合縱連橫 轉(zhuǎn)型升級 臺商如何因應大陸金融變局

鄭玉燕

隨著市場化和國際化程度不斷加深，大陸金融市場變動更趨複雜。有鑒於大陸已成為全球第二大經(jīng)濟體，其金融市場波動對國際金融造成龐大的溢出效應，備受國際矚目，對臺灣經(jīng)濟、金融和臺商企業(yè)的影響，更是不容忽視。

金融問題是所有臺資企業(yè)索要面對的問題，不管企業(yè)經(jīng)營好壞，無論企業(yè)規(guī)模大小，都必須與金融打交道，只是打交道的方式不同而已。

為給企業(yè)出謀劃策，2016年7月13日，臺北企業(yè)經(jīng)理協(xié)進會理事長、東華大學公共行政學系系主任、中華企業(yè)經(jīng)理協(xié)進會常務理事高長與深圳臺商協(xié)會常務副會長張世傑、黃厚生等在《臺商》雜志社舉辦以「大陸金融制度改革和股匯市等金融情勢對臺商之影響及因應建議」座談。

與會嘉賓充分探討了大陸人民幣匯率、外匯市場、金融市場、資本市場等相關(guān)問題，如眾多中小型臺企，特別是在大陸經(jīng)濟調(diào)整與國際金融危機中受到較大衝擊的外銷型臺企普遍存在的問題。

臺商需要的金融服務

因全國臺企聯(lián)剛換屆不久，在新一屆臺企聯(lián)帶領(lǐng)下加上兩岸關(guān)係目前面臨特殊背景，大陸臺商面對的金融問題正有待解決。

高長指出，2015年，隨著大陸股市、外匯市場匯率波動，整個大陸的金融市場發(fā)生較大變化。國內(nèi)宏觀經(jīng)濟下行壓力不斷增大，以及國際大環(huán)境不好的情況下，導致眾多中小型臺企經(jīng)營更加困難。

黃厚生認為，中小型臺資企業(yè)之所以出現(xiàn)經(jīng)營困難，是因為融資管道少、融資成本高、融資條件差。主要困難具體表現(xiàn)在臺企缺乏必要的擔保品；臺企與大陸融資銀行間的資訊不對稱；大陸銀行未參與臺商投資方案評估；大陸銀行條框限制多彈性低；大陸銀行易受政策影響，臺商信心低；中央對臺企的優(yōu)惠融資政策每每不得落實到地方，再加上臺灣對金融業(yè)投資大陸限制多多，讓很多與臺灣金融業(yè)有來往的中小企業(yè)難以得到奧援。

高長認為，針對大陸金融機構(gòu)、體系的改善，以此來解決臺商融資困難問題。我們也應思考臺灣政府、臺灣銀行對臺商融資困難問題是否也有著力的地方。臺灣銀行來大陸開設(shè)分行，於臺商而言很方便。銀行在商言商，毋庸置疑銀行會選擇貸款對象。目前中小企業(yè)臺商沒有財務報表，恰恰這些中小企業(yè)是最需要銀行資金幫助的。即便臺資銀行在大陸設(shè)立分行，對中小企業(yè)幫助並沒起到多大作用。

臺商如何因應金融市場變化

如今大部分臺商一代已年過六十，在整個大陸的金融市場發(fā)生較大變化的背景下，臺商一代再創(chuàng)業(yè)成功幾率不大。但是臺商二代可能，臺商二代有自己的想法，懂得變通。

創(chuàng)東方投資高級顧問王存認為，深圳臺商協(xié)會在陳合泰會長的領(lǐng)導下，邀請專家學者們組織成立一個機構(gòu)，主要研究資本課題。經(jīng)研究發(fā)現(xiàn)，不僅臺商出現(xiàn)融資難問題，陸商一樣在面對這個難題。所以，我們座談的主題不是融資難的問題，而是臺商如何去適應這些變化。

創(chuàng)東方投資合夥人阮慶國表示，大陸對臺商扶持政策不能按照過往非市場化，而是轉(zhuǎn)型?！?015年，我們在附近的大陸臺商企業(yè)轉(zhuǎn)型升級的過程中，建議國臺辦在兩岸經(jīng)濟融合上，成立一個母基金，按照行業(yè)、地區(qū)，成立子基金推進市場，專項用於規(guī)劃化、團隊化、專業(yè)化處理臺商企業(yè)轉(zhuǎn)型升級，併購上市、兩岸融合等問題?！?/p>

比如說，黑龍江省政府認為臺灣有技術(shù)優(yōu)勢，黑龍江省政府非常願意在省內(nèi)建園區(qū)?！溉绻覀冇心富?，就可以拿出來和黑龍江省政府成立子基金做這個事情，有效投資可以拉動經(jīng)濟增長。這個工作我們推廣了，但沒有延續(xù)下去，有其中間的原因?！?/p>

2016年，大陸首次從國家層面推出中小企業(yè)發(fā)展基金。國家五個部委包括財政部、發(fā)改委、工信部、科技部、工商總局，以財政部為主進行聯(lián)合、主導。由單一的投資人占資金的25%的財政部直接出面，中國電子建築總公司發(fā)標一個基金45億人民幣的規(guī)模面向全國?！附衲?，國內(nèi)已經(jīng)招標了4個單位，我們創(chuàng)東方是唯一一家中標的民營基金管理機構(gòu)?！?/p>

高長指出，大陸推動金融體制改革走過30年，政府這只看得見的手仍有很多限制、管的方式並沒完全市場化，金融機構(gòu)、企業(yè)、市場規(guī)律都會受到影響。臺商所遇到融資難、成本高等相關(guān)問題，和貨幣政策變動、匯率變動息息相關(guān)。

張世傑認為，現(xiàn)在任何行業(yè)都往下坡趨勢走，企業(yè)在轉(zhuǎn)型過程中也會碰到一樣的問題。企業(yè)面對這些政策改動，要知道怎麼走並進行自我調(diào)整。例如，匯率改變，導致採購成本增加，一些企業(yè)將工廠移到海外，利用廉價勞動力或互聯(lián)網(wǎng)等方式做出年輕人喜歡的購物途徑，企圖把市場拿回來。

《臺商》雜志社行銷部總監(jiān)王詠紅認為，經(jīng)濟和政治是不能分離的，政治對經(jīng)濟也起到?jīng)Q定的作用，故所有因素都離不開經(jīng)濟節(jié)奏。在以往《臺商》雜志採訪臺商過程中，臺商紛紛表示其企業(yè)經(jīng)營受到融資難、匯率變化帶來的影響。

「我們作為媒體，從服務臺商的角度來講，希望通過政府一些優(yōu)惠政策幫助臺商，比如『一帶一路』對於霍爾果斯是個邊貿(mào)概念，是配合過剩產(chǎn)品的一個解決方案。臺商要跟得上政府新出臺政策的腳步，嘗試進行產(chǎn)業(yè)鏈的融合?！?/p>

王詠紅還認為，高長教授應建議臺灣經(jīng)管機構(gòu)，在金融監(jiān)管這一塊不只是大陸，臺灣的銀行監(jiān)管同等重要。隨著大陸資產(chǎn)日益升值，臺商可以把在大陸的資產(chǎn)拿到臺灣的銀行進行認定貸款，再把貸款資金拿到大陸用。例如「昆山匯率」新政策，用臺灣的資產(chǎn)到大陸借貸來幫助臺商。