張志彬

摘 要：由于隧道工程項目風(fēng)險不斷增大，隧道項目風(fēng)險管理逐步成為項目管理的一個熱點，也越來越引起人們的重視。以國內(nèi)外隧道和地下工程項目風(fēng)險管理研究為基礎(chǔ)，對隧道工程中風(fēng)險識別、風(fēng)險估計、風(fēng)險評價、風(fēng)險應(yīng)對和風(fēng)險監(jiān)控的內(nèi)容和方法作了簡單的論述。

關(guān)鍵詞：隧道工程；風(fēng)險分析；風(fēng)險管理；風(fēng)險控制

中圖分類號：U455.1 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A 文章編號：2095-6835（2014）04-0061-02

1 概述

20 世紀(jì)60 年代，一門新的管理科學(xué)——風(fēng)險管理，在美國正式形成，從此，風(fēng)險管理在西方國家得到了迅速發(fā)展。經(jīng)過近半個世紀(jì)的實踐和理論研究，風(fēng)險管理現(xiàn)已被公認(rèn)為管理領(lǐng)域的一項重要職能。風(fēng)險管理首先應(yīng)用于經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，最近十年，風(fēng)險管理才真正應(yīng)用到隧道工程領(lǐng)域。

隧道工程項目是一個投資大、工期長、涉及面廣的復(fù)雜系統(tǒng)。在這些項目的建設(shè)和運營過程中，會存在許多不確定性和不可預(yù)見因素，因此，隧道工程建設(shè)中存在著較大的風(fēng)險因素。為降低諸多風(fēng)險因素對工程項目造成的不利影響，我們有必要在隧道工程施工中實施有效的風(fēng)險管理。通過風(fēng)險規(guī)劃、風(fēng)險分析和風(fēng)險監(jiān)控，科學(xué)合理地使用管理方法和技術(shù)手段，對項目涉及的風(fēng)險實施有效控制，并主動、系統(tǒng)地對項目風(fēng)險進(jìn)行全過程管理和監(jiān)控，達(dá)到降低項目風(fēng)險和妥善處理風(fēng)險事故不利后果的目的。

2 風(fēng)險管理

工程項目風(fēng)險管理是指參與工程項目建設(shè)的各方，包括發(fā)包方、承包方和勘察、設(shè)計、監(jiān)理咨詢單位等在工程項目的策劃、勘察設(shè)計、工程施工和竣工后投入運營各階段采取的辨識、評估、處理工程項目風(fēng)險的措施和方法。

工程項目風(fēng)險管理的內(nèi)容一般包括四個方面，即風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對和風(fēng)險監(jiān)控。

2.1 風(fēng)險識別

風(fēng)險識別是工程項目風(fēng)險管理的第一步，也是最為重要的一步，它是工程項目風(fēng)險管理的基礎(chǔ)。風(fēng)險識別就是確定可能影響項目的風(fēng)險種類，即判斷可能有哪些風(fēng)險發(fā)生，并按照風(fēng)險特性對其進(jìn)行系統(tǒng)歸類。其主要內(nèi)容包括收集資料、分析不確定性、確定風(fēng)險事件并歸類、編制風(fēng)險識別報告等。一般情況下，按照上述內(nèi)容所形成的風(fēng)險識別流程，如圖1所示。

一般來講，最常見的風(fēng)險因素有政治風(fēng)險、法律風(fēng)險、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險、自然條件風(fēng)險和社會風(fēng)險。從近期在山西臨離高速孫家溝隧道現(xiàn)場的學(xué)習(xí)經(jīng)歷總結(jié)來看，隧道工程的風(fēng)險主要來源于以下幾個方面：①隧道工程地質(zhì)狀況的風(fēng)險（土質(zhì)隧道與巖質(zhì)隧道在施工過程中所面對的工程地質(zhì)問題截然不同）；②施工風(fēng)險，包括施工技術(shù)風(fēng)險、施工現(xiàn)場風(fēng)險、施工設(shè)備風(fēng)險、施工材料風(fēng)險和操作人員素質(zhì)風(fēng)險；③施工工期風(fēng)險，包括來自工程建設(shè)環(huán)境、業(yè)主、承包方、設(shè)計方的風(fēng)險因素；④投資風(fēng)險，包括項目決策風(fēng)險、項目技術(shù)風(fēng)險、項目采購風(fēng)險、參建方信用風(fēng)險、工程完工風(fēng)險、生產(chǎn)經(jīng)營風(fēng)險、宏觀經(jīng)濟(jì)變化、社會政治風(fēng)險、環(huán)境保護(hù)風(fēng)險和不可抗力風(fēng)險；⑤運營風(fēng)險，包括隧道結(jié)構(gòu)穩(wěn)定性風(fēng)險、隧道防水可靠性風(fēng)險、盾構(gòu)隧道結(jié)構(gòu)耐久性或侵蝕環(huán)境對隧道結(jié)構(gòu)損傷風(fēng)險、運營通風(fēng)系統(tǒng)的可靠性風(fēng)險、消防設(shè)施可靠性風(fēng)險以及典型災(zāi)害事故風(fēng)險，如火災(zāi)、地震等。

2.2 風(fēng)險評估

風(fēng)險評估是建立在風(fēng)險識別基礎(chǔ)上的，可分解為風(fēng)險分析和風(fēng)險評價兩部分。風(fēng)險分析包括定性分析和定量分析。對項目風(fēng)險發(fā)生的條件、概率和風(fēng)險事件對項目目標(biāo)的影響等進(jìn)行分析和評估，并按照它們對項目目標(biāo)的影響程度進(jìn)行排序。風(fēng)險評價是對風(fēng)險的規(guī)律性進(jìn)行研究量化分析。每一個風(fēng)險都有其自身的規(guī)律、特點、影響范圍和影響量，可以通過分析將其統(tǒng)一為對成本目標(biāo)和工期目標(biāo)的影響，按貨幣單位和時間單位來計量。因此，應(yīng)對羅列出來的每個風(fēng)險作出如下分析和評價：風(fēng)險存在和發(fā)生的時間分析、風(fēng)險的影響和損失分析、風(fēng)險發(fā)生的可能性分析、風(fēng)險級別的確定、風(fēng)險的起因和可控制性分析。

風(fēng)險評價通常是憑經(jīng)驗、靠預(yù)測進(jìn)行的，但也可以借助一些基本的分析方法。風(fēng)險分析方法通?？煞譃閮纱箢?，即定性風(fēng)險分析方法和定量風(fēng)險分析技術(shù)。具體方法如下：列舉法、專家會議法、頭腦風(fēng)暴法、訪談、SWOT（優(yōu)勢、弱點、機會與威脅）分析、蒙特卡洛（Monte-Carlo）法分析、敏感性分析、決策樹方法、風(fēng)險相關(guān)性評價、風(fēng)險狀態(tài)圖分析。

2.3 風(fēng)險應(yīng)對

2.3.1 風(fēng)險應(yīng)對策略

風(fēng)險應(yīng)對計劃是研究和選擇消除、減小或轉(zhuǎn)移風(fēng)險的方法，或做接受風(fēng)險的決定，它是項目計劃的一部分，應(yīng)與項目的其他計劃，如進(jìn)度計劃、成本計劃、組織計劃和實施方案等通盤考慮。在此必須要考慮風(fēng)險對其他計劃的不利影響。風(fēng)險應(yīng)對策略是項目實施策略的一部分，對風(fēng)險，特別是重大的風(fēng)險，在選擇風(fēng)險應(yīng)對措施前，必須進(jìn)行專門的策略研究。通常，應(yīng)對風(fēng)險可采取如下策略。

2.3.1.1 風(fēng)險規(guī)避

規(guī)避風(fēng)險是指通過改變項目計劃以排除風(fēng)險；或是保護(hù)項目目標(biāo)，使其不受影響；或?qū)κ艿酵{的一些目標(biāo)放松要求。例如，風(fēng)險大的項目不參加投標(biāo)，放棄項目機會；延長工期或減少工程范圍。但這樣做在回避風(fēng)險的同時可能也會失去機會。

2.3.1.2 風(fēng)險減輕

通過技術(shù)、管理和組織手段，減輕風(fēng)險的可能影響。例如，可以采用成熟的工藝，進(jìn)行更多的測試，選用比較穩(wěn)定可靠的承包商。提前采取措施減少風(fēng)險發(fā)生的概率或減少其對項目所造成的影響，比在風(fēng)險發(fā)生后進(jìn)行補救更為有效。

2.3.1.3 風(fēng)險自擔(dān)

風(fēng)險自擔(dān)是指不采取任何行動，也不改變項目管理計劃，準(zhǔn)備自己承擔(dān)風(fēng)險產(chǎn)生的損失。

2.3.1.4 風(fēng)險轉(zhuǎn)移

風(fēng)險轉(zhuǎn)移是指通過合同和保險等方法將風(fēng)險可能產(chǎn)生的后果連同應(yīng)對的責(zé)任轉(zhuǎn)移給第三方。

2.3.1.5 風(fēng)險共擔(dān)

風(fēng)險共擔(dān)，即由合作者各方共同承擔(dān)風(fēng)險。

2.3.2 風(fēng)險應(yīng)對措施

工程項目參與者對自己承擔(dān)的風(fēng)險（明確規(guī)定的和隱含的）應(yīng)有思想準(zhǔn)備和相應(yīng)的對策，充分利用自己技術(shù)、管理、組織的優(yōu)勢和過去的經(jīng)驗制訂計劃并貫徹實施。當(dāng)然，不同的人對風(fēng)險有不同的態(tài)度，也有不同的對策。通常來說，風(fēng)險應(yīng)對措施主要有以下幾種。

2.3.2.1 回避風(fēng)險大的項目

回避風(fēng)險大的項目，選擇風(fēng)險小或適中的項目；放棄明顯會導(dǎo)致虧損或風(fēng)險超過自身承受能力且把握不大的項目，例如可以不參與投標(biāo)、不參與合資。甚至有時在工程進(jìn)行到一半時，如果預(yù)測到后期風(fēng)險很大，必然有更大的虧損，則要中斷項目。隧道項目發(fā)展至今，其工程實際技術(shù)水品高于理論研究水平，因此，在進(jìn)行隧道設(shè)計施工時，會有很多過于保守的措施。在工程項目進(jìn)行時，也往往會出現(xiàn)許多突發(fā)事件，這些突發(fā)事件伴生的風(fēng)險通常會影響到項目目標(biāo)的實現(xiàn)。因此，施工方的成熟與否，其應(yīng)對突發(fā)事件能力的高低，都屬于應(yīng)對風(fēng)險考慮的范疇。

2.3.2.2 采取技術(shù)措施

選擇有彈性的、抗風(fēng)險能力強的技術(shù)方案，不采用新的、未經(jīng)過工程檢驗的且不成熟的施工方案；對地理、地質(zhì)情況進(jìn)行詳細(xì)的勘察或鑒定，預(yù)先進(jìn)行技術(shù)試驗和模擬，準(zhǔn)備多套備選方案；采用各種保護(hù)措施和安全保障措施。

2.3.2.3 采取管理和組織措施

對風(fēng)險很大的項目要加強計劃工作，選派最得力的技術(shù)和管理人員，特別是項目經(jīng)理。要廣泛收集信息，進(jìn)行風(fēng)險計劃和控制，將風(fēng)險責(zé)任落實到各個組織成員，使大家樹立風(fēng)險意識。另外，還要在資金、材料、設(shè)備和人力上對風(fēng)險大的工程予以更多支持，在同期項目中提高其優(yōu)先級別，并在實施過程中進(jìn)行嚴(yán)密的控制。

2.3.2.4 購買保險

對一些無法排除的風(fēng)險，例如常見的工作損壞、第三方責(zé)任、人身傷亡和機械設(shè)備的損壞等，可以通過購買保險的辦法解決。當(dāng)風(fēng)險發(fā)生時，由保險公司承擔(dān)（賠償）全部損失或部分損失。其前提條件是必須支付一筆保險金，對任何一種保險均要注意其保險范圍、賠償條件、理賠程序和賠償額度等。

2.3.2.5 要求對方提供擔(dān)保

這主要是針對合作伙伴的資信風(fēng)險。例如，由銀行出具投標(biāo)保函、預(yù)付款保函和履約保函，在BOT項目中由政府提供保證條件。

2.3.2.6 利用風(fēng)險準(zhǔn)備金

風(fēng)險準(zhǔn)備金是從財務(wù)的角度為風(fēng)險做好準(zhǔn)備。在計劃（或合同報價）中額外增加一筆費用。例如，在投標(biāo)報價中，承包商經(jīng)常根據(jù)工程技術(shù)、業(yè)主的資信、自然環(huán)境、合同等方面風(fēng)險的大小及發(fā)生的概率，在報價中加上一筆不可預(yù)見的風(fēng)險費。通常來講，風(fēng)險越大，則風(fēng)險準(zhǔn)備金越高。理論上而言，準(zhǔn)備金的數(shù)量應(yīng)與風(fēng)險期望損失值相等，即為風(fēng)險發(fā)生所帶來的損失與發(fā)生的可能性（概率）的乘積。

2.3.2.7 采取合作方式共同承擔(dān)風(fēng)險

任何項目不可能完全由一個企業(yè)或部門獨立承擔(dān)，須與其他企業(yè)或部門合作。

2.3.2.8 采取其他方式

例如，在現(xiàn)代工程項目中，采用多領(lǐng)域、多地域、多項目的投資以分散風(fēng)險。因為理論和實踐都證明，采用多項目投資，當(dāng)多個項目的風(fēng)險之間不相關(guān)時，其總風(fēng)險最小，所以其抗風(fēng)險能力也就最強。這是目前許多國際投資公司的普遍經(jīng)營手段，通過參股、合資、合作，既拓展了投資面，擴大了經(jīng)營范圍，提高了資本的效用，能夠進(jìn)行獨自不能承擔(dān)的項目，同時，又能與許多企業(yè)共同承擔(dān)風(fēng)險，進(jìn)而降低了總經(jīng)營風(fēng)險。

2.4 風(fēng)險監(jiān)控

對于風(fēng)險管理而言， 風(fēng)險的識別、評估和應(yīng)對三個環(huán)節(jié)已經(jīng)構(gòu)成一個整體。但是在工程項目的實施過程中，風(fēng)險會不斷地發(fā)生變化，可能有新的風(fēng)險出現(xiàn)，也可能預(yù)期的風(fēng)險會消失。隧道工程由于其自身環(huán)境的特殊性，其風(fēng)險變化的可能性顯得尤為明顯。因此， 對隧道工程進(jìn)行風(fēng)險監(jiān)控是十分重要的。風(fēng)險監(jiān)控的主要任務(wù)是：①隨著隧道工程項目的進(jìn)展，密切跟蹤已識別的風(fēng)險；②監(jiān)視殘余風(fēng)險并識別新的風(fēng)險；③分析工程項目目標(biāo)的實現(xiàn)程度、風(fēng)險因素的變化和風(fēng)險應(yīng)對措施產(chǎn)生的效果；④進(jìn)一步尋找機會，細(xì)化風(fēng)險應(yīng)對措施， 實現(xiàn)消除或減輕風(fēng)險的目標(biāo)。

風(fēng)險監(jiān)控的依據(jù)有風(fēng)險管理計劃、風(fēng)險應(yīng)對計劃、工程項目的變更和已發(fā)生的風(fēng)險事件。風(fēng)險監(jiān)控的主要方法和技術(shù)包括項目風(fēng)險應(yīng)對審計、定期項目評估、增值分析、技術(shù)因素度量、附加風(fēng)險應(yīng)對計劃和獨立風(fēng)險分析。風(fēng)險監(jiān)控的內(nèi)容主要包括計劃風(fēng)險監(jiān)控、風(fēng)險管理有效性監(jiān)控、設(shè)備安全可靠性監(jiān)控、 行為風(fēng)險監(jiān)控、作業(yè)環(huán)境監(jiān)控和項目融資風(fēng)險監(jiān)控。風(fēng)險監(jiān)控的成果有隨機應(yīng)變措施、糾偏措施、變更請求、修改風(fēng)險應(yīng)對計劃、風(fēng)險數(shù)據(jù)庫和更新風(fēng)險判別核查表。

3 結(jié)束語

工程風(fēng)險是隧道工程必須面對的一個重大問題。如何才能降低損失并化解風(fēng)險是學(xué)術(shù)界和工程界共同面臨的一個重大課題。風(fēng)險管理者只有通過全面的識別、細(xì)致的分析、合理的評判、恰當(dāng)?shù)奶幚砗蛯崟r的監(jiān)控，才能使工程免遭重大損失，保證工程效益。一個隧道工程項目，因地質(zhì)等原因有其自身的特有性，所以，其產(chǎn)生風(fēng)險的因素也往往具有特有性。因此，在對隧道項目進(jìn)行風(fēng)險管理控制的時候，需要具體問題具體分析，當(dāng)然，規(guī)律性的總結(jié)也必不可少。風(fēng)險因素各自所占比例對于風(fēng)險管理控制的成敗、優(yōu)劣有著至關(guān)重要的作用，因此劃分其比例時，可以建立邏輯性嚴(yán)密的數(shù)學(xué)模型，這對風(fēng)險管理控制大有裨益。

參考文獻(xiàn)

[1]成虎，陳群.工程項目管理[M].北京：中國建筑工業(yè)出版社，2009.

[2]熊娟，汪洋.隧道工程中的風(fēng)險管理[J].企業(yè)技術(shù)開發(fā)，2008，27（4）.

[3]賀峰，范旭征博.簡述工程項目的風(fēng)險管理[J].山西建筑，2010，6（13）.

[4]孫建華.項目風(fēng)險評價方法及進(jìn)展研究[J].山西建筑，2009，35（33）.

〔編輯：曹月〕

Abstract： As the tunnel project risk is increasing， therefore， the tunnel project risk management gradually become a hot project management， more and more people pay attention to. Risk Management in tunnels and underground engineering projects at home and abroad， based on the tunnel project risk identification， risk assessment， risk assessment， content and methods of risk response and risk monitoring are discussed briefly.

Key words： tunnel engineering； risk analysis； risk management； risk control