打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪專項(xiàng)行動(dòng)深入推進(jìn) 公安部指揮破獲特大販賣銀行卡和企業(yè)對(duì)公賬戶案

2019年以來，針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪新形勢(shì)新特點(diǎn)，公安機(jī)關(guān)精心梳理線索、加強(qiáng)研判分析，深入推進(jìn)打擊專項(xiàng)行動(dòng)。2019年4月28日，在公安部統(tǒng)一部署指揮下，全國27個(gè)省、自治區(qū)、直轄市開展集中收網(wǎng)行動(dòng)，成功偵破特大向境外販賣銀行卡和企業(yè)對(duì)公賬戶案，抓獲涉案犯罪嫌疑人631名，繳獲銀行卡11220張、企業(yè)對(duì)公賬戶1886個(gè)，查扣一大批手機(jī)卡、U盾、公章等涉案物品。這是近年來公安機(jī)關(guān)抓獲販卡人員和查扣銀行卡數(shù)量最多的一次集中打擊行動(dòng)，成功斬?cái)嗔宋覈y行卡和企業(yè)對(duì)公賬戶非法流向境外的一個(gè)重要犯罪通道，重創(chuàng)了境外電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪集團(tuán)。

2018年年底，國務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)議決定在全國范圍內(nèi)組織開展為期一年的新一輪打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪專項(xiàng)行動(dòng)。2019年以來，針對(duì)大量銀行卡被犯罪分子用于實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的情況，公安部高度重視，組織部署各地公安機(jī)關(guān)開展偵查工作，依法嚴(yán)厲打擊買賣銀行卡和企業(yè)對(duì)公賬戶違法犯罪活動(dòng)。根據(jù)有關(guān)線索，廣西公安機(jī)關(guān)經(jīng)縝密偵查，發(fā)現(xiàn)一個(gè)從全國各地收購銀行卡和企業(yè)對(duì)公賬戶并寄到中越邊境再走私到境外的犯罪網(wǎng)絡(luò)。在掌握大量犯罪事實(shí)和證據(jù)基礎(chǔ)上，3月26日，廣西公安機(jī)關(guān)成功抓獲蔣某杰（男，26歲，河北省深州市人）等5名犯罪嫌疑人，繳獲銀行卡、手機(jī)卡等27箱、共220余公斤，涉及全國27個(gè)省、自治區(qū)、直轄市。公安部將該案予以掛牌督辦。經(jīng)循線追蹤、深挖徹查，4月28日，公安部指揮全國27個(gè)省、自治區(qū)、直轄市公安機(jī)關(guān)開展統(tǒng)一收網(wǎng)行動(dòng)，成功抓獲犯罪嫌疑人631名，繳獲銀行卡11220張、企業(yè)對(duì)公賬戶1886個(gè)，查扣一大批手機(jī)卡、U盾、公章等涉案物品，成功摧毀一個(gè)特大買賣銀行卡和企業(yè)對(duì)公賬戶并偷運(yùn)往東南亞的犯罪團(tuán)伙。

經(jīng)查，自2018年以來，數(shù)個(gè)藏匿在菲律賓的犯罪團(tuán)伙通過互聯(lián)網(wǎng)發(fā)布廣告，大肆招募我在校學(xué)生、城市務(wù)工人員等賣卡人到各銀行開辦銀行卡和企業(yè)對(duì)公賬戶。買賣雙方在網(wǎng)上達(dá)成交易意向后，賣卡人到銀行實(shí)名辦理銀行卡或者注冊(cè)公司后辦理企業(yè)對(duì)公賬戶，然后郵寄到廣西崇左的犯罪嫌疑人蔣某杰處。買賣雙方通過微信或銀行卡轉(zhuǎn)賬的方式完成交易。其中，銀行卡“四件套”包括身份證件、銀行卡、手機(jī)卡、U盾，一般每套500至1000元，經(jīng)層層轉(zhuǎn)賣加價(jià)，最高可以賣到每套3000元。企業(yè)對(duì)公賬戶相關(guān)材料包括對(duì)公銀行卡、U盾、法人身份證、公司營業(yè)執(zhí)照、對(duì)公賬戶銀行申請(qǐng)表、公司公章、法人印章、公司章程等，每套8000至15000元。犯罪嫌疑人蔣某杰在廣西崇左源源不斷地收到全國各地寄來的銀行卡后，通過境外犯罪集團(tuán)安排的接貨人員偷運(yùn)出境，經(jīng)越南、菲律賓等地，最終流入境外電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪窩點(diǎn)。

公安部有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，這是近年來公安機(jī)關(guān)打擊販賣銀行卡犯罪成效最大的一次集中行動(dòng)，有效遏制了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)。全國公安機(jī)關(guān)將按照公安部“打詐騙、抓逃犯、保大慶”為主題的“云劍”行動(dòng)部署，始終保持嚴(yán)打高壓態(tài)勢(shì)，堅(jiān)決遏制電信詐騙、民族資產(chǎn)解凍類詐騙、套路貸等新型網(wǎng)絡(luò)犯罪上升勢(shì)頭，切實(shí)保障人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益。同時(shí)，公安機(jī)關(guān)提醒廣大群眾切實(shí)增強(qiáng)法律意識(shí)，切勿出賣自己的銀行卡、手機(jī)卡，以免被犯罪分子利用。

斬?cái)嚯娫p案件高發(fā)幕后的關(guān)鍵鏈條

“四件套”“八件套”，外人聽起來不明就里，但對(duì)電詐集團(tuán)和相關(guān)產(chǎn)業(yè)鏈條中的犯罪嫌疑人而言，這就是實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和洗錢的必備工具。

“四件套”特指：個(gè)人銀行卡、U盾、手機(jī)卡、卡主姓名和密碼紙條，這“四件套”組成一套完整的可隨時(shí)使用的個(gè)人銀行卡體系。

“八件套”則是近半年來新出現(xiàn)的產(chǎn)物，特指：對(duì)公銀行卡、U盾、法人身份證、公司營業(yè)執(zhí)照、對(duì)公賬戶、公章、法人私章、對(duì)公開戶許可證，有了這“八件套”，意味著一家經(jīng)合法注冊(cè)的公司及對(duì)公賬戶可隨時(shí)運(yùn)營使用。

那么，這些“四件套”和“八件套”為何流向廣西崇左？犯罪嫌疑人又準(zhǔn)備將其運(yùn)輸?shù)侥睦铮?/p>

2015年犯罪嫌疑人蔣某杰前往菲律賓謀生，起初從事?lián)Q匯工作，收入尚可，沒過多久有人介紹他從事“利潤”更高的行當(dāng)——從國內(nèi)組織運(yùn)輸販賣銀行卡到菲律賓。

蔣某杰回到國內(nèi)先后召集王某東等人組成犯罪團(tuán)伙，各司其職、分工明確、組織嚴(yán)密，隨后開始大肆向境外販賣運(yùn)輸銀行卡。

蔣某杰團(tuán)伙收到各地發(fā)送來的銀行卡、對(duì)公賬戶等物品后，先將物品偷運(yùn)到越南，再流向菲律賓完成交易。

“四件套”市場價(jià)每套1500元左右，“八件套”市場價(jià)每套5000元左右，“我們對(duì)每套‘四件套收取運(yùn)輸費(fèi)100元，每套‘八件套收取運(yùn)輸費(fèi)300至500元，銀行卡和對(duì)公賬戶安全送到菲律賓后結(jié)算運(yùn)輸費(fèi)用?！笔Y某杰說。

自2018年7月至2019年3月，蔣某杰犯罪團(tuán)伙賺取的利潤每月達(dá)百萬元。

“安森”比蔣某杰小5歲，本名侯某起，技校畢業(yè)后于2017年到菲律賓打工，后長期在當(dāng)?shù)貜氖聯(lián)Q匯業(yè)。

“給中國人換匯會(huì)接觸到各種人，時(shí)間久了便知道銀行卡、對(duì)公賬戶在國外有很大的市場?！焙钅称鸱Q，賭場可以用銀行卡、對(duì)公賬戶洗錢，逃避監(jiān)管。此時(shí)，在境外從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的違法人員也找到侯某起“尋求合作”。

隨后，侯某起聯(lián)系蔣某杰并與之合謀，由蔣某杰在國內(nèi)邊境城市開設(shè)運(yùn)輸點(diǎn)，專門向境外販賣運(yùn)輸銀行卡和對(duì)公賬戶。

“我把需求通過網(wǎng)絡(luò)發(fā)給國內(nèi)組織辦理者，他們辦好銀行卡和對(duì)公賬戶后發(fā)給蔣某杰，蔣再運(yùn)送到菲律賓交給我?！焙钅称鹫f，他接到國內(nèi)送來的銀行卡和對(duì)公賬戶等相關(guān)物品后，以每張卡加價(jià)30元、每個(gè)對(duì)公賬戶加價(jià)50元的方式銷售給在當(dāng)?shù)貙ｉT從事對(duì)國內(nèi)群眾實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的違法人員。

侯某起和蔣某杰販賣運(yùn)輸?shù)母黝愩y行卡、對(duì)公賬戶種類繁多、五花八門，涉及全國3000余家銀行。

2019年3月，崇左市公安局經(jīng)過嚴(yán)密偵查，組織精干警力，將其團(tuán)伙一舉搗毀，成功摧毀了一條向境外組織販賣運(yùn)輸銀行卡的重要通道。

經(jīng)過擴(kuò)線偵查，在公安部統(tǒng)一調(diào)度下，各地公安機(jī)關(guān)成功打掉3500余個(gè)違法違規(guī)開辦、買賣、運(yùn)輸銀行卡、企業(yè)對(duì)公賬戶的犯罪窩點(diǎn)。

據(jù)了解，“3·26”系列案件成功偵辦后，僅2019年5月，全國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙重點(diǎn)整治地區(qū)發(fā)案數(shù)呈明顯下降趨勢(shì)。根據(jù)公安部統(tǒng)一部署和要求，全國各級(jí)公安機(jī)關(guān)仍在對(duì)相關(guān)犯罪線索持續(xù)開展偵查打擊工作。