廣西大學(xué) 申 韜 蔡 琦

近年來，隨著中國—東盟自由貿(mào)易區(qū)的發(fā)展，在國家諸多優(yōu)惠政策的有力支持下，廣西經(jīng)濟金融發(fā)展呈現(xiàn)出新局面。特別是國務(wù)院批準(zhǔn)《廣西北部灣經(jīng)濟區(qū)的發(fā)展規(guī)劃》和出臺《進一步促進廣西經(jīng)濟社會發(fā)展若干意見》等一系列文件，將廣西的發(fā)展提升到國家戰(zhàn)略的高度。2013年7月，李克強總理視察廣西時提出“要把廣西北部灣建設(shè)好、發(fā)展好，形成西南、中南地區(qū)開放發(fā)展的新的戰(zhàn)略支點”，成為廣西發(fā)展的又一重大機遇。

一、廣西戰(zhàn)略支點構(gòu)建的提出

對于廣西新的戰(zhàn)略支點建設(shè)，學(xué)者們的解讀存在一定差異性，但綜合而言，就是把廣西建設(shè)、發(fā)展西南、中南地區(qū)開放發(fā)展的新的戰(zhàn)略支點。具體內(nèi)涵如下:一是將廣西樹立成為西南、中南地區(qū)開放發(fā)展的戰(zhàn)略標(biāo)桿。二是依托中國—東盟博覽會等平臺，建設(shè)西南、中南地區(qū)的合作交流機制。三是將北部灣經(jīng)濟區(qū)建設(shè)成為中國—東盟自貿(mào)區(qū)開放合作的示范區(qū)，發(fā)揮廣西在西南、中南地區(qū)的輻射力、帶動力，成為引領(lǐng)、帶動和支撐我國西南、中南地區(qū)對外開放的新高地和重要增長極。［1］

把廣西建設(shè)成為西南、中南地區(qū)開放發(fā)展的新的戰(zhàn)略支點的進程中，無論是交通基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，還是現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)升級，均離不開廣西自身的金融發(fā)展和各省區(qū)之間的密切金融合作。隨著中國—東盟經(jīng)濟合作的不斷擴大，將南寧建設(shè)成為面向東南亞的人民幣結(jié)算中心和國際區(qū)域性金融中心的要求日趨迫切。因此，加快區(qū)域金融合作，不斷深化區(qū)域金融交流溝通，提高貿(mào)易和投資自由化、便利化水平，對于廣西戰(zhàn)略支點構(gòu)建和中國東盟自貿(mào)區(qū)建設(shè)具有深遠(yuǎn)的意義。

二、廣西金融業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與特點

(一)廣西金融業(yè)發(fā)展總體概況。

2012年，廣西金融業(yè)增加值為560.36億元，較上年增長22.1%。年末金融機構(gòu)本外幣各項存款余額15 966.65億元，較年初增加2439.03億元，其中人民幣各項存款余額15 856.0億元，增加2403.15億元。年末金融機構(gòu)本外幣各項貸款余額12 355.52億元，比年初增加1708.37億元，其中，人民幣各項貸款余額11 941.44億元，增加 1532.17 億元。［2］

1.銀行業(yè)穩(wěn)步發(fā)展。自我國銀行業(yè)實施改革以來，廣西銀行業(yè)發(fā)展勢頭良好。2008年金融危機沖擊下，在各大銀行網(wǎng)點設(shè)置變化不大的基礎(chǔ)上，廣西銀行業(yè)金融資產(chǎn)和從業(yè)人員數(shù)量均不斷攀升。2012年廣西銀行業(yè)貸款總量適度增長，信貸資源配置逐步優(yōu)化，信貸結(jié)構(gòu)日趨合理。金融支持民生領(lǐng)域取得較大突破，小微企業(yè)和涉農(nóng)貸款余額同比增速分別高于各項貸款增速11.4%和7.6%。2012年年末不良貸款余額和不良貸款率分別較年初減少78億元，下降0.3%。隨著廣西銀行業(yè)的穩(wěn)步發(fā)展，外資銀行接連入駐。截至2013年年末，入駐廣西的外資銀行共4家，分別為南洋商業(yè)銀行、越南西貢商信銀行、新加坡星展銀行和匯豐銀行。其中，2013年1月匯豐銀行南寧分行的開業(yè)成為廣西銀行業(yè)走向國際化的重要標(biāo)志之一。

2.證券業(yè)規(guī)模不斷擴大。廣西證監(jiān)會數(shù)據(jù)顯示，截至2012年年末，廣西全區(qū)共有證券公司1家，基金管理公司1家，證券營業(yè)部100家，期貨營業(yè)部31家，具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證的證券中介服務(wù)機構(gòu)11家(見表1)。此外，區(qū)內(nèi)各類企業(yè)不僅在貨幣市場上通過發(fā)行各種短期融資工具實現(xiàn)融資目標(biāo)，而且資本市場的參與廣度和深度穩(wěn)步提升。2012年年末廣西上市公司(A股)數(shù)量共計30家，上市公司涉及化工、醫(yī)藥等10個行業(yè)，上市公司總股本達183.9億股，同比增長15.6%，市價總值1273.77億元，比上年年末增長6.3%。

表1 2012年廣西證券業(yè)基本情況

3.保險業(yè)平穩(wěn)發(fā)展。保險業(yè)的平穩(wěn)發(fā)展從原保險費收入和支付各類賠款及給付兩類數(shù)據(jù)可見一斑。根據(jù)保監(jiān)會數(shù)據(jù)顯示，2012年全年廣西保險公司原保險保費收入238.26億元，比上年增長12.0%。各大廣西保險公司分支機構(gòu)達33家，比上年新增2家，保險從業(yè)人員7.3萬人，其中，保險營銷員達5.5萬人。2012年廣西保險公司原保險保費收入中，財產(chǎn)險業(yè)務(wù)原保險保費收入為92.25億元，增長16.7%;壽險業(yè)務(wù)原保險保費收入124.25億元，增長6.5%;健康險和意外險業(yè)務(wù)原保險保費收入21.76億元，增長28.9%。同期，廣西保險業(yè)支付各類賠款及給付74.40億元，增長26.5%。其中，財產(chǎn)險業(yè)務(wù)賠款46.51億元，增長30.8%;壽險業(yè)務(wù)給付22.40億元，增長21.8%;健康險和意外險業(yè)務(wù)賠款及給付5.49億元，增長12.8%。值得一提的是，農(nóng)業(yè)保險提供風(fēng)險保障金達99億元，對各級財政和農(nóng)民自繳保費放大效應(yīng)分別高達104倍和283倍，支付農(nóng)業(yè)、林業(yè)災(zāi)害損失賠款約9500多萬元，有效發(fā)揮了保險業(yè)服務(wù)地方經(jīng)濟發(fā)展的功能，具體內(nèi)容見表2。

(二)廣西金融業(yè)發(fā)展特點。

1.金融機構(gòu)類型日趨多樣化，業(yè)務(wù)范圍不斷擴展。廣西金融機構(gòu)類型日趨多樣化主要表現(xiàn)在銀行、證券和保險機構(gòu)的數(shù)量變化上:就銀行業(yè)而言，2012年年末，廣西共有125家銀行業(yè)法人金融機構(gòu)，包括3家城商行、10家農(nóng)商行、21家農(nóng)合行、59家農(nóng)信社和32家村鎮(zhèn)銀行，其中2012年新增村鎮(zhèn)銀行9家。就證券業(yè)而言，2004年廣西僅有38家證券營業(yè)部、3家期貨營業(yè)部，而2012年100家證券營業(yè)部，31家期貨營業(yè)部，證券機構(gòu)數(shù)量不斷增加，市場結(jié)構(gòu)更趨合理。就保險業(yè)而言，2012年廣西保險公司分支機構(gòu)33家，比上年新增2家。而北部灣財產(chǎn)保險股份有限公司的設(shè)立更實現(xiàn)了廣西法人保險機構(gòu)零的突破，開創(chuàng)了廣西保險業(yè)發(fā)展的新局面。由此可見，廣西已建立多樣化的金融機構(gòu)主體，金融體系日趨完善。

表2 2012年廣西保險業(yè)基本情況

隨著金融機構(gòu)類型日趨多樣化，廣西金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍不斷擴展。2012年10月18日，廣西首家本土金融租賃公司——廣西北部灣金融租賃有限公司設(shè)立，為積極開展融資租賃、經(jīng)營性租賃、資產(chǎn)管理和經(jīng)濟咨詢等業(yè)務(wù)，探尋金融資本和產(chǎn)業(yè)資本相結(jié)合的新型道路創(chuàng)造有利條件。據(jù)不完全統(tǒng)計，2001～2013年11月，廣西與區(qū)外民營企業(yè)簽訂合作項目23 000多個，引進區(qū)外資金16 977億元。力爭到2017年，廣西非公有制資本投資規(guī)模年均增長30%以上;全區(qū)規(guī)模以上非公有制工業(yè)企業(yè)增加值達7000億元以上。［3］

2.金融市場發(fā)展整體平穩(wěn)，融資結(jié)構(gòu)明顯改善。近年廣西金融業(yè)穩(wěn)步健康發(fā)展?！笆晃濉逼陂g，廣西金融業(yè)增加值年均增長31.4%，增加值比重快速提升，均達到12%以上。2012年廣西金融業(yè)發(fā)展良好，主要體現(xiàn)在:第一，貨幣市場發(fā)展迅速。同業(yè)拆借市場累計成交60筆、金額73億元，交易產(chǎn)品以7天為主，貨幣市場資源配置能力顯著提高。第二，債券市場不斷創(chuàng)新，快速發(fā)展。2012年廣西各類企業(yè)在資本市場累計發(fā)行債券總額為437.9億元，發(fā)行債券的企業(yè)不僅局限于南寧、桂林等中心城市，而且分布于全區(qū)各大主要城市。第三，外匯市場發(fā)展迅速，外匯總量小幅上揚。2012年，廣西銀行全年結(jié)售匯總額171.04億美元，同比增長14.06%。第四，黃金市場穩(wěn)步發(fā)展，量比同增。2012年廣西主要黃金生產(chǎn)企業(yè)產(chǎn)金量為2049千克，同比增長4.5%。目前，全區(qū)11家金融機構(gòu)開辦6類黃金交易業(yè)務(wù)，其中，商業(yè)銀行黃金業(yè)務(wù)累計成交額達37.48噸，同比增長23.3%，而成交總額達128.1億元，同比增長20.8%。

廣西金融業(yè)持續(xù)、健康發(fā)展的另一方面表現(xiàn)為融資結(jié)構(gòu)不斷改善。2001年廣西社會融資規(guī)模僅為151.1億元，其中貸款占比達93.4%，股票融資占比6.6%，債券融資占比為0%。而2012年廣西社會融資規(guī)模達2683.9億元，同比增長239.6億元。直接融資呈現(xiàn)快速增長趨勢，全年新增323.3億元。其中，非金融企業(yè)新增債券融資達320億元，創(chuàng)2001年以來的歷史新高，直接融資新增額占比由當(dāng)年1季度的9.8%提高到4季度的12.1%，社會融資規(guī)模呈現(xiàn)多元化發(fā)展趨勢。

3.金融生態(tài)環(huán)境不斷優(yōu)化，信用體系建設(shè)日臻完善。近年來，廣西信用體系建設(shè)日趨完善，金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)不斷推進。2012年9月第四屆中國—東盟金融合作與發(fā)展領(lǐng)袖論壇——中國—東盟征信市場專題成功舉辦，使廣西金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)獲得境外推進的發(fā)展機遇。目前，業(yè)已啟動的廣西金融業(yè)誠信統(tǒng)一建設(shè)，將為金融消費者權(quán)益提供有效保障。區(qū)內(nèi)各類金融機構(gòu)通過信用體系有效防范信貸風(fēng)險，2012年全年全區(qū)金融機構(gòu)通過查詢企業(yè)征信系統(tǒng)，共拒絕發(fā)放貸款15億元，月均查詢個人征信系統(tǒng)超過40萬次，共拒絕潛在風(fēng)險信貸業(yè)務(wù)申請7.6萬筆約85億元。2012年年末銀行不良貸款余額和不良貸款率分別較年初減少78億元，下降0.3%。

三、區(qū)域金融合作支撐廣西戰(zhàn)略支點建設(shè)的分析

(一)區(qū)域金融合作支撐戰(zhàn)略支點建設(shè)的優(yōu)勢分析。

1.金融市場穩(wěn)定，發(fā)展規(guī)劃周密。廣西穩(wěn)定繁榮的金融市場為區(qū)域金融合作創(chuàng)造有利條件?！笆晃濉逼陂g，廣西金融業(yè)發(fā)展取得優(yōu)異成績，在2008年金融危機沖擊下，廣西全區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)資產(chǎn)總額達1.4萬億余元，銀行業(yè)各項存款余額為1.1588萬億元，均突破萬億元大關(guān)。全區(qū)新引進各類銀行機構(gòu)26家，保險公司16家，證券期貨機構(gòu)超過32家，實現(xiàn)外資金融機構(gòu)“零”的突破。根據(jù)“十二五”規(guī)劃，截至2015年廣西力爭將金融業(yè)打造成為廣西千億元產(chǎn)業(yè)，屆時金融業(yè)增加值占GDP比重將達到5%，占服務(wù)業(yè)比重將達到12%以上，總量將達到1000億元以上。由此可見，穩(wěn)定、健康的金融環(huán)境與政府的嚴(yán)密規(guī)劃將成為區(qū)域金融合作不斷發(fā)展，促進廣西戰(zhàn)略支點建設(shè)的有力保障。

2.跨境人民幣業(yè)務(wù)已初具規(guī)模。我國2009年公布跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點辦法，2010年6月22日，中國人民銀行公布廣西正式成為中國人民幣跨境貿(mào)易結(jié)算試點地區(qū)。2011年1月，廣西成為全國首批境外直接投資人民幣結(jié)算試點省區(qū)。在此背景下，2011年6月28日和12月29日中國工商銀行、廣西北部灣銀行分別成立中國—東盟人民幣跨境清算(結(jié)算)中心、中國—東盟跨境貨幣業(yè)務(wù)中心，積極開展跨境人民幣業(yè)務(wù)。2012年9月，中國銀行廣西分行正式開辦人民幣兌越南盾匯率掛牌業(yè)務(wù)，為客戶提供越南盾即時匯率。2009～2013年6月末，中國與東盟跨境人民幣結(jié)算量為11 295億元。廣西跨境人民幣已覆蓋57個國家和地區(qū)，業(yè)務(wù)發(fā)展勢頭良好。2012年，廣西跨境人民幣結(jié)算金額656.4億元，同比增長81%，其中，經(jīng)常項下跨境人民幣結(jié)算量638.4億元，居全國第九，西部十二省(區(qū))、全國八個邊境省(區(qū))第一;資本項下跨境人民幣業(yè)務(wù)開展了包括對外直接投資、外商直接投資、境外項目貸款、跨境擔(dān)保等多個業(yè)務(wù)種類，累計結(jié)算量約18億元。轄區(qū)內(nèi)4家銀行機構(gòu)開展了人民幣兌越南盾柜臺掛牌工作，2012年兌換量達13.18億元。

(二)區(qū)域金融合作支撐戰(zhàn)略支點建設(shè)的劣勢分析。

1.經(jīng)濟基礎(chǔ)的依托效應(yīng)有限。首先，從經(jīng)濟總量看，2012年廣西經(jīng)濟生產(chǎn)總值13 031.0億元，同比增長11.3%，全國排名第17位。與周邊省區(qū)同時期相比，廣西經(jīng)濟總量不及廣東省的1/4，約為湖南省經(jīng)濟總量的六成。其次，從經(jīng)濟基礎(chǔ)看，廣西制造業(yè)的發(fā)展水平有限，缺乏龍頭企業(yè)與特色產(chǎn)業(yè)，部分企業(yè)的現(xiàn)代化運作程度較低，各類企業(yè)的整體效益尚處于全國較低水平，而作為第三產(chǎn)業(yè)的服務(wù)業(yè)發(fā)展水平有限，產(chǎn)業(yè)總產(chǎn)值水平偏低。全區(qū)企業(yè)積累、財政收入和居民收入均偏低，嚴(yán)重制約著廣西在區(qū)域金融合作協(xié)調(diào)能力的有效發(fā)揮。最后，從周邊省區(qū)看，目前廣西的城市化水平低，與中南、西南地區(qū)的協(xié)同效應(yīng)并未明顯顯現(xiàn)，周邊省區(qū)對廣西在區(qū)域金融合作中能否發(fā)揮應(yīng)有作用普遍持觀望狀態(tài)。

2.金融業(yè)發(fā)展尚處于初級階段。通過前述廣西金融業(yè)發(fā)展的相關(guān)數(shù)據(jù)可知，與西南、中南各省區(qū)和東部沿海地區(qū)相比，廣西的經(jīng)濟金融化程度有限，金融業(yè)發(fā)展總量和發(fā)展水平均處于相對較低發(fā)展階段。金融產(chǎn)品和服務(wù)傳統(tǒng)、單一，局限于儲蓄、信貸等傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)范疇內(nèi)，且涉農(nóng)金融與中小企業(yè)金融供給缺口仍然較大，區(qū)內(nèi)各類金融機構(gòu)普遍存在信貸配給現(xiàn)象，信貸結(jié)構(gòu)的合理性有待進一步優(yōu)化。現(xiàn)代金融業(yè)的發(fā)展離不開金融創(chuàng)新，區(qū)域金融業(yè)的發(fā)展同樣離不開金融創(chuàng)新。但受制于地域、經(jīng)濟發(fā)展水平和專業(yè)人才等諸多因素的共同影響，廣西金融業(yè)金融創(chuàng)新的內(nèi)生性動力不足，已有的金融創(chuàng)新力度不夠，尚未能充分地發(fā)揮資本市場的資源有效配置作用，為區(qū)域金融、經(jīng)濟發(fā)展和區(qū)域金融合作提供更強有力、具有可持續(xù)性的支撐作用。

3.區(qū)域金融合作受制于行政體制。地方政府為了追求自身利益最大化，通常在市場保護、資源爭奪、引進資金和人才等領(lǐng)域存在比較激烈的競爭。金融資源是各省區(qū)經(jīng)濟發(fā)展中不可或缺的重要資源。因此，在微觀層面展開全方位區(qū)域合作時，各省區(qū)金融機構(gòu)，尤其是地方性各類金融機構(gòu)將不可避免地受到來自于地方政府的各種行政性壁壘政策的限制，使各類金融資源配置無法實現(xiàn)區(qū)域內(nèi)的帕累托最優(yōu)。值得注意的是，實際上，區(qū)域金融合作仍缺乏有效的制度保障，導(dǎo)致現(xiàn)有的區(qū)域金融合作體系處于相對無序、渙散狀態(tài)，且周邊各省區(qū)尚未能著眼全局、長遠(yuǎn)和未來，形成互惠互利、合作共贏的緊密利益共同體。

四、區(qū)域金融合作支撐戰(zhàn)略支點構(gòu)建的政策措施

(一)充分依托各層次區(qū)域金融合作政策。

第一，充分運用既有和最新相關(guān)金融政策。應(yīng)充分運用既有和最新的《云南、廣西建設(shè)沿邊金融綜合改革試驗區(qū)總體方案》的相關(guān)金融政策，吸引境外東盟區(qū)域人民幣，建立用于基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級、科技研發(fā)和創(chuàng)新能力建設(shè)等方面的跨省區(qū)的中國—東盟合作重大項目專項基金。第二，爭取區(qū)域金融合作優(yōu)惠政策和項目。積極爭取國家層面的其他相關(guān)政策，構(gòu)建中南、西南省區(qū)合作私募基金、產(chǎn)業(yè)基金、創(chuàng)投基金和跨境人民幣基金，利用股權(quán)投融資、保險、信托、理財和小額信貸等優(yōu)惠政策，豐富廣西與中南、西南省區(qū)之間的各類金融合作。第三，將北部灣經(jīng)濟區(qū)納入金融改革試點，以加快金融體制和機制創(chuàng)新，建立投融資便捷通道。此外，將擬建設(shè)的亞洲基礎(chǔ)設(shè)施投資銀行，投資區(qū)域范圍涵蓋中南、西南相關(guān)省區(qū)，并將該基礎(chǔ)設(shè)施的項目庫和交易平臺設(shè)于廣西南寧。

(二)實施結(jié)構(gòu)化金融產(chǎn)品創(chuàng)新。

金融創(chuàng)新通常劃分為三個層面，其中微觀層面的金融創(chuàng)新更便利于區(qū)域金融合作發(fā)展目標(biāo)的實現(xiàn)。結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品創(chuàng)新正屬于微觀金融創(chuàng)新層面，成為銀行業(yè)拓展業(yè)務(wù)的重要領(lǐng)域，能夠有效增加中間業(yè)務(wù)收入。因此，在具體操作中應(yīng)由廣西區(qū)政府協(xié)調(diào)國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行、中國出口信用保險公司、國有控股商業(yè)銀行、廣西北部灣銀行、中國—東盟合作基金和中國—東盟海上合作基金等各類金融機構(gòu)，聯(lián)合多家金融機構(gòu)實施結(jié)構(gòu)化金融產(chǎn)品創(chuàng)新，或以優(yōu)惠國際信貸的方式，向試驗區(qū)開發(fā)項目和相關(guān)基礎(chǔ)設(shè)施項目提供融資。同時，加大外匯和利率產(chǎn)品的創(chuàng)新力度，便利中國和東盟各國的跨境貿(mào)易結(jié)算，強化廣西在中國東盟合作中的媒介作用，才能立足現(xiàn)實，揚長避短，早日實現(xiàn)打造西南、中南地區(qū)開放發(fā)展新戰(zhàn)略支點的目標(biāo)。

(三)創(chuàng)建信用合作機制，加強金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)。

首先，防范跨區(qū)域金融風(fēng)險。通過設(shè)置相關(guān)區(qū)域金融監(jiān)管合作機構(gòu)，預(yù)防、打擊非法集資和各種金融詐騙行為，穩(wěn)定區(qū)域金融市場秩序。其次，不斷完善個人征信系統(tǒng)和中小企業(yè)征信系統(tǒng)，構(gòu)建區(qū)域性中小企業(yè)擔(dān)保機構(gòu)信用評價制度。尤其應(yīng)以區(qū)內(nèi)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整與優(yōu)惠政策實踐為契機，建立、健全區(qū)域中小企業(yè)相關(guān)信用信息的采集、評價機制，有效促進中小企業(yè)信用體系完善，并以工商部門為平臺提供社會查詢服務(wù)，實現(xiàn)金融信息互通。再次，進一步放寬對民營企業(yè)投資限制，依托政府相關(guān)部門舉辦投資推薦會，吸引全國各地的民營企業(yè)家入桂投資，共建西南、中南戰(zhàn)略支點。最后，應(yīng)不斷完善支持金融業(yè)發(fā)展的政策措施，強化現(xiàn)有金融生態(tài)建設(shè)，努力為金融業(yè)發(fā)展創(chuàng)造良好的外部環(huán)境。［4］

(四)擴大開放合作，培育各類新興金融主體。

2013年年初，廣西出臺“引金入桂”優(yōu)惠政策，對在廣西區(qū)內(nèi)新設(shè)并正式開業(yè)的金融機構(gòu)，根據(jù)機構(gòu)類型、組織形式以及注冊資本情況，自治區(qū)財政將給予一次性資金補助100萬 ～1000萬元。［5］廣西戰(zhàn)略支點建設(shè)過程中，應(yīng)充分發(fā)揮此類政策的優(yōu)越性，培育金融主體，大力引進各類金融機構(gòu)入駐廣西，尤其應(yīng)著力發(fā)展各種金融中介服務(wù)機構(gòu)。以多種優(yōu)惠政策為依托，支持會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、投資咨詢機構(gòu)、資產(chǎn)評估機構(gòu)、保險代理機構(gòu)和信用評級機構(gòu)等中介服務(wù)機構(gòu)的快速發(fā)展，放寬外資和民資企業(yè)限制，提高政府審批效率，不斷完善金融中介機構(gòu)配套服務(wù)，以增強對各類高端金融人才的吸引力，為區(qū)域金融合作支撐廣西戰(zhàn)略支點建設(shè)提供有效的智力保障。

［1］《打造新戰(zhàn)略支點廣西該如何出手——我區(qū)構(gòu)建中國西南、中南地區(qū)開放發(fā)展的新的戰(zhàn)略支點專題座談會發(fā)言選摘》，http://www.gxrb.com.cn/html/2013-07/30/content _856802.htm。

［2］中國人民銀行南寧中心支行貨幣政策分析小組:《2012年廣西壯族自治區(qū)金融運行報告》，載于《區(qū)域金融研究》2013年第9期。

［3］《廣西推萬億項目邀民企共建中國西南中南戰(zhàn)略支點》，http://nanning.pbc.gov.cn/publish/nanning/3367/2013/20131220152756609545092/20131220152756609545092_.html。

［4］劉美頻、徐冰:《建設(shè)武漢區(qū)域金融中心助力中部崛起戰(zhàn)略支點》，載于《武漢金融》2012年第5期。

［5］《廣西出臺28條意見鼓勵引導(dǎo)金融資本流向?qū)嶓w經(jīng)濟》，http://finance.chinanews.com/fortune/2013/01-08/4470494.shtml。