蘭白科技創(chuàng)新改革試驗區(qū)金融支持體系淺析

陳達欣

【摘要】經(jīng)濟建設是蘭白科技創(chuàng)新改革試驗區(qū)建設中的首要任務，其中關鍵是依托建立強大的金融支撐。為加快推動蘭白科技創(chuàng)新改革試驗區(qū)的建設，必須健全金融支持體系，完善信貸機制和風險投資市場，增強銀行和風險投資機構的資金支持力度，為創(chuàng)新活動提供更加充足的信貸資金和風險資金。當前蘭白科技創(chuàng)新改革試驗區(qū)科技創(chuàng)新的金融支持不足，資金短缺是制約企業(yè)發(fā)展和科技創(chuàng)新的普遍問題。由于缺乏足夠的金融支持，科技創(chuàng)新的活力被扼殺，發(fā)展?jié)摿κ艿较拗?，制約了經(jīng)濟區(qū)的發(fā)展。

【關鍵詞】金融支持 蘭白科技創(chuàng)新改革試驗區(qū) 創(chuàng)新

2009年12月24日，國務院正式批準實施《甘肅省循環(huán)經(jīng)濟總體規(guī)劃》，規(guī)劃指出建立蘭州、白銀石油化工、有色冶金循環(huán)經(jīng)濟基地等七大循環(huán)經(jīng)濟專業(yè)基地。標志著國家部署將進一步開放開發(fā)蘭白創(chuàng)新試驗區(qū)。在過去的幾年，蘭州、白銀兩市經(jīng)濟發(fā)展狀況良好，各行各業(yè)呈現(xiàn)出繁榮發(fā)展的景象。但是，由于蘭白科技創(chuàng)新改革試驗區(qū)的建設比較晚，該地區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展較東部發(fā)達省份各經(jīng)濟區(qū)是十分落后的，并且良好的金融支持體系和良好的金融生態(tài)環(huán)境在較為落后的西部地區(qū)還尚未形成，上述種種原因導致該區(qū)域金融可持續(xù)發(fā)展缺乏環(huán)境背景支撐。蘭白科技創(chuàng)新改革試驗區(qū)的健康發(fā)展依靠金融業(yè)的支持，建設良好的金融生態(tài)環(huán)境對金融業(yè)可持續(xù)發(fā)展至關重要，同時也是蘭白科技創(chuàng)新改革試驗區(qū)金融效率提高的外部基礎條件。

一、建設蘭白科技創(chuàng)新改革試驗區(qū)的現(xiàn)實需要

蘭白科技創(chuàng)新改革試驗區(qū)地處我國經(jīng)濟相對落后的西北，其中蘭州市是國家科技部確定的國家首批創(chuàng)新型試點城市之一，是全國重要的石油化工、生物制藥和裝備制造基地，其經(jīng)濟狀況在蘭白區(qū)域內(nèi)位于前列，是區(qū)域的中心城市，同時具有明顯的生產(chǎn)要素集聚效應。

近幾年，蘭州市在體制機制創(chuàng)新的動力下，深化科技體制改革，探索構建以企業(yè)為主體、市場為導向、產(chǎn)學研用緊密結合的技術創(chuàng)新管理體制和運行機制，這一舉措使企業(yè)技術創(chuàng)新主體地位的活力不斷增強。一方面，從企業(yè)研發(fā)投入上看，蘭州市企業(yè)R&D經(jīng)費投入逐年增長。從投入結構上看，蘭州市企業(yè)R&D經(jīng)費投入占甘肅省的比重由2009年的18.9%，下降到2012年13.7%，下降了5.2個百分點。一方面，從企業(yè)科研活動情況來看，蘭州市工業(yè)企業(yè)中開展研究與發(fā)展活動的企業(yè)數(shù)有47個（2012年），與規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)的比例為12.4%，同年，全國工業(yè)企業(yè)中開展研究與發(fā)展活動的企業(yè)數(shù)有47204個，與規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)的比例為13.7%。從數(shù)據(jù)能看出甘肅省整體有科研機構和有科技活動的工業(yè)企業(yè)相對較少，且開展R&D活動的工業(yè)企業(yè)占規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)的比重低于全國，而作為省會城市蘭州市工業(yè)企業(yè)研發(fā)活動占據(jù)甘肅省的大部，但還是低于全國平均水平。說明蘭州市就處于企業(yè)創(chuàng)新能力較低的階段，應該積極引導企業(yè)開展技術創(chuàng)新活動，發(fā)揮企業(yè)的技術創(chuàng)新主體輻射帶動作用。

白銀市按非農(nóng)業(yè)人口規(guī)模劃分屬于中等資源型城市，產(chǎn)業(yè)結構與蘭州市存在互補性，通過兩者的結合，不僅可以使區(qū)域內(nèi)資源的最優(yōu)配置發(fā)揮到最大作用，壯大甘肅省經(jīng)濟綜合實力，而且還可以使兩市的城市化進程進一步加快。

二、蘭白科技創(chuàng)新試驗區(qū)科技創(chuàng)新的金融支持存在的主要問題

（一）金融生態(tài)環(huán)境滯后，科技創(chuàng)新的融資體系不健全

與沿海經(jīng)濟較為發(fā)達的省份相比，甘肅省金融業(yè)的發(fā)展相對滯后，金融生態(tài)環(huán)境滯后，整個金融市場的活躍程度不高，這些不足已經(jīng)制約了甘肅省的經(jīng)濟發(fā)展。

首先，蘭白科技實驗區(qū)的金融體系結構失衡。蘭白科技創(chuàng)新改革試驗區(qū)的金融機構主要以銀行體系為主導，并且國有銀行對市場的占有率很大比，中小型和區(qū)域性金融機構數(shù)量缺乏。蘭州市作為甘肅省的政治中心和金融中心，其與東部發(fā)達城市提供的金融交易功能以及服務功能相比較存在眾多不足。

其次，缺少多層次的資本市場。多層次資本市場的缺失會導致企業(yè)缺少直接融資渠道，另外造成融資成本的增加，很不利于企業(yè)的長期發(fā)展。目前，無論是從甘肅省上市公司數(shù)目來看還是從在資本市場上募集的資金上來看都遠遠落后于東部發(fā)達省份。

（二）相關保障和服務不健全

金融支持科技創(chuàng)新活動需要相關的法律、法規(guī)、制度和保險等方面的保障和服務，這些軟環(huán)境的缺失和不健全，會嚴重影響金融支持科技創(chuàng)新的積極性和效率。

首先，甘肅省對科技創(chuàng)新型企業(yè)的風險補償機制和風險擔保機制不夠健全。科技創(chuàng)新型產(chǎn)業(yè)往往是高風險與高收益并存的，這一特征使得其需要大量資金，也使其承擔了很大的經(jīng)營風險。所以，建立健全風險補償機制及風險擔保機制十分迫切。其次，相關立法不健全，導致金融信用支撐缺失。一方面，企業(yè)及個人誠信缺失，普遍存在違約事件；另一方面，依法監(jiān)管不到位。再次，部分金融中介機構業(yè)務不規(guī)范，服務水平有待提升?，F(xiàn)有的金融中介機構往往由監(jiān)管部門和司法部門指定，導致其經(jīng)營缺乏競爭，效率低下。綜上，如果相關的保障和服務不健全，就無法滿足蘭白試驗區(qū)科技創(chuàng)新的金融支持需要。

（三）行政合作力度不夠

蘭白兩地政府現(xiàn)在雖然建立了較高層次的溝通協(xié)調機制，但由于區(qū)域差別，使區(qū)域地方利益較難與區(qū)域整體利益相統(tǒng)一，在一定程度上影響了兩地經(jīng)濟在更高層次、再深領域和更大范圍的合作。目前，蘭州與白銀兩市區(qū)域合作進度大多還處于一種規(guī)劃中，實質性進展不夠快，區(qū)域合作的深度和廣度也不夠，這種狀

態(tài)影響了金融資源自由流動，使區(qū)域金融資源難以實現(xiàn)合理配置或金融資源配置低效率、高成本。

首先，資金供求不平衡。蘭白經(jīng)濟區(qū)發(fā)展建設所需資金量巨大，依靠我國現(xiàn)行的銀行體系的資金供給的總量和范圍已不切合實際情況。完全依靠銀行融資貸款很難滿足經(jīng)濟區(qū)建設所需的資金量。

其次，資金供給方單一。一方面，完全依靠企業(yè)自身和政府的扶持顯然無法滿足經(jīng)濟區(qū)建設所需要的大量資金。另一方面，企業(yè)融資方向單一，多數(shù)企業(yè)還是將通過國有銀行貸款視為主要的融資渠道，現(xiàn)存金融體系也缺少多層次的資本市場。

三、對策與建議

科技創(chuàng)新與金融作為經(jīng)濟發(fā)展的兩大因素，必須兼而有之。缺乏金融支持，科技創(chuàng)新就無法順利開展。政府財政支持不力、金融體系發(fā)展滯后等因素的存在造成蘭白科技創(chuàng)新改革試驗區(qū)科技創(chuàng)新潛力受到限制，嚴重制約了蘭白科技創(chuàng)新改革試驗區(qū)的發(fā)展。綜合上述分析，我們應針對所存在的問題，從金融支持體系優(yōu)化、加強行政合作力度和等入手，為科技創(chuàng)新提供多元化的、多層次的金融支持。

（一）金融支持體系優(yōu)化

首先，應大力發(fā)展地方性中小金融機構。蘭白科技創(chuàng)新改革試驗區(qū)對金融需求較大的是中小型企業(yè)，而該地區(qū)是以大型的國有銀行為主導的。通常，通過國有銀行融資，存在交易成本較高的情況，并且國有銀行往往將中小型企業(yè)拒之門外。然而，區(qū)域性中小型金融機構相比較國有銀行具有突出的優(yōu)勢，具體表現(xiàn)為金融機構內(nèi)部層級少，分支機構掌握實際的信貸權力，信貸審批形式靈活、周期短、效率高。大力發(fā)展中小型金融機構，特別是中小銀行，是解決蘭白科技創(chuàng)新改革試驗區(qū)中小企業(yè)融資的一個重要途徑。

其次，完善資本市場，利用多層次資本市場融資。一方面，鼓勵本地區(qū)企業(yè)上市融資，同時也大力支持中小型企業(yè)在創(chuàng)業(yè)板上市；另一方面，鼓勵已上市的企業(yè)通過增發(fā)手段再融資，進行并購重組，同時，支持有條件的高新技術企業(yè)到境外證券市場上市融資。

再次，積極開展金融創(chuàng)新。努力爭取重大金融創(chuàng)新在蘭白科技創(chuàng)新改革試驗區(qū)先行先試的政策，根據(jù)蘭白實驗區(qū)的具體情況進行大膽創(chuàng)新，形成一套有效的創(chuàng)新激勵機制，打造蘭白科技創(chuàng)新改革試驗區(qū)金融創(chuàng)新的自主創(chuàng)新、開放系統(tǒng)創(chuàng)新、制度化創(chuàng)新的特有模式。

（二）加強行政合作力度，完善科技投入機制

首先，成立負責推進金融發(fā)展的部門。建議由蘭州市政府推動成立推進蘭白科技創(chuàng)新改革試驗區(qū)金融一體化的部門，由該部門具體負責蘭白試驗區(qū)各項金融業(yè)務的規(guī)劃與實施，一步步推動蘭州和白銀地區(qū)實現(xiàn)優(yōu)化整合。

其次，加大政府在基礎研究領域的經(jīng)費投入。一方面，給予適當?shù)恼咝匝a助。蘭州市及白銀市地方政府，應當相應提高對高科技產(chǎn)業(yè)的專項資金撥款，在具體操作上采取部分撥款、部分低息有償使用的優(yōu)惠政策，對于重大的高精尖技術給予一定的風險資金投入。另一方面，給予適當?shù)亩愂諆?yōu)惠政策。政府可以對蘭白試驗區(qū)中小型企業(yè)實行在其成立初期免稅、、在正常發(fā)揮效益時適當減免稅收的方式，使企業(yè)管理者及投資者能得到較高收益。

再次，完善科技投入機制。加快改革，建立健全適應蘭白科技創(chuàng)新改革試驗區(qū)發(fā)展要求的科技投入機制，使投資主體由政府為主導轉變?yōu)槠髽I(yè)及個人為主導，從而盡快實現(xiàn)投資結構多樣化。

（三）金融支持體系的保障機制設計

首先，政府應逐步完善蘭白科技創(chuàng)新改革試驗區(qū)對于科技創(chuàng)新的風險補償機制，提高補償額度。從國際上看，設立專門的對從事高科技企業(yè)的風險擔保機構已經(jīng)十分普遍。我們也應該遵從國際慣例，可以借助政策性的金融機構成立專門扶持和發(fā)展科技項目的基金，并對大型科技企業(yè)的間接融資給予適當?shù)呢泿叛a償。其次，進一步加強有關金融誠信和金融監(jiān)管等方面的立法。同時對執(zhí)法部門的運作能力和有關部門的執(zhí)行效率進行強化，并加快金融案件的偵破速度，以確保相關債權人的利益。再次，督促金融中介機構提升其服務質量，整頓金融業(yè)務存在較突出問題的機構，以保障金融市場的健康發(fā)展。

（四）加強金融人才的引進和培養(yǎng)

目前，甘肅省共有37所普通高校，但僅有蘭州大學一所“211”“985”工程學校，僅有蘭州財經(jīng)大學一家財經(jīng)類高校，且全省沒有一家高校設立金融學博士點。作為發(fā)展中的蘭白科技創(chuàng)新改革試驗區(qū)，必須要制定相應的政策和措施，大力培育和引進金融人才。

首先，提供良好的發(fā)展環(huán)境，同時提高金融從業(yè)人員的待遇。為引入高端金融人才，使金融人才工作更有效率，政府要為他們提供一流的生活環(huán)境和工作環(huán)境，提高。同時要不斷樹立人才發(fā)展戰(zhàn)略，創(chuàng)造一個尊重人才、勞動和知識的環(huán)境，不斷吸引國內(nèi)外的優(yōu)秀人才向蘭白科技創(chuàng)新改革試驗區(qū)聚集。

其次，設立專項資金，用與培養(yǎng)金融人才。鼓勵蘭州市財經(jīng)類高校與國內(nèi)知名高校進行學術交流，引薦優(yōu)秀教師做客座教授。同時鼓勵大學生進企業(yè)實習，爭取培養(yǎng)一批適應現(xiàn)代經(jīng)濟發(fā)展、掌握深厚專業(yè)知識的金融人才。

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