選題來(lái)源:上海市崇明區(qū)人民檢察院
案件類(lèi)型:非法吸收公眾存款罪
上海某資產(chǎn)管理有限公司注冊(cè)在上海市區(qū),經(jīng)營(yíng)范圍不涉及金融業(yè)務(wù)。為擴(kuò)大融資規(guī)模,該公司在崇明設(shè)立分公司,雖然不具有吸收存款、融資等金融業(yè)務(wù)資質(zhì),但公司管理人員通過(guò)邀請(qǐng)客戶(hù)參加公司酒會(huì)、散發(fā)傳單等方式宣傳公司投資項(xiàng)目,變相吸收公眾存款,從中獲取利益。
2015年至2016年,該公司崇明分公司理財(cái)經(jīng)理朱某某等人宣稱(chēng),投資該公司理財(cái)產(chǎn)品“票據(jù)寶”“生態(tài)寶”等,就能獲取高達(dá)8%至16.5%的利潤(rùn),但結(jié)果往往是血本無(wú)歸。
主講檢察官宋海妹點(diǎn)評(píng)
根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條規(guī)定,非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。
單位犯前款罪的,對(duì)單位判處罰金,并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依照前款的規(guī)定處罰。單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,數(shù)額在100萬(wàn)元以上的,應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。
2017年,崇明區(qū)人民檢察院以非法吸收公眾存款罪對(duì)被告人朱某某等人提起公訴。2017年8月,經(jīng)法院審理,被告人朱某某等人被判處四到十個(gè)月拘役或有期徒刑,緩刑均為一年,并處罰金。
目前,投資方式多種多樣,投資銀行的理財(cái)產(chǎn)品成為不少人的首選。銀行理財(cái)雖然有風(fēng)險(xiǎn),但畢竟是正規(guī)的途徑?,F(xiàn)在,一些公司打著資產(chǎn)管理的幌子,搖身一變儼然是理財(cái)專(zhuān)家,承諾高額利息,向社會(huì)公眾吸收存款。但最后投資者不但蛋打了,雞也飛了。檢察官宋海妹向大家提出以下建議,規(guī)避上述風(fēng)險(xiǎn):一是到正規(guī)的場(chǎng)所投資。去銀行購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品是一種常見(jiàn)的理財(cái)方式。銀行會(huì)向社會(huì)公眾宣傳理財(cái)產(chǎn)品,講明風(fēng)險(xiǎn)和利潤(rùn),社會(huì)公眾可根據(jù)自身情況進(jìn)行選擇;二是查詢(xún)相關(guān)公司的資質(zhì)。根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定,未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn),任何單位和個(gè)人不得從事吸收公眾資金等商業(yè)銀行業(yè)務(wù)。投資人在其他人天花亂墜介紹時(shí),需保持清醒頭腦,看看該公司有無(wú)資質(zhì);三是天上不會(huì)掉餡餅,也不會(huì)有免費(fèi)的午餐。相關(guān)單位或個(gè)人向社會(huì)大眾吸收資金,向老百姓承諾可以到期拿到本金和高額利息,這就是向社會(huì)公眾畫(huà)的大餡餅,挖的大陷阱。你看上了別人的利息,而別人看上的可是你的本金??!
(宋海妹,上海市崇明區(qū)人民檢察院檢察二部檢察官。曾獲上海檢察機(jī)關(guān)第十一屆優(yōu)秀公訴人、2018年“最美崇明勞動(dòng)者”提名獎(jiǎng)等榮譽(yù)。)