青島，中國財富管理的“探路者”

賀中

6月3日—6月5日，2016青島·中國財富論壇在青島舉行。本次論壇，國內(nèi)外重磅嘉賓“百家爭鳴”，聚焦財富管理的新未來，圍繞財富創(chuàng)新與產(chǎn)業(yè)升級、財富管理功能區(qū)的構(gòu)建與探索等話題展開正面交鋒，在青島向世界傳遞財富管理的“中國聲音”。

山東省委常委、青島市委書記李群主持論壇開幕式，山東省委副書記、省長郭樹清出席論壇，致辭并發(fā)表主旨演講。副省長夏耕，青島市委副書記、市長張新起，省政府秘書長王華參加活動。

叫響“財富金融青島”金字招牌

2014年2月，青島市獲批成為中國唯一以財富管理為主題的金融綜合改革試驗區(qū)，承擔(dān)起探索中國特色財富管理發(fā)展道路，建設(shè)面向國際的財富管理中心城市的歷史使命。

截至“十二五”末，青島金融機構(gòu)和法人金融機構(gòu)數(shù)量分別是“十一五”末的1.5倍和2.2倍；金融業(yè)增加值是“十一五”末的2.5倍，占GDP比重提高了2.2個百分點；存款余額、貸款余額、保費收入、證券交易額和上市企業(yè)數(shù)量分別是“十一五”末的1.8倍、1.9倍、2倍、5.5倍和2倍。截至去年底，我市金融業(yè)增加值達(dá)到588億元，占GDP比重6.9%，2015年金融業(yè)提供的地方稅收已經(jīng)突破100億元。

今年4月，在倫敦調(diào)研公司（ z / YenGroup）公布的全球金融中心指數(shù)（GFCI）榜單中，青島首次入圍全球金融中心，名列第79位。截至今年5月底，我國公募基金管理規(guī)模為8.09萬億元，基金管理公司及其子公司專戶業(yè)務(wù)規(guī)模達(dá)到15.34萬億元，這兩組數(shù)字充分體現(xiàn)了我國財富管理領(lǐng)域的快速進(jìn)步。我國財富管理行業(yè)的“黃金運勢”已到，未來十年的重要“掘金之地”可能就是財富管理的領(lǐng)域。下一步我市將繼續(xù)以財富管理試驗區(qū)建設(shè)為主導(dǎo)，堅持開放、新興、聯(lián)動、普惠、安全特色，大力推進(jìn)金融改革創(chuàng)新，叫響“財富金融青島”金字招牌，當(dāng)好中國財富管理的“探路者”。

青島財富管理創(chuàng)新十二項成果

◎ 今年一季度，青島金融業(yè)實現(xiàn)增加值135億元，同比增長13.4%，高于全市GDP增速6個百分點，在5個計劃單列市中列首位。

◎ 通過加大財富管理創(chuàng)新試點政策爭取和落實力度，財富管理綜合經(jīng)營、跨境投融資、設(shè)立全牌照合資證券公司、設(shè)立外資控股基金管理公司等50多項政策在青島率先突破，多項全國“第一單”在青島落地。

◎ 青島獲批成為全國首個允許境內(nèi)企業(yè)從韓國銀行機構(gòu)貸入人民幣資金的試點城市，試點以來，融入境外低成本資金超過25億元人民幣。

◎ 國內(nèi)第一家外商獨資互聯(lián)網(wǎng)保險公司、第一家外商獨資財富管理公司、第一家產(chǎn)融結(jié)合消費金融公司、全國第三只人民幣國際投貸基金等新型財富管理機構(gòu)落戶或進(jìn)入審批程序。

◎ 新增各類金融機構(gòu)28家，其中法人金融機構(gòu)7家，填補多個業(yè)態(tài)空白；新設(shè)外資金融機構(gòu)8家，第一次拓展到德國、澳大利亞、中國臺灣等多個區(qū)域，金融機構(gòu)總數(shù)達(dá)到221家。

◎ 國內(nèi)多家大型金融機構(gòu)財富管理子公司落戶進(jìn)入實質(zhì)性操作階段。11家銀行機構(gòu)總部在青島設(shè)立私人銀行，管理資產(chǎn)總額達(dá)到723億元，形成業(yè)態(tài)優(yōu)勢。

◎ 全市股權(quán)投資基金類企業(yè)超過350家，形成境內(nèi)外基金加速聚集的良好局面。

◎ 青島藍(lán)海股權(quán)交易中心掛牌企業(yè)達(dá)到329家，展示企業(yè)超過1500家。

◎ 合格境內(nèi)外有限合伙人等創(chuàng)新試點政策扎實推進(jìn)，3支QFLP跨境基金進(jìn)入工商注冊程序。

◎ 國內(nèi)首個以人民幣字樣注冊的基金—山東省人民幣國際投貸基金完成名稱預(yù)審。

◎ 青島市資產(chǎn)管理公司正式獲得中國銀監(jiān)會公告核準(zhǔn)，成為全國第一家擁有批量收購和處置金融機構(gòu)不良資產(chǎn)的市級AMC （資產(chǎn)管理公司），這意味著我市新增一個有效化解經(jīng)營風(fēng)險和不良資產(chǎn)的平臺。

◎ 我市還積極搭建財富管理交易平臺，以盤活資產(chǎn)，優(yōu)化財富管理資源配置，要素市場加速聚集。青島國富金融資產(chǎn)交易中心、青島場外市場清算中心、青島聯(lián)合信用資產(chǎn)交易中心、青島軟交所軟件和信息服務(wù)交易中心相繼正式投入運營，財富管理交易功能不斷豐富。

精彩言論

金融資產(chǎn)占居民財富的比重會加大

盡管中國人口結(jié)構(gòu)變化會對居民儲蓄率帶來影響，但中國的儲蓄率未來5年仍然可以保持在35%左右，從全球范圍看，當(dāng)人均GDP從中等收入到高等收入門檻邁進(jìn)時，居民的財富積累肯定會高速增長。過去20年中國家庭金融資產(chǎn)主要靠房產(chǎn)，房產(chǎn)在中國平均比重超過70%，金融資產(chǎn)大約只有10%，跟發(fā)達(dá)國家甚至中等收入國家比，比例明顯偏低，金融資產(chǎn)在未來居民財富的比重和需求會越來越高。

——摩根大通董事總經(jīng)理、中國首席經(jīng)濟學(xué)家兼大中華區(qū)經(jīng)濟研究主管朱海斌

中國金融資產(chǎn)大概有400萬億空間

目前，美國18萬億美元GDP對應(yīng)200萬億美元的金融資產(chǎn)。歐元區(qū)稍微滯后一點，10萬億的歐元GDP，對應(yīng)100萬億歐元的金融資產(chǎn)?？鄢獠?、境外的部分，大體上是1：10—12的關(guān)系?；乜粗袊?，我們看了一個人民幣或者金融機構(gòu)的各項貸款資金來源，有200萬億人幣的金融資產(chǎn)，對應(yīng)多少的GDP呢？對應(yīng)67.67萬億元的GDP，如果按照美國的標(biāo)準(zhǔn)，我們有多少空間呢？也就是670萬億元的金融資產(chǎn)，這還是在海外沒有大量配置人民幣資產(chǎn)，資金外部流出部分比較少的情況下，按10倍計算的話，我們大概有400萬億元的空間。endprint

——國家統(tǒng)計局國民經(jīng)濟綜合統(tǒng)計司副司長王軍

科技創(chuàng)新是財富創(chuàng)造新動能

從國際競爭態(tài)勢看，加快科技創(chuàng)新步伐已成為我國維持并增強經(jīng)濟競爭力的唯一選擇。從經(jīng)濟發(fā)展階段看，科技創(chuàng)新已成為中國經(jīng)濟發(fā)展的內(nèi)在規(guī)律和必然軌跡。從政策扶持力度看，我國科技創(chuàng)新的助力十足。從市場發(fā)展現(xiàn)狀看，創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新已經(jīng)風(fēng)生水起。

——國家科技成果轉(zhuǎn)化引導(dǎo)基金理事長、招商銀行前行長馬蔚華

通過創(chuàng)新去創(chuàng)造更大的財富

下一步財富增長靠什么？放到銀行，或者放到股市上都不會自然增長的，實際還是要靠創(chuàng)新，通過創(chuàng)新去創(chuàng)造更大的財富。

——神州數(shù)碼董事局主席郭為

銀行要加大為中小企業(yè)服務(wù)

中小型企業(yè)的信用比較難評估，相對來說風(fēng)險比較高，但是回報率也比較高。中國可以進(jìn)一步推動銀行系統(tǒng)服務(wù)于個人以及中小企業(yè)，幫助中小企業(yè)降低成本。

——羅蘭貝格合伙人、大中華區(qū)副總裁雷啟迪

財富管理是最大的共享經(jīng)濟

為什么這樣說呢？因為中國老百姓財富余額相當(dāng)中國當(dāng)年GDP兩倍以上，財富十分巨大。資金天然具備共享特性，也只能用于共享當(dāng)中才能產(chǎn)生價值。

——海爾資本CEO李寶忠

共享經(jīng)濟的用戶合理性是草根經(jīng)濟

中國沒有5億部智能手機，優(yōu)步還有用嗎？還有它的使用基礎(chǔ)嗎？如果傳送一條短信要收一毛錢，十年前能夠有共享經(jīng)濟嗎？顯然共享經(jīng)濟的用戶合理性是草根經(jīng)濟，是量大面廣的普通公眾對于小額用益權(quán)的一次低成本分配和配置。它的技術(shù)合理性是互聯(lián)網(wǎng)。

——國富資本董事長、青金所董事長熊焰

未來中日韓發(fā)展應(yīng)該同舟共濟

我對全球經(jīng)濟有一個基本的看法，就是全球化進(jìn)入下降階段，風(fēng)險有可能大于機遇，從外部環(huán)境來講，對中日韓三個國家來講，如何做到同舟共濟，求同存異，真正對這個地區(qū)的穩(wěn)定、開放和發(fā)展起到一個重要的作用，我認(rèn)為這是非常重要的。

——國家發(fā)改委學(xué)術(shù)委員會秘書長張燕生

保持對中日韓經(jīng)貿(mào)談判的積極力度

中國是一個大國，中國的開放程度如何，對談判起積極的促進(jìn)作用。所以中國還是要保持對中日韓談判的積極力度。中日韓在未來的發(fā)展當(dāng)中，肯定會展開一個新的合作局面，因為這樣是有利于東北亞穩(wěn)定，也有利于推動整個亞洲的經(jīng)濟一體化的，更有利于中國自己擴大開放，不斷提高產(chǎn)業(yè)的競爭力。

——商務(wù)部國際貿(mào)易經(jīng)濟合作研究院原院長霍建國endprint