孫泠

2014年10月A股突破3000點大關(guān)，成交量破萬億。面對突發(fā)天量行情，十多家券商的股票交易系統(tǒng)在交易高峰頻繁故障，其中不乏實力雄厚的大公司。作為國內(nèi)數(shù)一數(shù)二的大券商，國泰君安的IT系統(tǒng)經(jīng)受住了12660億行情的大考，業(yè)務、系統(tǒng)、資源和通訊線路等容量分析及擴容整固等工作開展得很從容，保證了股票交易系統(tǒng)持續(xù)、穩(wěn)定、安全運行。

牛市成績的背后，是國泰君安長達兩年的轉(zhuǎn)型布局，以及十多年來“以技術(shù)創(chuàng)新驅(qū)動業(yè)務創(chuàng)新”的實踐與認知。

上海浦東金橋，一座Tier4級別的數(shù)據(jù)中心拔地而起。這是國泰君安耗資10億人民幣歷時兩年自建的數(shù)據(jù)中心，獲得國內(nèi)金融行業(yè)首個LEED-CI金級認證和Uptime Tier4設計認證，這也是國內(nèi)證券行業(yè)首個自建數(shù)據(jù)中心，2014年5月投產(chǎn)，新到地圖上找不到。

兩年前的股市還不景氣，為什么要投巨資建這個數(shù)據(jù)中心？在國泰君安證券股份有限公司信息技術(shù)部總經(jīng)理俞楓看來，問題的本質(zhì)是國泰君安的未來走向問題——由原來的“通道”服務向綜合金融服務商的轉(zhuǎn)化。

2013年底，國泰君安推出綜合理財，不再單純向客戶提供“通道型”服務模式，而是以專業(yè)化咨詢服務和客戶適當性管理為基礎(chǔ)，通過向客戶提供綜合金融服務，探索新的商業(yè)盈利模式。俞楓帶領(lǐng)技術(shù)團隊建設的綜合理財基礎(chǔ)平臺相關(guān)系統(tǒng)，使得國泰君安成為證券業(yè)首家具備以互聯(lián)網(wǎng)向客戶提供包括交易、理財、投資、融資、支付、生活消費等綜合金融服務的券商。這個融合平臺覆蓋了原有的證券、期貨、資管平臺，實現(xiàn)了“一鍵登錄，統(tǒng)一支付，綜合理財”，向客戶推薦一體化產(chǎn)品，在上面還疊加了很多理財和消費服務。

擁有強大的融合平臺后，俞楓運用大數(shù)據(jù)項目提升服務，通過用戶畫像，實現(xiàn)用戶服務的精準營銷以及基于量化指標的主動型風控，為投資者提供專屬服務，把原有的非標產(chǎn)品通過互聯(lián)網(wǎng)渠道標準化，實現(xiàn)公司經(jīng)營從“以客戶為中心”向“以用戶為中心”、從“經(jīng)驗決策”向“數(shù)據(jù)決策”轉(zhuǎn)變。

1995年至今，俞楓見證了中國證券行業(yè)發(fā)展的重要時刻，歷年來建設的網(wǎng)站、呼叫中心、非現(xiàn)場開戶系統(tǒng)、網(wǎng)上交易系統(tǒng)APP群、君弘百事通線上投顧平臺、OA辦公系統(tǒng)、視頻會議系統(tǒng)等，使得國泰君安證券從管理到營銷支持，從經(jīng)紀業(yè)務到投行業(yè)務，都有強有力的信息系統(tǒng)的支持，在研究咨詢、展業(yè)獲客、客戶轉(zhuǎn)化、產(chǎn)品設計、營銷推廣、協(xié)作交流、企業(yè)管理等眾多層面均獲得很大的效率提升。

采用非現(xiàn)場開戶，客戶開戶的整體時間從半天時間縮短為5分鐘;君弘百事通線上服務平臺上線后，每個投資顧問服務客戶的能力從50人提升至200人;企業(yè)微信和移動OA系統(tǒng)讓審批程序耗時從原來的一周縮短為2天;非現(xiàn)場稽核和視頻會議更使得相關(guān)業(yè)務活動的在途時間從原來平均3天縮短為零;大數(shù)據(jù)平臺的使用更是使原來耗時耗力的客戶行為調(diào)查分析變?yōu)閷崟r展現(xiàn)。

國泰君安把“發(fā)揮IT技術(shù)對創(chuàng)新商業(yè)模式的引領(lǐng)作用，以技術(shù)創(chuàng)新驅(qū)動業(yè)務創(chuàng)新，以信息技術(shù)進步推動金融技術(shù)進步”寫入了公司三年發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃，并以此踐行綜合金融服務，增強IT服務能力，快速響應和有效支持業(yè)務創(chuàng)新發(fā)展，使信息技術(shù)成為引領(lǐng)業(yè)務創(chuàng)新和發(fā)展的新引擎、新動力?！按笈Ｊ衼砹?，我們可能會加大IT投入，但是不會改變現(xiàn)有格局。我最反感的做法就是‘今年投10個億，明年一分錢不投，這對IT來說不可持續(xù)?！庇釛髡f。