慈善大使一房多賣騙了三個億

文·圖/高山

近年來，全國各地涉嫌一房多賣的報道不時見諸報端。而最近發(fā)生在海南的一宗大案，更是讓人大跌眼鏡，開發(fā)商將已出售的房子重復抵押。這起涉及19個省市(包括臺灣地區(qū))和美國，涉案金額高達約3.4億元的特大合同詐騙案，立刻在全國引起轟動。犯罪嫌疑人以何種手段進行詐騙？此案件又該給購房者以何種警示？筆者獲悉，海南警方對此案的偵辦已于近日結(jié)束，進入起訴階段。很快，犯罪嫌疑人將面臨法律的嚴厲審判。

業(yè)主愕然，買來的房子竟是別人的

李女士是湖南岳陽市人，在家鄉(xiāng)做百貨批發(fā)生意賺了不少錢。近年來，隨著全國各地的炒房風潮興起，她轉(zhuǎn)而投資炒房還賺了不少錢。

海南建設國際旅游島之初，房地產(chǎn)價格一夜攀升，很多炒房者一夜暴富。善于捕捉商機的李女士旋即又把目光投向了海南，在三亞、?？?、瓊海等地囤了多套住房。

2011年10月，李女士經(jīng)熟人介紹，又花了100多萬元在海南澄邁縣老城開發(fā)區(qū)“陽光花苑”小區(qū)買了一套190平方米的房子。這房子地理位置非常好，依山傍海，非常適合居住。錢賺得差不多的李女士非常喜歡這房子，想把這房子當做海南的新家，準備用此房養(yǎng)老度假。房子拿到手后，她又花了50多萬元裝修，將房子修飾得豪華氣派，擇定日子后，她與老伴搬進了這個新家。

沒想到的是，新房剛住上不久，就有人找上門來，說這套房子已經(jīng)抵押給他了，要李女士退房。李女士當時就傻眼了，剛住進去的喜興還未消退，就遇上這等煩人的事。李女士與找上門的人吵了起來，然而，對方證據(jù)確鑿，還拿出了抵押協(xié)議書、購房合同、購房發(fā)票等等。見多識廣的李女士也知道再和對方吵已經(jīng)沒有任何意義了，于是，她趕緊到澄邁縣房管局去查備案登記，結(jié)果發(fā)現(xiàn)這套房子的確已經(jīng)以買賣合同備案在某貸款公司名下了。

花了100多萬購買又花了50多萬元裝修的房子，竟然是別人的！李女士欲哭無淚。李女士房子被一房多賣的消息在小區(qū)中不脛而走，許多業(yè)主也紛紛到房管局查詢。不查不要緊，一查該小區(qū)竟然有上百名業(yè)主房子被開發(fā)商抵押，總房產(chǎn)價值上億元。

業(yè)主們紛紛向海南省澄邁縣老城公安分局報案。老城公安分局立即依法受理立案，對開發(fā)商澄邁陽光投資有限公司進行取證調(diào)查。

一案未平一案又起。

2013年7月23日，澄邁縣警方又接到新疆某單位舉報，海南博亞房地產(chǎn)開發(fā)有限公司涉嫌購房合同詐騙案件，而該案的主要涉案人員，同樣是澄邁陽光投資有限公司負責人聶某。兩起詐騙案件迅即在全國引起轟動，澄邁縣委、縣政府高度重視，澄邁縣紀委、公安局等多部門立即聯(lián)合組成調(diào)查組，將該兩起案件并案，警方立為“7·23”專案進行偵查。

快速破案，千里追蹤抓獲犯罪嫌疑人

由于兩家公司已交易的房子達上千套，該案涉及資金大、人員多、地區(qū)廣，且大部分購房者都是外地人，這給警方調(diào)查工作帶來一定難度。澄邁縣公安局為此專門從全縣民警中抽調(diào)精英強將組成調(diào)查、追捕等多個小組，進行萬里追蹤偵查，迅速摸清案情。

很多購房者還不知道自己被騙了，必須得親自上門一個個去調(diào)查取證，工作難度非常大。調(diào)查專案小組自立案調(diào)查以來，總共有20多批次到全國12個省市上門取證和追捕犯罪嫌疑人。

為爭取早日破案，還受害者一個公道，專案組很多民警經(jīng)常主動放棄假期，一心撲在工作上。2013年12月，辦案民警沈運偉的祖母因病突然去世，因案情偵破正在緊要關(guān)頭，這位年輕小伙硬是忍下悲痛，沒有請假回家，錯過了奶奶的葬禮。

由于該案涉及金額較大，地區(qū)較廣，澄邁縣公安局多個小組，先后六次赴湖南、新疆等地進行細致偵查，經(jīng)過五個月的縝密偵查，終將六名涉案主要犯罪嫌疑人抓捕歸案，案情取得重大突破。

初步查明該案涉及一房多賣的房產(chǎn)共計166套(棟)，涉案金額約1.4億元，受害人達104名，涉及19個省市(包括臺灣地區(qū))及美國；現(xiàn)已凍結(jié)涉案公司及個人名下資金和資產(chǎn)，查扣涉案車輛數(shù)輛和游艇，查封涉案房產(chǎn)150套，追回涉案公司資金8000余萬元，追繳部分贓款，兩項合計追回資金超過1億元。

投資失誤，“慈善大使”資金被套

現(xiàn)年60多歲的聶某曾是湖南很有名氣的能人。上世紀90年代初，他預測房地產(chǎn)將成為國內(nèi)新興行業(yè)，便從單位辭職下海，籌集資金，掛靠到一家房地產(chǎn)公司，干起了開發(fā)房地產(chǎn)的買賣。

由于聶某頭腦活絡，又能吃苦，開發(fā)的房地產(chǎn)項目價格適中，房屋銷售很紅火，很快，他便在家鄉(xiāng)房地產(chǎn)開發(fā)行業(yè)脫穎而出，成為當?shù)氐姆康禺a(chǎn)大佬。聶某善于抓住各種機會積累財富，富甲一方后也在鄉(xiāng)梓廣泛布施，投入大量資金修路補橋、資助教育等，被當?shù)厝罕姺Q之為“慈善大使”，當?shù)卣块T多次對他進行表揚。

進入21世紀，房地產(chǎn)開發(fā)行業(yè)誘人的利潤吸引了越來越多的人參與，許多房地產(chǎn)開發(fā)公司涌入城市，開發(fā)房地產(chǎn)，爭搶市場份額。而已經(jīng)賺得盆滿缽滿的聶某，卻反其道而行之，帶著隊伍遠赴海南大興土木，開發(fā)房地產(chǎn)。

然而，到了海南后，由于競爭激烈，一貫精打細算的聶某這次卻失算了，他先天不足的資金捉襟見肘。先期開發(fā)的房地產(chǎn)在競爭中房價壓得很低，種種原因，使得聶某開發(fā)的房產(chǎn)幾乎無利可圖。一時間，已經(jīng)開發(fā)的房產(chǎn)成了滯銷的“燙手山芋”，大量資金被套牢，損失慘重。

面對整天上門討債、逼債的債主，聶某只得躲了起來尋找機會東山再起。

劍走偏鋒，“一房N賣”騙巨款

善于捕捉商機的他很快就洞察了房地產(chǎn)行業(yè)的秘訣，他發(fā)現(xiàn)很多房地產(chǎn)商在資金鏈吃緊的情況下,采取高息借款購買土地、拿土地作抵押換取銀行貸款、一房多賣償還貸款和借款等伎倆，亦即采取拆東墻補西墻的方式詐騙、圈錢、購地。

他為這一發(fā)現(xiàn)興奮得夜不能寐，決定劍走偏鋒，試一試這一“連環(huán)計”。

2008年，他在海南澄邁成立了陽光投資有限公司和海南博亞房地產(chǎn)開發(fā)有限公司,兩家公司的注冊資金都僅有1000萬元。

2010年2月,聶某在明知公司啟動資金不足的情況下,指使其公司高管皮某、許某等其他涉案人員,通過虛假注冊資本方式,夸大履行合同能力,大肆向銀行、小額信貸企業(yè)和私人借貸。在銀行貸款收緊,樓盤銷售不暢的情況下,聶某操縱陽光投資有限公司利用一些擔保公司、投資公司來進行融資、買地、開發(fā)房地產(chǎn)項目。公司承諾給投資者的月息普遍在3%以上,這就意味著年息至少在30%以上，而知情人稱房地產(chǎn)項目想要達到30%以上的年投資回報幾乎不可能。

于是，他在沒有任何辦法的情況下，采取了鋌而走險的招數(shù)，實施“一房多賣”,抵押房屋的方式,回籠資金償還債務和銀行貸款。

聶某建設的陽光花苑小區(qū)環(huán)境非常優(yōu)美，商品房售價每平方米9000元，于是他把目光瞄準這一小區(qū)，要求售樓人員將已經(jīng)出售的房屋,以每平方米4000元左右的團購價再次出售,每平方米至少凈賺8000元。此外,還將用于抵押給借款人的房產(chǎn)通過售樓處出售,涉及資金1.4億元又用于購買土地、償還債務等。

由于缺少資金拿地,聶某旗下的海南博亞房地產(chǎn)開發(fā)有限公司“博亞·龍灣”小區(qū)項目以團購的名義,向新疆某單位1200余購房者收取2億多元的“團購預訂金”，用于繳納該項目200畝土地所需的5400萬元土地出讓金。然而,在簽訂商品房預定合同前,這個名為“熙岸高爾夫公寓二期”的商品房項目中的一宗土地已被聶某抵押給一家海南本地擔保公司,獲取資金用于償還其他項目貸款和后續(xù)開發(fā)。

本來資金緊張的聶某,后續(xù)“造血”又不能及時補給,對于投資者的本息不能按時支付,眾多投資者追要所投的本金和利息,聶某在未辦理工程規(guī)劃許可證、人防建設審批、招投標手續(xù)、建筑工程施工許可證和房屋預售許可證，也未取得圖紙審查合格證的情況下,房地產(chǎn)項目就擅自開工建設和預售房屋。

在“五證全無”的情況下，為了能順利開售，聶某大肆行賄當?shù)毓賳T，官商勾結(jié)，使得一些澄邁縣的干部為聶某違法行為大開方便之門，國土、城建、稅務等諸多監(jiān)管部門對聶某實施詐騙的兩個項目監(jiān)管缺位，成了“睜眼瞎”……