論影響票據(jù)權(quán)利實現(xiàn)之背書不連續(xù)瑕疵

朱玲霞

摘要：背書連續(xù)制度的設(shè)計其背后有基于商事交易理念的價值體現(xiàn)，因而票據(jù)可以在商事交易活動中可以更加高效地發(fā)揮起“商業(yè)貨幣”的重要功能。但在實務(wù)司法案例中越來越多地存在背書不連續(xù)的瑕疵情形，而背書連續(xù)只是作為證明權(quán)利轉(zhuǎn)讓的憑證且票據(jù)法也并未明確規(guī)定背書不連續(xù)必然導(dǎo)致持票人喪失票據(jù)權(quán)利的相關(guān)規(guī)定，所以本文進一步探討了當票據(jù)文義不足以證明真實的票據(jù)流轉(zhuǎn)關(guān)系時，可以憑借當事人舉證轉(zhuǎn)讓連續(xù)的交易事實來證明持票人的行使票據(jù)權(quán)利的正當性，本文最后還提出了持票人在該種不利境況下的票據(jù)權(quán)利行使的幾點想法。簡言之，背書連續(xù)性作為票據(jù)的外在屬性并非是判斷持票人是否享有行使票據(jù)權(quán)利的唯一考量因素，應(yīng)當具體問題具體分析，因案而異、綜合判斷。

關(guān)鍵詞：連續(xù)性;票據(jù)權(quán)利;背書

一、背書連續(xù)的法理支持

背書連續(xù)是證明票據(jù)權(quán)利取得和轉(zhuǎn)移的證據(jù)。由于票據(jù)具有無因性，原因關(guān)系的無效撤銷或不成立均不影響直接前后手之外的票據(jù)關(guān)系，那么票據(jù)的持票人在行使票據(jù)權(quán)利之時也無需予以證明前幾個環(huán)節(jié)中的真實交易關(guān)系是否存在，所以為了保障票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)移的正當性，設(shè)置背書連續(xù)制度就有其重要意義。

票據(jù)法強調(diào)商事交易安全和效益優(yōu)先的理念，依賴外觀事實保護信賴利益，避免商事交易主體為探求真實的交易信息花費不必要的人財力和時間。外觀主義在背書連續(xù)制度中亦是這樣體現(xiàn)。對持票人而言，背書連續(xù)就是持票人享有票據(jù)權(quán)利的證明，依據(jù)《票據(jù)法》第31條規(guī)定，持票人僅憑背書連續(xù)就可以享有票據(jù)權(quán)利，包括付款請求權(quán)和追索權(quán)，無須提供其他證據(jù)來證明自己享有票據(jù)權(quán)利的正當性，這便是票據(jù)在形式上要求連續(xù)背書的外觀證明。

從實務(wù)角度探討背書連續(xù)，外觀能夠體現(xiàn)票據(jù)權(quán)利是最直接能保障持票人行使票據(jù)權(quán)利的證明，但我國票據(jù)法并沒有對背書不連續(xù)作出持票人當然喪失票據(jù)權(quán)利的規(guī)定。換言之雖在背書上有瑕疵，但持票人若能證明其對票據(jù)享有實質(zhì)權(quán)利，其票據(jù)權(quán)利仍可以正常行使，不能僅僅把背書連續(xù)作為判斷持票人票據(jù)權(quán)利的唯一標尺。

二、背書不連續(xù)之權(quán)利效力認定

在實務(wù)案例中，背書不連續(xù)的票據(jù)糾紛屢見不鮮。其中一例是金屬公司作為出票人將銀行承兌的匯票簽發(fā)給收款人金平建材廠，之后金平建材廠通過背書方式流轉(zhuǎn)下去，最后原告華北電力公司在填補被背書欄時，將第一背書人和第一被背書人寫成同一人即均為金平建材廠，致使第一被背書人與第二背書人不一致，被銀行拒付。該案中這一瑕疵很顯然與背書這一轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利為目的的票據(jù)行為本旨不符，因而最終推定權(quán)利轉(zhuǎn)移的真實有效。從中可以看出，背書形式上的不連續(xù)不足以導(dǎo)致持票人喪失票據(jù)權(quán)利。背書形式的連續(xù)是持票人證明自己享有票據(jù)權(quán)利的直接證據(jù)，而背書不連續(xù)僅僅是持票人實現(xiàn)票據(jù)權(quán)利的障礙，還未到給其帶來喪失票據(jù)權(quán)利的不利后果。持票人均可以通過舉證證明前后背書人與被背書人環(huán)環(huán)相扣的真實交易關(guān)系進而證明持票取得涉案承兌匯票的合法地位，最終可以在被告銀行拒絕付款之后，持票人可以向出票人、背書人等的任何一人、數(shù)人乃至全體行使追索權(quán)。

三、基于背書不連續(xù)的票據(jù)權(quán)利行使

由于背書不連續(xù)，其帶來的后果是“不生成權(quán)利證明效力”或者說“對權(quán)利人行使權(quán)利義務(wù)人履行義務(wù)有影響”，此時持票人在行使票據(jù)權(quán)利時可能會面臨舉證的負擔(dān)，對該行使的方式思考如下幾點：

首先，在不能以背書連續(xù)證明票據(jù)權(quán)利時，持票人就需要以其他方式證明其票據(jù)權(quán)利，如果持票人以其他有力證據(jù)證明了票據(jù)權(quán)利的流轉(zhuǎn)全過程證實其取得票據(jù)的合法正當性，那么持票人也是票據(jù)權(quán)利行使的享有者，進而從法律上就應(yīng)當認定持票人享有票據(jù)權(quán)利。

其次，持票人在依法舉證證明其享有票據(jù)權(quán)利之后，持票人享有的權(quán)利會包括付款請求權(quán)、追索權(quán)和利益償還請求權(quán)，即要求付款人支付票據(jù)款項的權(quán)利，在被拒絕付款、被拒絕承兌或有其他法定原因時享有的追索權(quán)，證明自己為實質(zhì)權(quán)利人后的利益償還請求權(quán)。

再次，持票人付款請求被拒絕后可以繼續(xù)行使追索權(quán)。因為付款請求權(quán)與追索權(quán)在行使上是存在先后順序的，性質(zhì)上是相互獨立的?；趯彶閷用娴牟煌犊钊藘H就對票據(jù)進行形式審查，付款人以票據(jù)不連續(xù)的外觀有權(quán)推定持票人并非真正權(quán)利人，可以拒絕付款，即付款請求權(quán)以背書連續(xù)作為要件;但追索權(quán)不以背書連續(xù)證明其權(quán)利，根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，追索權(quán)是在付款請求權(quán)不能行使時發(fā)生的權(quán)利，法院在處理票據(jù)追索權(quán)案件中作為定紛止爭的裁判機關(guān)，其審查是實質(zhì)的審查而不停留于形式層面上，所以不能僅僅看背書不連續(xù)的瑕疵，而應(yīng)當根據(jù)原被告雙方當事人提供的舉證來進行審理。

最后，在持票人可以提供證據(jù)證明票據(jù)的實質(zhì)連續(xù)時，付款人應(yīng)當付款。如果付款人仍然拒絕付款，那么根據(jù)票據(jù)背書的特點和效力，持票人可以行使追索權(quán)要求票據(jù)記載的出票人、收款人、付款人、背書人或者被背書人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任;但如果持票人無法提供證據(jù)證明票據(jù)的實質(zhì)連續(xù)，那么根據(jù)票據(jù)法第三十二條的規(guī)定，票據(jù)上的每一背書人都“應(yīng)當對其直接前手背書的真實性負責(zé)”，那么持票人可以向背書不連續(xù)后的所有背書人行使追索權(quán)。不連續(xù)背書的直接后手可基于與前手的實質(zhì)關(guān)系要求前手承擔(dān)賠償責(zé)任，前手在承擔(dān)賠償責(zé)任之后可以作為連續(xù)背書的被背書人向其他的票據(jù)債務(wù)人行使追索權(quán)。

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