加強(qiáng)基層人民銀行監(jiān)督機(jī)制建設(shè)的幾點(diǎn)思考

左明

人民銀行普洱市中心支行對所轄9個(gè)縣支行采取集中監(jiān)督管理模式，以中心支行為監(jiān)督主體，縣支行為監(jiān)督對象，保持人民銀行縣支行紀(jì)檢監(jiān)察體制，由支行一名副行長兼任紀(jì)檢組長，設(shè)立監(jiān)察室，與支行辦公室合署辦公，配備兼職監(jiān)察室主任。將縣支行的內(nèi)審工作上收到中心支行統(tǒng)一管理，縣支行不再設(shè)內(nèi)審機(jī)構(gòu)和人員。支行紀(jì)檢組在同級黨組領(lǐng)導(dǎo)下開展工作，同時(shí)接受中心支行紀(jì)委的領(lǐng)導(dǎo)，中支紀(jì)委監(jiān)察室和內(nèi)審部門做好對縣支行監(jiān)察室的監(jiān)督指導(dǎo)工作。從2006年7月實(shí)施以來，普洱中支依據(jù)“成都分行加強(qiáng)縣（市）支行監(jiān)督機(jī)制建設(shè)指引”和“進(jìn)一步加強(qiáng)縣（市）支行監(jiān)督機(jī)制建設(shè)工作的通知”，結(jié)合轄區(qū)實(shí)際，建立和完善了“縣支行監(jiān)督管理機(jī)制建設(shè)的實(shí)施方案”、“對縣支行監(jiān)督檢查辦法”等規(guī)章制度，在整合機(jī)構(gòu)和人力資源方面，有效防范崗位（廉政）風(fēng)險(xiǎn)和資金風(fēng)險(xiǎn)等方面進(jìn)行了大膽探索和實(shí)踐。通過開展持續(xù)、有序、有效的再監(jiān)督，形成了制度、執(zhí)行、監(jiān)督并重，科學(xué)、嚴(yán)密、有效的內(nèi)控管理和監(jiān)督工作機(jī)制，全轄干部職工依法行政、依規(guī)履職和監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)防范意識明顯增強(qiáng)。

所轄9個(gè)縣支行通過組織實(shí)施監(jiān)督機(jī)制建設(shè)，進(jìn)一步完善規(guī)章制度，形成了制度、執(zhí)行、監(jiān)督并重，科學(xué)、嚴(yán)密、有效的內(nèi)控管理和監(jiān)督工作機(jī)制，杜絕了以習(xí)慣代替制度、以信任代替管理、以情面代替紀(jì)律的現(xiàn)象。加大對基礎(chǔ)業(yè)務(wù)流程、規(guī)章制度執(zhí)行、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制的監(jiān)督管理，促使業(yè)務(wù)部門依法行政、按章辦事、嚴(yán)格管理，有效控制了業(yè)務(wù)差錯和內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，轄內(nèi)國庫、會計(jì)、發(fā)行等核算差錯率明顯下降，核算質(zhì)量和管理水平得到有效提高。全轄人行系統(tǒng)連續(xù)多年無案件、無責(zé)任事故、無重大差錯和無行政訴訟，確保了轄內(nèi)各項(xiàng)工作安全、穩(wěn)健、高效運(yùn)行，促進(jìn)了金融服務(wù)工作和央行職責(zé)的有效履行。

一、當(dāng)前縣支行監(jiān)督機(jī)制建設(shè)呈現(xiàn)新情況和問題

隨著央行改革的不斷深入發(fā)展，辦理金融業(yè)務(wù)和管理手段的科技現(xiàn)代化，如中央銀行會計(jì)集中核算系統(tǒng)、支付系統(tǒng)、銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)，以及金融統(tǒng)計(jì)、征信管理等業(yè)務(wù)上線運(yùn)行，改變了過去的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)操作模式和流程，基層央行業(yè)務(wù)范圍、工作重點(diǎn)，以及風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)都發(fā)生了新的變化。呈現(xiàn)出了一些新變化、新問題，主要有以下幾種表現(xiàn)。

（一）會計(jì)核算業(yè)務(wù)主體發(fā)生了新的變化

隨著中央銀行會計(jì)集中核算業(yè)務(wù)的上線運(yùn)行，會計(jì)核算主體由縣支行上升至中心支行，以中心支行為基本會計(jì)核算單位，各縣支行為營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的集中式會計(jì)核算體系，會計(jì)核算由分散變?yōu)榧?，會?jì)賬務(wù)組織、業(yè)務(wù)流程、操作辦法以及組織機(jī)構(gòu)、勞動組合和核算風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)控制等都發(fā)生了新的改變。

（二）縣支行基礎(chǔ)業(yè)務(wù)工作量呈下降趨勢，主要風(fēng)險(xiǎn)由業(yè)務(wù)操作轉(zhuǎn)變?yōu)楣芾盹L(fēng)險(xiǎn)

隨著各種新系統(tǒng)上線運(yùn)行后，各商業(yè)銀行的行內(nèi)系統(tǒng)均已接入人民銀行內(nèi)部系統(tǒng)，極大減少了縣支行的往來業(yè)務(wù)，如原來縣支行的聯(lián)行業(yè)務(wù)在支付系統(tǒng)上線后都集中到了中支會計(jì)核算中心，縣支行不在辦理聯(lián)行業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)量明顯減少。會計(jì)核算業(yè)務(wù)集中后，縣支行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)僅為會計(jì)核算系統(tǒng)前臺的一個(gè)信息錄入終端，業(yè)務(wù)操作相對簡單，但所錄入的信息則是核算系統(tǒng)后臺處理業(yè)務(wù)的依據(jù)，信息錄入質(zhì)量的好與壞、真與偽，將直接影響到會計(jì)核算質(zhì)量。因此，縣支行會計(jì)核算業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)在不斷向中支轉(zhuǎn)移、集中的同時(shí)，也逐步轉(zhuǎn)變?yōu)榭h支行業(yè)務(wù)管理的風(fēng)險(xiǎn)。

（三）網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險(xiǎn)控制難度加大

信息時(shí)代網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的運(yùn)用，解決了遠(yuǎn)程信息傳輸問題，但在網(wǎng)絡(luò)方面的風(fēng)險(xiǎn)也就隨之而來。首先是網(wǎng)絡(luò)入侵的風(fēng)險(xiǎn)，雖然人行系統(tǒng)內(nèi)外連接的都是專線，但并不是真正意義上的專線，而是邏輯上劃分網(wǎng)段的專線，如相關(guān)網(wǎng)關(guān)及各接入點(diǎn)控制不好，造成系統(tǒng)被入侵、客戶信息被盜等風(fēng)險(xiǎn)；如網(wǎng)絡(luò)線路一但中斷，整個(gè)系統(tǒng)可能面臨癱瘓的危險(xiǎn)。

（四）干部隊(duì)伍建設(shè)中的新情況和問題

由于普洱地處少、邊、山、窮地區(qū)，特殊的地理?xiàng)l件和歷史原因，社會經(jīng)濟(jì)、文化教育相對落后，目前轄內(nèi)縣支行普遍存在人員不足，工作壓力加大，受工資收入、福利待遇，外出交流和培訓(xùn)學(xué)習(xí)機(jī)會較少等影響，長期在基層工作的員工出現(xiàn)一些消極思想情緒，主動辭（離））職和想提前退休員工不斷增加；單位職工居住分散，有的職工退休后到外地居住，難以聯(lián)系和監(jiān)督管理，這些因素都給基層人行監(jiān)督管理工作帶來一定困難和風(fēng)險(xiǎn)。另外，監(jiān)督干部隊(duì)伍建設(shè)有待加強(qiáng)，對縣支行監(jiān)督指導(dǎo)不夠，開展監(jiān)督檢查針對性和時(shí)效性不強(qiáng)，檢查質(zhì)效和預(yù)警防控性不高。

二、加強(qiáng)縣支行監(jiān)督機(jī)制建設(shè)的幾點(diǎn)建議

（一）提高監(jiān)督管理意識，進(jìn)一步完善縣支行監(jiān)督機(jī)制建設(shè)工作機(jī)制

圍繞中心工作和“權(quán)、錢、人”等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，把黨內(nèi)監(jiān)督、案件防范、控制風(fēng)險(xiǎn)、制度落實(shí)作為開展監(jiān)督工作的重點(diǎn)，使監(jiān)督檢查更具操作性和針對性。進(jìn)一步理順關(guān)系，加強(qiáng)業(yè)務(wù)主管部門、內(nèi)審和紀(jì)檢監(jiān)察監(jiān)督工作聯(lián)動和協(xié)調(diào)配合，完善聯(lián)席會議制度，通過召開聯(lián)系會、通報(bào)檢查情況及存在主義問題等形式，及時(shí)溝通交流，監(jiān)督檢查資源共享。

（二）教育與監(jiān)督相結(jié)合，筑牢拒腐防變思想防線

各縣支行要結(jié)合實(shí)際深入開展理想信念、職業(yè)道德、法紀(jì)法規(guī)、反腐倡廉等一系列教育活動，特別是要害崗位人員，增強(qiáng)他們對職業(yè)的認(rèn)同感和對崗位的榮譽(yù)感，自覺遵紀(jì)守法，防范道德風(fēng)險(xiǎn)。持續(xù)推動“兩學(xué)一做”學(xué)習(xí)教育常態(tài)化，使廣大黨員和干部職工自覺適應(yīng)從嚴(yán)治黨越來越嚴(yán)的新形勢和新要求，提高黨性修養(yǎng)，堅(jiān)定理想信念，在實(shí)踐中不斷加深認(rèn)識，真正做到融會貫通，內(nèi)化于心，外化于行。繼續(xù)加強(qiáng)員工“八小時(shí)以外”和離退休人員管理，發(fā)現(xiàn)其苗頭性、傾向性問題，該談話的談話、該提醒的提醒、該批評的批評，把問題解決在萌芽狀態(tài)。

（三）加強(qiáng)對縣支行的監(jiān)督指導(dǎo)工作

中支各部門要建立和完善監(jiān)督部門工作協(xié)調(diào)、集中監(jiān)督檢查、工作效果評價(jià)考核、責(zé)任追究等制度，切實(shí)加強(qiáng)對縣支行的監(jiān)督指導(dǎo)，有針對性地開展執(zhí)法監(jiān)察和全面履職審計(jì)；各單位要高度重視群眾信訪工作，通過民主生活會征求意見、職工大會提合理化建議、堅(jiān)持行領(lǐng)導(dǎo)接待日制度、主動看望問候、加強(qiáng)聯(lián)絡(luò)溝通、推進(jìn)心理減壓等方式，把問題和矛盾妥善化解在萌芽階段。

（四）加強(qiáng)監(jiān)督檢查和制度執(zhí)行力

盯住涉及“錢、權(quán)、人”的重要部門、重點(diǎn)領(lǐng)域、要害崗位、關(guān)鍵環(huán)節(jié)，進(jìn)一步深化崗位（廉政）風(fēng)險(xiǎn)防控。梳理查找風(fēng)險(xiǎn)隱患，完善制度機(jī)制，發(fā)揮制度的治本功能，增強(qiáng)制度執(zhí)行力。對無視制度規(guī)定的行為，發(fā)現(xiàn)一起查處一起，堅(jiān)決防止“破窗效應(yīng)”。分管行領(lǐng)導(dǎo)和部門負(fù)責(zé)人要切實(shí)履行“一崗雙責(zé)”，了解掌握職工的思想動態(tài)，有效制止和防控風(fēng)險(xiǎn)隱患。中支業(yè)務(wù)部門要繼續(xù)開展替崗檢查、全面檢查和突擊檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和整改業(yè)務(wù)操作及管理中存在的問題隱患。

（五）紀(jì)檢監(jiān)察部門要切實(shí)履行好監(jiān)督專責(zé)

中支紀(jì)委和縣支行紀(jì)檢組要進(jìn)一步牢固樹立“該發(fā)現(xiàn)的問題未發(fā)現(xiàn)就是失職，發(fā)現(xiàn)問題不報(bào)告、不處置就是瀆職”的責(zé)任意識，聚焦中心任務(wù)，把主體責(zé)任落實(shí)情況作為重點(diǎn)，納入述責(zé)述廉、黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制、主體責(zé)任報(bào)告、談話函詢的內(nèi)容。對貫徹落實(shí)不力、隨意變通的，要批評教育、督促糾正整改；對惡意規(guī)避、陽奉陰違的，要嚴(yán)肅查處，典型問題要通報(bào)曝光。突出監(jiān)督重點(diǎn)，強(qiáng)化自上而下的組織監(jiān)督，把縣支行“一把手”和班子成員納入監(jiān)督重點(diǎn)，及時(shí)處置發(fā)現(xiàn)的線索。發(fā)揮同級相互監(jiān)督作用，加大對同級“一把手”落實(shí)主體責(zé)任、班子成員履行“一崗雙責(zé)”情況的提醒和督促。紀(jì)檢監(jiān)察干部要堅(jiān)持“打鐵還需自身硬”和“三轉(zhuǎn)”要求，加強(qiáng)學(xué)習(xí)和實(shí)踐鍛煉，不斷提高自身綜合素質(zhì)，積極適應(yīng)新形勢下全面從嚴(yán)治黨工作要求。