陳樹文，曹陽陽

（大連理工大學(xué)人文與社會科學(xué)部，遼寧大連　116024）

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民辦養(yǎng)老機構(gòu)發(fā)展困境研究
——基于外部性視角

陳樹文，曹陽陽

（大連理工大學(xué)人文與社會科學(xué)部，遼寧大連116024）

隨著老年人口的快速增長和社會對養(yǎng)老服務(wù)需求的不斷增加，民辦養(yǎng)老機構(gòu)的發(fā)展越來越具有現(xiàn)實必要性。民辦養(yǎng)老機構(gòu)具有經(jīng)營靈活等優(yōu)勢，也面臨利潤低、人才缺乏等發(fā)展困境，原因在于養(yǎng)老服務(wù)的準公共品屬性及其所產(chǎn)生的外部性問題。運用柯布-道格拉斯生產(chǎn)函數(shù)進行分析，發(fā)現(xiàn)考慮外部性時，護理人員的工資和資本的收益低于社會最優(yōu)水平，養(yǎng)老服務(wù)購買者愿意支付的價格低于社會最優(yōu)價格，社會能夠享受到的養(yǎng)老服務(wù)的數(shù)量必然小于社會最優(yōu)數(shù)量。對此，應(yīng)采取政府對購買養(yǎng)老服務(wù)者進行補助、創(chuàng)新發(fā)展機制、營造公平的市場競爭環(huán)境和構(gòu)建養(yǎng)老護理員職業(yè)晉升通道等措施來促進民辦養(yǎng)老機構(gòu)走上良性發(fā)展的軌道。

民辦養(yǎng)老機構(gòu)；外部性；柯布-道格拉斯生產(chǎn)函數(shù)

一、問題的提出

我國已進入老齡化社會，當前呈現(xiàn)出老年人口基數(shù)大、增長快的特征，其中高齡化、空巢化趨勢明顯，需要照料的失能、半失能老人數(shù)量急劇增加等態(tài)勢［1］。根據(jù)國家統(tǒng)計局發(fā)布的《2014年國民經(jīng)濟和社會發(fā)展統(tǒng)計公報》，截止到2014年底，65周歲以上的老人占到總?cè)丝诘?0.1%，達到了1.38億，遠遠高于聯(lián)合國規(guī)定的7%的人口老齡化標準。隨著我國經(jīng)濟進入新常態(tài)，政府對養(yǎng)老事業(yè)的財政投入增長有限。傳統(tǒng)的家庭養(yǎng)老模式受到家庭收入差距拉大、家庭規(guī)模小型化等國情的制約而不再適用，對社會化養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)的市場需求量也日益增大。綜上，單純依賴政府投資興辦養(yǎng)老機構(gòu)以及傳統(tǒng)的家庭養(yǎng)老已不再現(xiàn)實，民辦養(yǎng)老機構(gòu)的發(fā)展具有現(xiàn)實的必要性。

民辦養(yǎng)老機構(gòu)有自身的優(yōu)勢：首先，相比公辦養(yǎng)老機構(gòu)民辦養(yǎng)老機構(gòu)具有較強的市場競爭意識，這種意識會促使其不斷降低成本、提高效益，發(fā)展更具可持續(xù)性；其次，民辦養(yǎng)老機構(gòu)管理手段更為多元、經(jīng)營策略更為靈活，發(fā)展更具適應(yīng)性；最后，民辦養(yǎng)老機構(gòu)對利潤更為重視，會更為主動與積極地尋找養(yǎng)老服務(wù)空間以獲取更高利潤，有利于提供更為多元的養(yǎng)老服務(wù)。相對公辦養(yǎng)老機構(gòu)而言，民辦養(yǎng)老機構(gòu)因為利潤低、人才缺等因素舉步維艱［2］，其癥結(jié)是通過市場力量發(fā)展公共事業(yè)時存在外部性的問題。外部性又稱溢出效應(yīng)，是指當個人或企業(yè)在行動時并不付出

行動的全部代價或享受行動的全部收益時，就認為存在著外部性［3］。對于民辦養(yǎng)老機構(gòu)而言，其提供的養(yǎng)老服務(wù)給社會帶來的收益無法有效通過市場機制得到補償。具體來說，在不考慮技術(shù)進步因素時，護理人員的勞動回報率（工資）和所投入資本的收益（利潤）無法通過市場機制獲得提升。從外部性視角出發(fā)對民辦養(yǎng)老機構(gòu)所遇困境進行探討，并可在柯布-道格拉斯生產(chǎn)函數(shù)的基礎(chǔ)上，建立數(shù)學(xué)模型進行求解，分析印證上述分析，并給出對策建議。

二、民辦養(yǎng)老機構(gòu)發(fā)展困境

民辦養(yǎng)老機構(gòu)的困境大體上可分為經(jīng)營性困境與政策性困境。

（一）經(jīng)營性困境

民辦養(yǎng)老機構(gòu)的經(jīng)營困境主要體現(xiàn)在投資回報率低與人才雇傭困難。首先，民辦養(yǎng)老機構(gòu)依賴利潤進行生存，是營利性的市場主體，但其所提供的是準公共品性質(zhì)的養(yǎng)老服務(wù)，服務(wù)對象是老人這一特殊群體，其服務(wù)又應(yīng)具有一定程度的福利性。民辦養(yǎng)老機構(gòu)認為應(yīng)當根據(jù)經(jīng)營成本收取費用，但礙于養(yǎng)老服務(wù)購買者的支付能力、社會傳統(tǒng)認知又不能采取高收費的形式進行經(jīng)營，以致部分民營養(yǎng)老機構(gòu)因不斷上升的經(jīng)營成本而收不抵支。據(jù)民政部2015年1月公開數(shù)據(jù)，一半以上的民辦養(yǎng)老機構(gòu)收支只能持平，40%的民辦養(yǎng)老機構(gòu)長年處于虧損狀態(tài)，能盈利的不足9%①參見： 趙歐仁.別讓民辦養(yǎng)老機構(gòu)慘淡經(jīng)營［EB/OL］.［2015-12-18］.http：//opinion.people.com.cn/n/2015/0609/c159301-27122315.html.。其次，人才雇傭與培養(yǎng)上的困境。民辦養(yǎng)老機構(gòu)中護理、管理人才缺乏，受到過專業(yè)訓(xùn)練并愿意從事養(yǎng)老護理工作的年輕人少之又少，原因在于養(yǎng)老護理員勞動強度高、薪資待遇和社會地位低、上升渠道狹窄等，導(dǎo)致養(yǎng)老護理員缺乏，無法適應(yīng)社會不同收入群體的養(yǎng)老需求。

（二）政策性困境

民辦養(yǎng)老機構(gòu)的政策困境主要體現(xiàn)在角色定位模糊和政策落實不到位。首先，民辦養(yǎng)老機構(gòu)的角色定位較為模糊。民辦養(yǎng)老機構(gòu)是利用非國有資產(chǎn)開辦的養(yǎng)老服務(wù)機構(gòu)，且以個人投資舉辦的居多，需要依賴營利并獲得利潤維持生存、獲得發(fā)展，經(jīng)營成本相對較高；而公辦養(yǎng)老機構(gòu)則由各級政府投資舉辦，有著財政的資金支持，經(jīng)營成本較低、運營風(fēng)險較小。公辦養(yǎng)老機和民辦養(yǎng)老機構(gòu)在服務(wù)對象上高度重疊，在養(yǎng)老需求市場上，民營養(yǎng)老機構(gòu)處于劣勢，無法與公辦養(yǎng)老機平等競爭。社會化養(yǎng)老概念提出已數(shù)年，民辦養(yǎng)老機構(gòu)的角色定位依然模糊，成為其吸納優(yōu)質(zhì)社會資源的桎梏。因此，明確民辦養(yǎng)老機構(gòu)公益性性質(zhì)顯得日益迫切。其次，政策措施落實不到位。一是促進養(yǎng)老業(yè)發(fā)展的法規(guī)政策不健全；二是扶持養(yǎng)老服務(wù)機構(gòu)發(fā)展的優(yōu)惠措施落實不到位，尤其中西部地區(qū)稅費減免與補貼政策不能完全落實。此外，民辦養(yǎng)老服務(wù)機構(gòu)在獲取土地劃撥等方面還有許多困難和制約，在一定程度上影響了社會資本投入興辦養(yǎng)老服務(wù)機構(gòu)的積極性

綜上，無論是經(jīng)營性困境還是政策性困境，其核心無非是對“錢”與“人”的爭奪與分配。調(diào)動資金和人才的是投資收益與工資，本文的模型設(shè)計便是基于對這二者的分析上的。

三、模型分析

柯布-道格拉斯生產(chǎn)函數(shù)是由美國數(shù)學(xué)家柯布（C.W.Cobb）和經(jīng)濟學(xué)家道格拉斯（Paul H.Douglas）共同探討投入和產(chǎn)出的關(guān)系時創(chuàng)造的生產(chǎn)函數(shù)，采用了邊際分析方法［4］，是在生產(chǎn)函數(shù)的一般形式上做出的改進，改進后的生產(chǎn)函數(shù)包括技術(shù)資源、勞動以及資本三項自變量。通過對其求導(dǎo)變換能夠求得既定養(yǎng)老服務(wù)產(chǎn)出水平下的資本收益以及養(yǎng)老護理員的工資，適宜用于對民辦養(yǎng)老機構(gòu)外部性問題的研究?？虏肌栏窭股a(chǎn)函數(shù)的基本形式為：

Y在實物量上表示為民辦養(yǎng)老機構(gòu)提供的服務(wù)量，價值量上體現(xiàn)為民辦養(yǎng)老機構(gòu)產(chǎn)值； （）A t指的是綜合技術(shù)水平，即養(yǎng)老設(shè)施的技術(shù)含量；L是民辦養(yǎng)老機構(gòu)的護理人員數(shù)；K是相應(yīng)的資本量；α和β分別為未考慮外部性時護理人員勞動的產(chǎn)出彈性以及資本的產(chǎn)出彈性。

當將民辦養(yǎng)老機構(gòu)的外部性考慮在內(nèi)時，生產(chǎn)函數(shù)將發(fā)生形式上的改變。通常用字母E表示外部性，a、b分別為考慮外部性時護理人員勞動的產(chǎn)出彈性以及資本的產(chǎn)出彈性，則外部性的函數(shù)形式為：

企業(yè)的生產(chǎn)成本通常被看成是企業(yè)對所購買的生產(chǎn)要素的貨幣支出。短期生產(chǎn)成本有可變成本與不變成本之別，短期內(nèi)只能調(diào)整部分生產(chǎn)要素的數(shù)量而不能調(diào)整全部生產(chǎn)要素的數(shù)量。民辦養(yǎng)老機構(gòu)的短期生產(chǎn)成本可以設(shè)定為：

其中，f（ y）代表短期成本中的可變部分，即可變成本。可變成本由護理人員的數(shù)量與工資的乘積及借貸資金的本金與利率的乘機之和構(gòu)成，即f（y）=wL+rK 。FC是短期成本中的固定部分，即固定成本。在不考慮民辦養(yǎng)老機構(gòu)的外部性的前提下，其利潤函數(shù)可表示為：

此時，民辦養(yǎng)老機構(gòu)為了實現(xiàn)利潤最大化的目標，必然要對（1）式中的L和K求一階偏導(dǎo)數(shù)，令其均為0，即：

當將民辦養(yǎng)老機構(gòu)的外部性考慮在內(nèi)時，其利潤函數(shù)可改寫為：

此時，民辦養(yǎng)老機構(gòu)為了實現(xiàn)利潤最大化的目標，必然要對（2）式中的L和K求一階偏導(dǎo)數(shù)，令其均為0，即：

由于1aα＜＜，1bβ＜＜，所以有：

由上面的兩個不等式可知，在將民辦養(yǎng)老機構(gòu)的外部性考慮在內(nèi)的情況下，護理人員的工資（w1）應(yīng)該比未考慮外部性時的工資（w）高，并且借貸資本的利率（r1）也應(yīng)該比未考慮外部性時的利率（r）高。從模型求得的結(jié)果可知，理論上外部性的存在使得護理人員的工資和資本的收益低于社會最優(yōu)水平，如圖1所示，外部性的存在會使得民辦養(yǎng)老機構(gòu)的生產(chǎn)可能性邊界向左下方收縮，即養(yǎng)老服務(wù)的提供量低于不存在外部性時的提供量。

外部性對民辦養(yǎng)老服務(wù)提供的影響是間接的，是通過影響護理人員數(shù)量和進入到民辦養(yǎng)老機構(gòu)的資本量而發(fā)揮作用的?？山柚鷪D2進行說明。社會最優(yōu)的護理人員供給量和資本供給量分別為L*和K*，這一最優(yōu)量是由不考慮外部性時的需求曲線（Q*）和供給曲線（S）的交點E*所決定，與最優(yōu)量對應(yīng)的是最優(yōu)的工資（w*）和利率（r*）水平。然而正如經(jīng)濟人假設(shè)那樣，養(yǎng)老服務(wù)購買者愿意支付的價格是在未考慮外部性的前提下確定的；同理，資本的投入者對于民辦養(yǎng)老機構(gòu)所面對的外部性風(fēng)險，要求更高的投資收益，加大了民辦養(yǎng)老機構(gòu)的融資成本，抑制了其對養(yǎng)老服務(wù)的提供。民辦養(yǎng)老機構(gòu)外部性問題存在的最終結(jié)果是使得整個社會的福利受到損害（三角區(qū)域BEE*）。

圖1　外部性對民辦養(yǎng)老服務(wù)生產(chǎn)的影響

圖2　外部性對勞動與資本的供給影響

四、對策與建議

解決民辦養(yǎng)老機構(gòu)外部性所帶來的發(fā)展問題，應(yīng)該采取如下對策。

（一）補助購買養(yǎng)老服務(wù)的中低收入者

盡管很多民辦養(yǎng)老機構(gòu)處于虧損邊緣，但其收費卻依舊很難上漲，這與不斷上升的市場需求不相適應(yīng)［5］。由于我國老年人大部分屬于中低收入群體，收入主要來自于養(yǎng)老金，對養(yǎng)老服務(wù)的整體購買力不足。2014年，我國企業(yè)退休人員基本養(yǎng)老金水平是平均每人每月2 061元，而養(yǎng)老機構(gòu)的平均月收費為2 134元①參見： 何源.我國養(yǎng)老機構(gòu)運營情況不樂觀 收益期長利潤低［EB/OL］.［2015-12-18］.http：//china.cnr.cn/ygxw/20150716/t20150716_519228448.shtml.。需要政府對中低收入老年人發(fā)放現(xiàn)金或養(yǎng)老服務(wù)券的方式，提高他們的養(yǎng)老服務(wù)購買力，促使圖2中的需求曲線Q向右上方移動。隨著養(yǎng)老服務(wù)購買力的增加，養(yǎng)老服務(wù)的價格也獲得適當?shù)脑鲩L，民辦養(yǎng)老機構(gòu)經(jīng)營狀況及服務(wù)購買者的福利都得到了改善。

（二）創(chuàng)新民辦養(yǎng)老機構(gòu)發(fā)展機制

一是建立民辦公助機制。民辦公助機制又稱PPP模式，該模式具有實現(xiàn)財政資金與社會資本的結(jié)合，減輕財政負擔的優(yōu)點。在該模式下，社會投資方負責籌集養(yǎng)老機構(gòu)項目建設(shè)資金和營運流動資金，并擁有項目的完整產(chǎn)權(quán)。政府則提供扶持政策。具體講，政府可對民辦養(yǎng)老機構(gòu)按新增床位進行一次性建設(shè)資金補助和一次性貼息；項目正式營運滿一定年數(shù)后，應(yīng)按實際入住床位和空置床位的多少給予差異化的營運補助。為了使低收入階層也能老有所養(yǎng)，PPP模式下的民辦養(yǎng)老機構(gòu)應(yīng)將一定比例的床位用于接收城鎮(zhèn)“三無老人”及農(nóng)村五保對象，政府則按照政策標準向養(yǎng)老機構(gòu)支付供養(yǎng)經(jīng)費。二是推動民辦養(yǎng)老機構(gòu)規(guī)?；l(fā)展。相較于公辦養(yǎng)老機構(gòu)，大部分民辦養(yǎng)老機構(gòu)規(guī)模較小，經(jīng)營成本較高，難以形成規(guī)模效益。規(guī)模化經(jīng)營則有利于增強抵抗風(fēng)險的能力，應(yīng)支持采取股份制、股份合作制等措施發(fā)展民辦養(yǎng)老機構(gòu)，鼓勵規(guī)模化、連鎖化民辦養(yǎng)老機構(gòu)的發(fā)展，鼓勵民辦養(yǎng)老機構(gòu)跨區(qū)聯(lián)合、資源共享，發(fā)展異地互動養(yǎng)老，推動形成一批具有較強競爭力的民辦養(yǎng)老機構(gòu)。

（三）營造公平的市場競爭環(huán)境

民辦養(yǎng)老機構(gòu)在設(shè)立和運營過程中，經(jīng)常受到一些不公正待遇，制約了其成長壯大步伐。首先，相比公辦養(yǎng)老機構(gòu)，民營養(yǎng)老機構(gòu)發(fā)起設(shè)立較難，變相提高了民辦養(yǎng)老機構(gòu)的準入門檻。其次，針對民辦養(yǎng)老機構(gòu)的各項優(yōu)惠政策落實較難，一些地方政府未能將國家對民辦養(yǎng)老機構(gòu)的扶持政策具體化，導(dǎo)致配套措施缺乏，未能充分發(fā)揮優(yōu)惠政策對民辦養(yǎng)老機構(gòu)發(fā)展的激勵與扶持作用。最后，公辦養(yǎng)老機構(gòu)扭曲了市場價格，由于公立養(yǎng)老機構(gòu)的前期投入由政府出資，成本比民營養(yǎng)老機構(gòu)低得多，但客戶又與民營養(yǎng)老院高度重合，因此民營養(yǎng)老服務(wù)機構(gòu)的市場價格很難提高。為此，應(yīng)進一步推進簡政放權(quán)，減少審批項目、簡化審批流程。還應(yīng)該加大中央政策的基層執(zhí)行力度，使得政策真正起到實效。除此之外，政府應(yīng)規(guī)范養(yǎng)老機構(gòu)市場，使公辦養(yǎng)老機構(gòu)與民辦養(yǎng)老機構(gòu)在同一起點上開展公平競爭。

（四）構(gòu)建養(yǎng)老護理員職業(yè)晉升通道

當前影響年輕人從事養(yǎng)老護理行業(yè)的原因主要有：與勞動強度相對應(yīng)的收入較低；缺乏職業(yè)發(fā)展通道。針對于前者，主要需要在政府補貼、民辦養(yǎng)老機構(gòu)規(guī)模化經(jīng)營過程中得到解決，而后者的解決則需要構(gòu)建養(yǎng)老護理員的職業(yè)通道，完善其職業(yè)發(fā)展體系。政府應(yīng)完善與養(yǎng)老護理相關(guān)的職業(yè)資格認證，建立從初級、中級到高級的梯度培養(yǎng)機制，為養(yǎng)老護理員提供更多就業(yè)選擇和上升空間?？梢詫W(xué)習(xí)日本經(jīng)驗，通過資格考試、從業(yè)滿一定年限的養(yǎng)老護理員，就可以報考護理指導(dǎo)員的資格認定，為老年人設(shè)計護理方案。除此之外，還可提拔有管理才能的養(yǎng)老護理員做管理者，有利于激勵養(yǎng)老護理員更加努力與用心工作。

［1］中國老齡科學(xué)研究中心.中國養(yǎng)老機構(gòu)發(fā)展研究報告［N］.安徽日報.2015-06-17（3）.

［2］徐祖榮.民辦養(yǎng)老機構(gòu)發(fā)展的問題表達與策略選擇： 基于杭州的經(jīng)驗［J］.武漢科技大學(xué)學(xué)報（社會科學(xué)版），2014（3）： 304.

［3］胡石清， 烏家培.外部性的本質(zhì)與分類［J］.當代財經(jīng)， 2011（10）： 5.

［4］Phelps Brown E H.The meaning of the fitted Cobb-Douglas function［J］.Quarterly.Journal of Economics， 1957（4）：547.

［5］馬慶堃， 魏彥彥.浙江省民辦養(yǎng)老機構(gòu)的發(fā)展困境與對策［J］.中國老年學(xué)雜志， 2014（23）： 6846.

The Study on Development Dilemma of Private Pension Institutions——Based on the Perspective of Externality

CHEN Shuwen， CAO Yangyang

（Department of Humanities and Social Sciences， Dalian University of Technology，Dalian， China116024）

The development dilemma of private pension institutions in China is discussed and analyzed in this paper.With the rapid growth of aging population and the increasing demand for old-age services， the development of private pension institutions is becoming more and more necessary.Private pension agency has the advantages like flexible operation and management， however it is also faced with many development dilemma such as lower profit and shortage of employees owing to its attribute of quasi-public goods for old-age services and along with the external problems.Taking Cobb-Douglas production function as the analysis method， it is exposed that the salary of nursing staff and capital profit is lower than the social optimal level when the externality is concerned.Meanwhile， the price of elderly service buyers willing to pay is lower than the social optimal price， which results in the number of elderly pension service the community can enjoy is less than the socially optimal number.Withal， the government have to make measures to offer the elderly who buy pension service enough subsidies， innovate the development mechanism， create a fair market competition environment and constructing the endowment nurse career advancement channels such as measures to promote private pension institutions on the track of healthy development.

Private-run Pension Institution； Externality； Cobb - Douglas Production Function

C913.7

A

1674-3555（2016）04-0106-06

10.3875/j.issn.1674-3555.2016.04.016本文的PDF文件可以從xuebao.wzu.edu.cn獲得

（編輯：朱選華）

2015-12-18

遼寧省哲學(xué)社會科學(xué)規(guī)劃基金項目（L10DSH018）

陳樹文（1955- ），男，遼寧桓仁人，教授，博士，研究方向：社會保障與人力資源