文/姜上璞 編輯/靖立坤

“互聯(lián)網(wǎng)+外匯管理”模式探索

文/姜上璞 編輯/靖立坤

近年來，外匯局深入推進(jìn)外匯管理改革，轉(zhuǎn)變監(jiān)管方式，加強(qiáng)信息系統(tǒng)建設(shè)，“互聯(lián)網(wǎng)+外匯管理”模式構(gòu)建的基礎(chǔ)條件已經(jīng)具備。下一步，外匯局需探索如何從工作實(shí)踐出發(fā)，實(shí)現(xiàn)“互聯(lián)網(wǎng)+外匯管理”，以提升監(jiān)管與服務(wù)效率，減少監(jiān)管成本。

“互聯(lián)網(wǎng)+外匯管理”模式構(gòu)建的基本思路

“互聯(lián)網(wǎng)+外匯管理”的主要思路是將互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)應(yīng)用于外匯管理信息采集、存儲(chǔ)、加工、使用中，改變傳統(tǒng)外匯監(jiān)管與服務(wù)模式，提高工作效率，降低管理成本。

基本架構(gòu)

突出“五類端口”?！盎ヂ?lián)網(wǎng)+外匯管理”模式采用大系統(tǒng)理念設(shè)計(jì)，數(shù)據(jù)集中存儲(chǔ)于外匯局，共涉及外匯局、銀行、企業(yè)、個(gè)人、其他機(jī)構(gòu)五類端口。其功能根據(jù)不同類別主體的實(shí)際需求設(shè)計(jì)，采取互聯(lián)網(wǎng)直接登錄模式或是接口程序方式實(shí)現(xiàn)。建議外匯局根據(jù)不同類別端口開發(fā)通用接口程序，企業(yè)則可根據(jù)實(shí)際需要開發(fā)專用接口程序。從不同需求來看，外匯局方面，主要是通過互聯(lián)網(wǎng)渠道提高數(shù)據(jù)信息采集效力，提高政策傳導(dǎo)和信息反饋能力，提升市場(chǎng)監(jiān)測(cè)能力；銀行方面，主要是及時(shí)掌握企業(yè)監(jiān)管狀況，簡(jiǎn)化業(yè)務(wù)辦理流程，提高業(yè)務(wù)辦理效率；企業(yè)方面，主要是簡(jiǎn)化業(yè)務(wù)辦理流程，提高業(yè)務(wù)辦理效率，準(zhǔn)確掌握自身業(yè)務(wù)狀況和監(jiān)管狀態(tài)，及時(shí)獲取相關(guān)信息；個(gè)人方面，主要是掌握相關(guān)業(yè)務(wù)政策，確保業(yè)務(wù)辦理合規(guī)和便捷；其他機(jī)構(gòu)方面，主要是及時(shí)共享數(shù)據(jù)信息，加強(qiáng)監(jiān)管聯(lián)動(dòng)。

聚焦“四大功能”。模式包括業(yè)務(wù)處理、信息交流、監(jiān)測(cè)監(jiān)管、增值服務(wù)四類功能。業(yè)務(wù)處理功能主要用于市場(chǎng)主體在線辦理登記、備案、行政審批、數(shù)據(jù)信息報(bào)送等外匯業(yè)務(wù)；數(shù)據(jù)和信息交流主要包括政策傳導(dǎo)、信息公開、互動(dòng)溝通等功能；監(jiān)測(cè)監(jiān)管主要是對(duì)外匯收支狀況以及具體外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)測(cè)分析和事中、事后監(jiān)管；增值服務(wù)包括在線培訓(xùn)、銀企服務(wù)等功能。

建設(shè)“三大平臺(tái)”。“互聯(lián)網(wǎng)+外匯管理”模式圍繞外匯局門戶外網(wǎng)、外匯應(yīng)用服務(wù)平臺(tái)和外匯微信公眾號(hào)三大平臺(tái)構(gòu)建，同時(shí)輔之以外匯微信群、QQ群等新型溝通方式。其中，外匯應(yīng)用服務(wù)平臺(tái)主要用于主體辦理各類業(yè)務(wù)，根據(jù)上述五類主體分為五類不同端口。

業(yè)務(wù)辦理

各類主體在線辦理外匯業(yè)務(wù)遵循“一點(diǎn)登記、一站登錄、分類辦理、多向互動(dòng)”的原則。

一點(diǎn)登記。外匯局各類業(yè)務(wù)系統(tǒng)提供統(tǒng)一模塊辦理主體基礎(chǔ)信息登記類業(yè)務(wù)。登記信息資料可在不同業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)系統(tǒng)之間共享，企業(yè)不再多次重復(fù)提供同一資料。基礎(chǔ)信息模塊向主體開放，提供信息查詢、變更、維護(hù)等操作；核心要素信息變更需經(jīng)銀行或外匯局確認(rèn)。

一站登錄。主體通過統(tǒng)一平臺(tái)登錄業(yè)務(wù)系統(tǒng)后辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，在辦理基礎(chǔ)信息登記后，根據(jù)需要自愿開通互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)辦理功能并獲取用戶名和初始密碼，通過外匯局門戶網(wǎng)站統(tǒng)一鏈接登錄到應(yīng)用服務(wù)平臺(tái)辦理業(yè)務(wù)。對(duì)于啟用了接口程序的主體，可通過接口程序登錄外匯局系統(tǒng)后辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

分類辦理。根據(jù)不同業(yè)務(wù)類型，企業(yè)自主選擇不同方式辦理外匯業(yè)務(wù)。一是對(duì)于需要核驗(yàn)真實(shí)性，但可以通過其他網(wǎng)絡(luò)驗(yàn)證的信息，在具備驗(yàn)證功能的情況下，不需要現(xiàn)場(chǎng)提供紙質(zhì)信息。二是對(duì)于無需驗(yàn)證類業(yè)務(wù)，可以直接在線提交資料辦理。三是對(duì)于需要現(xiàn)場(chǎng)辦理的業(yè)務(wù)，提供業(yè)務(wù)網(wǎng)上預(yù)處理功能。主體可以在線提供相關(guān)電子資料，外匯局根據(jù)資料進(jìn)行預(yù)受理和預(yù)審核，通過預(yù)審核后，再在現(xiàn)場(chǎng)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，以避免資料不完整、不準(zhǔn)確和現(xiàn)場(chǎng)排隊(duì)等現(xiàn)象，提高業(yè)務(wù)辦理效率。預(yù)審核不是必經(jīng)程序，主體也可直接到現(xiàn)場(chǎng)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

多向互動(dòng)。在網(wǎng)上業(yè)務(wù)辦理過程中，相關(guān)業(yè)務(wù)主體之間信息、資料可以充分共享和及時(shí)傳遞，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)流程的有效銜接，從而確保業(yè)務(wù)高效完成。

數(shù)據(jù)與信息處理

數(shù)據(jù)管理。數(shù)據(jù)格式方面，除數(shù)字類、文本類、日期類信息外，可增加圖片、文檔數(shù)據(jù)并集中存放于電子檔案庫，以滿足在線辦理外匯業(yè)務(wù)的需要。數(shù)據(jù)存儲(chǔ)方面，核心業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)集中采集和存儲(chǔ)于外匯局，各主體可從自身系統(tǒng)提取相關(guān)數(shù)據(jù)用于監(jiān)測(cè)分析。數(shù)據(jù)傳輸方面，外匯局與企業(yè)、個(gè)人數(shù)據(jù)通過互聯(lián)網(wǎng)傳輸；與銀行數(shù)據(jù)傳輸一般通過專線，采取總局對(duì)總行方式傳輸；外匯局的外網(wǎng)和內(nèi)網(wǎng)建立數(shù)據(jù)交換機(jī)制。

主體監(jiān)管。一是強(qiáng)調(diào)主體自我管理職能。各業(yè)務(wù)主體可通過業(yè)務(wù)平臺(tái)查詢自身業(yè)務(wù)情況、外匯局綜合評(píng)價(jià)和信息反饋情況、監(jiān)管指標(biāo)情況，并及時(shí)做出調(diào)整。二是強(qiáng)化外匯局非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。外匯局整合內(nèi)外部數(shù)據(jù)后，對(duì)主體業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析并進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，在系統(tǒng)中對(duì)主體采取相應(yīng)監(jiān)管處置措施，或采取現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施。三是加強(qiáng)部門聯(lián)合監(jiān)管。通過不同部門之間數(shù)據(jù)的交叉共享，加強(qiáng)數(shù)據(jù)驗(yàn)證，提升聯(lián)合監(jiān)管能力。

信息服務(wù)。一是政策傳導(dǎo)。主要通過門戶網(wǎng)站、應(yīng)用服務(wù)平臺(tái)、微信公眾號(hào)等途徑實(shí)現(xiàn)。二是政策咨詢?？赏ㄟ^應(yīng)用服務(wù)平臺(tái)和微信公眾號(hào)按照問題分類提供全國(guó)統(tǒng)一的在線咨詢服務(wù)，并對(duì)常見問題開發(fā)機(jī)器回答功能。此外，各外匯局分支機(jī)構(gòu)可通過微信群、QQ群辦理政策咨詢服務(wù)。三是信息公開。主要通過外匯局官方門戶網(wǎng)站辦理。對(duì)于各類主體監(jiān)管狀況信息，可在一定范圍內(nèi)公示或共享使用。四是信息增值服務(wù)。在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，在線提供業(yè)務(wù)培訓(xùn)、投融資信息推介等服務(wù)。

“互聯(lián)網(wǎng)+外匯管理”模式運(yùn)行的建議

堅(jiān)持“無罪假設(shè)”的原則。在法制建設(shè)越來越完善的情況下，人們遵紀(jì)守法的觀念越來越強(qiáng)，為規(guī)避外匯管理而冒險(xiǎn)違法違規(guī)的人總體上是少數(shù)。鑒此，運(yùn)行“互聯(lián)網(wǎng)+外匯管理”就要摒棄“有罪假設(shè)”的理念，舍小取大，堅(jiān)持“無罪假設(shè)”不動(dòng)搖。

堅(jiān)持“由點(diǎn)及面”的原則?！盎ヂ?lián)網(wǎng)+外匯管理”創(chuàng)新沒有現(xiàn)成的模式可以遵循，為防范大面積的不可控風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，建議先做試點(diǎn)探索，取得一定經(jīng)驗(yàn)后再逐步推廣。

堅(jiān)持“電子證據(jù)有效性”的原則。“互聯(lián)網(wǎng)+外匯管理”模式運(yùn)行必然會(huì)涉及到法律層面的“電子信息有效性”問題。目前，這個(gè)問題還沒有完全厘清，但電子信息有效性的大方向是毋庸置疑的。運(yùn)行“互聯(lián)網(wǎng)+外匯管理”需要走在信息時(shí)代的前沿，因此應(yīng)堅(jiān)持“電子信息有效性”的原則。

作者單位：外匯局永州市中心支局