吳藝璇

“你好我是‘公安局民警，你的身份證被盜用，涉嫌一起洗黑錢案件……”這是冒充公檢法實(shí)施詐騙的常用套路，多數(shù)人接到這樣的電話，都會(huì)有所警覺。然而，當(dāng)一名公證處的“公證人”主動(dòng)上門，手持“拘留令”站在你面前時(shí)，你是否會(huì)上當(dāng)受騙呢？

2017年9月，上海長(zhǎng)寧公安破獲一起以獨(dú)居老人為對(duì)象的電信詐騙案，詐騙嫌疑人不僅通過電話與受害人聯(lián)系，甚至還派出了“公證員”上門取銀行卡和身份證。短短半個(gè)月，上海已有8名70歲以上的老人被騙，涉案金額達(dá)140萬元。冒充“公證員”的俞某已被公安機(jī)關(guān)抓捕歸案。

騙子在電話里自稱是“公檢法”和“公證處”人員

2017年8月25日上午，獨(dú)居上海長(zhǎng)寧區(qū)天山路某小區(qū)的陶老太家中的座機(jī)響了，對(duì)方稱是“公安局”的工作人員，并詳細(xì)地報(bào)出了陶老太的身份信息。對(duì)方告訴陶老太：“由于你的身份證被盜用，現(xiàn)涉嫌洗黑錢，此案涉案金額238萬元，其中有38萬元已經(jīng)轉(zhuǎn)入你的賬戶?！?/p>

和以往電信詐騙的套路相似，陶老太被對(duì)方下了“封口令”。此外，如果陶老太想要自證清白，就必須向工作人員提供身份證及銀行卡，配合公安機(jī)關(guān)查賬。對(duì)方稱，接下來，將會(huì)有公證處的工作人員親自登門核查。

85歲的陶老太頭發(fā)花白，因?yàn)檐嚨準(zhǔn)軅诩倚蒺B(yǎng)一個(gè)多月，一直拄著拐杖?！拔夷赣H自理能力還是比較強(qiáng)的，也有一定的文化水平，類似的提醒是有的，平時(shí)我們還是比較放心的?！闭缣绽咸膬鹤佣壬f，起初，陶老太聽聞自己的身份證被盜還是有疑心的：“我告訴對(duì)方我沒有丟身份證啊，我的卡也沒動(dòng)過，最近我都沒出過門?！碑?dāng)時(shí)，陶老太還特意地打開了抽屜，確認(rèn)自己最近都沒動(dòng)過幾張銀行卡和身份證。

“他們又說，涉案238萬元，另外200萬元涉案金額的卡主人都配合調(diào)查了，你如果不配合，那你很可能是嫌犯?！比绱艘粊?，陶老太只好配合對(duì)方的“調(diào)查”。

此后的幾天，對(duì)方多次撥打陶老太家中的座機(jī)，電話那頭的人有男有女，分別自稱是“公檢法”和“公證處”的工作人員。

“每天早上8點(diǎn)到11點(diǎn)，留一個(gè)午飯時(shí)間，下午繼續(xù)打，一打就是幾個(gè)小時(shí)。”董先生說，這些騙子長(zhǎng)時(shí)間的通話，就是為了不給母親思考的時(shí)間。一直到母親上當(dāng)受騙，她還蒙在鼓里，“甚至都沒跟我說過，而那幾天我一直都去母親家的”。

“公證人”上門取銀行卡和身份證

在幾張裁剪成片的硬紙板上，陶老太密密麻麻地記錄了和對(duì)方通話的內(nèi)容，“因?yàn)槲矣浶圆缓?，怕忘記?！痹谟布埌迳?，陶老太寫著幾個(gè)地址和聯(lián)系方式。

原來，為了進(jìn)一步取得陶老太的信任，騙子主動(dòng)自報(bào)家門，將自己的工作地址、家庭住址及聯(lián)系方式都告訴了陶老太。對(duì)方表示，如果陶老太有疑問，可以撥打110報(bào)警電話詢問，也可以直接到提供的地址去核實(shí)。

逐漸取得信任后，對(duì)方以“溫馨提示”的方式，輕松騙取了陶老太的銀行卡密碼。

“你們年紀(jì)大了，很多人都用自己的生日做密碼，你的身份信息已經(jīng)泄露了，這樣很不安全，要改一改?！苯?jīng)過對(duì)方的一番“建議”，陶老太恍然大悟，表示自己的確用生日做了密碼。這么一來，騙子便輕而易舉地獲取了她的銀行卡密碼。

經(jīng)過兩天半的電話聯(lián)系，2017年8月27日上午，對(duì)方再次來電稱：“下午會(huì)有一名‘公證員到你家來取你的銀行卡和身份證，核實(shí)賬戶的資金往來情況。如果你是無辜的，肯定會(huì)還你清白?！?/p>

下午2時(shí)，果然有一名自稱“長(zhǎng)寧區(qū)公證處”的俞某來到陶老太家中。年滿60歲的俞某身著便衣，一進(jìn)門，便拿出手機(jī)上的一張檢察院的“拘留令”照片。陶老太驚慌不已，隨即拿出自己的4張銀行卡，交給了對(duì)方。對(duì)方表示受某公安局所托，并將在兩小時(shí)做完公證后將卡歸還。

俞某離開兩小時(shí)后，又折返回陶老太家：“把你的身份證也給我，要核對(duì)一下你的身份?！?/p>

就這樣，陶老太把銀行卡和身份證都交給了這名“公證員”。

取款人一天1000元?jiǎng)趧?wù)費(fèi)

“那個(gè)人走了以后，我一直在等，幾乎等到了第二天天亮。”但是，陶老太再也沒有接到對(duì)方的任何電話，等她再次撥打之前的電話時(shí)，電話已無法接通。陶老太覺得不對(duì)勁，拿著戶口本到銀行查詢，發(fā)現(xiàn)自己卡內(nèi)的7萬多元存款已經(jīng)沒有了。

冷靜下來的陶老太，終于決定把這件事情告訴兒子。董先生聽聞便意識(shí)到，老母親被騙了。在兒子的陪同下，陶老太來到新涇派出所報(bào)案。

根據(jù)陶老太提供的線索、案發(fā)周邊的路面監(jiān)控和銀行取款記錄，警方獲取了“公證員”的清晰體貌特征和身份信息。經(jīng)過一周的排摸走訪和守候伏擊，2017年9月8日上午，民警在上海浦東新區(qū)一民房?jī)?nèi)抓獲犯罪嫌疑人俞某。

今年60歲的無業(yè)人員俞某交代，在案發(fā)前不久，他接到了詐騙團(tuán)伙上家的電話，讓他假扮公證人員上門收取受害人的銀行卡和身份證，提取存款后再轉(zhuǎn)賬給上家。俞某就此被拉入詐騙團(tuán)伙，成為該團(tuán)伙的成員之一，代號(hào)“老鷹”。詐騙團(tuán)伙許諾，每天給他1000元?jiǎng)趧?wù)費(fèi)。

據(jù)警方調(diào)查，陶老太是俞某作案的第一個(gè)受害者，起初或許因?yàn)榫o張，他甚至忘記收取陶老太的身份證。

有了銀行卡、密碼和開戶人的身份證，俞某就可以到銀行柜面以代理人名義提取存款。但作為代理提款人，俞某也需提供自己的身份證，就此留下了他確鑿的作案證據(jù)。

取出陶老太的7萬元后，俞某立馬將錢又通過柜面存款的方式，存進(jìn)以他名字開戶和上家共用的銀行賬戶內(nèi)，上家又通過網(wǎng)銀等方式，將錢款再轉(zhuǎn)移。為了這項(xiàng)“任務(wù)”，俞某先后以自己的名義辦了6張銀行卡，其中一張辦理了網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，專門用于將騙得的款項(xiàng)轉(zhuǎn)移給上家。

受騙老人可能在購(gòu)買保健品和理財(cái)產(chǎn)品時(shí)泄露身份信息

據(jù)新涇派出所辦案民警陳俊介紹，在這一系列電信詐騙案中，受害者均是70歲以上的獨(dú)居老人。他們?cè)谫?gòu)買保健品和理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，不慎泄露了自己的身份信息?！暗拇_經(jīng)常有推銷保健品的人來我媽媽家?！睂?duì)于母親身份信息的泄露，董先生如是說。

民警陳俊表示，與以往不同的是，此案的錢款不需轉(zhuǎn)入“安全賬戶”，而是派出“公證員”直接上門，大大增加了被害人的心理恐懼感。實(shí)際上，俞某扮演的角色只是詐騙鏈條末端的馬仔。此前的兩天半時(shí)間里，假冒的“公檢法工作人員”早已鋪墊好了詐騙劇情。

陳俊說：“真正頂端的犯罪嫌疑人可能藏身海外，警方將上報(bào)上級(jí)部門進(jìn)一步開展案件偵破工作。”

為了規(guī)避ATM機(jī)轉(zhuǎn)賬延時(shí)24小時(shí)到賬的風(fēng)險(xiǎn)防范壁壘，詐騙團(tuán)伙如今開始采用柜臺(tái)存款的方式，由俞某取出被害人現(xiàn)金后，再存入自己的賬戶中，利用網(wǎng)銀的方式轉(zhuǎn)移錢款，詐騙錢款便及時(shí)到達(dá)上家手中。

上海長(zhǎng)寧公安分局調(diào)查發(fā)現(xiàn)，俞某共涉及本市8起電信詐騙案，涉案金額高達(dá)140余萬元。目前，犯罪嫌疑人俞某已被依法刑事拘留，案件正在進(jìn)一步辦理中。endprint