深入開展高管人員防范合規(guī)風(fēng)險履職監(jiān)察

王宏欣

【摘要】商業(yè)銀行經(jīng)營的是特殊商品，經(jīng)營內(nèi)容包括貨幣收付、借貸以及各種與貨幣運(yùn)動有關(guān)的或者與之相聯(lián)系的金融服務(wù)。正是由于商業(yè)銀行經(jīng)營的特殊性，決定了商業(yè)銀行高管人員的管理歷來都是一項(xiàng)重點(diǎn)工作。而郵儲銀行作為商業(yè)銀行隊(duì)伍中一支新生力量，目前其高管人員隊(duì)伍在領(lǐng)導(dǎo)干部的綜合素質(zhì)、管理層金融專業(yè)知識掌握和銀行管理經(jīng)驗(yàn)方面與其他銀行相比還存在差距，因此高管人員隊(duì)伍建設(shè)顯得尤為重要。

【關(guān)鍵詞】郵政儲蓄 高管 人員

郵政儲蓄銀行一、二級支行的高管人員是最基層的領(lǐng)導(dǎo)干部，在郵儲銀行經(jīng)營管理一線發(fā)揮著重要作用，在全員合規(guī)經(jīng)營和案件防控中承擔(dān)著重要責(zé)任，加強(qiáng)支行高管人員防范風(fēng)險意識教育、有效防控案件風(fēng)險對于郵儲銀行健康發(fā)展將起到關(guān)鍵作用。只有建立健全高管人員防范合規(guī)風(fēng)險履職監(jiān)察的長效機(jī)制，常抓不懈，才能保障郵儲銀行科學(xué)穩(wěn)健發(fā)展。

一、郵儲銀行高管人員隊(duì)伍和風(fēng)險管控現(xiàn)狀

郵儲銀行成立以來，各項(xiàng)工作逐步走向了規(guī)范化、制度化，各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)得到了快速發(fā)展，已成規(guī)模，資產(chǎn)業(yè)務(wù)、公司業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)等銀行業(yè)務(wù)相繼開辦，其他金融產(chǎn)品也日新月異。各級高管人員包括專業(yè)管理人員雖然參加了各類專業(yè)培訓(xùn)，掌握了很多的金融業(yè)務(wù)管理知識和風(fēng)險防控理論，但是從高管人員的來源看，并不是銀行“科班”出身，大家的風(fēng)險意識和管理能力還遠(yuǎn)未達(dá)到經(jīng)營管理一個現(xiàn)代化商業(yè)銀行的最佳水平。個別部位甚至風(fēng)險防范意識不強(qiáng)，沒有打破傳統(tǒng)的粗放型管理的習(xí)慣，對銀行的風(fēng)險重視程度不夠。為此，高管人員風(fēng)險管控必須實(shí)現(xiàn)標(biāo)本兼治，真正從心中扎根。

自成立郵儲銀行以來，行業(yè)內(nèi)也發(fā)生了多起案件，其中由于違規(guī)操作和高管人員違規(guī)指揮而案發(fā)的例子屢見不鮮。剖析案件發(fā)生的原因：一是銀行從業(yè)人員法制觀念淡薄、自律意識不強(qiáng)，缺乏教育約束機(jī)制。二是內(nèi)控制度、管理機(jī)制不落實(shí)，缺乏有效的監(jiān)督機(jī)制，內(nèi)控制度執(zhí)行管理及員工不良行為監(jiān)督制約機(jī)制落實(shí)不到位。三是各級高管人員防范合規(guī)風(fēng)險意識跟不上、能力不足，對現(xiàn)職人員的思想蛻變和異常行為未能及時察覺，對風(fēng)險管理、案件防控和高管人員履職監(jiān)察工作重視不夠，制度沒有落實(shí)到位。

二、開展支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險履職監(jiān)察工作必要性

由于郵儲銀行本身專業(yè)化管理的根基不牢、高管人員隊(duì)伍素質(zhì)和風(fēng)險管控能力有待提高、社會進(jìn)步非常快，百姓對新型的金融業(yè)務(wù)需求越來越旺盛，新業(yè)務(wù)不斷創(chuàng)新，這就要求郵儲銀行要加強(qiáng)高管人員隊(duì)伍建設(shè)，強(qiáng)化各級高管人員防范合規(guī)風(fēng)險履職監(jiān)察。

三、深入開展高管人員防范合規(guī)風(fēng)險的履職監(jiān)察工作的對策

（一）廣泛宣傳教育，根據(jù)實(shí)際拓展細(xì)化《高管人員防范合規(guī)風(fēng)險的履職監(jiān)察工作要點(diǎn)》內(nèi)容，營造全員合規(guī)的氛圍

通過經(jīng)常性的灌輸和引導(dǎo)，教育員工樹立合規(guī)理念，大力弘揚(yáng)正氣。一是要開展好高管人員廉潔從業(yè)警示教育，組織觀看警示片、典型案例分析、參觀監(jiān)獄現(xiàn)身說法等，使高管人員時常反思，自警自重，始終心明如鏡，才能在任何時候、任何情況下都穩(wěn)住心神，管得住行為，守得住清白，堅(jiān)決不做違法違紀(jì)的事。二是開展全員合規(guī)教育，讓大家都樹立合規(guī)理念，不僅自己守法合規(guī)，還要敢于向違規(guī)違法現(xiàn)象說“不”，敢于揭發(fā)舉報，讓高管人員不敢去做違規(guī)違法的事，時刻警示自己，知道有人監(jiān)督，常思己責(zé)，盡心履職。

（二）建立健全信息溝通制度，在全行形成監(jiān)督合力，發(fā)揮紀(jì)檢監(jiān)察部門的組織協(xié)調(diào)作用

健全全行的資金安全領(lǐng)導(dǎo)小組和案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組聯(lián)席會議制度。紀(jì)檢監(jiān)察部門要積極參與，組織協(xié)調(diào)，定期做好信息溝通，及時發(fā)現(xiàn)和鎖定違規(guī)問題的部位和高管人員，有針對性地開展高管履職監(jiān)察工作。

（三）建立高管人員動態(tài)監(jiān)督考核評價體系，加大高管人員履職行為監(jiān)察力度

一是要完善和落實(shí)各項(xiàng)管理制度。包括高級管理人員定期匯報制度、重要事項(xiàng)報告制度以及年度廉政談話、履職談話與誡勉談話制度。這項(xiàng)工作需要人力資源部、紀(jì)檢監(jiān)察部、審計(jì)部、風(fēng)險管理、法律合規(guī)部和各專業(yè)部門的密切配合。針對全行各專業(yè)條線和上級檢查部門在日常檢查中發(fā)現(xiàn)的問題或潛在隱患，認(rèn)真研究分析，對涉及到的高管人員要及時進(jìn)行誡勉、警告、限期整改等，把金融風(fēng)險消除在萌芽環(huán)節(jié)；二是嚴(yán)把考核關(guān)，明確并細(xì)化考核形式、考核內(nèi)容和考核標(biāo)準(zhǔn)，定性考核與量化考評相結(jié)合，對高管人員的考核有依據(jù)、檢查有標(biāo)準(zhǔn)、處罰有尺度。把人事干部考核中好的經(jīng)驗(yàn)引入對高管人員履職監(jiān)察工作中，使高管人員的日?？己斯ぷ髂苷鎸?shí)、準(zhǔn)確、全面地反映被考核人的實(shí)際情況，要對紀(jì)檢監(jiān)察人員日常開展工作有很強(qiáng)的操作性和指導(dǎo)性；三是嚴(yán)把評價關(guān)。對于評價為不稱職的高管人員要實(shí)行降職、勸辭和免職處理。對待違規(guī)違紀(jì)問題誰撞“紅線”就處理誰，促使高管人員嚴(yán)格自我管理和約束，保持高管人員履職監(jiān)察的嚴(yán)肅性。

（四）量化日常監(jiān)察內(nèi)容，明確高管人員履職監(jiān)察工作的具體內(nèi)容和方法，形成紀(jì)檢監(jiān)察常態(tài)工作機(jī)制

紀(jì)檢監(jiān)察工作要研究制定出一個形式多樣、行之有效、針對性強(qiáng)的常態(tài)化的工作方案，要量化紀(jì)檢監(jiān)察部門日常監(jiān)察工作的內(nèi)容和考評方式方法，切實(shí)履行自身職責(zé)。形成具有郵儲銀行特色的履職監(jiān)察工作機(jī)制，保證郵儲銀行穩(wěn)健發(fā)展。

（五）將高管人員履職監(jiān)察工作與風(fēng)險管控和經(jīng)營管理有機(jī)結(jié)合，與業(yè)務(wù)、風(fēng)險合規(guī)和審計(jì)等部門共同形成立體的風(fēng)險防控網(wǎng)絡(luò)

高管人員履職監(jiān)察工作需要各個部門結(jié)合實(shí)際工作，密切配合，按照各自承擔(dān)的職責(zé)，潛心研究風(fēng)險點(diǎn)，共同落實(shí)檢查、監(jiān)督、考核，推進(jìn)高管人員防范合規(guī)風(fēng)險履職監(jiān)察工作，充分發(fā)揮各條線監(jiān)督檢查的作用，形成郵儲銀行立體風(fēng)險防控網(wǎng)路。從政策上引導(dǎo)支行高管人員扭轉(zhuǎn)重經(jīng)營，輕管理的片面意識。對屢查屢犯、屢查不改，內(nèi)控制度執(zhí)行不到位的高管人員實(shí)行問責(zé)制。同時，根據(jù)實(shí)際，歸納編寫案例，認(rèn)真做好案例分析，查找違規(guī)問題的根源和重點(diǎn)部位，明確高管人員防范合規(guī)風(fēng)險履職監(jiān)察的重點(diǎn)工作，做好預(yù)防和警示提醒。

（六）不斷完善高管人員履職監(jiān)察工作檔案內(nèi)容

進(jìn)一步完善高管人員廉政檔案內(nèi)容，拓寬信息收集來源，及時將高管人員任職期間的違規(guī)違紀(jì)情況、責(zé)任案件或事故等記錄在案，并作為對高管人員履職考評的重要依據(jù)，以此增強(qiáng)高管人員履職考評的科學(xué)性和準(zhǔn)確性。

（七）建立高管人員勤勉盡責(zé)問責(zé)制，強(qiáng)化責(zé)任追究

對高管人員在經(jīng)營管理和風(fēng)險控制過程中出現(xiàn)的問題，要以權(quán)論責(zé)，有效控制業(yè)務(wù)違規(guī)問題的發(fā)生，防范高管人員道德風(fēng)險和廉潔風(fēng)險。重點(diǎn)監(jiān)察高管人員防范風(fēng)險內(nèi)控管理能力及履行內(nèi)控管理職責(zé)的情況上，嚴(yán)格追究內(nèi)控管理失職人員的責(zé)任，依照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)處罰，迫使高管人員自覺規(guī)范自身行為，使“風(fēng)險防范”這把利劍時刻高懸，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)安全穩(wěn)建運(yùn)行。

以上是筆者對做好高管人員防范合規(guī)風(fēng)險履職監(jiān)察工作的一點(diǎn)思考。目前，郵儲銀行紀(jì)檢監(jiān)察隊(duì)伍還很年輕，還需深入學(xué)習(xí)和研究高管人員防范合規(guī)風(fēng)險履職監(jiān)察工作的有效方法和舉措，更好地為保持高管人員隊(duì)伍的純潔性和郵儲銀行的健康發(fā)展保駕護(hù)航。