網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪淺析

呂 巖

(中國人民公安大學(xué) 北京 100038)

隨著科技的發(fā)展，網(wǎng)絡(luò)已成為人們生產(chǎn)生活中不可缺少的重要工具，它的便利性與快捷性使社會生活各個方面深受其益，但是在犯罪形式日益多樣化的今天，網(wǎng)絡(luò)又極易成為新型犯罪的利用工具，成為滋生新型詐騙犯罪的溫床。

一、網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的定義及類型

(一)網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的定義

網(wǎng)絡(luò)詐騙是指以非法占有為目的，利用互聯(lián)網(wǎng)采用虛擬事實或隱瞞事實真相的方法，騙取數(shù)額較大的公私財物的行為。網(wǎng)絡(luò)詐騙作為一種新型的詐騙活動，與傳統(tǒng)意義上的詐騙活動有很大的不同，傳統(tǒng)的詐騙活動是行為人與行為人之間的活動，有一定的溝通與交流，而網(wǎng)絡(luò)詐騙則是人機對話，通過互聯(lián)網(wǎng)上的相互溝通達到犯罪目的。網(wǎng)絡(luò)詐騙近幾年發(fā)展迅速，發(fā)展方式多種多樣，且數(shù)量日益增多。主要的詐騙類型有:

(二)網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的類型

1．網(wǎng)絡(luò)傳銷詐騙。網(wǎng)絡(luò)傳銷本質(zhì)上與傳統(tǒng)的傳銷活動沒有區(qū)別，表現(xiàn)形式上卻具有不同于傳統(tǒng)傳銷的特點。它不僅僅利用互聯(lián)網(wǎng)推銷實物產(chǎn)品、發(fā)展下線，而且以高技術(shù)、高智能、電子商務(wù)等名義，大搞空手道，更具有欺騙性與隱蔽性，傳播范圍更為廣泛且處于工商監(jiān)管的“灰色地帶”。有些則以新型消費的方式傳播，欺騙大眾，其危害性更大。

2．網(wǎng)絡(luò)投資詐騙。網(wǎng)絡(luò)投資詐騙主要是不法分子利用虛假信息獲得受害人的信任，以此來騙取被害人錢財。不法分子開設(shè)與知名公司相似的網(wǎng)站，使受害人誤認為是進入正規(guī)公司，在獲取其信任后再進行詐騙。也有不法分子以高額盈利為誘餌，收取投資人入股費、保密費等費用后，再返回少量費用獲得被害人信任，使被害人產(chǎn)生錯誤的投資決策，進而騙取被害人更多錢財。

3．網(wǎng)絡(luò)獲取個人信息詐騙。不法分子采用發(fā)送欺騙性電子郵件、建立虛假網(wǎng)站等方式，誘使網(wǎng)絡(luò)使用者提供信用卡賬戶、網(wǎng)絡(luò)密碼、銀行賬號及其他個人信息，然后再利用非法獲取的個人信息進行欺詐或其它詐騙活動以牟取非法利益。這種詐騙方式借助虛假網(wǎng)絡(luò)信息，直接騙取被害人的銀行賬號和密碼，詐騙金額多，造成的損失嚴重。

4．網(wǎng)絡(luò)購物詐騙。不法分子利用虛假身份在網(wǎng)站上注冊賬號，開始階段通過網(wǎng)絡(luò)推手以極低的金額獲取高級別的信用等級，進而在網(wǎng)絡(luò)上推出性價比極高的商品，當購買者匯款后，詐騙者在獲得利益后消失得無影無蹤。有些不法分子也會通過電子商務(wù)銷售真實商品，但是他們銷售的商品價值遠遠低于購買者所付出的金錢，并且銷售的商品得不到商家的任何保障，由于雙方在虛擬平臺進行交易，一旦詐騙發(fā)生，追查難度十分困難。

5．網(wǎng)絡(luò)“釣魚詐騙”。網(wǎng)絡(luò)“釣魚詐騙”的傳統(tǒng)犯罪手法是不法分子先向公眾群發(fā)短信，然后利用打折等優(yōu)惠措施誘導(dǎo)消費者登錄克隆網(wǎng)站以騙取用戶的賬號及密碼。而今不法分子已不滿足于這種方式，犯罪手法已不是單純的假冒站點或者是發(fā)送假鏈接，而是利用真實網(wǎng)站進行行騙，他們將跨站腳本技術(shù)與“網(wǎng)絡(luò)釣魚”結(jié)合起來，用戶在點擊了鏈接進入正常銀行網(wǎng)站的同時，會彈出酷似銀行網(wǎng)站的登錄頁面，假冒的窗口在騙取用戶銀行賬號和密碼的同時，還通過惡意腳本下載木馬程序?qū)⒂脩舻钠渌麄€人信息發(fā)送出去，為詐騙分子詐騙成功獲取更為詳細的信息。

6．網(wǎng)絡(luò)信用卡詐騙。這類詐騙方式通常有幾種，一是通過網(wǎng)絡(luò)設(shè)置，在用戶登錄網(wǎng)站的同時，要求提供信用卡賬號以證明自己的信用等級，當用戶輸入完畢后，就會有一大堆的收費項目在信用卡上進行扣除;二是通過其它方式獲取用戶的信用卡賬號和密碼，犯罪分子隨即冒用他人信用卡進行網(wǎng)絡(luò)消費;三是使用仿制的信用卡在網(wǎng)絡(luò)上刷卡消費;四是使用信用卡消費后拒付透支金額。

7．網(wǎng)絡(luò)交友詐騙。當今通訊軟件及交友網(wǎng)站的普及為不法分子借助網(wǎng)絡(luò)進行交友詐騙提供了便利。不法分子通過交友網(wǎng)站及即時通訊工具與被害人建立“網(wǎng)絡(luò)友情”，在交往一段時間后編造諸如家人生病、做生意等謊言來騙取被害人錢財。也有不法分子與社會無業(yè)女青年相勾結(jié)，利用女青年在網(wǎng)絡(luò)上交友并在現(xiàn)實中見面，并趁機對被害人進行敲詐甚至直接搶劫。

8．網(wǎng)絡(luò)中獎詐騙。不法分子通過網(wǎng)絡(luò)將獲獎信息發(fā)送給受害人，在受害人信以為真與其聯(lián)系時，犯罪分子就會要求被害人繳納稅金或會費等費用才能領(lǐng)取獎品，進而達到詐騙目的。

二、網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的特點

(一)傳播范圍廣且隱蔽性強

不法分子通過互聯(lián)網(wǎng)進行詐騙，由于互聯(lián)網(wǎng)的普及應(yīng)用使詐騙活動危害極其廣泛，而且互聯(lián)網(wǎng)詐騙不易被發(fā)現(xiàn)，隱蔽性極強。不法分子通常通過自己建立網(wǎng)站或者利用他人網(wǎng)站傳播虛假信息，誘人上當;或者通過即時通訊工具的群發(fā)、多發(fā)功能發(fā)布虛假信息，使不特定人上當受騙。不法分子大多數(shù)在犯罪的過程中不與被害人接觸且沒有固定地點，使其犯罪行為很難被發(fā)現(xiàn)，在他們獲取錢財后迅速銷毀證據(jù)，甚至不留一點作案痕跡，增加了公安機關(guān)偵破案件的難度。

(二)成本低且方法簡單，容易實施

不法分子在網(wǎng)絡(luò)詐騙的過程中，并不需要大量人力、物力和財力，只要配備計算機和相關(guān)終端設(shè)備即可利用多媒體技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)制作用于網(wǎng)絡(luò)詐騙的電子信息，詐騙成本極低。不法分子進行詐騙也并不需要高超的網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，由于互聯(lián)網(wǎng)的普及和簡單的網(wǎng)絡(luò)操作，只要會上網(wǎng)及使用基本的郵件操作即可實施詐騙，這使得網(wǎng)絡(luò)詐騙更為簡單且容易得逞。

(三)手段多種多樣，社會危害性極大

不法分子從前些年的購物、中獎、房貸詐騙到近幾年中的信用卡、投資、“網(wǎng)絡(luò)釣魚”詐騙，犯罪手法推陳出新，多種多樣，在詐騙中不斷演進，甚至還可以編造數(shù)十種理由且仍能屢屢奏效。目前全球網(wǎng)絡(luò)用戶數(shù)以億計，并且這個數(shù)字還在與日俱增。與傳統(tǒng)詐騙相比較，互聯(lián)網(wǎng)詐騙無論是受害人數(shù)還是詐騙金額都多得多，造成的社會危害性更大。

(四)作案工具智能化且作案證據(jù)不易收集

不法分子在使用網(wǎng)絡(luò)中，常常使用智能網(wǎng)絡(luò)電話，這些電話不僅具有捆綁手機的附加功能，而且還可以預(yù)設(shè)手機顯示和進行通話錄音。智能網(wǎng)絡(luò)電話的使用隱藏了犯罪分子的真實身份和活動區(qū)域，給犯罪線索的獲取增加難度。犯罪分子在實施詐騙中所用的手機、電話、銀行卡、網(wǎng)站等都可以異地拼裝、網(wǎng)上購買，詐騙一旦得逞，就會迅速關(guān)閉網(wǎng)絡(luò)、銷毀銀行卡和手機卡，毀滅證據(jù)，使網(wǎng)絡(luò)詐騙證據(jù)難以收集。

(五)犯罪主體不確定且具有低齡化趨勢

由于通訊技術(shù)與網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的普及應(yīng)用，借助互聯(lián)網(wǎng)與通訊技術(shù)進行的網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪已經(jīng)打破了原有的職業(yè)、年齡、身份的限制，由少數(shù)計算機操作高手犯罪向一般人群犯罪轉(zhuǎn)變?，F(xiàn)在青少年與網(wǎng)絡(luò)接觸最多，青少年對新事物的接受力強且具有豐富的想象力和創(chuàng)新力，網(wǎng)絡(luò)犯罪主體不斷呈現(xiàn)低齡化趨勢，使網(wǎng)絡(luò)犯罪更為多樣化且危害加大。

三、網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪產(chǎn)生的原因

(一)法律法規(guī)不健全及法律的滯后性為網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪提供了可乘之機

互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)是一種新興產(chǎn)業(yè)，法律對于互聯(lián)網(wǎng)犯罪的界定還非常有限。我國刑法在以網(wǎng)絡(luò)為主的犯罪中只規(guī)定了非法侵入計算機信息系統(tǒng)罪、破壞計算機系統(tǒng)罪、破壞計算機系統(tǒng)數(shù)據(jù)和應(yīng)用程序罪及制作、傳播破壞性程序罪。對于以網(wǎng)絡(luò)詐騙行為為主要表現(xiàn)形式的網(wǎng)絡(luò)犯罪沒有明確的法律規(guī)定，在網(wǎng)絡(luò)詐騙的行為認定、犯罪形態(tài)、犯罪數(shù)額等細節(jié)方面缺乏法律指導(dǎo)。公安機關(guān)進行相關(guān)立案調(diào)查時，往往隨意立案，對于立案標準沒有統(tǒng)一的規(guī)范，這造成了許多犯罪行為無法及時查處。同時，網(wǎng)絡(luò)詐騙作為一種新型的詐騙方式，多發(fā)生在虛擬的網(wǎng)絡(luò)空間，這使得公安機關(guān)在打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪方面缺乏足夠的司法實踐，使公安機關(guān)往往心有余而力不足，客觀上縱容了網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。

(二)高額的犯罪收益是網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的內(nèi)在驅(qū)動力

經(jīng)濟利益是當今財產(chǎn)犯罪的重大驅(qū)動力，在拜金主義、享樂主義盛行的今天，一些人往往為了經(jīng)濟利益鋌而走險，觸犯法律，實施犯罪行為。網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪具有低成本高收益的特點，在物質(zhì)投入方面只需一臺可以聯(lián)網(wǎng)的計算機，精神成本方面是承擔可能被處罰的風險 (網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的隱蔽性又使這種風險降低)。而在當今互聯(lián)網(wǎng)普及使用下，網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的傳播犯罪廣，受害人多，這使得網(wǎng)絡(luò)詐騙一旦得逞就能給犯罪分子帶來高額的犯罪收益，在這種巨大經(jīng)濟利益的驅(qū)動下，網(wǎng)絡(luò)詐騙愈演愈烈。

(三)互聯(lián)網(wǎng)中不良思想文化的傳播引發(fā)大量網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪

在網(wǎng)絡(luò)時代，互聯(lián)網(wǎng)已經(jīng)影響到社會生活的方方面面，網(wǎng)絡(luò)文化對社會成員潛移默化的影響程度也在加深?；ヂ?lián)網(wǎng)打破了時間與空間的限制，傳統(tǒng)中國社會以家庭關(guān)系為中心的人際關(guān)系網(wǎng)已經(jīng)改變，人們可以沒有限制地與任何人交流，這使得西方拜金主義、享樂主義等不良思想和腐朽文化在世界范圍內(nèi)廣泛傳播。社會思想多元化導(dǎo)致了社會成員在觀念和思想上產(chǎn)生了混亂與茫然，極端的個人主義、享樂主義使一部分人走上違法犯罪的道路，網(wǎng)絡(luò)詐騙已成為東西方文化糟粕下引發(fā)的網(wǎng)絡(luò)犯罪行為中最為突出的表現(xiàn)形式。

(四)網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中犯罪人與受害人不對稱因素使網(wǎng)絡(luò)詐騙更容易得逞

網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪人具有好逸惡勞、貪得無厭、冒險僥幸等心理，但同時他們的知識水平較高、創(chuàng)新學(xué)習(xí)能力強。而在受害人中一部分是年紀較小、涉世未深的網(wǎng)民，由于社會經(jīng)驗少而極易受騙。另一部分人是老年人，他們對新生事物缺乏了解，容易受到犯罪分子的蒙騙而落入網(wǎng)絡(luò)詐騙的陷阱。網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪人對計算機與網(wǎng)絡(luò)的特性了解比較全面，具有很強的計算機與網(wǎng)絡(luò)技術(shù)能力，他們所設(shè)計的具有較高技術(shù)含量的詐騙活動使相對缺乏計算機基礎(chǔ)知識與互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的人極容易受騙上當，使其成為網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的受害人。

四、防控網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的對策措施

(一)健全法律法規(guī)，為打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪提供堅實的法律基礎(chǔ)

網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的得逞與我國相關(guān)法律法規(guī)不健全有著重要關(guān)系?；ヂ?lián)網(wǎng)作為一種新興產(chǎn)業(yè)的出現(xiàn)還是近些年的事情，與網(wǎng)絡(luò)發(fā)展相關(guān)的法律法規(guī)還沒有跟上網(wǎng)絡(luò)發(fā)展的步伐，法律對于網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的規(guī)定還是一片空白。偵查機關(guān)由于犯罪達不到立案標準而不能立案，司法機關(guān)由于辦案成本高而缺乏積極主動性，由此將案件的處理日期一拖再拖。如果這些相關(guān)法律問題得不到妥善的解決，將會進一步助長犯罪分子的囂張氣焰。在健全法律法規(guī)方面，可以借鑒國外先進的經(jīng)驗。如在立法方面，對于網(wǎng)絡(luò)虛擬財產(chǎn)可以參照現(xiàn)實中的財產(chǎn)損失進行評估，確定犯罪金額。對于涉及法律實物方面的問題，要通過行政法或者司法解釋等方式解決。在必要的時候，可以制定網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪單行法規(guī)進行規(guī)范或?qū)⒕W(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪加入現(xiàn)有刑法中的互聯(lián)網(wǎng)犯罪內(nèi)容之中。

(二)加強技術(shù)防范措施，增加網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的成本與風險

網(wǎng)絡(luò)詐騙的發(fā)生與網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的應(yīng)用密切相關(guān)，治理網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪就要加強對網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的防范。網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的偵查與證據(jù)保存要特別注重發(fā)揮數(shù)據(jù)指紋技術(shù)、網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)、網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控掃描技術(shù)、數(shù)據(jù)信息恢復(fù)技術(shù)等，堵塞由于互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)漏洞對犯罪人提供的非法渠道。同時，采取各種措施提高犯罪成本，包括增大犯罪分子的經(jīng)濟投入、時間投入和精力投入。針對金融、保險、銀行等網(wǎng)絡(luò)詐騙高發(fā)區(qū)，要增加訪問權(quán)限的技術(shù)識別與業(yè)務(wù)流程的技術(shù)含量，提高犯罪風險。通過增加犯罪人的投入成本，使網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪由“低成本，高收益”向“高成本，低收益”轉(zhuǎn)變，從而把犯罪人利用網(wǎng)絡(luò)詐騙獲取經(jīng)濟利益的欲望降到最低。

(三)加強媒體宣傳，提高公民對網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的防范意識

針對網(wǎng)絡(luò)詐騙加大監(jiān)管力度，強化媒體宣傳力度，提高公民防范意識，壓縮犯罪分子實施犯罪的空間。一方面要加強網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的警示教育，通過報紙、電臺、網(wǎng)絡(luò)、電視、廣播等媒體宣傳，加強防范網(wǎng)絡(luò)詐騙的宣傳和警示，提高公民自我防范意識。在媒體宣傳上要重點把握青少年與老年人這些重點人群，提高他們網(wǎng)絡(luò)防范意識，用宣傳警示教育的最小成本獲得最大效果。另一方面，加強網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管力度，加強網(wǎng)絡(luò)巡查，及時發(fā)現(xiàn)各類詐騙網(wǎng)站和詐騙信息，同時加強政府相關(guān)職能部門與群眾之間的聯(lián)系，鼓勵網(wǎng)絡(luò)用戶對網(wǎng)絡(luò)犯罪揭露、舉報，縮小網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動的空間，實現(xiàn)預(yù)防犯罪的功能。媒體宣傳能夠使人們更加規(guī)范自己的網(wǎng)絡(luò)行為，及時了解新型網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的特點，提高公民自身的防范意識，使犯罪分子無機可乘。

(四)充分發(fā)揮公安機關(guān)的優(yōu)勢，建立網(wǎng)絡(luò)詐騙預(yù)警防范機制

公安機關(guān)在防范犯罪上具有優(yōu)勢，應(yīng)充分利用這種優(yōu)勢，充分發(fā)揮警務(wù)信息化平臺的作用，預(yù)防網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的發(fā)生。一方面要加強對網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的統(tǒng)計、分析和研判工作，密切關(guān)注網(wǎng)絡(luò)詐騙案件最新的發(fā)展動向，對犯罪分子的作案手法、犯罪意圖及資金流向全面把握。另一方面，對網(wǎng)絡(luò)中不正常的資金流向進行實時監(jiān)控，對流向不明的資金及非法進行的網(wǎng)絡(luò)操作進行跟蹤，加強網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控技術(shù)對網(wǎng)上交易的動態(tài)管理，及時發(fā)現(xiàn)各種犯罪企圖，同時利用警務(wù)化信息平臺進行公安信息共享，從源頭上防范網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動。

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