殷曉章 孫保山

在紹興、杭州乃至整個浙江金融界，張淑卿曾是一位風(fēng)云人物。出生諸暨的她曾任紹興農(nóng)行副行長、招商銀行兩個分行行長。2008年被聘任為浙商銀行董事會秘書兼董事會辦公室主任。

2014年，張淑卿因涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪被逮捕。消息一出，猶如一枚重磅炸彈在浙商銀行炸響。與此同時，張淑卿與浙商銀行高層張某的負(fù)面消息也在網(wǎng)上擴(kuò)散。

去年5月，杭州市中院一審判處被告人張淑卿有期徒刑12年，并處罰金人民幣300萬元，責(zé)令繼續(xù)退賠違法所得人民幣1367.15萬元。

家中成了洋酒專柜

2008年至2013年，張淑卿在代表浙商銀行聯(lián)系、辦理存款業(yè)務(wù)和負(fù)責(zé)董事會辦公室日常工作的過程中，以假借營銷費用名義、使用虛假發(fā)票虛列開支等手段，騙取、侵吞公共財物共計1479萬余元。

張淑卿的作案手段也沒有什么花樣翻新之處，但她屢次把臟手伸向公款，與她飛揚跋扈、膽大妄為有關(guān)。在浙商銀行，張淑卿身份特殊，與高層關(guān)系很“鐵”，下屬單位也只好睜只眼閉只眼。

在張淑卿的操縱下，浙商銀行杭州分行將浙江省財政廳存入的8億元資金、浙江省財務(wù)開發(fā)公司存入的大部分存款，認(rèn)領(lǐng)在為張淑卿專門設(shè)立的“杭州分行H888”公共賬戶內(nèi)。

就這樣，張淑卿以領(lǐng)取營銷費用之名，采用虛開發(fā)票報銷的手段從浙商銀行杭州分行非法占有1354.15萬元公款。而浙商銀行杭州分行違規(guī)同意張淑卿以營銷費用的名義從上述賬戶中報銷該款項。

經(jīng)常出入于高檔消費場所，張淑卿對名貴紅酒以及茅臺酒等特別偏愛。為了滿足自己的奢侈生活欲望和對外顯示自己的優(yōu)渥生活，她采取虛開發(fā)票等手段，侵吞110多萬元的洋酒和國產(chǎn)名酒。

2009年至2013年間，張淑卿利用代表浙商銀行董事會采購的職務(wù)便利，以單位名義從黃某處采購紅酒，并讓黃某虛開杭州某酒店的會務(wù)發(fā)票在浙商銀行入賬報銷，所購部分紅酒被張淑卿侵吞、占有。案發(fā)后，偵查機關(guān)從張淑卿處查獲80瓶“小拉菲干紅2006”紅酒和51瓶“小拉菲干紅2007”紅酒，價值50.36萬元。

這讓辦案人員大開眼界，她家里簡直成了一個洋酒專柜。讓辦案人員吃驚的還有，辦案人員從陳某別墅處查獲張淑卿存放在此的29箱茅臺酒，價值62.46萬元。

張淑卿沒有直接出面，而是授意司機楊某以浙商銀行的名義到該公司購買這些茅臺，并讓楊某陸續(xù)將酒搬運至陳某的別墅內(nèi)存放。

除了侵吞名酒外，張淑卿也兼顧“捎帶”價值13萬元的某大酒店消費卡和某飯店的消費卡供自己享受。

2009年1月至2012年10月，張淑卿以浙商銀行的名義購買價值3萬元的浙江某大酒店消費卡和價值10萬元的杭州某飯店的消費卡，然后使用虛開的會務(wù)費發(fā)票以浙商銀行董事會會務(wù)費的名義在浙商銀行入賬報銷。上述消費卡被張淑卿及其家人占有、使用。

背后靠山提前退休

張淑卿之所以能如此肆無忌憚，據(jù)內(nèi)部人士稱，與背后的張某有很大關(guān)系。

“張淑卿和張某都是從紹興出來的，張淑卿在任紹興農(nóng)行副行長時候，就與張某有接觸，后來越走越近。”相關(guān)人士稱。

公開資料顯示：張某歷任紹興市越城區(qū)委書記、諸暨市委書記，38歲當(dāng)上了衢州市長，是當(dāng)時浙江省最年輕的地級市市長。后來，他擔(dān)任浙江省商業(yè)管理辦公室主任，浙江省商業(yè)集團(tuán)公司董事長、黨委書記、總經(jīng)理。2006年底，他成為浙商銀行第二任董事長，也是任期最長的一位。

巧合的是，張淑卿被采取強制措施半月前，浙商銀行董事長換帥，衢州市市長沈仁康走馬上任。一個月后的2014年9月，張某被任命為浙江交投集團(tuán)董事、副董事長、黨委委員。

浙江省國資委在張某任職文件上特別注明：“保留省屬企業(yè)正職待遇”，其實這就是一個享受正職待遇的“虛職”。2016年1月19日，浙江交投集團(tuán)發(fā)布消息：公司副董事長、黨委委員張某看望慰問了患病困難員工楊亞軍。此后，浙江交投集團(tuán)官網(wǎng)再未更新張某的信息。

張某從公眾視野消失后，民間開始流傳其被調(diào)查的消息。2016年8月，“因個人原因”，張某提出辭去浙江省政協(xié)委員的請求，他被免去第十一屆浙江省政協(xié)委員。緊接著，張某行政級別從廳級降為科級，提前退休。

銀行系統(tǒng)連出大案

近年來，信用等級本來應(yīng)該最高的銀行連出大案，每次數(shù)目都超出想象。其中較為典型的有中國農(nóng)業(yè)銀行原副行長楊琨受賄案、國家開發(fā)銀行原監(jiān)事長姚中民受賄案等。

此外，僅2017年就有不少金融業(yè)高管落馬。2017年2月，中國交通銀行原黨委委員、首席風(fēng)險官楊東平因嚴(yán)重違紀(jì)被雙開；5月，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會原黨委委員、主席助理楊家才被查；9月，江蘇銀行原黨委書記王建華被開除黨籍；11月，恒豐銀行原董事長蔡國華涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法，接受調(diào)查。

從這些案子來看，銀行系統(tǒng)腐敗案件涉案主體呈多元化發(fā)展趨勢。一方面涉案主體崗位分布較廣，從支行行長、支行副行長、客戶經(jīng)理、營業(yè)部主任到普通業(yè)務(wù)員、儲蓄員均有涉案；另一方面“內(nèi)部共謀”與“內(nèi)外勾結(jié)”特點顯著。

比如。通遼市霍林郭勒市檢察院查辦的3件銀行系統(tǒng)職務(wù)犯罪案件中，有2件均為1名或多名銀行人員與外部人員串通勾結(jié)共同作案。

這是由于隨著銀行系統(tǒng)操作管理程序的逐步完善，在一個工作崗位上單獨作案已難以實現(xiàn)，一般都需要涉及兩個以上工作崗位的聯(lián)系。

挪用公款案高發(fā)，涉案金額呈擴(kuò)大化趨勢，也成為近年來銀行系統(tǒng)腐敗案的一大特點。

從霍林郭勒市檢察院查辦的銀行系統(tǒng)職務(wù)犯罪案件看，一方面挪用公款案所占比例較大，約占該系統(tǒng)職務(wù)犯罪案件總數(shù)的67%；另一方面挪用公款案涉案金額增大的趨勢明顯，其中，2008年所辦案件涉案金額約70萬元，2014年所辦案件涉案金額已經(jīng)高達(dá)15.67億元。

雖然挪用公款案侵害的是銀行資產(chǎn)的使用權(quán)，但由于涉案人員挪用公款的目的往往是用于個人投機謀利活動，風(fēng)險極大，對銀行資產(chǎn)安全造成的危害較其他類型犯罪也更大。

2018年1月14日，銀監(jiān)會下發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步深化整治銀行業(yè)市場亂象的通知》，對2018年深化整治銀行業(yè)市場亂象提出具體的、操作性強的工作要求。這份通知列出了22條8個方面的重點整治內(nèi)容，基本涵蓋了銀行業(yè)市場亂象和存在問題的主要類別，同時單獨列舉了監(jiān)管履職方面的負(fù)面清單。

銀監(jiān)會官方指出，對嚴(yán)重違法違規(guī)行為、屢查屢犯問題、重大案件和風(fēng)險事件，依法進(jìn)行處罰，提升監(jiān)管威懾力。