李 婷

(山東大學(xué)政治學(xué)與公共管理學(xué)院，濟(jì)南 250100)

我國(guó)延遲退休問(wèn)題研究綜述與評(píng)析

李 婷

(山東大學(xué)政治學(xué)與公共管理學(xué)院，濟(jì)南 250100)

隨著老齡化程度的不斷加深，延遲退休似乎已經(jīng)成為必然趨勢(shì)，對(duì)于是否應(yīng)該延遲退休，何時(shí)進(jìn)行延遲退休以及如何推行延遲退休，學(xué)者們都各執(zhí)一詞，爭(zhēng)議不斷。本文通過(guò)對(duì)2003年到2013年的關(guān)于延遲退休年齡的學(xué)術(shù)型文獻(xiàn)進(jìn)行分析，并利用SPSS分析進(jìn)行定量分析，深入了解我國(guó)延遲退休問(wèn)題的研究現(xiàn)狀，為今后的政策研究提供依據(jù)和參考，在此基礎(chǔ)上提出相應(yīng)的對(duì)策建議。

延遲退休；文獻(xiàn)分析；SPSS分析

隨著全球范圍內(nèi)老齡化趨勢(shì)日益凸顯，延遲退休成為各國(guó)學(xué)者著力研究的重要課題。根據(jù)第六次全國(guó)人口普查數(shù)據(jù)，我國(guó)人口總數(shù)達(dá)13.39億，人口結(jié)構(gòu)也發(fā)生著改變，老齡化程度不斷加深。相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，我國(guó)60歲以上人口占總?cè)丝?3.26%，比2000年第五次普查上升了2.93個(gè)百分點(diǎn)；我國(guó)60歲以上和65歲以上人口分別占總?cè)丝诘?3.26%和8.87%，比第五次全國(guó)人口普查分別上升2.93和1.92個(gè)百分點(diǎn)。[1]不難看出，我國(guó)人口老齡化已成為不爭(zhēng)的事實(shí)。“未富先老”的現(xiàn)實(shí)必將加劇養(yǎng)老金供給與需求間的矛盾，并對(duì)尚不健全的退休保障制度帶來(lái)新一輪的沖擊和挑戰(zhàn)，集中表現(xiàn)在退休制度的改革需求上。

建國(guó)至今，我國(guó)先后對(duì)退休制度進(jìn)行了六次調(diào)整，關(guān)于退休年齡的規(guī)定、實(shí)施范圍不斷調(diào)整，但總地來(lái)說(shuō)變動(dòng)不大(于海艷，2011)[2]。另一方面，黨和國(guó)家對(duì)于延遲退休的政策也做了相應(yīng)的調(diào)整，但總地來(lái)說(shuō)范圍小，且對(duì)象僅限于高級(jí)專家及公務(wù)員。相關(guān)的政策包括：《關(guān)于工人退休、退職的暫行辦法》(1982)、《國(guó)務(wù)院關(guān)于高級(jí)專家離休退休若干問(wèn)題的暫行規(guī)定》(1983)和《關(guān)于高級(jí)專家退(離)有關(guān)問(wèn)題的通知》(1983)、《關(guān)于縣(處)級(jí)女干部退(離)休年齡問(wèn)題的通知》(1992)。2010年上海市頒布《關(guān)于本市企業(yè)各類柔性延退延退辦理申領(lǐng)基本養(yǎng)老手續(xù)的試行意見》，又一次將延遲退休推上了輿論高潮。

本研究從文獻(xiàn)分析視角入手，遴選近十年我國(guó)關(guān)于延遲退休問(wèn)題的相關(guān)文獻(xiàn)，了解我國(guó)延遲退休問(wèn)題的研究現(xiàn)狀，深入分析其存在問(wèn)題，并提出相應(yīng)的對(duì)策建議。

一、文獻(xiàn)篩選與編碼分類

(一)文獻(xiàn)篩選

本文在中國(guó)知網(wǎng)期刊全文數(shù)據(jù)庫(kù)中進(jìn)行搜索，輸入主題詞“延長(zhǎng)退休年齡”、“延遲退休年齡”、“推遲退休年齡”和“提高退休年齡”，選取2003年到2013年作為時(shí)間節(jié)點(diǎn)，共輸出528篇文章，剔除不符合要求的文章99篇，剔除報(bào)道、論壇、采訪等類型文獻(xiàn)217篇，用于本文研究的學(xué)術(shù)論文共計(jì)230篇，具體情況如見圖1。

學(xué)界對(duì)延遲退休問(wèn)題的關(guān)注從2009年開始呈現(xiàn)上升趨勢(shì)，并在2013年達(dá)到最高峰，但是對(duì)于延遲退休問(wèn)題的學(xué)術(shù)論文并不多，這說(shuō)明我國(guó)關(guān)于延遲退休的研究尚處于初始階段，缺乏相關(guān)論題的學(xué)術(shù)研究。

圖1：文獻(xiàn)數(shù)量統(tǒng)計(jì)

(二)編碼分類

筆者閱讀并分析230篇學(xué)術(shù)論文，將每一篇文章當(dāng)作一個(gè)研究對(duì)象，進(jìn)行編碼，然后錄入SPSS進(jìn)行進(jìn)一步的分析：

(1)文章的年份(D1)。本文選取2003年到2013年的文獻(xiàn)作為研究對(duì)象，并進(jìn)行編碼。

(2)文章是否屬于核心期刊(1)(D2)。本文把文章分為核心期刊和非核心期刊兩類，試圖尋找文章的研究方法以及對(duì)于延遲退休的態(tài)度與核心期刊的關(guān)系。

(3)文章的研究方法(D3)。筆者將研究方法分為定性研究、定量研究、實(shí)證研究、文獻(xiàn)研究、跨學(xué)科研究、經(jīng)驗(yàn)總結(jié)以及個(gè)案研究，并進(jìn)行編碼。

(4)文章的研究?jī)?nèi)容與角度(D4)。延遲退休問(wèn)題既是當(dāng)今社會(huì)老齡化大背景下出現(xiàn)的現(xiàn)實(shí)問(wèn)題，又是與社會(huì)保障制度、社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)制度、收入分配制度以及就業(yè)等息息相關(guān)的綜合性問(wèn)題。對(duì)延遲退休的問(wèn)題不能簡(jiǎn)單定位，而是需要進(jìn)行科學(xué)地全方位分析。本文通過(guò)對(duì)往年文獻(xiàn)中的不同研究角度進(jìn)行梳理，大致分為以下幾類：?jiǎn)栴}對(duì)策研究(主要是對(duì)延遲退休問(wèn)題的綜合性分析)、比較分析(比較不同國(guó)家間的延遲退休政策)、經(jīng)濟(jì)計(jì)算(主要是指養(yǎng)老金的測(cè)算)、國(guó)外延遲退休政策研究、社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)角度、人力資源角度、制度設(shè)計(jì)角度、女性延遲退休、彈性退休政策或柔性退休政策分析、勞動(dòng)者權(quán)益角度、延退與就業(yè)關(guān)系角度、問(wèn)卷調(diào)查研究。

(5)文章的理論依據(jù)(D5)。延遲退休年齡的文章所用理論并不集中，主要包括生命周期理論，灰色系統(tǒng)、隊(duì)列分析，概率模型、結(jié)構(gòu)方程，凱恩斯失業(yè)理論，代際公平理論，馬斯洛需要層次理論，OLG模型、PLT-M模型，財(cái)富模型等理論，并對(duì)它們進(jìn)行編碼。

(6)文章對(duì)于延遲退休的態(tài)度(D6)。文章對(duì)于延遲退休的態(tài)度分為三類情況：支持、反對(duì)、未表明態(tài)度或客觀陳述。

(7)如果支持，其理由是什么(D7-D20)。閱讀文獻(xiàn)中出現(xiàn)的支持的理由或者依據(jù)，筆者將其進(jìn)行總結(jié)歸納，共有14條，并對(duì)其一一編碼(即將每一條設(shè)兩個(gè)選項(xiàng)：未選擇和選擇，因?yàn)橥С值睦碛捎卸囗?xiàng)而非一項(xiàng))，具體內(nèi)容見表1。

(8)如果反對(duì)，其理由是什么(D21-D32)。閱讀文獻(xiàn)中出現(xiàn)的支持的理由或者依據(jù)，筆者將其進(jìn)行總結(jié)歸納，共有12條，并對(duì)其一一編碼(同上)，具體內(nèi)容見表1。

(9)關(guān)于延遲退休的建議(D33-D42)。筆者將針對(duì)延遲退休年齡問(wèn)題提出的建議進(jìn)行總結(jié)歸納，并進(jìn)行編碼，具體內(nèi)容見表2。

表1：支持與反對(duì)延退的理由

表2：延遲退休年齡的相關(guān)建議

二、數(shù)據(jù)分析與研究發(fā)現(xiàn)

(一)核心與非核心期刊對(duì)延遲退休態(tài)度的差異

SPSS數(shù)據(jù)分析的頻數(shù)分析表明，在230篇文獻(xiàn)中，核心期刊只占32%，而非核心期刊則占68%，這說(shuō)明研究延遲退休年齡問(wèn)題的文獻(xiàn)的總體水平并不高。根據(jù)對(duì)是否屬于核心期刊與該文獻(xiàn)對(duì)延遲退休問(wèn)題的態(tài)度的相關(guān)性檢驗(yàn)(見表3)，得到其相關(guān)性系數(shù)為0.074。這表明，是否為核心期刊與文章對(duì)延退的態(tài)度的相關(guān)性系數(shù)0.074>0.05，二者不具有相關(guān)性。

筆者通過(guò)比較核心與非核心期刊在對(duì)延遲退休的態(tài)度的頻率(如圖2)發(fā)現(xiàn)，不管是核心期刊還是非核心期刊，對(duì)于延遲退休持支持態(tài)度的文章占了大部分，核心期刊的支持率為58.9%，非核心期刊的支持率為63.1%。而持反對(duì)意見的文章核心期刊僅為2.7%，非核心期刊為7%。

(二)文獻(xiàn)的研究方法

表3：對(duì)延遲退休的態(tài)度與核心期刊的相關(guān)性

圖2：核心與非核心期刊在延退態(tài)度上的差異

1．定性研究是當(dāng)前學(xué)界對(duì)延遲退休問(wèn)題研究的主流方法。如表4所示，目前對(duì)延遲退休的研究大多數(shù)采用定性研究，占比高達(dá)84.35%，而定量類文章僅占15.65%。采用定量研究方法的文章，大都采用了描述性的統(tǒng)計(jì)方法，其中僅有三篇分別利用了OLG模型、PLT-M模型、誤差修正模型的數(shù)學(xué)模型的方法。

2.定量研究開始得到學(xué)者們的重視，研究方法更加科學(xué)化。利用SPSS對(duì)230篇文獻(xiàn)進(jìn)行匯總，根據(jù)獨(dú)立樣本T檢驗(yàn)，本文分析出2003年到2013年的文章在研究方法上存在的差異性，如表5所示： 不同年份的文獻(xiàn)在研究方法上，t=-3.074，Sig(雙側(cè))=0.03， P<0.05，拒絕虛無(wú)假設(shè)，存在顯著性差異，即不同的年份在文獻(xiàn)的研究方法上存在顯著性差異，其中定量研究在不同年份的變化可通過(guò)圖3來(lái)顯示。

表4：文獻(xiàn)的研究方法

圖3：定量研究方法變化示意圖

本文發(fā)現(xiàn)定量研究在總體上呈現(xiàn)逐年遞增的趨勢(shì)，在2013年達(dá)到數(shù)量最多。傳統(tǒng)的定性分析由于缺乏數(shù)據(jù)的支持，作者通常通過(guò)經(jīng)驗(yàn)或者理論分析問(wèn)題，缺乏說(shuō)服力。而定量研究往往能得到有針對(duì)性的結(jié)論，提出的政策建議等也更有說(shuō)服力。雖然在趨勢(shì)上定量研究近幾年較以往有了明顯的提升，但是在總量上較定性研究仍有很大的差距。

(三)研究?jī)?nèi)容與角度

在研究?jī)?nèi)容上，如表6所示，對(duì)策型的綜合類研究占比最高，達(dá)到46.5%。這一類文章作者主要是對(duì)延遲退休的相關(guān)問(wèn)題進(jìn)行了研究和探討，并沒(méi)有針對(duì)性地對(duì)具體的某一方面進(jìn)行深入的分析，因此，本文主要關(guān)注其他較有針對(duì)性的研究，從而把握學(xué)者關(guān)注的焦點(diǎn)。

1.個(gè)人所得養(yǎng)老金測(cè)算

這類的文章僅次于綜合類研究，占比達(dá)到了10.9%，學(xué)者們從這個(gè)角度出發(fā)，研究延遲退休年齡對(duì)于人們的個(gè)人利益所得的影響。其中，丁仁船、張薇(2006)通過(guò)研究退休年齡與社會(huì)養(yǎng)老金的定量關(guān)系，得出我國(guó)現(xiàn)行的社會(huì)保障政策與法定退休年齡使個(gè)人養(yǎng)老金收支盈虧及領(lǐng)取水平有很大的差異，并導(dǎo)致高齡退休人員相對(duì)貧困化。經(jīng)計(jì)量，現(xiàn)行的社會(huì)保障政策是導(dǎo)致這些不良結(jié)果的主要因素。在不同的年齡退休時(shí)的養(yǎng)老金領(lǐng)取水平差異還不是很大，退休人員養(yǎng)老金領(lǐng)取水平性別差異主要來(lái)自社會(huì)保障政策，其次是工資的性別差異，最后才是退休年齡作用[3]；王宇熹等(2010)利用社會(huì)保險(xiǎn)精算理論和上海養(yǎng)老保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，從上?！俺潜！蔽⒂^角度對(duì)人口導(dǎo)入、延遲退休和發(fā)展經(jīng)濟(jì)三種養(yǎng)老保險(xiǎn)可持續(xù)發(fā)展改革政策進(jìn)行了定量分析和評(píng)估，研究結(jié)果表明：延遲退休年齡政策在短期內(nèi)和長(zhǎng)期內(nèi)都可以縮小養(yǎng)老基金赤字，但長(zhǎng)期內(nèi)并不能縮短基金扭虧為盈的時(shí)間[4]。SPSS統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)表明，在以養(yǎng)老金測(cè)算為主體內(nèi)容的這類文章中，40%的學(xué)者對(duì)延遲退休持支持態(tài)度，60%的學(xué)者做了客觀的計(jì)算而沒(méi)有表明態(tài)度。

表5：獨(dú)立樣本檢驗(yàn)

表6：文獻(xiàn)研究角度

2.女性延遲退休問(wèn)題

考慮到女性身體條件以及當(dāng)時(shí)的社會(huì)背景下女性的家庭負(fù)擔(dān)較重，為了照顧女性，過(guò)去的政策給予女性提前退休權(quán)利。但是隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展，女性的解放以及觀念的轉(zhuǎn)變，原來(lái)的“保護(hù)”變成了對(duì)婦女勞動(dòng)權(quán)的一種損害，原來(lái)的“照顧”變成了對(duì)女性的歧視。在延遲退休提上政策議程的同時(shí)，越來(lái)越多的學(xué)者開始關(guān)注男女同齡退休問(wèn)題。劉瑋(2005)在對(duì)男女同齡退休的探討中提到，早在上個(gè)世紀(jì)80年代，我國(guó)就正式簽署了《聯(lián)合國(guó)消除對(duì)婦女一切形式歧視公約》。按照該公約的規(guī)定，締約各國(guó)應(yīng)采取一切適當(dāng)措施，消除在就業(yè)方面對(duì)婦女的歧視，以保證她們?cè)谀信降鹊幕A(chǔ)上享有相同的權(quán)利[5]。郭文臣，于冰(2006)用數(shù)學(xué)方法測(cè)算出提高女性退休年齡對(duì)女性退休后的養(yǎng)老金產(chǎn)生的實(shí)際影響，提出提高退休年齡對(duì)于女性來(lái)說(shuō)，不僅可以獲得勞動(dòng)工資，而且退休時(shí)可以得到較多的養(yǎng)老金，這兩項(xiàng)數(shù)值相加，使退休年齡較晚的女職工能夠終身享受到更多的收益[6]。董存田(2010)認(rèn)為推遲女性退休可以節(jié)約教育成本，提高人力資源使用效率，緩解二次就業(yè)帶來(lái)的一人雙崗現(xiàn)象，還可以減小社會(huì)養(yǎng)老壓力。為抵消因女職工推遲退休占用的就業(yè)崗位，可選擇縮短日勞動(dòng)時(shí)間，或?yàn)榕毠ぴO(shè)立3-5年育兒假等方案[7]。全國(guó)人大代表孫曉梅教授(2012)的《對(duì)男女同齡退休建議和提案的思考》一文，系統(tǒng)地梳理了1950年以來(lái)我國(guó)關(guān)于男女退休年齡的相關(guān)行政法規(guī)，介紹了2005年以來(lái)全國(guó)婦聯(lián)和中國(guó)社會(huì)科學(xué)院等所進(jìn)行的相關(guān)5項(xiàng)研究和結(jié)論，還披露了2004年以來(lái)全國(guó)兩會(huì)代表關(guān)于“男女同齡退休”的提案和有關(guān)部門的回復(fù)[8]。劉明輝教授(2012)的《中國(guó)退休年齡制度中的悖論》一文認(rèn)為，現(xiàn)行退休年齡制度存在目的與手段之間的矛盾，目的是“照顧女性”，手段卻是“強(qiáng)制退休”，兩者不能同時(shí)成立[9]。SPSS統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)表明，在男女同齡退休問(wèn)題上，提出先女后男、優(yōu)先提高女性退休年齡的學(xué)者占到60.9%。在以女性延遲退休問(wèn)題為主要內(nèi)容的文章中，持支持態(tài)度的學(xué)者占到83.3%，持反對(duì)態(tài)度的只占4.2%，12.5%的學(xué)者持觀望態(tài)度。

3.國(guó)外案例與比較分析

在延遲退休問(wèn)題的研究中，國(guó)外案例的研究以及對(duì)比分析國(guó)家間的延遲退休政策的研究也占到了較大的比例。這主要是由于我國(guó)在延遲退休政策的改革上還不成熟，需要我們?nèi)ァ耙M(jìn)”國(guó)外的一些可供借鑒的做法和思路。汪建強(qiáng)(2007)探討和分析了英國(guó)延遲退休年齡改革的現(xiàn)實(shí)因素，提出為應(yīng)對(duì)人口老齡化、減輕養(yǎng)老金福利剛性發(fā)展的壓力，適當(dāng)?shù)匮娱L(zhǎng)法定退休年齡應(yīng)成為較可行的解決措施之一。對(duì)此我國(guó)應(yīng)加強(qiáng)養(yǎng)老金制度的建設(shè)改革，努力完善老年人的生活保障體系[10]。楊志超(2013)分析了北歐五國(guó)推進(jìn)老年就業(yè)的社會(huì)保障、就業(yè)環(huán)境和老年教育的政策和法律，提出以“小步漸進(jìn)”為理念建立彈性的退休制度、以“利益誘導(dǎo)”為方向建立積極的養(yǎng)老金制度、以“公平有效”為原則營(yíng)造良好的社會(huì)環(huán)境和以“終身學(xué)習(xí)”為目標(biāo)推進(jìn)職業(yè)性的老年教育，從而更好地發(fā)揮我國(guó)老年勞動(dòng)力的價(jià)值，為我國(guó)延長(zhǎng)退休年齡的政策出臺(tái)提供依據(jù)[11]。李海明(2013)認(rèn)為可考慮在我國(guó)《勞動(dòng)合同法》修改時(shí)確立勞動(dòng)合同因約定退休而終止的開放性制度，并確立約定退休年齡的合理標(biāo)準(zhǔn)，以求將來(lái)穩(wěn)妥地實(shí)現(xiàn)全面的約定退休制[12]。鄧先鳳等(2013)通過(guò)對(duì)我國(guó)退休制度運(yùn)行現(xiàn)狀進(jìn)行評(píng)述，分析現(xiàn)行制度存在的缺陷，以國(guó)外尤其是美國(guó)彈性退休制度改革為鑒，論證我國(guó)延遲退休年齡的可行性和必要性，為我國(guó)延遲退休政策的制定提供了寶貴的經(jīng)驗(yàn)[13]。

4.彈性退休制與柔性退休制度及其制度設(shè)計(jì)

彈性退休是指政府規(guī)定退休年齡區(qū)間，工作人員可根據(jù)自身情況自覺(jué)自愿地在此年齡段選擇合適時(shí)間點(diǎn)辦理退休手續(xù)。目前彈性退休已成為一種更容易讓人接受的方式，社會(huì)波動(dòng)也最小。當(dāng)然，彈性退休的前提在于達(dá)到或接近法定退休標(biāo)準(zhǔn)，這個(gè)標(biāo)準(zhǔn)既可以是年齡，也可以是工齡。實(shí)行彈性退休關(guān)鍵是要找到不同利益群體的平衡點(diǎn)，讓更多的人在改革中獲益[14]。本文發(fā)現(xiàn)在以彈性退休制和柔性退休制為主要研究?jī)?nèi)容的論文中，大多對(duì)為何實(shí)行彈性或柔性的退休制度以及它們優(yōu)點(diǎn)作了闡述，而對(duì)于彈性退休的制度設(shè)計(jì)類文獻(xiàn)僅有4篇。其中邵國(guó)棟、翟曉靜(2007)從縱向、橫向兩方面對(duì)中國(guó)的退休年齡規(guī)定進(jìn)行評(píng)價(jià)，利用SWOT分析了不同國(guó)家間的退休制，并通過(guò)數(shù)學(xué)計(jì)算進(jìn)行了制度設(shè)計(jì)，提出延遲退休的四個(gè)階段：第一階段為2005-2010年，主要任務(wù)是抑制提前退休；第二階段2010-2020年，將女職工的退休年齡以每?jī)赡暝黾?歲的方式逐漸延長(zhǎng)至55歲；第三階段2020-2045年，以每2年增加1歲的方式將女性勞動(dòng)人口的退休年齡延長(zhǎng)至60歲[15]。

5.其它角度

少數(shù)的文章分別以社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)制度、人力資源、勞動(dòng)者權(quán)益等為主要研究?jī)?nèi)容，對(duì)延遲退休進(jìn)行相關(guān)的研究。文太林等(2008)從優(yōu)化我國(guó)勞動(dòng)力供給的角度，建議應(yīng)從提高退休政策的靈活性，擴(kuò)大養(yǎng)老保險(xiǎn)的覆蓋面，促進(jìn)養(yǎng)老保險(xiǎn)的流動(dòng)性等方面完善養(yǎng)老保險(xiǎn)制度[16]。李海明(2013)詳細(xì)闡釋退休自愿及其限制的理論與實(shí)踐，既具有塑造勞動(dòng)合同法理、維護(hù)勞動(dòng)者權(quán)益的作用，又具有開發(fā)知識(shí)之功效。他認(rèn)為不僅要分別規(guī)定自愿退休和強(qiáng)制退休的要件、程序，而且要從高齡勞動(dòng)者權(quán)益保障的角度完善立法，以保障其勞動(dòng)和社會(huì)保障權(quán)益[17]。張文潔(2012)從人力資源角度闡述延遲退休年齡對(duì)于人力資源管理既是機(jī)遇也是挑戰(zhàn)。中國(guó)企業(yè)高層管理者一般是工作年限長(zhǎng)、經(jīng)驗(yàn)豐富的老員工，延遲退休使得老員工居于管理崗位時(shí)間延長(zhǎng)，下屬年輕員工的升職空間小，企業(yè)“血液循環(huán)”過(guò)慢。另一方面，八零九零逐漸成為勞動(dòng)大軍主力，他們有更高的職業(yè)追求，而延遲退休使得他們?cè)诼殬I(yè)生涯中自我實(shí)現(xiàn)的過(guò)程變長(zhǎng)，易產(chǎn)生厭煩情緒，此外還要承受巨大的買房壓力和中國(guó)“421”家庭模式帶來(lái)的養(yǎng)老負(fù)擔(dān)等，人到中年的他們?cè)谶@些消極情緒影響下工作積極性降低[18]。

(四)文章的理論基礎(chǔ)

通過(guò)對(duì)文章的理論基礎(chǔ)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，如表7所示，本文發(fā)現(xiàn)84.8%的文章沒(méi)有明確的理論基礎(chǔ)，有理論基礎(chǔ)的文章僅有15.2%，而且所用理論相對(duì)分散。

(五)延遲退休年齡的爭(zhēng)論

所有的文獻(xiàn)中對(duì)延遲退休持支持態(tài)度的共有144篇，占到總文獻(xiàn)的64%，未明確態(tài)度的67篇，占到30.1%，而持反對(duì)態(tài)度的只有13篇，占5.9%。即使在未表明態(tài)度的文章中，大多數(shù)學(xué)者也并非強(qiáng)烈反對(duì)延退，而是建議緩行。這說(shuō)明大多數(shù)學(xué)者都認(rèn)為應(yīng)該延遲退休年齡，因此如何延遲退休將是今后研究的重點(diǎn)。學(xué)者們關(guān)于延遲退休年齡的意見可謂涉及方方面面，但延遲退休問(wèn)題爭(zhēng)論的焦點(diǎn)，主要集中在以下幾個(gè)方面：

1.延遲退休與養(yǎng)老金空賬

在支持延遲退休年齡的文章中，有89篇(共144篇)認(rèn)為延遲退休可以填補(bǔ)養(yǎng)老金空賬，并減輕養(yǎng)老壓力，而以不能解決養(yǎng)老金空賬問(wèn)題為由的持反對(duì)意見的文章只有4篇。2012年12月，中國(guó)社科院世界社保研究中心發(fā)布的《中國(guó)養(yǎng)老金發(fā)展報(bào)告2012》顯示，中國(guó)城鎮(zhèn)基礎(chǔ)養(yǎng)老保險(xiǎn)個(gè)人賬戶空賬額繼2007年突破萬(wàn)億元大關(guān)后，2011年突破2萬(wàn)億元大關(guān)，達(dá)2.22萬(wàn)億元。累年遞增的基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金累計(jì)結(jié)存額并不能抵消社會(huì)對(duì)于養(yǎng)老金未來(lái)支付壓力的擔(dān)憂。中華全國(guó)總工會(huì)研究員郭悅說(shuō)，在自愿、有政策組合的前提下，延遲退休對(duì)緩解養(yǎng)老保險(xiǎn)支付危機(jī)有積極作用。

2.延遲退休與人口老齡化、生命周期的延長(zhǎng)

學(xué)者符齊華(2004)認(rèn)為人口的老齡化趨勢(shì)勢(shì)必會(huì)對(duì)社會(huì)保障的穩(wěn)定運(yùn)行帶來(lái)挑戰(zhàn)和沖擊。首先老齡人口的增多，政府的財(cái)政支出必然會(huì)提高退休費(fèi)用、增加退休職工福利方面的傾斜力度；其次，政府會(huì)相應(yīng)地增加醫(yī)療、護(hù)理等設(shè)施和人員的配備，所以對(duì)退休年齡進(jìn)行改革是明智之舉[19]。有76篇文獻(xiàn)提到了人口老齡化的問(wèn)題，并認(rèn)為人口老齡化已經(jīng)來(lái)臨，其帶來(lái)的一系列問(wèn)題需要我們及時(shí)地完善相應(yīng)的社會(huì)保障制度，加之生命周期的延長(zhǎng)，延遲退休勢(shì)在必行。其中有一篇持反對(duì)意見。周輝(2011)在深入分析我國(guó)延遲退休的限制性因素時(shí)提出，對(duì)于我國(guó)人口預(yù)期壽命做出最大貢獻(xiàn)的是初生嬰兒死亡率的大幅度下降，我國(guó)目前的人口預(yù)期壽命大大低于美國(guó)。除此之外，雖然預(yù)期壽命在增加，但是能夠健康生活的年數(shù)卻沒(méi)有相應(yīng)增加。因此，推遲退休年齡的時(shí)機(jī)并未成熟[20]。但是，我們知道，單從生命周期延長(zhǎng)這一方面不能決定延遲退休的必然性，畢竟延遲退休年齡是綜合因素作用的結(jié)果。

3.延遲退休年齡與就業(yè)

在反對(duì)延遲退休的文章中，有62.5%的提到了延遲退休會(huì)影響就業(yè)。在持支持意見的文章中有18篇認(rèn)為延遲退休對(duì)就業(yè)影響有限，還有49篇文章認(rèn)為延遲退休年齡有利于人力資源的充分開發(fā)。在反對(duì)延遲退休的理由中，影響就業(yè)的因素占比最大，大多數(shù)學(xué)者認(rèn)為延遲退休會(huì)影響就業(yè)，老年人延退勢(shì)必會(huì)占據(jù)年輕人的崗位。唐鈞(2011)認(rèn)為，目前，中國(guó)每年都有新生勞動(dòng)力2000萬(wàn)-2400萬(wàn)人，但新增加的工作崗位卻只有1000萬(wàn)-1200萬(wàn)個(gè)。在新增加的工作崗位中，有30% 是“自然更新”，即其中絕大部分是退休“讓”出來(lái)的位子。在這種情況下，延遲退休會(huì)造成巨大就業(yè)壓力[21]。但大多數(shù)文章缺乏實(shí)證依據(jù)。這些文章大多數(shù)采取的是定性研究方法，其中只有兩篇為實(shí)證分析。雷輝，朱洪興(2012)通過(guò)對(duì)延遲退休的就業(yè)效應(yīng)分析，用1991到2010年時(shí)間序列數(shù)據(jù)作協(xié)整分析，并運(yùn)用盧卡斯的期望理論得出延長(zhǎng)退休年齡三年一歲的政策將不會(huì)對(duì)就業(yè)產(chǎn)生過(guò)多的影響[22]。呂志勇等(2012)從充分就業(yè)和勞動(dòng)經(jīng)濟(jì)學(xué)理論出發(fā)，構(gòu)建了延遲退休年齡與就業(yè)關(guān)系的計(jì)量模型，在既定條件下，只要將相關(guān)數(shù)值代入模型加以試算，便可找到能使等式兩邊達(dá)到均衡的m值，即延遲的退休年齡的年限，此時(shí)b + m值即是處于均衡點(diǎn)上所對(duì)應(yīng)的最佳退休年齡。這個(gè)最佳均衡點(diǎn)的實(shí)現(xiàn)有賴于一個(gè)具有激勵(lì)與約束共容機(jī)制的新型退休制度的建立[23]。

三、結(jié)論與建議

本文主要利用SPSS為分析工具，對(duì)近十年的文獻(xiàn)進(jìn)行了梳理和歸納。本文發(fā)現(xiàn)，延遲退休問(wèn)題越來(lái)越受到學(xué)者們的關(guān)注，大多數(shù)學(xué)者對(duì)于延遲退休問(wèn)題持支持的態(tài)度，且大都不提倡“一刀切”的延退方式。在文獻(xiàn)質(zhì)量上，核心期刊的文獻(xiàn)不到一半，說(shuō)明對(duì)延遲退休問(wèn)題的研究還具有很大的潛力；在理論研究方面，我國(guó)的研究還是比較匱乏；在研究方法上，大多數(shù)的文獻(xiàn)采取了定性研究，這幾年定量研究開始有上升的趨勢(shì)，但相對(duì)還是較少；在研究?jī)?nèi)容上，關(guān)于延遲退休問(wèn)題的爭(zhēng)論比較集中，主要集中在延退與養(yǎng)老、延退與就業(yè)、延退與老齡化等方面。

基于對(duì)已有研究的梳理，本文認(rèn)為，關(guān)于延遲退休問(wèn)題的研究可以有以下幾方面的改進(jìn)。

(一)注重和增強(qiáng)研究方法的科學(xué)性

科學(xué)合理的研究方法是學(xué)術(shù)研究的關(guān)鍵因素。受傳統(tǒng)研究方法的影響，我國(guó)社會(huì)科學(xué)研究大多采用定性研究的方法，且國(guó)外先進(jìn)的學(xué)術(shù)研究方法未能得到及時(shí)傳播，使我國(guó)學(xué)者在研究方法上的系統(tǒng)性學(xué)習(xí)不足。另一方面，我國(guó)的調(diào)查研究還存在不足，龐大的樣本數(shù)量以及技術(shù)上、條件上的限制導(dǎo)致調(diào)查研究的相關(guān)數(shù)據(jù)的分析不足，這也影響了學(xué)者的研究質(zhì)量。在未來(lái)的研究中，學(xué)者們一方面要加強(qiáng)研究方法的學(xué)習(xí)，另一方面也要增強(qiáng)與他人的合作，全面提升在這一領(lǐng)域的學(xué)術(shù)能力，推動(dòng)我國(guó)退休制度的改進(jìn)和完善。

表7：文章的理論依據(jù)

(二)重視和加強(qiáng)基礎(chǔ)理論的研究

我國(guó)學(xué)者關(guān)于延遲退休問(wèn)題的基礎(chǔ)理論研究明顯不足。延遲退休問(wèn)題是一個(gè)涉及社會(huì)政策多方面的綜合性的問(wèn)題，大多數(shù)文章要么綜合性地進(jìn)行問(wèn)題對(duì)策研究，要么針對(duì)其中的一方面進(jìn)行分析，缺乏理論支撐。另一方面，由于理論的匱乏，導(dǎo)致問(wèn)題研究的系統(tǒng)性不強(qiáng)、科學(xué)性不強(qiáng)?，F(xiàn)有研究缺乏系統(tǒng)的視角對(duì)延遲退休相關(guān)聯(lián)的問(wèn)題進(jìn)行理順，因而導(dǎo)致延遲退休爭(zhēng)論的焦點(diǎn)問(wèn)題得不到解決，導(dǎo)致支持方與反對(duì)方都無(wú)法說(shuō)服對(duì)方，更無(wú)法說(shuō)服民眾。雖然大多數(shù)學(xué)者都支持延遲退休，但是大多數(shù)民眾卻持反對(duì)意見，一方面是我們的宣傳不夠，民眾對(duì)于延遲退休的認(rèn)識(shí)與學(xué)者們的研究存在偏差；另一方面也是我們的研究不足，未給出說(shuō)服性的依據(jù)和具體的措施。

(三)重視研究?jī)?nèi)容的系統(tǒng)性和重點(diǎn)性

延遲退休問(wèn)題的研究?jī)?nèi)容很廣泛，但也主要集中在延退與養(yǎng)老、延退與就業(yè)、延退與人口老齡化等問(wèn)題上，其他方面的研究較少，且總體來(lái)說(shuō)研究的系統(tǒng)性和綜合性不強(qiáng)。目前，我國(guó)延遲退休問(wèn)題已經(jīng)提上政策議程，更多的研究不應(yīng)該放在是不是該延遲退休的問(wèn)題上，而是應(yīng)該放在如何延遲退休、如何在保障公眾利益的前提下讓人們接受延遲退休、如何推進(jìn)政策執(zhí)行等這樣的問(wèn)題上。如前文所述，更多的學(xué)者對(duì)延遲退休的必要性以及限制性因素等進(jìn)行了分析，并給出了相應(yīng)的建議。目前，中央提出要研究制定漸進(jìn)式延遲退休政策，一方面是考慮到人們的接受程度，另一方面也是缺乏更加深入的研究。這就要求學(xué)者們運(yùn)用科學(xué)方法進(jìn)行理論分析和實(shí)證分析，針對(duì)不同地區(qū)、不同行業(yè)、不同性別等領(lǐng)域，展開踏實(shí)的基礎(chǔ)性和可行性研究。

(四)注重對(duì)國(guó)外經(jīng)驗(yàn)的“揚(yáng)棄”

關(guān)于延遲退休的研究不乏國(guó)外的“前車之鑒”，在這一方面，我們一方面要綜合分析我國(guó)與別國(guó)的不同，也要分析別國(guó)在延遲退休問(wèn)題上失敗的教訓(xùn)和成功的經(jīng)驗(yàn)。在之前的研究中，較多的學(xué)者關(guān)注到了國(guó)外經(jīng)驗(yàn)，對(duì)國(guó)外的延遲退休的方案設(shè)計(jì)、政策推行、退休年齡規(guī)定等方面的內(nèi)容進(jìn)行介紹和總結(jié)，但缺乏中國(guó)化的研究。國(guó)外的經(jīng)驗(yàn)我們不能照搬，但可以“揚(yáng)棄”，吸收不同國(guó)家的適合我國(guó)的方面，舍棄不符合我國(guó)國(guó)情和發(fā)展的方面。在研究中，注重我國(guó)的實(shí)踐調(diào)研，針對(duì)我國(guó)的實(shí)際情況，逐步制定適合我國(guó)的延遲退休制度。

注釋：

(1) 本文所指核心期刊包括北大版及南大版(CSSCI)標(biāo)準(zhǔn)中的核心期刊要目。

[1]2010年第六次全國(guó)人口普查主要數(shù)據(jù)公報(bào)：第1號(hào)[J].中國(guó)計(jì)劃生育學(xué)雜志,2011(08):511-512.

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[7]董存田.對(duì)我國(guó)女職工退休年齡問(wèn)題的思考[J].人力資源管理,2010(04):35.

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(編輯：李 磊)

2014-09-25

C913.6

B

2095-7238(2014)12-0039-08

10.3969/J.ISSN.2095-7238.2014.12.007