◎ 燕重剛

（上海良友新港儲運有限公司，上海 201209）

風險評估是對風險的估計與評價，首先估計風險發(fā)生的概率和可能產(chǎn)生的后果；然后在此基礎(chǔ)上，從整體上考慮項目所面臨的各種風險，以及他們之間的相互作用、相互影響，對糧食物流項目的總體影響。采用定性分析和定量分析的方法估計各風險因素對項目的影響程度，揭示影響項目成敗的關(guān)鍵風險因素，項目主體能否承受這些風險，最后提出相應(yīng)的風險對策。

1 項目風險評估方法

對投資額大、建設(shè)期長的糧食物流項目，在項目投入建設(shè)之前進行科學的風險分析及選擇，對有效降低項目投資的風險具有至關(guān)重要的意義。因此，在風險因素識別的基礎(chǔ)上，建立了糧食物流項目風險評價模型，進行風險評價。通過定性和定量化的評價方法，使項目風險控制和防范更具針對性。

1.1 評估方法

常用的風險評價基礎(chǔ)方法有定性和定量分析兩類。定性分析是指項目管理人員憑直覺和經(jīng)驗積累，通過比較來選擇方案并進行決策；定量分析指通過數(shù)學方法，運用概率、模擬等方法對項目風險進行量化處理，從而確定方案，作出決策。

1.1.1 定性方法

（1）德爾菲法。又稱專家調(diào)查法，是由項目風險小組選定與該項目有關(guān)的領(lǐng)域和專家，通過咨詢收集專家意見，并加以綜合整理；然后依據(jù)系統(tǒng)程序，采用匿名發(fā)表意見的方式，即專家之間不得互相討論，不發(fā)生橫向聯(lián)系，只能與調(diào)查人員發(fā)生關(guān)系，通過多輪次的征詢、歸納、修改，專家們的意見相對收斂，趨向一致。最后匯總成專家基本一致的看法，作為預(yù)測的結(jié)果。這種方法在一定程度上克服了畏懼權(quán)威及不愿聽到不同意見等弊病，使專家能夠充分地發(fā)表意見，最后取得較為客觀實際的調(diào)查結(jié)果[1]。這種方法的優(yōu)點是具有匿名性、反饋性、收斂性的特點，缺點是易受專家心理因素的影響。

（2）類推法。通過不同事物的某些相似性類推出其他的相似性，從而預(yù)測出在其他方面存在類似的可能性的方法。事物發(fā)展有各自的規(guī)律性．但其間又有許多相似之處。把先發(fā)生的事件稱為先導(dǎo)事件，后發(fā)生的事件稱為遲發(fā)事件，當發(fā)現(xiàn)它們之間有某些相似之處，就可以利用先導(dǎo)事件的發(fā)展過程和特征，類推遲發(fā)事件的發(fā)展過程和特征，及未來的發(fā)展方向，起到預(yù)測的作用?？蓱?yīng)用在技術(shù)、工程、政治、社會、文化、經(jīng)濟、管理等諸多方面，一般運用在以定性推測事件的發(fā)展趨勢方面[2]。類推法的局限性是很難找到非常相似的兩個事件，同時還受到人為行動的各種限制等。

1.1.2 定量方法

（1）決策樹分析法。自上而下的每個決策或事件（即自然狀態(tài)）都可能引出兩個或多個事件，導(dǎo)致不同的結(jié)果。把這種決策分支畫成圖形很像一棵樹的枝干，故稱決策樹。事故發(fā)生的動態(tài)發(fā)展過程形象清晰地貫穿在整個樹圖中，決策樹就是將決策過程各個階段之間的結(jié)構(gòu)繪制成一張箭線圖。選擇分割的方法有好幾種，但目的都是一致的，即對目標類嘗試進行最佳的分割。從主干到枝條的每個節(jié)點都有一條路徑，這條路徑就是一條“規(guī)則”。決策樹可以是二叉的，也可以是多叉的。

優(yōu)點：①可以生成容易理解的規(guī)則。②計算量相對來說不是很大。③在樹狀圖中可清晰看出每一決策點可能影響風險因素和機率。缺點：當風險因素增多時，決策樹可能會變得很復(fù)雜不容易了解。

（2）層次分析法和模糊綜合評判法。模糊數(shù)學的發(fā)展為解決客觀世界大量存在的模糊問題提供了可能的解決方法。模糊綜合評判法可以對受多種因素影響的項目做出全面綜合的評價。雖然傳統(tǒng)的模糊綜合評判法也采用了量化的手段對各指標進行科學的歸納整合，但由于采集數(shù)據(jù)全部是主觀評判，缺乏事實依據(jù)，淡化了客觀因素作用，無法系統(tǒng)準確地度量評估對象的能力與綜合素質(zhì)，缺乏客觀性與科學性。采用層次分析法，可將影響項目的風險因素逐層歸類分解、識別，直到最基本的風險因素；并兩兩比較同一層次風險因素的重要程度，列出該層風險因素的判斷矩陣，求得該層次各個風險因素的權(quán)重，利用權(quán)重與同層次風險因素得分的組合，求得上一層風險的得分，直至求出總目標的得分，根據(jù)總目標風險得分的大小綜合判斷項目的整體風險[3]。

優(yōu)點：①把復(fù)雜的風險評估過程系統(tǒng)化、模型化、數(shù)學化。層次分析法的主要特點是它可以合理地把定性和定量的決策結(jié)合起來，按照思維和心理的規(guī)律把風險因素層次化、數(shù)量化。在風險分析中，有許多因素，如相關(guān)政策法規(guī)、管理機構(gòu)運作狀況等，根本就無法定量表達。而應(yīng)用層次分析法時，可以擺脫盲目簡化問題的假設(shè)，建立定量化的數(shù)學模型，根據(jù)問題本身所固有的特點加以處理。由于采用兩兩比較判斷，能較容易地處理尚未有效定量化的因素，該數(shù)學模型可以包含所有有形與無形的因素，按照客觀問題的本來面目加以處理。②模糊評判法是通過風險指標權(quán)重和定性因素的隸屬度，將主要風險因素綜合評估，對那些模糊參數(shù)加以模糊綜合評判，使其定量化而將項目的風險完整表現(xiàn)出來，得出相對合理的結(jié)論，為風險管理提供科學的依據(jù)。③比較容易操作。④以科學化方式進行定量定性分析[4]。⑤層次分析法可利用系統(tǒng)分析方法逐步解析各層次的風險程度。缺點：在使用時，評判結(jié)果在一定程度上受專家個人經(jīng)驗、情緒、喜好等主觀因素的影響。此外，分析簡單問題時，會過于繁瑣。同時變數(shù)增多時，會使矩陣變得復(fù)雜。

（3）蒙特卡洛數(shù)值模擬法。也稱為隨機模擬法，首先建立一個概率模型，使它的參數(shù)等于問題的解，然后通過對模型的觀察或抽樣試驗來計算所求參數(shù)的統(tǒng)計特征，最后給出所求解的近似值。

優(yōu)點：①允許把風險和不確定性作為每一個未知因素的分布來描述，可通過研究每一因素的變化來計算風險和不確定性的不同水平，使其得到更具體量化的表述。②能夠用于包括隨機變量在內(nèi)的任何計算類型。③變量數(shù)目不受限制。④隨機變量可以根據(jù)具體數(shù)據(jù)采用任何分布形式。缺點：①實際中采用的模擬系統(tǒng)非常復(fù)雜，建立模型較為困難。②眾多的不確定性因素均須給出數(shù)量化的概率分布，在實際操作中難度較大。③沒有計入風險因素之間的相互影響，使得風險估計結(jié)果可能偏低[5-7]。

1.2 方法選擇

糧食物流項目面臨的風險因素較多且復(fù)雜多變，無論哪一種風險評價工具，都各有長短，而且不可避免地會受到分析者的主觀影響。此外，應(yīng)該明確的是，所有風險分析的目的都是盡量避免項目的失控及為項目實施中的突發(fā)事件預(yù)留足夠的緩沖余地。

通過層次分析法的特點介紹可看出，此法適用于在風險因素較多，定量信息較少的情況下，使決策過程定量化，可運用在風險因素和結(jié)果難以精確計量的情況條件下[8]。因此，比較適合糧食物流項目風險定量分析的要求。

2 項目風險綜合評價模型

2.1 模型定義

2.1.1 模型概念

采用層次分析法，將項目風險的決策系統(tǒng)層次化，通過逐層比較各種相關(guān)風險因素的相對重要性，進而建立一個度量項目風險的綜合評估模型。對目標項目進行綜合評估與排序，并追蹤項目的風險來源，為方案選擇和風險處置對策提供依據(jù)。

2.1.2 模型的由來和應(yīng)用條件

根據(jù)上述對層次分析法的簡單介紹可看出，該方法可將無法量化的風險按照各種關(guān)聯(lián)風險因素的相對重要性即權(quán)重值的大小排出順序，并彼此區(qū)分開來。這就需要首先確定評價目標，再明確方案評價的標準。根據(jù)評價目標和評價標準構(gòu)造相應(yīng)的層次結(jié)構(gòu)模型[9]。以便于下一步分析、計算和判斷工作的開展。實踐證明，運用項目風險綜合評價模型進行風險評估是適用、可行、有效的。

在項目風險綜合評價模型具體運用過程中，還應(yīng)注意以下幾個問題（或稱為應(yīng)用條件）：①應(yīng)將項目風險綜合評價模型運用于項目的全過程。②應(yīng)注重項目立項階段的風險評價。③應(yīng)成立專門的組織機構(gòu)或委托能夠勝任此項工作的專業(yè)機構(gòu)進行項目風險評價工作[10]。

2.2 模型應(yīng)用

（1）確定評價目標，明確方案評價的準則，利用風險識別的結(jié)果，根據(jù)評價目標和評價準則排列出風險層次結(jié)構(gòu)模型，建立糧食物流項目風險評估結(jié)構(gòu)。

（2）應(yīng)用兩兩比較法構(gòu)造相應(yīng)的判斷矩陣。判斷尺度指風險因素Bi對Bj相對重要性的數(shù)量尺度，通常權(quán)重判定矩陣元素bij（標度）取值方法，為1,3,5,7,9及它們的倒數(shù)，見表1。

表1 權(quán)重判定矩陣元素的取值方法表

表1中，權(quán)重判定矩陣元素的權(quán)重取值，是項目管理者向行業(yè)中具有豐富理論和實踐經(jīng)驗的專家咨詢，采用德爾菲法經(jīng)過多輪征詢、整理、歸納、統(tǒng)計，再匿名反饋的過程，而得來的數(shù)據(jù)。

（3）計算并判斷矩陣的特征向量。根據(jù)上述權(quán)重判定矩陣計算取值，求出矩陣的特征向量W，特征向量的W分量Wi即為相應(yīng)風險的相對權(quán)重。

（4）一致性檢驗。設(shè)n為被比較因素的個數(shù)，可以用式（1）計算一致性指標。

式中，Wi表示第i個因素的權(quán)重；(AW)i表示矩陣[AW]的第i個分量。

其中根據(jù)表2和因素的個數(shù)可以確定CR的取值。

表2 CR的取值表

利用CI和CR的值計算一致性指標

當IR≤0.1時，表明判斷矩陣的一致性滿足要求。否則應(yīng)重新檢查并適當調(diào)整權(quán)重判定矩陣的取值，并進行計算。

（5）根據(jù)相關(guān)結(jié)果，進行總的層次排序，見表3。

表3 B層總排序表

參考文獻：

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