袁麗

非法集資犯罪案件的司法策略

袁麗

非法集資和非法吸收公眾存款類犯罪形式多樣，犯罪手段不斷翻新，欺騙性較強(qiáng)。2007年國(guó)務(wù)院法制辦曾歸納總結(jié)出四大類、十二種非法集資類型。當(dāng)前，非法集資和非法吸收公眾存款已經(jīng)從直接吸收公眾資金演變?yōu)樾问蕉鄻拥漠a(chǎn)品銷售活動(dòng)和生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。同時(shí)，非法集資從發(fā)展實(shí)業(yè)為名轉(zhuǎn)為投資理財(cái)、期貨交易等虛擬經(jīng)濟(jì)形式。筆者就非法集資犯罪案件的司法困境與對(duì)策談一些個(gè)人看法與經(jīng)驗(yàn)。

非法集資類犯罪案件的司法困境

——非法集資犯罪行為難于發(fā)現(xiàn)和預(yù)警。非法集資和非法吸收公正存款類犯罪往往以合法形式為外衣，一些非法集資活動(dòng)最初表現(xiàn)為民間借貸，有效地逃避監(jiān)控，游走在法律邊緣，因此監(jiān)測(cè)預(yù)防非法集資存在一定難度。

——罪與非罪、此罪與彼罪難以準(zhǔn)確認(rèn)定。非法集資案件往往既涉及民事法律關(guān)系，又涉及刑事法律關(guān)系，存在民刑交叉，因此，難以準(zhǔn)確界定案件屬于民事糾紛還是刑事犯罪。實(shí)踐中區(qū)分兩罪的關(guān)鍵就是行為人主觀上是否具有非法占有目的。

——非法集資犯罪案發(fā)后取證難。非法集資類案件被害人眾多、犯罪涉及面廣，無(wú)法在短時(shí)間內(nèi)尋找全部被害人查明每一起犯罪事實(shí)。

——非法集資犯罪行為處置困難。非法集資和非法吸收公眾存款類案件往往涉及大量群眾，且時(shí)間跨度長(zhǎng)、異地作案，這些因素給案件的處置帶來(lái)非常大的難度。

非法集資類犯罪案件的司法建議

——司法機(jī)關(guān)應(yīng)合力加大懲處力度。為深化社會(huì)預(yù)防效應(yīng)，司法機(jī)關(guān)要加大懲處力度。首先要加大偵破、查辦力度。加強(qiáng)經(jīng)濟(jì)犯罪情報(bào)信息專業(yè)隊(duì)伍和信息網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，進(jìn)一步探索行政執(zhí)法與刑事司法的有機(jī)銜接，完善案件線索移送制度，拓寬案件線索來(lái)源。其次，建議提高非法集資類犯罪的量刑幅度，對(duì)造成國(guó)家、集體和群眾實(shí)際重大損失的，從重或加重處罰，從而增強(qiáng)打擊效果，提高此類犯罪的成本，增強(qiáng)威懾力。再次，要加大對(duì)財(cái)產(chǎn)刑的執(zhí)行力度。強(qiáng)化對(duì)贓款去向和被告人資金狀況的調(diào)查，及時(shí)采取查封凍結(jié)等措施，為給被害人挽回經(jīng)濟(jì)損失創(chuàng)造條件，最大限度地減少被害人的經(jīng)濟(jì)損失。

在辦理非法集資刑事案件過(guò)程中，各級(jí)公安、檢察機(jī)關(guān)與人民法院之間應(yīng)當(dāng)相互配合，分工協(xié)作。對(duì)涉嫌非法集資的案件立案?jìng)刹闀r(shí)，對(duì)非法集資單位或個(gè)人依法采取強(qiáng)制措施，依法查詢、凍結(jié)、扣押涉案資產(chǎn)。不能將事實(shí)不清、證據(jù)不足、資產(chǎn)不明的案件移交下一訴訟環(huán)節(jié)。

——正確把握罪與非罪的界限。對(duì)于大部分資金用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，由于企業(yè)虧損造成資金鏈斷裂，被害人損失較小的，盡量不做犯罪處理，以保障擔(dān)保債權(quán)和普通債權(quán)的受償關(guān)系。對(duì)于資金主要用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)及相關(guān)活動(dòng)、行為人有還款意愿，能夠及時(shí)清退集資款項(xiàng)，情節(jié)輕微，社會(huì)危害不大的，可不作為犯罪處理或者免予刑事處罰。對(duì)行為人因資金周轉(zhuǎn)一時(shí)陷入困境僅為躲債、回避矛盾等暫時(shí)躲避的，不能一概認(rèn)定為具有非法占有目的；以非法占有為目的逃跑的行為人愿意重新組織生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)以償還債務(wù)的，可予以從寬處理。對(duì)罪與非罪界限難以區(qū)分的案件，要從有利于促進(jìn)企業(yè)生存發(fā)展、有利于保障員工生計(jì)、有利于維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定出發(fā)，依法妥善處理。對(duì)非法占有目的的認(rèn)定要堅(jiān)持主客觀相一致原則，要通過(guò)客觀行為分析主觀故意，根據(jù)案件具體情況區(qū)別處理。

——貫徹寬嚴(yán)相濟(jì)的刑事政策。非法集資刑事案件被告人一般人數(shù)較多，在辦理此類案件對(duì)被告人量刑時(shí)，要認(rèn)真貫徹寬嚴(yán)相濟(jì)的刑事政策。對(duì)在非法集資共同犯罪中起組織、策劃作用的；嚴(yán)重破壞經(jīng)濟(jì)秩序，影響生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的；給被害人造成巨大經(jīng)濟(jì)損失或?qū)е卤缓θ怂劳觥⒕袷С；蚱渌麌?yán)重后果的，依法從重處罰。對(duì)于犯罪后有自首、立功和認(rèn)罪悔罪表現(xiàn)的，或者在犯罪中處于受支配或從屬地位的，以及案發(fā)后積極退贓、協(xié)助司法機(jī)關(guān)挽回?fù)p失的，依法可予以從寬處理。對(duì)被告人是否適用死刑，要考慮犯罪數(shù)額、造成損失大小、對(duì)經(jīng)濟(jì)秩序、社會(huì)造成的影響范圍、程度，被告人的認(rèn)罪態(tài)度及悔罪表現(xiàn)等，綜合判斷是否達(dá)到罪行極其嚴(yán)重的程度。在非法集資刑事案件辦理過(guò)程中，各地應(yīng)注意本地區(qū)量刑均衡。

——打擊犯罪與化解涉案矛盾并重。在依法及時(shí)打擊非法集資犯罪的同時(shí)，應(yīng)把矛盾化解工作貫穿于案件辦理全程。首先，應(yīng)加大追贓退賠力度。最大限度的挽回被害人的財(cái)產(chǎn)損失，緩解因追贓難引發(fā)的社會(huì)矛盾。對(duì)于積極賠償被害人損失的被告人在量刑時(shí)可予從輕，以充分調(diào)動(dòng)被告人退贓的積極性；對(duì)于進(jìn)行非高風(fēng)險(xiǎn)投資經(jīng)營(yíng)的公司，應(yīng)根據(jù)情況暫緩立案，由政府暫時(shí)接管，解決資金追繳、資產(chǎn)處置方面的具體問(wèn)題，幫助公司回籠資金、盤活資產(chǎn)項(xiàng)目、修復(fù)資金鏈，推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)化解處置工作；對(duì)于查封、扣押、凍結(jié)的易貶值及保管、養(yǎng)護(hù)成本較高的涉案財(cái)物，應(yīng)在訴訟終結(jié)前依照有關(guān)規(guī)定變賣、拍賣。所得價(jià)款由查封、扣押、凍結(jié)機(jī)關(guān)予以保管，待訴訟終結(jié)后依法處置。

其次，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)被害人的接訪和疏導(dǎo)工作。建議政法委牽頭成立處置辦或由各單位安排專人或小組負(fù)責(zé)接訪；接訪中要求被害人派出代表或訴訟代理人（律師），進(jìn)行個(gè)別溝通交流，避免群體上訪引發(fā)新的沖突；在接訪中，注意疏導(dǎo)被害人情緒，結(jié)合辦案做好對(duì)被害人的法律咨詢和解釋，引導(dǎo)被害人理性表達(dá)訴求，避免過(guò)激行為；加大涉訪案件信息公開(kāi)力度，利用張貼公告、滾動(dòng)屏幕和QQ聯(lián)系群、微信群消息等方式主動(dòng)及時(shí)公開(kāi)案件處理信息。

（作者單位：甘肅省人民檢察院）