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      論我國專利權(quán)質(zhì)押融資制度的完善

      2018-07-12 09:20:03滕小碩
      時代金融 2018年35期
      關(guān)鍵詞:出質(zhì)人專利權(quán)信用

      滕小碩 滕 麗

      (1.廣東外語外貿(mào)大學南國商學院,廣東 廣州 510545;2.廣東財經(jīng)大學,廣東 廣州 510320)

      數(shù)字化、網(wǎng)絡(luò)化、智能化帶來新的產(chǎn)業(yè)組織形態(tài)和商業(yè)模式,給人類生產(chǎn)和生活方式帶來革命性的影響。新一輪科技革命和產(chǎn)業(yè)變革正在全球范圍內(nèi)開展,顛覆性技術(shù)不斷涌現(xiàn),數(shù)字經(jīng)濟、共享經(jīng)濟和協(xié)作經(jīng)濟正在重塑傳統(tǒng)實體經(jīng)濟形態(tài),以人工智能、虛擬現(xiàn)實、增材制造等為代表的新技術(shù)、新應用的產(chǎn)業(yè)化進程正在加速推進。近年來,一些發(fā)達國家在加強戰(zhàn)略新興領(lǐng)域布局和應用的同時,重新聚焦實體經(jīng)濟發(fā)展,通過推行“再工業(yè)化戰(zhàn)略”重振制造業(yè),不斷擴大競爭優(yōu)勢。例如,美國發(fā)布了“先進制造業(yè)國家戰(zhàn)略計劃”,德國提出“工業(yè)4.0”,日本啟動“再興戰(zhàn)略”,法國頒布了“新工業(yè)法國計劃”等??梢?,科技創(chuàng)新與制造業(yè)發(fā)展已經(jīng)成為全球競爭的制高點。

      知識產(chǎn)權(quán)是國家發(fā)展戰(zhàn)略性資源和國際競爭力的核心要素,與此同時,金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心。在科技日益復雜和開放共享的環(huán)境中,步入工業(yè)化中后期的我國正在進入經(jīng)濟發(fā)展新常態(tài),應當充分發(fā)揮知識產(chǎn)權(quán)作為創(chuàng)新競爭工具的作用。知識產(chǎn)權(quán)與金融資源的有效融合能夠有效拓寬中小企業(yè)融資渠道,改善市場主體創(chuàng)新發(fā)展環(huán)境,促進創(chuàng)新資源良性循環(huán);能夠建立基于專利權(quán)價值實現(xiàn)的多元資本投入機制,通過增值專業(yè)化金融服務(wù),擴散技術(shù)創(chuàng)新成果,全面促進知識產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化;能夠引導金融資本向高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移,促進傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的培育發(fā)展,提升經(jīng)濟質(zhì)量和效益。

      目前,我國專利權(quán)質(zhì)押融資工作正在全面提速擴圍,我們應當立足于中小企業(yè)現(xiàn)實,解析造成中小企業(yè)專利權(quán)質(zhì)押融資困難的內(nèi)外部因素,借鑒發(fā)達國家專利權(quán)質(zhì)押融資制度和經(jīng)驗,以國際化視野完善專利權(quán)融資制度,引導金融資本向高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移,推動形成良好的專利運營生態(tài)環(huán)境,有效促進傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。

      一、完善我國專利權(quán)質(zhì)押融資立法

      我國專利權(quán)質(zhì)押融資立法應當按照程序和實體并進、事實和法律同步、標準和尺度統(tǒng)一的方式進行,通過設(shè)置當事人的權(quán)利與義務(wù),實現(xiàn)法律的基本價值。

      (一)加強專利權(quán)質(zhì)押融資立法體系化建設(shè)

      我國應當在《中華人民共和國專利法》中明確專利權(quán)質(zhì)押融資法律規(guī)范,加快制定《專利權(quán)質(zhì)押貸款管理辦法》,明確規(guī)定專利權(quán)質(zhì)押的設(shè)定條件、法律效力和實現(xiàn)方式、質(zhì)權(quán)人風險防范以及專利權(quán)價值評估標準和方法等具體內(nèi)容;完善各類專利權(quán)登記和查詢制度,建立統(tǒng)一的電子化專利權(quán)登記系統(tǒng)和查詢系統(tǒng);完善金融監(jiān)管法律,建立中小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)監(jiān)管指標體系,設(shè)立合理的風險容忍度,適當放寬存貸比限制。相關(guān)政府部門應以降低企業(yè)融資成本、分散金融機構(gòu)及中介機構(gòu)融資風險為目標,制定和實施專利權(quán)質(zhì)押融資的企業(yè)貼息政策、專項資金政策和金融風險分散補償政策。

      (二)增強專利權(quán)質(zhì)押制度的可操作性

      1.明確專利權(quán)質(zhì)押的出質(zhì)人范圍。我國應當在立法上明確規(guī)定個體工商戶、合伙企業(yè)、法人企業(yè)及其他組織均可成為出質(zhì)人。同時,應當規(guī)定專利權(quán)出質(zhì)人不能為他人的債務(wù)提供擔保,只能以專利權(quán)為自己的債務(wù)提供擔保。

      2.明確專利權(quán)質(zhì)押客體的范圍。依據(jù)法理,專利申請權(quán)可以質(zhì)押,但是由于專利申請權(quán)存續(xù)期間短、價值難以確定以及穩(wěn)定性差等特點,我國現(xiàn)行立法并未將專利申請權(quán)作為質(zhì)押的標的,也禁止出質(zhì)人對出質(zhì)的專利權(quán)進行重復質(zhì)押。為了促進專利權(quán)質(zhì)押融資工作的廣泛開展,我國應當進一步明確專利權(quán)質(zhì)押客體的范圍,具體規(guī)定以下內(nèi)容:第一,專利權(quán)質(zhì)押的出質(zhì)人應以專利權(quán)整體出質(zhì),不能以某項權(quán)能出質(zhì);第二,專利權(quán)質(zhì)押標的應當包括專利權(quán)實施許可費、專利權(quán)受侵害的損害賠償金和保險金;第三,專利權(quán)質(zhì)押擔保的債權(quán)范圍應包括債權(quán)、利息、違約金、損害賠償金、保管擔保財產(chǎn)和實現(xiàn)擔保物的費用。

      3.注重各方當事人權(quán)利義務(wù)的平衡??茖W、合理的制度有利于公平、有效等價值追求的實現(xiàn),實現(xiàn)當事人權(quán)利義務(wù)的總體協(xié)調(diào)與動態(tài)平衡。我國應當在專利權(quán)質(zhì)押立法中規(guī)定以下內(nèi)容:第一,賦予出質(zhì)人必要的權(quán)利。首先,出質(zhì)人應當享有對被質(zhì)押的專利權(quán)轉(zhuǎn)讓和許可的權(quán)利。法律應當允許出質(zhì)人提前清償或提存;其次,給予出質(zhì)人有條件放棄專利權(quán)的權(quán)利。出質(zhì)人可以出示提前清償債務(wù)的有效證明材料,以此向國家知識產(chǎn)權(quán)局申請辦理專利權(quán)放棄手續(xù)。第二,質(zhì)權(quán)人利益的法律保護。設(shè)立質(zhì)權(quán)的目的是為了保障債權(quán)人利益實現(xiàn),專利權(quán)質(zhì)押法律應當做出如下補充規(guī)定:首先,應規(guī)定出質(zhì)人對質(zhì)權(quán)人的通知義務(wù)。專利權(quán)質(zhì)押期間,出質(zhì)人應該如實告知質(zhì)權(quán)人其專利權(quán)轉(zhuǎn)讓、許可他人實施等行為;其次,應規(guī)定專利權(quán)人負有將出質(zhì)期間的專利權(quán)收益提存的義務(wù)。如果說規(guī)定出質(zhì)人可以自由轉(zhuǎn)讓或許可專利,是為了保障質(zhì)權(quán)人的債權(quán)得到實現(xiàn)。因此,為了確保質(zhì)權(quán)人的債權(quán)真正得到實現(xiàn),有必要規(guī)定出質(zhì)人對轉(zhuǎn)讓或許可專利所得進行提存;再次,法律應規(guī)定出質(zhì)人的善管義務(wù)。包括按時繳納年費、被啟動無效宣告程序時積極應對、被侵權(quán)時及時訴訟、出質(zhì)期間不得放棄專利權(quán)等。

      4.完善專利權(quán)質(zhì)押登記制度。我國專利權(quán)質(zhì)押登記可以采用登記對抗要件主義與形式審查結(jié)合的方式,專利權(quán)質(zhì)押合同應當明確出質(zhì)人的權(quán)利和義務(wù),質(zhì)權(quán)人可以要求專利權(quán)出質(zhì)人承諾將未來改進的專利一并質(zhì)押。

      二、設(shè)立專門的國家信用擔保機構(gòu)

      我國應當由政府設(shè)立專門的中小企業(yè)管理機構(gòu),制定中小企業(yè)發(fā)展規(guī)劃和信用擔保流程,為中小企業(yè)提供信用加強。專利權(quán)質(zhì)押融資企業(yè)可以申請政府信用擔保機構(gòu)提供信用加強,中小企業(yè)管理機構(gòu)可對中小企業(yè)專項擔保資金、專利權(quán)質(zhì)押資助、補貼資金等方面工作進行統(tǒng)籌規(guī)劃。政府信用擔保機構(gòu)應以扶持中小企業(yè)為宗旨,不以盈利為目的,為中小企業(yè)專利權(quán)質(zhì)押融資提供保證。當企業(yè)不能償還到期債務(wù)時,先由質(zhì)權(quán)人拍賣、變賣質(zhì)押專利權(quán),仍不能夠清償債務(wù)時,可由該信用擔保機構(gòu)償還,費用由財政支付。實踐中,我國已經(jīng)出現(xiàn)了采取“會員制、反擔保、區(qū)域化、非盈利”經(jīng)營原則、以民間金融為主、政府適當扶持的信貸擔保公司,為我國創(chuàng)新貸款擔保方式提供了新路徑。專門信用擔保機構(gòu)可以通過信用加強程序,對企業(yè)的信用狀況進行評價和考察。

      健全中小企業(yè)信用體系。我國可以采取多種方式解決科技型中小企業(yè)專利權(quán)質(zhì)押難題,其中較為關(guān)鍵的一點就是建立我國科技型中小企業(yè)信用體系,并加強對企業(yè)的金融監(jiān)管力度。根據(jù)目前情況,一些企業(yè)在貸款過程中存在一些不良行為,例如有意或無意地隱瞞其不良財產(chǎn)或運營狀況。加快建設(shè)企業(yè)的信用體系的構(gòu)建,就可以為銀行獲取全面真實的企業(yè)信息提供了平臺,使銀行等金融機構(gòu),能夠更好地對專利權(quán)質(zhì)押企業(yè)進行了解,加強雙方互信,實現(xiàn)互利共贏。建設(shè)良好的企業(yè)信用體系不僅僅需要企業(yè)的配合和銀行的努力,還需要銀行與稅務(wù)、工商等各部門共同合作,建立起完整的企業(yè)誠信狀況數(shù)據(jù)庫以及企業(yè)管理人員的誠信狀況檔案,并且開展專利權(quán)質(zhì)押業(yè)務(wù)的各家銀行也應當及時更新企業(yè)信用信息,從而實現(xiàn)資源共享。

      三、完善專利權(quán)質(zhì)押評估制度

      我國應當制定更高層級的專利權(quán)質(zhì)押評估法律規(guī)范,建立覆蓋面廣的權(quán)威評估機構(gòu),完善專利權(quán)質(zhì)押評估體系,落實產(chǎn)權(quán)交易主體資格、交易程序、交易中介服務(wù)機構(gòu)、交易促進保障措施,明確交易各方主體的法律責任,保證專利權(quán)評估質(zhì)量。我國應不斷完善專利權(quán)交易市場,建立公正的價值評估機構(gòu)。通過政府的監(jiān)督和引導,改進評估方法,培養(yǎng)專業(yè)的專利權(quán)價值評估人才,構(gòu)建科學的專利權(quán)價值評估體系。具體包括以下幾個方面:

      (一)完善中介服務(wù)市場準入

      專利權(quán)價值評估和市場分析應由專門的評估機構(gòu)來進行,并對評估結(jié)果的客觀真實性做出承諾。政府應當完善中介機構(gòu)準入制度,嚴格規(guī)范執(zhí)業(yè)資質(zhì)管理,專利權(quán)評估機構(gòu)必須具有政府部門頒發(fā)的從業(yè)資格,擁有一定數(shù)量的合格專業(yè)人員和良好的信用記錄。

      (二)改進專利權(quán)價值評估方法

      我國《專利資產(chǎn)評估指導意見》規(guī)定,專利資產(chǎn)價值的評估方法包括市場法、收益法和成本法三種基本方法及其衍生方法。但是,選擇不同的基本評估方法,可能得出完全不同的結(jié)論,進而產(chǎn)生因評估方法選擇不當而引發(fā)的諸多問題。評估方法不統(tǒng)一可能導致出現(xiàn)選擇性泛濫,因此,提高專利權(quán)價值評估的科學性刻不容緩,評估機構(gòu)在專利權(quán)評估操作中需要格外審慎。

      (三)加強評估機構(gòu)責任約束

      政府應當強化對評估機構(gòu)以及評估行業(yè)協(xié)會的監(jiān)管,強化評估人員的責任意識,充分保障評估結(jié)果的公正性。

      四、完善專利權(quán)質(zhì)押融資風險分散機制

      我國需要更有針對性地加大對中小企業(yè)創(chuàng)新的支持,分散知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押風險,提高金融支持創(chuàng)新靈活性和便利性,發(fā)展貸款、保險、財政風險補償捆綁的專利權(quán)質(zhì)押融資新模式,搭建面向中小企業(yè)的“一站式”投融資信息服務(wù)體系,促進知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資全面深入發(fā)展。

      (一)設(shè)立專門的科技銀行

      我國企業(yè)一直偏重于從銀行直接融資,商業(yè)銀行的經(jīng)營管理大體遵循著安全性、流動性和盈利性三大原則,采用的評分指標體系主要針對企業(yè)的有形資產(chǎn)。商業(yè)銀行是否放貸,以及放貸額度的多少,取決于有形資產(chǎn)抵押物的價值。根據(jù)美國硅谷銀行和浦發(fā)硅谷銀行的經(jīng)驗,各地政府可以積極尋求國家的政策支持,促進知識產(chǎn)權(quán)與金融深度融合,推動建立“政策性、商業(yè)性、知識產(chǎn)權(quán)運營性”三合一的知識產(chǎn)權(quán)銀行,構(gòu)建覆蓋知識產(chǎn)權(quán)市場化全價值鏈的知識產(chǎn)權(quán)金融和運營綜合服務(wù)平臺。政府也可與商業(yè)銀行合作,建設(shè)一批具備獨立法人資格的科技銀行。這類科技銀行專門開展科技型中小企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款、借貸與股權(quán)相結(jié)合等金融服務(wù),適當剝離其他傳統(tǒng)業(yè)務(wù),通過未來高收益的股權(quán)投資來覆蓋貸款帶來的高風險,建立專利權(quán)質(zhì)押多方風險分擔機制。

      (二)完善中小企業(yè)融資擔保體系

      為了降低企業(yè)融資成本,進一步加大對擔保機構(gòu)的投入,我國必須建立和完善企業(yè)融資擔保體系以及科技金融市場服務(wù)體系。各地科技部門可以設(shè)立專門服務(wù)于中小企業(yè)融資的非營利性科技擔保公司,通過補充資本金、擔保補貼等方式提高擔保能力;組建具有獨立法人資格的省級再擔保公司,建立政府財政資本金追加以及代償補償機制,由省級財政部門補償再擔保公司因再擔保業(yè)務(wù)而產(chǎn)生的代償;對專營中小企業(yè)貸款的金融機構(gòu)實行稅收優(yōu)惠政策,突破銀行信貸準入條件限制,適當提高擔保金額與放大擔保倍數(shù),完善撥備制度,構(gòu)建符合中小企業(yè)經(jīng)營特點的新型融資關(guān)系。

      (三)完善專利權(quán)質(zhì)押風險補償制度

      各地應在現(xiàn)有的專利權(quán)質(zhì)押風險補償專項資金上,加大財政扶持力度,擴大政策覆蓋面積。具體工作可從以下幾個方面入手:健全中小企業(yè)貸款擔保、評級和風險補償機制,明確風險補償基金的資金來源和用途;按照貸款擔保的比例,對擔保機構(gòu)給予適當補助;通過財政貼息、降低中小企業(yè)再貸款利率等方式,支持金融機構(gòu)給予一定比例的利率折扣;對中小企業(yè)貸款信用評級費用,地方政府也應給予一定的補償。

      (四)發(fā)揮專利服務(wù)平臺功能

      在專利權(quán)質(zhì)押融資平臺建設(shè)方面,我國應當做好以下工作:第一,建立基于專利信息、全球行業(yè)數(shù)據(jù)、全球財務(wù)數(shù)據(jù)三大數(shù)據(jù)體系的具有高可信度和高穩(wěn)定性的大數(shù)據(jù)平臺,建立企業(yè)信用動態(tài)數(shù)據(jù)管理庫。依托全國企業(yè)征信系統(tǒng),建立各類型中小企業(yè)信用檔案,對企業(yè)經(jīng)營成果和財務(wù)狀況實施動態(tài)監(jiān)管,將企業(yè)信用等級納入申請政府扶持資金的評審條件。第二,當知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款到期時,如果企業(yè)出現(xiàn)異常情況,不能按時償還貸款,可以及時采取拍賣、處置知識產(chǎn)權(quán)等有效措施,最大限度地降低銀行風險。第三,成立國家級知識產(chǎn)權(quán)評估認證機構(gòu)。探索“知識產(chǎn)權(quán)+互聯(lián)網(wǎng)+產(chǎn)業(yè)化+金融”的發(fā)展模式,為打通知識產(chǎn)權(quán)全產(chǎn)業(yè)鏈奠定了良好的基礎(chǔ)。

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