(jì)運(yùn)行軌道，作為外國(guó)在華商業(yè)和金融資本的補(bǔ)充而實(shí)現(xiàn)的。對(duì)于這一點(diǎn)，已為越來(lái)越多的學(xué)者所認(rèn)同。新式商人和近代買辦是中國(guó)近代商業(yè)資產(chǎn)階級(jí)的最重要組成部分，而錢莊主也是早期的民族金融資本家。

洋行是晚清時(shí)期外國(guó)商人在中國(guó)設(shè)立行號(hào)的統(tǒng)稱，最初是適應(yīng)港腳貿(mào)易的需要而設(shè)立的代理行。港腳貿(mào)易指從18世紀(jì)中葉起，東印度公司為解決對(duì)華貿(mào)易的逆差，開(kāi)始允許英印私商向公司領(lǐng)取特許執(zhí)照，專門經(jīng)營(yíng)中印之間的貿(mào)易。早在1782年就有設(shè)在廣州的柯克斯·比爾行。到18世紀(jì)末，英美在廣州的代理行已達(dá)24家以上。代購(gòu)、代銷、銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、航運(yùn)業(yè)都屬于它們的業(yè)務(wù)。鴉片走私是早期經(jīng)營(yíng)的最大宗貿(mào)易。五口通商時(shí)期，隨著對(duì)外貿(mào)易中心向上海轉(zhuǎn)移，洋行也迅速向上海集中。上海的洋行1847年有24家，1850年增為30家，1859年達(dá)62家。新設(shè)的中小洋行以經(jīng)營(yíng)紡織品為主，六七十年代也新涌現(xiàn)了一批經(jīng)營(yíng)航運(yùn)（如太古）和棉紡織品（如老公茂、新沙遜）為主的大洋行。同時(shí)洋行也逐步投資航運(yùn)、金融、保險(xiǎn)和工業(yè)等企業(yè)，有輪船公司（如旗昌、怡和、太古等）、銀行（如匯豐）、保險(xiǎn)公司、船塢、糖廠、繅絲廠等。鴉片戰(zhàn)爭(zhēng)以后外商在華洋發(fā)展迅速，1872年為343家，1894年增加到552家，1911年達(dá)到2563家［1］。

2.近代買辦的產(chǎn)生

洋行的業(yè)務(wù)必須通過(guò)中國(guó)的買辦才能開(kāi)展。隨著洋行在中國(guó)的迅速發(fā)展，買辦的發(fā)展也很快。據(jù)資料分析，1894年前后，全國(guó)的買辦已在1萬(wàn)人左右［1］。

據(jù)海關(guān)貿(mào)易冊(cè)記載：“1890—1913年這二十多年里，中國(guó)的進(jìn)出口貿(mào)易總值約自兩億一千多萬(wàn)關(guān)兩增至九億七千多萬(wàn)關(guān)兩，而同時(shí)期內(nèi)，中國(guó)一切通商口岸的全部外籍商行數(shù)最高還不足四千家，各種外籍人員總數(shù)不過(guò)十六萬(wàn)多人。這么幾家外籍商行完全不可能和中國(guó)人民進(jìn)行直接交易到如此龐大的數(shù)字。所以洋貨在進(jìn)到通商口岸之后，土貨在未到通商口岸之前，自兩億一千多萬(wàn)至九億七千多萬(wàn)的貿(mào)易額，全部必須通過(guò)買辦之手?！保?］可見(jiàn)買辦的作用與影響非同一般。

近代買辦與鴉片戰(zhàn)爭(zhēng)前廣州公行制度中的舊式買辦有根本的差別。1835年，外商商館所需看門、挑水等項(xiàng)人夫，“責(zé)成買辦代雇，買辦責(zé)成通事保充，通事責(zé)成洋行（即行商）保充，層逼箝制，如有勾串不法，惟代雇保充之人是問(wèn)”［3］，可見(jiàn)當(dāng)時(shí)的買辦其實(shí)是為外商服務(wù)的仆役頭目，地位很低，談不上有多大資本。但到1844年《中美五口貿(mào)易章程》第8條規(guī)定，允許美國(guó)商船“雇覓跟隨、買辦及延請(qǐng)通事、書手，雇用內(nèi)地艇只，搬運(yùn)貨物，附載客商，或添雇工匠、廝役、水手人等，均屬事所必需，例所不禁，應(yīng)各聽(tīng)其便，……中國(guó)地方官毋庸經(jīng)理”［3］。這樣，近代買辦產(chǎn)生了，他們是洋行雇傭的貿(mào)易代理人。

買辦的出身不外三種人：（1）該業(yè)行商中挑選的商人，早期買辦大多屬此種。因?yàn)樗麄兩钪O中國(guó)的一套古老的商業(yè)經(jīng)營(yíng)方式、商人行會(huì)組織和商品流通渠道，便于為洋行開(kāi)展進(jìn)出口貿(mào)易，他們包括絲茶商、絲棧通事和棧房先生、絲行老板、行商等人。（2）子承父（祖）業(yè)，或者與總買辦、前任買辦有親戚同鄉(xiāng)關(guān)系輾轉(zhuǎn)推薦的。（3）學(xué)徒升任職員再晉升為買辦的，如徐潤(rùn)、鄭觀應(yīng)、丁家英等。

作為買辦，其主要收入是代理傭金。買辦的傭金率沒(méi)有一個(gè)統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，平均大致可在1.5％～2％［4］。1864年9月23日，上海洋商總會(huì)聯(lián)合規(guī)定絲、茶、鴉片等幾項(xiàng)商品的傭金率為3％，其他幾項(xiàng)商品為5％［3］。除去買辦自立行號(hào)、錢莊等的收入，1840—1894年的買辦收入累計(jì)達(dá)2.23億關(guān)兩［4］。這種統(tǒng)計(jì)是十分不精確的，但也能部分說(shuō)明問(wèn)題，即買辦的傭金收入是極其可觀的。據(jù)黃逸平先生的計(jì)算，它甚至與同時(shí)期買辦的自營(yíng)及貨價(jià)差額收入相等，即買辦積累了4.5億關(guān)兩的巨額資本［4］。而1895年前洋務(wù)派所辦近代工礦業(yè)、外國(guó)資本在華工業(yè)、私人資本近代工礦業(yè)的資本總額，合計(jì)僅5004萬(wàn)元，僅及買辦積累資本額的九分之一。可見(jiàn)，買辦資本是當(dāng)時(shí)中國(guó)實(shí)力最雄厚的商業(yè)資本。

二、新式商業(yè)的形成與性質(zhì)

1.新式商業(yè)的形成

適應(yīng)進(jìn)出口貿(mào)易的形勢(shì)，在一些通商口岸經(jīng)營(yíng)洋貨的店鋪不斷增多。如鴉片戰(zhàn)爭(zhēng)后廣州一被辟為商埠，“開(kāi)設(shè)洋貨店者，紛紛不絕”，僅在回文街等處，即達(dá)200余家［2］。在上海，最初是京廣雜貨店為外商銷售洋布的。五十年代，繼第一家專銷洋布的同春洋貨號(hào)出現(xiàn)后，陸續(xù)有同業(yè)十五六家。此外五金、西藥、顏料、絲茶行棧等近代商業(yè)行業(yè)也出現(xiàn)了，它們以經(jīng)營(yíng)洋貨和出口土貨為特征。

舊式商業(yè)在鴉片戰(zhàn)爭(zhēng)后也發(fā)生了一些變化，由經(jīng)營(yíng)傳統(tǒng)的土產(chǎn)轉(zhuǎn)向洋貨的銷售，逐漸發(fā)展為新式商業(yè)，這在新式商業(yè)中占有相當(dāng)一大部分。洋貨從通商口岸向農(nóng)村和內(nèi)地傾銷，土貨從農(nóng)村和內(nèi)地到通商口岸出口，都必須通過(guò)多級(jí)市場(chǎng)的輾轉(zhuǎn)，僅靠新設(shè)的洋貨店和買辦是無(wú)法辦到的。洋貨店主和買辦必須聯(lián)系大批的舊式商人為其服務(wù)，而這些愿意轉(zhuǎn)銷洋貨的舊式商人也就變?yōu)樾率缴倘恕?dāng)其洋貨經(jīng)營(yíng)額占主要地位時(shí)。經(jīng)營(yíng)洋貨獲利甚豐，趨之者眾。這種過(guò)程有人稱之為買辦化過(guò)程，稱這種商業(yè)資本為買辦化資本，這是有一定道理的。但這恰恰是中國(guó)民族資本主義商業(yè)產(chǎn)生的途徑之一，也正是半殖民地半封建社會(huì)的一種現(xiàn)象。

中國(guó)封建政權(quán)向華商課以重稅，而洋行卻享有優(yōu)惠，于是華商紛紛依附洋商，或與洋商合伙。1863年，華商船只“與洋商貿(mào)易者十之七八，自置貨物者十之二三。合伙貿(mào)易之船，凡報(bào)關(guān)完稅等事，因有洋行出面，即自行貿(mào)易之船，亦多托洋行代報(bào)”［5］。洋商及華商代洋商購(gòu)銷者，均可領(lǐng)取子口半稅單，無(wú)論推銷洋貨，還是收購(gòu)?fù)廉a(chǎn)，都只納一海關(guān)正稅和子口半稅，就可遍行內(nèi)地，不再負(fù)擔(dān)任何捐稅，否則逢關(guān)納稅、遇卡抽厘。盡管華商船只可以用錢購(gòu)買外國(guó)旗幟，子口半稅單也可用錢買，一些舊式商人也可從中謀利，但從中國(guó)進(jìn)出口貿(mào)易額的不斷上升可以斷定，直接或間接卷入進(jìn)出口貿(mào)易的華商不斷增多，舊式商人向新式商人的轉(zhuǎn)化也不斷增多，近代百貨業(yè)的開(kāi)設(shè)也會(huì)有不少舊式商人的投資。當(dāng)然，這種情況在四五十年代是極其微弱的，第二次鴉片戰(zhàn)爭(zhēng)后有較大發(fā)展，而在九十年代以后便是突飛猛進(jìn)了。這可以從表1的進(jìn)出口貿(mào)易額的統(tǒng)計(jì)中反映出來(lái)。

由于新式商業(yè)納入了外國(guó)資本主義運(yùn)行的軌道，發(fā)展要比舊式商業(yè)迅速。例如，上海北市洋涇浜一帶新式華商，積極為外商提供貨源，發(fā)展很快，而南市“恪守舊規(guī)”，“轉(zhuǎn)以生意衰落，停歇過(guò)半”［6］8。天津由于各種稅厘，“華商筋疲力盡，本重利微而洋商方捆載而來(lái)，連帆而至，從前土貨行銷之地，今悉為洋貨所充斥，而奸商復(fù)借洋人為護(hù)符，借洋行名目以期偷漏繞越”［6］。9適應(yīng)外國(guó)資本航運(yùn)業(yè)需要而產(chǎn)生的上海五金商業(yè)發(fā)展頗為迅速。此業(yè)的葉澄衷1860年是一個(gè)搖舢板的小販，1862年開(kāi)設(shè)老順記洋雜貨號(hào)，不到十年擁資巨萬(wàn)，又開(kāi)設(shè)了南順記等五金行，到1899年葉死時(shí)資產(chǎn)計(jì)達(dá)800萬(wàn)兩［4］。南潯絲商有“四象”、“八牛”、“七十二只小墩狗”的說(shuō)法［4］。廣州寧遠(yuǎn)坊于1860年出現(xiàn)了均安、廣安、成發(fā)等商號(hào)，專門經(jīng)營(yíng)洋貨燈具之類商品［7］；茶行也非常普遍，“郊外很多地方都有，而茶行最多又最好的都在河南”，外銷的花熏茶差不多全部在這些茶行中制造［8］484-485。其他一些開(kāi)埠城市和鄰近通商口岸的城鎮(zhèn)主要從事進(jìn)出口的轉(zhuǎn)口貿(mào)易，如寧波、重慶、長(zhǎng)沙、杭州、蘇州、無(wú)錫、平江、成都、保寧等，都開(kāi)設(shè)有大量的洋雜貨店。

表1 十九世紀(jì)四五十年代廣州、上海進(jìn)出口總值統(tǒng)計(jì)（單位：萬(wàn)美元）

表2 中國(guó)進(jìn)出口額統(tǒng)計(jì)（單位：關(guān)兩）

2.新式商業(yè)的性質(zhì)

近代商業(yè)資本是在產(chǎn)業(yè)資本家之間或產(chǎn)業(yè)資本家與直接消費(fèi)者之間進(jìn)行流通。例如，洋布店的資本是在外國(guó)棉紡織廠與中國(guó)城市消費(fèi)者之間流通，五金店資本是外國(guó)工廠與外國(guó)輪船和外資在華工廠之間流通。茶棧的資本是在本國(guó)產(chǎn)業(yè)資本（制茶業(yè)）與外國(guó)消費(fèi)者之間流通，實(shí)現(xiàn)著近代商業(yè)資本的職能，因而具有資本主義性質(zhì)。而絲商的資本是作為外國(guó)商業(yè)資本為產(chǎn)業(yè)資本采購(gòu)原料的補(bǔ)充而具有資本主義性質(zhì)的。“鴉片戰(zhàn)爭(zhēng)后出現(xiàn)的新式商業(yè)之所以具有資本主義性質(zhì)，首先在于它對(duì)外國(guó)在華商業(yè)資本的補(bǔ)充性?！保?］6這些商業(yè)的利潤(rùn)是產(chǎn)業(yè)資本占有工人生產(chǎn)的剩余價(jià)值的一部分。

商業(yè)經(jīng)營(yíng)方式也發(fā)生了變化。京廣雜貨店、洋貨店都雇有多名店員，一般在8～16人之間。清洋布店有經(jīng)理、會(huì)計(jì)出納、學(xué)徒、營(yíng)業(yè)員等［9］，上海的土莊茶棧多附設(shè)茶廠，雇傭工人加以改制，廣州茶行也雇了許多工人。這已經(jīng)形成了資本與勞動(dòng)的雇傭關(guān)系。經(jīng)營(yíng)形式有經(jīng)銷、代銷、包銷等，批發(fā)業(yè)務(wù)脫離了封建性行會(huì)的把持，莊票和轉(zhuǎn)票結(jié)賬方式的商業(yè)信用制度也廣泛應(yīng)用。

由于新式商業(yè)是在外國(guó)商品傾銷和外資入侵的刺激下，適應(yīng)進(jìn)出口貿(mào)易的需要而產(chǎn)生的——從舊式商業(yè)環(huán)境中立足或由舊式商業(yè)直接轉(zhuǎn)化而來(lái)，其封建性的保留是不可避免的。因此有人認(rèn)為它是一種半殖民地半封建社會(huì)的過(guò)渡性商業(yè)，理由是近代商業(yè)資本在發(fā)展速度和規(guī)模上遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)資本主義工業(yè)，以及其保留有較濃重的封建性。前一個(gè)理由不能成立，是因?yàn)槭澜缟显缙谫Y本主義的發(fā)展都是如此，而封建性的殘留在西方資本主義早期商業(yè)中也不同程度地存在。這不是半殖民地半封建社會(huì)的問(wèn)題，而是從封建社會(huì)過(guò)渡到資本主義社會(huì)的普遍現(xiàn)象。

買辦與新式商人是兩個(gè)交叉的身份。買辦同時(shí)又是商業(yè)資本家，有自己的行號(hào)，有的還開(kāi)設(shè)錢莊。如天津旗昌洋行買辦劉森開(kāi)有三家行號(hào)，上海仁記洋行買辦徐蔭三開(kāi)設(shè)謙泰利炒茶棧。徐潤(rùn)在任職寶順買辦的七八年間，自設(shè)行號(hào)不下十三四家之多。唐廷樞有修華號(hào)棉花行，與人合伙的有廉慎安茶棧，泰和、泰生、清益三家錢莊。他的三個(gè)兄弟也是買辦，其中二人是茶棧老板。鄭觀應(yīng)承辦了和生祥茶棧、恒泰錢莊。其他例子舉不勝舉，無(wú)須多列。

新式商業(yè)在外國(guó)商品傾銷和外資掠奪原料的活動(dòng)中起到了一定作用，再加上不少新式商人的買辦身份，因此有許多學(xué)者把這一時(shí)期（1840—1870年）積累起來(lái)的商業(yè)資本視作買辦資本，稱新式商業(yè)企業(yè)為買辦企業(yè)。對(duì)這個(gè)問(wèn)題黃逸平先生有精辟的論述：“職業(yè)買辦的這種屬性在企業(yè)中的表現(xiàn)，那就是企業(yè)或者因?yàn)橛醒笮械馁Y本，或者有契約關(guān)系，而為外商所控制和支配，其業(yè)務(wù)附屬于外商洋行，成為它的一個(gè)代理機(jī)構(gòu)?！薄捌髽I(yè)的買辦性不在于企業(yè)和外商之間外部的一般交易活動(dòng)，而在于企業(yè)內(nèi)部的所有權(quán)和經(jīng)營(yíng)權(quán)是否為外商所控制、約束和從屬于外商資本?！保?］買辦性企業(yè)有沒(méi)有？有，如英美煙公司買辦鄭伯昭設(shè)立的永泰棧，其業(yè)務(wù)為英美煙公司所控制，以出售該公司的香煙獲取傭金，以后公司又以投資控制了它，合組為永泰和煙草公司。英美煙公司還控制了七個(gè)這樣的華人公司［10］。但也應(yīng)當(dāng)看到，這種商業(yè)企業(yè)在新式商業(yè)中是較少的。即使在職買辦，其開(kāi)設(shè)的行號(hào)、錢莊等的營(yíng)業(yè)絕大多數(shù)都是與洋行分開(kāi)的，在資本上和營(yíng)銷業(yè)務(wù)上都具有獨(dú)立性。例如，1863年9月，怡和買辦唐廷樞與林欽同為怡和購(gòu)辦棉花，他是用自己修華號(hào)的洋銀一萬(wàn)八千兩向上海兩家花行訂貨的，但該兩行不久倒閉，而唐、林所付定洋的損失是屬于修華號(hào)的，與怡和無(wú)關(guān)［6］17。洋行在雇買辦時(shí)，要買辦交“押柜”作為信用。但押柜不是洋行資本也不是買辦的附股。洋行利用押柜時(shí)要付息，買辦離職或洋行倒閉，買辦都有權(quán)要回押柜。買辦的商業(yè)企業(yè)尚且如此，其余的情況可想而知。

因此，新式商業(yè)資本的民族資本性質(zhì)是不容懷疑的，盡管它對(duì)外國(guó)資本有一定程度的依賴，這其實(shí)正是中國(guó)民族資本主義商業(yè)產(chǎn)生時(shí)期的特征之一。從這個(gè)角度看，晚清商業(yè)已經(jīng)開(kāi)始走向近代化。

［1］王相欽.晚清商業(yè)七十年——百年前中國(guó)商業(yè)的重大變遷［J］.北京商學(xué)院學(xué)報(bào)，1994（6）.

［2］張壽彭.試論中國(guó)近代民族資本主義商業(yè)的產(chǎn)生與特點(diǎn)［J］.蘭州大學(xué)學(xué)報(bào)，1986（3）.

［3］嚴(yán)中平.試論中國(guó)買辦資產(chǎn)階級(jí)的發(fā)生［J］.中國(guó)經(jīng)濟(jì)史研究，1986（1）.

［4］黃逸平.近代中國(guó)經(jīng)濟(jì)變遷［M］.上海：上海人民出版社，1992.

［5］嚴(yán)中平.試論中國(guó)買辦資產(chǎn)階級(jí)的發(fā)生（續(xù)完）［J］.中國(guó)經(jīng)濟(jì)史研究，1986（3）.

［6］杜恂誠(chéng).民族資本主義與舊中國(guó)政府（1840—1937）［M］.上海：上海社會(huì)科學(xué)院出版社，1991.

［7］何正.廣州近代百貨業(yè)［J］.廣州研究，1983（3）.

［8］彭澤益.中國(guó)近代手工業(yè)史資料1840—1949：第1卷［M］.北京：中華書局，1962.

［9］上海市工商行政管理局，上海市紡織品公司棉布商業(yè)史料組.上海市棉布商業(yè)［M］.北京：中華書局，1979.

［10］陳曾年.英美煙公司在中國(guó)的銷售網(wǎng)［J］.學(xué)術(shù)月刊，1981（1）.

［責(zé)任編輯：陸 靜］

The Com prador and the Commercial M odernization in Late Qing Dynasty

HUANG Jie-ming
（College of Meizhou Normal Branch，Jiaying University，Meizhou 514721，China）

With the opening-up in late Qing dynasty by western advanced cannons and warships，the circulation field----business and financewas first drawn into theworld capitalist system，aswell as the tea production and handicraft industry to satisfy the needs of exportation.To adapt to this situation，foreign firms and compradors emerged in modern China.Under its influence，the old business transformed to a new one，and business in late Qing dynasty was graduallymodernized.

Late Qing Dynasty；business；comprador；Capitalism；Modernization

book=110,ebook=115

黃杰明（1971-），男，廣東平遠(yuǎn)人，中山大學(xué)歷史系副教授，從事中國(guó)近代史、客家文化與現(xiàn)代化研究。

K252

A

2095-0063（2013）05-0110-04

2013-04-15