如何切斷恐怖組織的資金鏈？

魏岳江

“9·11”恐怖事件后，全球恐怖活動大有不斷蔓延之勢，尤其是近幾個月，“伊斯蘭國”等極端組織在世界多地策劃和發(fā)動一系列嚴(yán)重恐怖襲擊，更是讓世人震驚。其中，2015年11月12日，黎巴嫩首都貝魯特南郊遭受爆炸襲擊，導(dǎo)致40多人死亡。隨后的11月13日晚，巴黎遭受系列恐怖襲擊，導(dǎo)致至少129人死亡。雖然導(dǎo)致恐怖襲擊的原因非常復(fù)雜，但究其根源，金錢對恐怖組織的發(fā)展起到了重要作用，他們通過金錢等拉攏手段，引誘不法分子和宗教狂徒加入，使恐怖組織不斷擴(kuò)大，給普通人的生活帶來了嚴(yán)重威脅。

恐怖組織如何用金錢維持運(yùn)作

自2015年9月以來，美國及其聯(lián)軍發(fā)動空襲打死了不少“伊斯蘭國”組織的高級頭目，但該組織在伊拉克和敘利亞境內(nèi)卻依然活躍，組織的發(fā)展甚至有愈演愈烈之勢。可見，“伊斯蘭國”組織除了靠信念支撐和嚴(yán)密的組織體系外，也離不開物質(zhì)生存基礎(chǔ)，金錢是維持組織運(yùn)作的重要鏈條。

1991年，在“伊斯蘭國”出現(xiàn)之前，“基地”組織頭目本·拉登就在蘇丹開辦過一家名為“瓦迪·阿克基”的皮包公司，為其恐怖活動籌集資金。此外，他還通過走私、販賣毒品、軍火等犯罪活動籌集資金。目前，分布在伊拉克和敘利亞境內(nèi)的恐怖組織，其資金來自不同渠道，其中一部分出自他們2014年秋季侵入摩蘇爾時從伊拉克銀行搶奪的現(xiàn)金以及其他各種價值不菲的資產(chǎn)。除此之外，他們通過敲詐、瞞報、銷贓、綁架以及勒索等手段，獲取巨額資金，以此運(yùn)作恐怖機(jī)器。因此，打擊恐怖分子，首先必須切斷其經(jīng)濟(jì)來源，使其失去生存基礎(chǔ)和空間。

巴黎恐怖襲擊事件后，在2015年11月15日召開的G20峰會上，一份關(guān)于切斷恐怖分子資金來源的聲明被起草，旨在呼吁各國加強(qiáng)反恐合作，以切斷恐怖組織的資金。其實很早以前，美國及其盟國就已經(jīng)開辟了一條切斷“伊斯蘭國”現(xiàn)金流的戰(zhàn)線。

空中打擊，摧毀恐怖分子的石油命脈

石油是“伊斯蘭國”重要的資金來源之一。據(jù)估計，2014年“伊斯蘭國”在敘利亞和伊拉克平均每天搶奪的石油價值約100萬美元，控制了日產(chǎn)35萬桶的產(chǎn)能。這些原油被出售到黑市，運(yùn)輸方式主要是用卡車走私到土耳其境內(nèi)。據(jù)報道，早期在敘利亞的時候，“伊斯蘭國”的資金來源主要依靠油田收入及一些中東國家富翁的資助。此后，“伊斯蘭國”在伊拉克攻城掠地，開始擁有了更牢固的財政基礎(chǔ)。目前，“伊斯蘭國”已經(jīng)控制了伊拉克最重要的煉油廠，并控制敘利亞富油區(qū)代爾祖爾省70%的面積。

2015年9月30日，俄羅斯應(yīng)敘利亞政府要求開始對敘境內(nèi)“伊斯蘭國”目標(biāo)實施空襲。10月16日午夜的一次打擊當(dāng)中，聯(lián)軍空軍襲擊了伊拉克的煉油廠。11月，巴黎襲擊事件發(fā)生后，法國總統(tǒng)奧朗德命令法軍加強(qiáng)在敘利亞和伊拉克針對“伊斯蘭國”的軍事打擊行動。志愿國聯(lián)盟為了斷絕“伊斯蘭國”的資金來源，對石油運(yùn)送車隊發(fā)動總攻擊，共毀壞石油運(yùn)送車116輛。另外，在空中打擊中，這些煉油廠已經(jīng)成為俄法聯(lián)軍空中打擊行動的新目標(biāo)。近期，俄羅斯希望通過對該組織的原油生產(chǎn)施以沉重打擊，切斷他們重要的資金來源。

立法制裁，切斷恐怖分子的金融鏈條

恐怖活動的世界性使越來越多的國家意識到，單靠本國力量難以對付不斷擴(kuò)大的恐怖組織，必須聯(lián)合有關(guān)國家力量，通過立法， 努力形成反恐怖打擊力量的合力。2015年11月20日，聯(lián)合國安理會敦促各國加緊努力，阻止外國恐怖主義參戰(zhàn)人員前往敘利亞和伊拉克，并防止、打擊資助恐怖主義的行徑。

全球金融網(wǎng)絡(luò)的一體化使資金轉(zhuǎn)移更加迅捷、簡便、靈活，而各國法律制度、金融體制的差異以及一些國家無形劃撥資金和轉(zhuǎn)讓證券的不透明性，使得各種金融機(jī)構(gòu)都可能被用作恐怖分子洗錢的渠道。貿(mào)易也是進(jìn)行大筆資金轉(zhuǎn)移的常用渠道，例如本·拉登的“AI Taqua”和“AI Barakaat”兩家跨國公司便是這樣的資金渠道。有的資金轉(zhuǎn)移方式具有較大的隱蔽性和欺騙性，比如將恐怖組織的經(jīng)濟(jì)活動與慈善及宗教活動結(jié)合在一起。還有比較“傳統(tǒng)”的直接走私的方式，如走私貴金屬、珠寶、名貴手表等，也是非常常見的資金通道。有些極端組織還建立了完整、獨立的金融轉(zhuǎn)賬基礎(chǔ)設(shè)施，系統(tǒng)嚴(yán)密，轉(zhuǎn)賬程序簡易、無痕，例如伊斯蘭世界特有的一種非正式銀行網(wǎng)絡(luò)體系——哈瓦拉。正因為如此，為封鎖恐怖組織的資金渠道，美國國會出臺了一項新的反恐怖法案。據(jù)悉，這項法案包括打擊全球洗黑錢，阻止恐怖分子的經(jīng)濟(jì)活動，保護(hù)美國銀行系統(tǒng)不接受非法金錢，以便加大力度打擊、切斷恐怖分子洗黑錢的金融流通網(wǎng)。

美國政府也認(rèn)為，反恐怖最有效的方式之一，就是對支持恐怖主義的國家進(jìn)行經(jīng)濟(jì)制裁。美國曾援引《國際緊急經(jīng)濟(jì)援助法》《國際貿(mào)易與安全法案》等國內(nèi)法律，以反恐怖為由，對伊朗、伊拉克、利比亞等國家在貿(mào)易、技術(shù)轉(zhuǎn)讓和對外支援等領(lǐng)域進(jìn)行了制裁。1999年生效的聯(lián)合國對阿富汗的制裁，就是美國這一政策的體現(xiàn)。1999年12月27日，美國又對車臣恐怖分子引起的第二次車臣沖突發(fā)表聲明，對俄羅斯進(jìn)行經(jīng)濟(jì)制裁，但遭到了俄羅斯的強(qiáng)烈反對。

然而，實踐證明，采取經(jīng)濟(jì)封鎖手段打擊恐怖主義也有一定局限性。盡管美國和沙特阿拉伯兩國曾多次采取各種措施來斬斷“基地”組織財路，但大量資金依然通過伊斯蘭慈善基金會悄悄流入了恐怖分子的賬戶。美國情報機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)，當(dāng)一家慈善基金會被國際社會列入黑名單后，它們馬上會采取各種措施來轉(zhuǎn)移資金，其中最常用的手段就是重新開設(shè)一個賬戶。這樣，即便美國人迫使當(dāng)?shù)卣畬梢苫饡M(jìn)行清查，但源源不斷的資金仍然能通過其他渠道自由流動，這種情況在肯尼亞境內(nèi)尤其普遍。另外，這些慈善機(jī)構(gòu)的分支分布于世界各地，一有風(fēng)吹草動就集體開展錢款轉(zhuǎn)移活動。一些情況下，美國掌握的只是對方“金蟬脫殼”后留下的“外衣”。

凍結(jié)資產(chǎn)，打擊恐怖分子的洗錢活動

資金貫穿恐怖主義發(fā)展的各個環(huán)節(jié)，不管是極端思想傳播、人員招募培訓(xùn)、人員運(yùn)送和潛伏、暴恐裝置的購置、暴恐活動的組織實施都離不開資金流。據(jù)統(tǒng)計，全世界每年洗錢的金額在5000億美元到1萬億美元之間?？植澜M織一直是世界洗錢的主角，恐怖主義的資金網(wǎng)絡(luò)遍布全世界。“9·11”恐怖事件后，美國、英國、法國、日本等國家都凍結(jié)了被認(rèn)為是恐怖分子組織及有關(guān)人員、有關(guān)企業(yè)在各國內(nèi)的資產(chǎn)，禁止支付被認(rèn)為是恐怖組織和國家的匯款，凍結(jié)了其存款、信托及貸款契約等資本交易行為。

國際經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織曾在華盛頓召開特別會議，研究制止恐怖分子資金流動的辦法，希望通過制止洗錢來打擊恐怖主義，并要求世界上所有大型金融中心都應(yīng)將這次會議精神變成本國的法律和有約束力的銀行規(guī)章制度。在立法方面，許多國家也開始對關(guān)鍵的法律進(jìn)行修改，例如，過去歐盟國家只能通過雙邊協(xié)議才能查處在某個成員國扣留的財產(chǎn)，現(xiàn)在，各國逐步開始建立信息共享制度等更加有效的多邊協(xié)議。由于所有的洗錢活動都是跨國界的，所以國際合作對確認(rèn)和追回被洗的黑錢至關(guān)重要。

成立組織，阻撓恐怖分子的籌資活動

目前，美國政府已成立一支前所未有的由情報人員和執(zhí)法官員組成的小組，尋找并切斷國際恐怖分子的財路。這個由美國財政部牽頭組成的小組旨在廣泛協(xié)調(diào)國際情報機(jī)構(gòu)、金融管理部門和警方的行動。美國執(zhí)法官員稱，其目標(biāo)在于阻撓恐怖分子的籌資活動，在他們通過全球金融體系劃撥資金時加以阻撓。美國政府的金融調(diào)查工作將由一個名為“外國恐怖分子資產(chǎn)跟蹤中心”的小組領(lǐng)導(dǎo)。這個小組設(shè)在財政部現(xiàn)有的刑事調(diào)查部門。調(diào)查人員將通過“披露、孤立和查封其金融資產(chǎn)”的辦法來對付恐怖分子。這個小組由包括中央情報局、聯(lián)邦調(diào)查局和國家安全局在內(nèi)的數(shù)個目前獨立工作的美國機(jī)構(gòu)組成。財政部外國資產(chǎn)管理處、海關(guān)總署及打擊金融犯罪網(wǎng)的金融調(diào)查員們將負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)核心工作。這個新組建的小組將通過調(diào)查資金轉(zhuǎn)撥的蛛絲馬跡來更全面地了解恐怖分子背后的融資網(wǎng)絡(luò)。該小組還將大量利用國際執(zhí)法機(jī)構(gòu)和金融管理機(jī)構(gòu)的力量。

相信通過不同途徑的多重努力，極端恐怖組織的資金鏈必將出現(xiàn)斷裂，這也會為徹底清除恐怖勢力奠定重要基礎(chǔ)。

【責(zé)任編輯】張小萌