文/本刊記者 高潮

發(fā)揮中行優(yōu)勢，為“一帶一路”經(jīng)貿(mào)往來保駕護航——專訪中國銀行總行貿(mào)易金融部總經(jīng)理程軍

文/本刊記者 高潮

商業(yè)銀行作為金融支持經(jīng)濟發(fā)展的主渠道，要充分擔(dān)當社會責(zé)任，發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢，全力打造支持“一帶一路”經(jīng)貿(mào)往來的金融大動脈。金融企業(yè)如何自覺服從和服務(wù)于“一帶一路”建設(shè)的大局，為“一帶一路”建設(shè)保駕護航？本刊記者近日就此采訪了中國銀行總行貿(mào)易金融部總經(jīng)理程軍。

中國對外貿(mào)易雜志：“一帶一路”是我國構(gòu)建開放型經(jīng)濟新體制、打造全方位對外開放格局的重大戰(zhàn)略部署。中國銀行作為貿(mào)易金融最佳銀行，如何看待“一帶一路”戰(zhàn)略？

程軍：3月28日，國家發(fā)展改革委、外交部、商務(wù)部聯(lián)合發(fā)布了《推動共建絲綢之路經(jīng)濟帶和21世紀海上絲綢之路的愿景與行動》，描述了“一帶一路”戰(zhàn)略內(nèi)涵。在此宏圖下，推進“一帶一路”建設(shè)，必須緊隨國家總體戰(zhàn)略布局，實現(xiàn)投資與貿(mào)易的雙輪驅(qū)動、協(xié)調(diào)發(fā)展。商業(yè)銀行作為金融支持經(jīng)濟發(fā)展的主渠道，要充分擔(dān)當社會責(zé)任，發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢，全力打造支持“一帶一路”經(jīng)貿(mào)往來的金融大動脈。

中國銀行目前在境外42個國家和地區(qū)布局有620多家經(jīng)營性分支機構(gòu)，其中“一帶一路”沿線有16家，還有2家正在籌備中，根據(jù)全行戰(zhàn)略規(guī)劃，未來力爭在沿線國家的覆蓋率達到50%，并將相關(guān)授信在三年內(nèi)增至1000億美元。

中國對外貿(mào)易雜志：“一帶一路”沿線國家共64個，是全球重要的貿(mào)易發(fā)生地。如何看待構(gòu)筑金融服務(wù)大動脈的機遇與挑戰(zhàn)？

程軍：隨著我國經(jīng)濟發(fā)展與對外開放水平的提升，我國與沿線國家經(jīng)貿(mào)往來在過去十年中增速較快，年均達到19%，高于同期我國外貿(mào)整體增速，但我國在沿線國家對外貿(mào)易發(fā)展中的“口袋份額”并不高，以2013年為例，我國與沿線國家貿(mào)易總量為1.04萬億美元，僅占沿線國家對外貿(mào)易總量的11.5%，明顯低于我國與歐盟、美國、日本的貿(mào)易量。這表明我國與“一帶一路”沿線國家經(jīng)貿(mào)合作的潛力巨大，金融服務(wù)前景廣闊。

但另一方面，由于沿線國家和地區(qū)多存在地緣政治局勢動蕩、營商環(huán)境不完善、區(qū)域貿(mào)易保護嚴密、市場競爭激烈、貿(mào)易制裁嚴厲等問題，使多邊經(jīng)貿(mào)發(fā)展受到制約，也增大了金融服務(wù)的風(fēng)險和難度，銀行經(jīng)營可能面臨長期投資項目風(fēng)險增大、投資和貿(mào)易保護不足、缺乏規(guī)范的行業(yè)準則、反洗錢和客戶盡職調(diào)查壓力增大、應(yīng)對國際貿(mào)易和金融制裁難度增加等一系列挑戰(zhàn)。

當然，機遇和挑戰(zhàn)并存。未來十年，中國與“一帶一路”沿線國家的貿(mào)易額將突破2.5萬億美元，對外直接投資累計達到3000億至4000億美元，而中國銀行作為目前國內(nèi)同業(yè)中國際化程度最高的商業(yè)銀行，無疑將努力抓住這一戰(zhàn)略機遇，服務(wù)中國經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級。

中國對外貿(mào)易雜志：在您看來，商業(yè)銀行該如何參與構(gòu)筑“一帶一路”金融大動脈的歷史性任務(wù)，在這方面商業(yè)銀行應(yīng)發(fā)揮什么作用？

程軍：為有效破除“一帶一路”貿(mào)易發(fā)展瓶頸，商業(yè)銀行必須發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢、推動業(yè)務(wù)與服務(wù)模式創(chuàng)新，進一步幫助企業(yè)深化貿(mào)易伙伴合作關(guān)系、優(yōu)化經(jīng)貿(mào)往來環(huán)境、提升商品貿(mào)易競爭力、有效規(guī)避各類風(fēng)險。

第一，應(yīng)大力推動人民幣國際化，突破交易貨幣的瓶頸。在“一帶一路”經(jīng)貿(mào)發(fā)展過程中，商業(yè)銀行應(yīng)積極推進人民幣與沿線國家貨幣的報價和直接交易，進一步擴大人民幣在貿(mào)易、投資中的使用范圍，降低使用第三國貨幣對雙邊貿(mào)易往來的不利影響；同時，創(chuàng)新人民幣風(fēng)險規(guī)避與資金增值產(chǎn)品，打消沿線國家企業(yè)使用人民幣的后顧之憂，進一步促進人民幣用于沿線國家資產(chǎn)計價、納入沿線國家儲備貨幣，提升人民幣接受程度；此外，商業(yè)銀行還應(yīng)不斷完善人民幣資金清算渠道，構(gòu)建更為暢通的人民幣跨境流通機制，提升人民幣使用的便利化程度。

第二，靈活應(yīng)用自身產(chǎn)品與服務(wù)，支持貿(mào)易結(jié)構(gòu)的調(diào)整優(yōu)化。在出口方面，商業(yè)銀行要重點支持我國在“一帶一路”貿(mào)易中具有較高技術(shù)含量的機電產(chǎn)品、成套設(shè)備出口，促進出口產(chǎn)品升級，并通過優(yōu)化全球供應(yīng)鏈金融模式，圍繞高新技術(shù)核心企業(yè)提供涵蓋采購、生產(chǎn)、銷售等供應(yīng)鏈各環(huán)節(jié)的全球供應(yīng)鏈金融解決方案，重點提升我國高新技術(shù)產(chǎn)品向“一帶一路”國家特別是東歐國家出口的競爭力；在進口方面，要以上海能源交易中心建設(shè)為契機，推進專業(yè)化大宗商品業(yè)務(wù)平臺建設(shè)，探索人民幣計價交易，有效帶動我國從沿線國家的能源、礦產(chǎn)進口，同時要通過金融支持手段促進沿線國家優(yōu)勢商品向我國出口，借助絲路基金創(chuàng)新貿(mào)易融資產(chǎn)品、拓展海內(nèi)外機構(gòu)的聯(lián)動融資產(chǎn)品，帶動我國從沿線國家進口優(yōu)質(zhì)非資源類產(chǎn)品，降低我國進口商品集中度。

第三，創(chuàng)新銀行服務(wù)模式，突破貿(mào)易便利化水平低的瓶頸。一是抓住我國與沿線國家鐵路互聯(lián)互通建設(shè)機遇，以“渝新歐”“鄭新歐”等歐亞鐵路橋建設(shè)為契機，積極創(chuàng)新具備全程監(jiān)管條件的鐵路貨物監(jiān)管模式與運輸單據(jù)抵押融資模式，提升鐵路運輸?shù)谋憷耘c融資便捷性，帶動鐵路沿線物流、冷鏈食品及醫(yī)藥行業(yè)等各類商品貿(mào)易發(fā)展，進一步打開中東歐、東南亞進出口市場；二是加強對區(qū)域通關(guān)一體化改革等通關(guān)便利措施的研究，進一步發(fā)揮關(guān)稅保函、海關(guān)保函等銀行擔(dān)保業(yè)務(wù)對提升貿(mào)易便利化水平的作用；三是探索我國與沿線國家產(chǎn)業(yè)園區(qū)貿(mào)易金融服務(wù)模式，以產(chǎn)業(yè)集群為重點提供貿(mào)易便利化與供應(yīng)鏈融資服務(wù)；四是探索國內(nèi)服務(wù)外包企業(yè)融資服務(wù)模式，加大對具有一定發(fā)展?jié)摿Φ姆?wù)外包企業(yè)支持力度，通過對外信息服務(wù)、工程服務(wù)、運輸服務(wù)、咨詢服務(wù)能力的提升帶動服務(wù)貿(mào)易的增長。

第四，加快海外機構(gòu)建設(shè)，突破境外金融服務(wù)的瓶頸。“走出去”企業(yè)對外投資與貿(mào)易發(fā)展離不開“走出去”金融機構(gòu)的支持。由于當?shù)厣虡I(yè)習(xí)慣不同且金融服務(wù)能力有限，我國在“一帶一路”沿線國家的“走出去”企業(yè)較難得到當?shù)劂y行機構(gòu)的金融支持。近年來，我國金融機構(gòu)加大走出去力度，但海外網(wǎng)點布局多數(shù)集中于東南亞、西亞、俄羅斯等相對發(fā)達地區(qū)，無法充分滿足企業(yè)在“一帶一路”沿線各個國家的金融服務(wù)需求。商業(yè)銀行應(yīng)積極做好布局，一方面結(jié)合客戶業(yè)務(wù)特點，以我國在各區(qū)域重點貿(mào)易伙伴國為優(yōu)先目標，完善機構(gòu)設(shè)置；另一方面加強與未設(shè)機構(gòu)沿線國家的主流銀行同業(yè)授信及互委業(yè)務(wù)關(guān)系的建立，通過開展信用證、保函等基礎(chǔ)結(jié)算和貿(mào)易融資、項目融資、銀團貸款等業(yè)務(wù)合作，擴大對我國企業(yè)貿(mào)易金融服務(wù)的覆蓋面。

第五，發(fā)揮風(fēng)險管控專業(yè)性，突破貿(mào)易風(fēng)險的瓶頸?！耙粠б宦贰毖鼐€國家國別風(fēng)險與交易風(fēng)險較高。為盡可能降低貿(mào)易風(fēng)險，企業(yè)往往更多地依賴商業(yè)銀行的專業(yè)服務(wù)。商業(yè)銀行要發(fā)揮專業(yè)經(jīng)驗，嫻熟運用國際規(guī)則幫助企業(yè)開展貿(mào)易，還要發(fā)揮自身在國別風(fēng)險、信用風(fēng)險、市場風(fēng)險等多方面的風(fēng)險管控專業(yè)能力，運用資金交易、保值避險等產(chǎn)品服務(wù)及風(fēng)險管理工具，幫助企業(yè)規(guī)避交易風(fēng)險。商業(yè)銀行還應(yīng)積極發(fā)揮在國際組織、專業(yè)機構(gòu)的作用，在規(guī)則制定過程中為中國企業(yè)爭取權(quán)益。此外，商業(yè)銀行的海外機構(gòu)也應(yīng)充分發(fā)揮植根本土、了解當?shù)厥袌鼋灰篆h(huán)境的優(yōu)勢，幫助企業(yè)做好風(fēng)險提升與交易對手的甄別工作。

中國對外貿(mào)易雜志：在“一帶一路”戰(zhàn)略布局中，中國銀行自身的優(yōu)勢體現(xiàn)在那些方面？

程軍：2013年，中國銀行圍繞“擔(dān)當社會責(zé)任，做最好的銀行”的核心價值觀，明確提出打造“最好貿(mào)易金融銀行”的目標。2014年，中國銀行被“中國銀行業(yè)協(xié)會貿(mào)易金融專業(yè)委員會”評為“最佳貿(mào)易金融銀行、最佳國際結(jié)算銀行、最佳跨境人民幣業(yè)務(wù)銀行”。這不是第一次，更不會是最后一次中國銀行獲得類似殊榮，“追求卓越”是一百多年來幾輩中行人為之奮斗的精神核心。上述榮譽的獲得表明，中國銀行不僅在貿(mào)易融資和全球供應(yīng)鏈金融、跨境人民幣結(jié)算等方面不斷突破創(chuàng)新，在傳統(tǒng)的保函、信用證等國際結(jié)算領(lǐng)域也一直保持著市場份額和專業(yè)技術(shù)領(lǐng)先。以保函為例，2014年中國銀行保函業(yè)務(wù)新增4686億元，成為幫助中國企業(yè)打開國際經(jīng)貿(mào)投資大門的金鑰匙，有中行保函參與的境外大型基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、高鐵等大型機電產(chǎn)品和成套設(shè)備出口、海外投資并購等項目數(shù)不勝數(shù)，而且在“一帶一路”建設(shè)中還會繼續(xù)發(fā)揮巨大作用。

一百多年來，中國銀行始終在“國際化”的快軌上緊盯“世界一流”目標并一路趕超。未來，中國銀行仍將一如既往發(fā)揮國際化、專業(yè)化、多元化的經(jīng)營優(yōu)勢，為“走出去”企業(yè)全力打造建設(shè)“一帶一路”美好愿景的金融服務(wù)平臺。