論資本的金融化與危機(jī)

張恒

摘要：近年來，金融在資本中的作用和影響越來越重要，金融化已經(jīng)成為政府和經(jīng)濟(jì)學(xué)界熱議的話題，人們創(chuàng)造了金融化這個(gè)名詞來用以描述金融對資本經(jīng)濟(jì)的影響。本文通過介紹馬克思主義里關(guān)于金融危機(jī)含義的闡述，分析世界經(jīng)濟(jì)金融危機(jī)產(chǎn)生的原因，為將來研究、預(yù)防和處理金融危機(jī)提供一些有用的理論依據(jù)和措施。

關(guān)鍵詞：資本論 金融化 金融危機(jī) 馬克思

中圖分類號：F832

文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A

文章編號：2096-0298（2019）02（b）-039-02

金融危機(jī)產(chǎn)生的原因在于，壟斷資本的存在使得社會上的極少數(shù)個(gè)人和企業(yè)掌握著生產(chǎn)行業(yè)和金融行業(yè)的命脈，這些壟斷金融資本主要的目的是為少數(shù)社會上的行業(yè)壟斷者和市場寡頭謀取巨額利潤。實(shí)體經(jīng)濟(jì)企業(yè)因?yàn)闊o法吸收更多的生產(chǎn)剩余，使得經(jīng)濟(jì)陷入停滯不前的狀態(tài)，膨脹的金融資本讓這種情況沒有變的越來越嚴(yán)重，因此經(jīng)濟(jì)的發(fā)展與金融資本的聯(lián)系越來越緊密，經(jīng)濟(jì)增長越來越依賴金融化的手段。但同時(shí)，資本的金融化過程也給經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域帶來了重重危機(jī)，需要加以研究分析。

1 馬克思資本論中關(guān)于金融危機(jī)含義的敘述

在馬克思主義資本論中，認(rèn)為金融化危機(jī)是社會經(jīng)濟(jì)危機(jī)產(chǎn)生的預(yù)兆，資本主義經(jīng)濟(jì)的發(fā)展一般要經(jīng)歷四個(gè)階段：蕭條、復(fù)蘇、繁榮、危機(jī)。

首先，在社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展的蕭條時(shí)期，國家經(jīng)濟(jì)的蕭條會引發(fā)市場經(jīng)濟(jì)的萎靡不振，實(shí)體企業(yè)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展得不到強(qiáng)有力的措施調(diào)整，實(shí)體行業(yè)的社會生產(chǎn)量和社會需求量不平衡，出現(xiàn)矛盾，實(shí)體經(jīng)濟(jì)行業(yè)的物質(zhì)生產(chǎn)量過剩，積壓的庫存量過多，導(dǎo)致大量的資金被占用，這往往會導(dǎo)致市場上流通的大量貨幣無法發(fā)揮作用，從而流向了金融市場，導(dǎo)致金融市場資金膨脹，使得借貸資本轉(zhuǎn)變過程困難重重。這時(shí)候社會生產(chǎn)所需的資金不斷減少，實(shí)體企業(yè)的貨幣資金需求量也不斷減少，從而加劇了金融行業(yè)的借貸資本和實(shí)體行業(yè)的實(shí)體資本之間的矛盾。此時(shí)，政府需要通過宏觀手段進(jìn)行市場調(diào)控，恢復(fù)實(shí)體企業(yè)的生產(chǎn)，刺激實(shí)體企業(yè)的資金需求，使得長時(shí)間積壓、無法發(fā)揮自身價(jià)值的金融市場的資金能夠發(fā)揮好自己的作用，從而擴(kuò)大借貸的資本，隨著市場經(jīng)濟(jì)和社會生產(chǎn)的發(fā)展和進(jìn)步，實(shí)現(xiàn)社會財(cái)富的日益增加，將兩者合理結(jié)合，實(shí)現(xiàn)借貸資本與實(shí)體資本的共同發(fā)展，這是社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展繁榮時(shí)期的特點(diǎn)。當(dāng)社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展到某一階段時(shí)，企業(yè)的生產(chǎn)周期引發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)，此時(shí)行業(yè)生產(chǎn)環(huán)境不斷變差，很多企業(yè)需要資金周轉(zhuǎn)，來恢復(fù)生產(chǎn)，從而導(dǎo)致借貸資本不斷加劇，受經(jīng)濟(jì)環(huán)境的影響，社會矛盾不斷加劇，許多企業(yè)紛紛倒閉，企業(yè)無法償還銀行的借貸資金，使得借貸的資本萎靡不振，金融危機(jī)就產(chǎn)生了，從而導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)危機(jī)的爆發(fā)。

2 資本的金融化本質(zhì)

2.1 資本主義新的剝削方式

為了保證市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展的平衡，各國不斷將資本以各種形式進(jìn)行著轉(zhuǎn)換。隨著社會經(jīng)濟(jì)的快速、繁榮發(fā)展，資本主義的金融化正在朝著壟斷方向發(fā)展著，為了攫取巨額利益，很多企業(yè)在金融市場大量吸納社會資金，通過金融市場工具和政府的支持、補(bǔ)貼等完成資金的積累，更有甚者，一些企業(yè)通過政府財(cái)政或稅收渠道來將大量的資金據(jù)為己有，從而進(jìn)一步增強(qiáng)企業(yè)轉(zhuǎn)化金融資本的能力，以此在金融領(lǐng)域攫取超額的壟斷利潤。資本金融化實(shí)際上就是資本主義剝削的新形式。

2.2 脫離為實(shí)體服務(wù)的本質(zhì)

隨著社會經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，經(jīng)濟(jì)的發(fā)展重心開始從實(shí)體企業(yè)生產(chǎn)逐漸轉(zhuǎn)變?yōu)榻鹑谫Y本，經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的實(shí)體經(jīng)濟(jì)慢慢轉(zhuǎn)變?yōu)樘摂M經(jīng)濟(jì)，金融資本越來越遠(yuǎn)離為實(shí)體企業(yè)和經(jīng)濟(jì)服務(wù)，在資本壟斷者的掌控下，資本金融化開始失去其所具有的價(jià)值。在資本經(jīng)濟(jì)中，金融資本的占比越來越大，已經(jīng)超過了實(shí)體生產(chǎn)帶來的價(jià)值，從而導(dǎo)致實(shí)體企業(yè)逐漸轉(zhuǎn)變?yōu)榻鹑谄髽I(yè)，實(shí)體企業(yè)的發(fā)展逐漸走向虛擬化的發(fā)展道路或泡沫化的發(fā)展道路，這會對國內(nèi)經(jīng)濟(jì)發(fā)展產(chǎn)生十分不利的影響。

在投機(jī)市場中，許多的資本家濫用金融工具，通過股份、期貨和期權(quán)等方式和手段來不斷實(shí)現(xiàn)自身利益的最大化，這些行為助長了資本的金融化勢頭，使得金融資本脫離了為實(shí)體生產(chǎn)服務(wù)的職能，大量的市場資金涌入金融市場，使得實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展缺乏資金的支持，阻礙了實(shí)體企業(yè)的生產(chǎn)力發(fā)展，從而使得國家的整體經(jīng)濟(jì)發(fā)展受到阻礙，經(jīng)濟(jì)發(fā)展緩慢。

2.3 壟斷金融資本的霸權(quán)統(tǒng)治

壟斷資本是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的一種霸權(quán)統(tǒng)治行為，資本的金融化已經(jīng)過分脫離實(shí)體市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，屬于泡沫金融。金融危機(jī)產(chǎn)生的原因在于，壟斷資本的存在使得社會上的極少數(shù)個(gè)人和企業(yè)掌握著生產(chǎn)行業(yè)和金融行業(yè)的命脈，這些壟斷金融資本主要的目的是為少數(shù)社會上的行業(yè)壟斷者和市場寡頭謀取巨額利潤。如果說資本的金融化阻礙了市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，尤其是使得實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展陷入到重重困境之中，而壟斷資本主義帶來的后果則更加嚴(yán)重，壟斷霸權(quán)通過金融手段來攫取巨額的利潤，其中包括實(shí)體生產(chǎn)帶來的剩余價(jià)值和通過虛擬的金融方式、手段獲得的巨大財(cái)富。資本金融化使得市場經(jīng)濟(jì)的整體指數(shù)不斷增長，但是過度的資本金融化使得市場資本的原始積累模式發(fā)生了轉(zhuǎn)變，同時(shí)也違背了市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展的一般規(guī)律，使得市場發(fā)展陷入困境。所以說，壟斷金融的霸權(quán)統(tǒng)治才是資本金融化的最大危機(jī)。

3 資本金融化與危機(jī)的啟迪

3.1 資本主義經(jīng)濟(jì)危機(jī)的本質(zhì)是資本主義經(jīng)濟(jì)制度造成的

外國金融危機(jī)的根源在于資本主義的經(jīng)濟(jì)制度和生產(chǎn)方式。資本主義的基本社會經(jīng)濟(jì)矛盾，在長期的積累中得以爆發(fā)，造成了商品過剩和金融風(fēng)暴。國外資產(chǎn)家無限度的資本擴(kuò)張和貪婪之心造成了社會生產(chǎn)力過剩。資本主義的經(jīng)濟(jì)危機(jī)是資本主義經(jīng)濟(jì)制度和生產(chǎn)方式必然的產(chǎn)物，具有一定的周期性和階段性，預(yù)示著資本主義制度的不可行性。

3.2 平衡虛擬經(jīng)濟(jì)和實(shí)體經(jīng)濟(jì)的關(guān)系

虛擬經(jīng)濟(jì)，顧名思義，依靠虛擬的資本進(jìn)行一定的經(jīng)濟(jì)活動，通俗講，就是錢生錢，資本生資本?，F(xiàn)階段，金融已經(jīng)成為經(jīng)濟(jì)的核心內(nèi)容，金融經(jīng)濟(jì)的飛速發(fā)展對實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展具有一定的積極引導(dǎo)作用。但是，馬克思主義經(jīng)濟(jì)理論告訴我們：虛擬經(jīng)濟(jì)只是實(shí)體經(jīng)濟(jì)的一種存在形式，虛擬經(jīng)濟(jì)不能完全無限制脫離實(shí)體經(jīng)濟(jì)進(jìn)行運(yùn)轉(zhuǎn)。虛擬經(jīng)濟(jì)的存在是為了積極促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，離開了實(shí)體經(jīng)濟(jì)的實(shí)體支撐，虛擬資本和虛擬經(jīng)濟(jì)終究是一個(gè)泡沫。我國在經(jīng)濟(jì)發(fā)展的過程中，很好的處理了虛擬經(jīng)濟(jì)和實(shí)體經(jīng)濟(jì)的關(guān)系，二者保持了適中的存在發(fā)展比例，在一定程度上避免了泡沫財(cái)富的危機(jī)。

3.3 節(jié)制資本的金融化，防范危機(jī)

資本的本質(zhì)是追求更多的利潤，這一點(diǎn)無可厚非。但是在社會主義市場經(jīng)濟(jì)條件下，我國要發(fā)展中國特色社會主義經(jīng)濟(jì)，就必須對金融資本的暴力行為進(jìn)行一定的限制和節(jié)制。在深化金融體系改革的過程中，要積極引導(dǎo)投資者正確的價(jià)值觀，合理進(jìn)行健康性投資;加強(qiáng)對金融人員從業(yè)資格的審核，限制金融行業(yè)高管人員的薪酬;嚴(yán)厲打擊投機(jī)倒把，對于金融犯罪絕不手軟，嚴(yán)懲不法分子非法投資獲利。

4 結(jié)語

綜上所述，現(xiàn)階段資本的金融化發(fā)展是世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展到達(dá)一定程度時(shí)的表現(xiàn)，也是金融資本不斷擴(kuò)張的一種具體形態(tài)和特征，同時(shí)金融危機(jī)也是資本主義經(jīng)濟(jì)發(fā)展的客觀規(guī)律。金融化的資本在市場經(jīng)濟(jì)中所占的比重越來越大，如果不平衡好金融資本和實(shí)體經(jīng)濟(jì)資本之間的比重關(guān)系，必然會引發(fā)新一波的經(jīng)濟(jì)危機(jī)。所以對于金融資本和實(shí)體經(jīng)濟(jì)資本之間的關(guān)系需要加以重視和干預(yù)調(diào)節(jié)，平衡好虛擬經(jīng)濟(jì)和實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，預(yù)防經(jīng)濟(jì)危機(jī)的發(fā)生，保證國家經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定、良好發(fā)展，從而推動國家和社會的不斷進(jìn)步和發(fā)展。

參考文獻(xiàn)

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