央行銀監(jiān)會(huì)發(fā)文加強(qiáng)票據(jù)業(yè)務(wù)監(jiān)管

6月底前銀行應(yīng)開展票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查

近日，央行和銀監(jiān)會(huì)就加強(qiáng)票據(jù)業(yè)務(wù)監(jiān)管、規(guī)范業(yè)務(wù)開展等事項(xiàng)發(fā)布通知。通知要求，銀行要嚴(yán)格審查貿(mào)易背景真實(shí)性，嚴(yán)格規(guī)范同業(yè)賬戶管理。

通知稱，近年來，基于商業(yè)匯票的各類票據(jù)市場(chǎng)業(yè)務(wù)快速增長(zhǎng)，為拓寬企業(yè)融資渠道、優(yōu)化銀行資產(chǎn)負(fù)債管理發(fā)揮了積極作用。但也存在部分票據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展不規(guī)范，部分銀行有章不循、內(nèi)控失效等問題，已引發(fā)系列票據(jù)案件，造成重大資金損失，業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)不容忽視。為落實(shí)金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的要求，有效防范和控制票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)票據(jù)市場(chǎng)健康有序發(fā)展，應(yīng)加強(qiáng)票據(jù)業(yè)務(wù)監(jiān)管、規(guī)范業(yè)務(wù)開展。

按照通知要求，銀行應(yīng)于6月30日前，在全系統(tǒng)開展票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查，在7月15日前將風(fēng)險(xiǎn)自查情況報(bào)送有關(guān)監(jiān)管部門。

通知稱，銀行應(yīng)強(qiáng)化票據(jù)業(yè)務(wù)內(nèi)控，具體而言，要按業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)建立審慎性考核機(jī)制，并加強(qiáng)實(shí)物票據(jù)保管；要嚴(yán)格規(guī)范同業(yè)賬戶管理，嚴(yán)格規(guī)范異地同業(yè)賬戶的開立和使用管理，嚴(yán)禁將本銀行同業(yè)賬戶委托他人代為管理。

通知要求，銀行應(yīng)堅(jiān)持貿(mào)易背景真實(shí)性要求，加強(qiáng)客戶授信調(diào)查和統(tǒng)一授信管理，嚴(yán)禁資金空轉(zhuǎn)。銀行不得利用貼現(xiàn)資金借新還舊，調(diào)節(jié)信貸質(zhì)量指標(biāo)；不得發(fā)放貸款償還銀行承兌匯票墊款，掩蓋不良資產(chǎn)。

在票據(jù)交易方面，通知表示，銀行應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行同業(yè)業(yè)務(wù)的統(tǒng)一管理要求，加強(qiáng)交易對(duì)手資質(zhì)管理，禁止離行、離柜辦理紙質(zhì)票據(jù)業(yè)務(wù)。通知還強(qiáng)調(diào)，嚴(yán)禁銀行與非法“票據(jù)中介”、“資金掮客”開展業(yè)務(wù)合作，不得開展以“票據(jù)中介”、“資金掮客”為買方或賣方的票據(jù)交易。