葉輝

王家俊 中山大學(xué)高級(jí)工商管理碩士。17年的銀行、證券、基金從業(yè)經(jīng)歷，2011年加入財(cái)通基金擔(dān)任副總經(jīng)理。

在行業(yè)打拼了數(shù)十年，從銀行到券商再到基金，從渠道總監(jiān)再到公司副總，財(cái)通基金副總經(jīng)理王家俊是業(yè)內(nèi)出了名的“拼命三郎”。在他的努力下，財(cái)通基金作為一家新基金公司，在專戶方面的“期貨資管”和“定增業(yè)務(wù)”兩大業(yè)務(wù)領(lǐng)域造就“財(cái)通現(xiàn)象”，成了新基金公司，乃至中小型基金公司最熱衷研究以及模仿的樣本之一?！锻顿Y與理財(cái)》專門采訪王家俊先生，請(qǐng)他解密基金公司如何在高端私人理財(cái)領(lǐng)域?yàn)楦蝗恕八饺擞喼啤崩碡?cái)產(chǎn)品。

投資與理財(cái)：我們很好奇，現(xiàn)在買專戶產(chǎn)品的哪類人群比較多，你們的客戶情況能簡(jiǎn)單介紹一下嗎？

王家?。旱? 013年年底，信托已經(jīng)有10萬(wàn)億元規(guī)模，保險(xiǎn)是8 . 2萬(wàn)億元，券商資管2萬(wàn)億元左右的規(guī)模。銀行理財(cái)產(chǎn)品去年一共發(fā)行了56 0 0 0款，規(guī)模超過(guò)了56萬(wàn)億元。這說(shuō)明社會(huì)上有很多高端理財(cái)需求。機(jī)構(gòu)客戶、千萬(wàn)級(jí)超高凈值客戶、私人銀行客戶、100萬(wàn)級(jí)高凈值客戶等均適合投資專戶產(chǎn)品。我們專戶投資者數(shù)量已有近千人，累計(jì)管理的專戶資產(chǎn)規(guī)模近200億元。這還不包含子公司的數(shù)據(jù)。

投資與理財(cái)：高端客戶的需求可能是多樣的，你們是如何“私人訂制”、滿足客戶的需求呢？

王家俊：很多時(shí)候需要?jiǎng)?chuàng)造需求，把不可能變成可能，基金業(yè)不再是以往簡(jiǎn)單地賣產(chǎn)品。在專戶業(yè)務(wù)方面，在兼顧傳統(tǒng)管理型專戶的同時(shí)，去年以來(lái)我們?cè)谄谪浐投ㄔ鰞纱箢I(lǐng)域也精耕細(xì)作，盡量滿足不同風(fēng)險(xiǎn)收益偏好、不同要求的投資者需求，幾乎每一個(gè)產(chǎn)品都很個(gè)性化，可謂真正的私人訂制。

投資與理財(cái)：基金公司的專戶業(yè)務(wù)跟私人銀行有些類似，都定位于“高端私人理財(cái)領(lǐng)域”。財(cái)通基金作為一家新基金公司，是怎么想到“吃”這一塊蛋糕的？

王家俊：山頂上有一只羊，山腳下是虎視眈眈的一群狼。要不要跟隨大家去爭(zhēng)奪一塊肉，各家公司資源不同，戰(zhàn)略必定不同。作為新公司，我們要保證公司資源用在最能夠出成績(jī)的地方，一來(lái)能更好的服務(wù)客戶，二來(lái)為公司謀求到一條新的道路。在這樣的市場(chǎng)大背景下，財(cái)通基金堅(jiān)持走一條有別于其他基金公司的特色化道路，推動(dòng)商品期貨投資從專戶向公募產(chǎn)品擴(kuò)展。截至今年3月末，財(cái)通基金專戶數(shù)量已突破200只，累計(jì)規(guī)模近200億元，包括主動(dòng)管理型專戶、創(chuàng)新型的期貨類專戶和定增類專戶等類型，正在成為期貨和定增等領(lǐng)域的領(lǐng)跑者。

投資與理財(cái)：聽(tīng)說(shuō)你們專戶的業(yè)績(jī)很不錯(cuò)，在市場(chǎng)上好評(píng)如潮。能簡(jiǎn)單介紹一下你們的特色業(yè)務(wù)嗎？

王家?。贺?cái)通基金專戶業(yè)務(wù)有三大特色業(yè)務(wù)：主動(dòng)管理型專戶，定增類專戶及期貨類專戶業(yè)績(jī)都還不錯(cuò)。截至2014 年3月末，財(cái)通基金旗下所有主動(dòng)管理型專戶產(chǎn)品100%實(shí)現(xiàn)正回報(bào)，“富春系”一對(duì)多和“玉泉系”一對(duì)一權(quán)益類主動(dòng)管理專戶產(chǎn)品成立至今，累計(jì)收益皆在30%左右。還有，我們2013年以來(lái)成功參與45個(gè)定增項(xiàng)目，累計(jì)參與金額百億元，浮動(dòng)收益率30%，獲得業(yè)內(nèi)“定增王”稱號(hào)。

投資與理財(cái)：高端客戶在具體的產(chǎn)品需求和服務(wù)上與普通客戶有什么區(qū)別嗎？在具體的服務(wù)模式上，資產(chǎn)管理行業(yè)和傳統(tǒng)行業(yè)有什么不同？

王家?。焊邇糁悼蛻魧?duì)產(chǎn)品設(shè)計(jì)及后續(xù)服務(wù)的要求比較高，這也是我們體現(xiàn)自身價(jià)值的一個(gè)契機(jī)，正是由于我們有創(chuàng)新的產(chǎn)品設(shè)計(jì)、正回報(bào)的優(yōu)秀業(yè)績(jī)及出色的高附加值服務(wù)，才使我們的專戶業(yè)務(wù)越做越大，迅速得到了市場(chǎng)及客戶的認(rèn)可。從服務(wù)客戶的角度看，并沒(méi)有什么不同，資管行業(yè)提供理財(cái)產(chǎn)品和服務(wù)，而其他行業(yè)更多提供的是具形產(chǎn)品。這就像兩臺(tái)配置相同外觀相似的筆記本電腦，一臺(tái)是IBM，另外一臺(tái)是某低端品牌，看上去差不多，但價(jià)格差一倍，客戶會(huì)選擇哪個(gè)？沒(méi)有特殊需求的客戶肯定會(huì)買價(jià)格便宜的，但I(xiàn)BM體驗(yàn)會(huì)很好，所以幾乎所有的高端行業(yè)都會(huì)選擇IBM。不同的需求決定不一樣的選擇。對(duì)財(cái)通基金來(lái)說(shuō)，做資管行業(yè)的IBM是我們的目標(biāo)。