基于免疫理論的企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)識別能力研究

基于免疫理論，文章構(gòu)建了生物體免疫系統(tǒng)與企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的對應(yīng)關(guān)系。繼而建立了企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)免疫識別能力模型，以及由固有和適應(yīng)性免疫識別所構(gòu)成的企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)免疫識別二階段模型，并對識別的成功率和速度這兩個(gè)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)免疫識別能力的直接影響因素進(jìn)行了變化趨勢的分析。文章認(rèn)為固有風(fēng)險(xiǎn)免疫識別成功率和識別速度，對于企業(yè)的企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)識別能力影響較大；提出了經(jīng)由識別成功率和識別速度兩條途徑來提升企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)識別能力的若干措施。

一、文獻(xiàn)綜述

在風(fēng)險(xiǎn)管理和風(fēng)險(xiǎn)識別方面。自從Solomon Schbner博士在1930年第一次提出了風(fēng)險(xiǎn)管理以來，風(fēng)險(xiǎn)管理的聚焦點(diǎn)在其發(fā)展過程中在不斷地變化，20世紀(jì)90年代注重整體風(fēng)險(xiǎn)管理，引入了基于價(jià)值的風(fēng)險(xiǎn)管理方法和平衡記分卡風(fēng)險(xiǎn)管理方法。進(jìn)入21世紀(jì)，風(fēng)險(xiǎn)管理管理過程被進(jìn)一步細(xì)分，張娟，譚忠富認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)識別是進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)研究的基礎(chǔ)，無論是識別風(fēng)險(xiǎn)、分析風(fēng)險(xiǎn)來源還是度量風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)，都是為風(fēng)險(xiǎn)處理決策提供信息，以便采取適當(dāng)?shù)拇胧L(fēng)險(xiǎn)損失減少至最小。所以風(fēng)險(xiǎn)識別的全面性和準(zhǔn)確性顯得尤其重要。孟林，王冬梅提出風(fēng)險(xiǎn)識別和風(fēng)險(xiǎn)分析的過程是一個(gè)循環(huán)往復(fù)的過程。他們將風(fēng)險(xiǎn)識別過程分成了三個(gè)步驟：按照全面性和系統(tǒng)性原則梳理業(yè)務(wù)范圍，建立風(fēng)險(xiǎn)控制流程；按照制度化和經(jīng)?；瓌t，對風(fēng)險(xiǎn)控制流程建立風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫；對風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估分析，設(shè)定關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)。李慶虎、段學(xué)仲和張佰容提出風(fēng)險(xiǎn)識別的目標(biāo)，就是要廣泛、持續(xù)地收集與本企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的內(nèi)部、外部初始信息，發(fā)現(xiàn)企業(yè)面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，并構(gòu)建反映各種風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)“全景圖”。此外，他們還列舉了集中風(fēng)險(xiǎn)評估方式。同時(shí)，學(xué)者們也關(guān)注針對于不同行業(yè)企業(yè)和不同類型組織的風(fēng)險(xiǎn)識別活動。

在免疫理論應(yīng)用方面。王以華等首次將生物免疫系統(tǒng)用于企業(yè)組織免疫的研究中，界定了組織免疫的概念，闡述了組織免疫的功能、機(jī)制和影響因素，其成果先后應(yīng)用在大亞灣核電免疫系統(tǒng)的構(gòu)建和工商銀行的免疫效能評價(jià)的案例上。許暉等運(yùn)用組織免疫理論探討了科技型中小企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對機(jī)理，指出非特異性機(jī)制主要有利于應(yīng)對一般性環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)，而特異性機(jī)制主要有利于應(yīng)對關(guān)鍵性環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)。李全喜等提出了供應(yīng)鏈質(zhì)量管理免疫的概念，闡述了由固有免疫和獲得性免疫所組成的供應(yīng)鏈質(zhì)量管理免疫的運(yùn)行機(jī)理。構(gòu)建了基于免疫理論的供應(yīng)鏈質(zhì)量管理模型，從免疫應(yīng)答的識別、學(xué)習(xí)、記憶和效應(yīng)四部分對供應(yīng)鏈質(zhì)量管理系統(tǒng)的相關(guān)內(nèi)容和實(shí)現(xiàn)方法做了定性研究 。

機(jī)體免疫系統(tǒng)與企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)具有很大的相似程度。但在現(xiàn)有的研究中，缺乏以免疫理論視角所展開的企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理研究；并且，針對于企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)識別能力，相關(guān)研究多以文字闡述為主，缺乏較為直觀的量化模型。本文以此為出發(fā)點(diǎn)，來尋求對現(xiàn)有研究的創(chuàng)新和補(bǔ)充。

二、免疫視角下的企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理

在免疫學(xué)理論中，免疫識別是指免疫系統(tǒng)對抗原物質(zhì)的辨認(rèn)。免疫系統(tǒng)在發(fā)揮免疫功能的過程中，免疫識別是個(gè)重要的前提。免疫效應(yīng)系統(tǒng)對遇到的抗原是否發(fā)生應(yīng)答，也取決于其識別能力。借助免疫理論的視角，我們可以建立起生物體免疫系統(tǒng)與企業(yè)免疫系統(tǒng)之間的要素對應(yīng)關(guān)系，如表1所示。

風(fēng)險(xiǎn)之于企業(yè)即相當(dāng)于抗原之于生物體。相應(yīng)地，企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理活動也就被理解為企業(yè)針對風(fēng)險(xiǎn)所采取的免疫應(yīng)答活動。本文所研究的正是企業(yè)免疫應(yīng)答活動的第一步——免疫識別。

參照免疫應(yīng)答的分類方式，免疫識別可分為固有免疫識別和適應(yīng)性免疫識別兩種類型。如表2所示。

三、提升企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)免疫識別能力的途徑和措施

提升企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)免疫識別能力主要有兩個(gè)途徑，一是風(fēng)險(xiǎn)免疫識別的成功率，二是企業(yè)的信息處理速度。

其他的相關(guān)因素則是通過這兩個(gè)途徑間接地對企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)免疫識別能力施加影響。如圖1所示：

在這些影響要素中，企業(yè)信息系統(tǒng)為企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)免疫識別活動的開展提供了操作的平臺。信息系統(tǒng)的硬件設(shè)施（如計(jì)算機(jī)性能、網(wǎng)絡(luò)傳輸速度，以及其他的辦公輔助設(shè)備等）和軟環(huán)境（如系統(tǒng)的可操作性和安全性等）是企業(yè)信息處理活動基本保障。在信息系統(tǒng)得以穩(wěn)定運(yùn)行的基礎(chǔ)上，才能夠?qū)崿F(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)識別成功率和識別速度的提升；而企業(yè)一旦喪失信息系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行，無論是風(fēng)險(xiǎn)識別成功率還是識別速度都將無從談起。此外，信息系統(tǒng)當(dāng)前時(shí)段的信道狀況也將在很大程度上影響識別的成功率和識別速度，尤其是對于后者的影響將十分顯著。

企業(yè)免疫風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫內(nèi)的信息是風(fēng)險(xiǎn)免疫識別的依據(jù)。企業(yè)中的風(fēng)險(xiǎn)控制人員就是通過將所遇風(fēng)險(xiǎn)的特征與數(shù)據(jù)庫內(nèi)的信息進(jìn)行對比，來對企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別。按照免疫理論的分類方式，又可以把企業(yè)免疫風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫進(jìn)一步分為固有風(fēng)險(xiǎn)免疫識別數(shù)據(jù)庫和適應(yīng)性風(fēng)險(xiǎn)免疫識別數(shù)據(jù)庫。固有風(fēng)險(xiǎn)免疫識別數(shù)據(jù)庫內(nèi)主要是能夠反映企業(yè)的宗旨、文化、核心價(jià)值觀等內(nèi)容的信息，主要體現(xiàn)為企業(yè)的規(guī)章、制度和行為準(zhǔn)則等，數(shù)據(jù)庫內(nèi)容更新較慢；適應(yīng)性風(fēng)險(xiǎn)免疫識別數(shù)據(jù)庫主要是企業(yè)生產(chǎn)運(yùn)營的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的總結(jié)和集合，這些信息直接來源于企業(yè)的一線員工，因此其更新速度較快。此外，從數(shù)據(jù)庫的信息容量上來說，信息量越大，則其所包含的風(fēng)險(xiǎn)種類數(shù)量就越多、風(fēng)險(xiǎn)特征也更為詳盡，這對于免疫識別的成功率的提高起到了正向的促進(jìn)作用；但與此同時(shí)，數(shù)據(jù)庫信息量的擴(kuò)大，也在一定程度上降低了風(fēng)險(xiǎn)識別的速度。

識別精度也是制約識別成功率的一個(gè)重要因素。風(fēng)險(xiǎn)特征與數(shù)據(jù)庫內(nèi)信息的對比工作要靠企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理人員來完成，員工的辨識能力直接影響到企業(yè)免疫風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫內(nèi)信息的使用效果；此外，信息在人員之間的傳輸準(zhǔn)確性也將對識別精度產(chǎn)生巨大影響。

對于企業(yè)而言，可以采取以下幾方面的措施來提升企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)免疫識別能力。

第一，在保障企業(yè)信息系統(tǒng)日常運(yùn)行的安全性和穩(wěn)定性的前提下，定期進(jìn)行系統(tǒng)復(fù)查、有計(jì)劃地對企業(yè)信息處理的軟硬件設(shè)施進(jìn)行更新和升級。對企業(yè)各級員工進(jìn)行培訓(xùn)，使其能夠熟練地運(yùn)用崗位權(quán)限內(nèi)的信息處理模塊。

第二，保持信道通暢。對于因突發(fā)事件而引起的信息堆積情況，做好切實(shí)可行的應(yīng)急處置預(yù)案。必要時(shí)可以通過開設(shè)信息處置端口、擴(kuò)大處理權(quán)限等手段使堆積信息在短時(shí)間內(nèi)得到處置。

第三，一方面鼓勵(lì)一線員工的經(jīng)驗(yàn)交流、積累正確的風(fēng)險(xiǎn)處置方案，增加企業(yè)適應(yīng)性風(fēng)險(xiǎn)免疫識別數(shù)據(jù)的信息保有量；另一方面，企業(yè)管理者應(yīng)主動對下級的風(fēng)險(xiǎn)處理經(jīng)驗(yàn)和正確的做法進(jìn)行積極的歸納和總結(jié)，定期對企業(yè)的各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行補(bǔ)充或修正，有意識地促進(jìn)企業(yè)核心價(jià)值觀和文化的形成，從而實(shí)現(xiàn)企業(yè)固有風(fēng)險(xiǎn)免疫識別數(shù)據(jù)的信息保有量的增加。同時(shí)，對于企業(yè)免疫風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫內(nèi)的信息要盡可能地使其細(xì)化和明晰，這樣有助于各級風(fēng)險(xiǎn)管理人員更加快速、準(zhǔn)確地對風(fēng)險(xiǎn)特征進(jìn)行識別。

第四，在建立健全企業(yè)免疫風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫的基礎(chǔ)上，盡量實(shí)現(xiàn)信息傳輸?shù)淖詣踊Ｔ谛枰龀鋈藶榕袛嗟沫h(huán)節(jié)，應(yīng)加強(qiáng)對員工辨識能力的培養(yǎng)和鍛煉，從而增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)識別的精度。

四、結(jié)語

（一） 企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)免疫識別能力可以表示為識別成功率與企業(yè)信息處理速度的乘積。

（二）對于單一發(fā)生的一次風(fēng)險(xiǎn)而言，企業(yè)更關(guān)注的是風(fēng)險(xiǎn)識別的成功率，而不是識別的速度。

（三） 企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)免疫識別活動分為固有風(fēng)險(xiǎn)免疫識別和適應(yīng)性免疫識別兩個(gè)階段。雖然固有免疫發(fā)生在先，但兩者的識別成功率對于整體識別成功率的影響完全一致的。

（四）在識別速度上，從短期來看，固有風(fēng)險(xiǎn)免疫識別率對于識別的平均速度具有顯著影響；從長期來看，企業(yè)固有風(fēng)險(xiǎn)免疫識別速度的變化對企業(yè)平均風(fēng)險(xiǎn)免疫識別速度的變化影響較為明顯。（作者單位為泰州學(xué)院經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院）