鄧蕓先

合規(guī)是銀行穩(wěn)健發(fā)展的“基石”。2018年來，四川射洪農商銀行認真貫徹落實全省銀行業(yè)“三年合規(guī)文化建設行動”部署，緊緊圍繞“全員、全面、全流程”的“三全”管理目標，持續(xù)推動合規(guī)“固化于制”“內化于心”“外化于形”的“三化”工作，通過壓實責任、培訓宣講、監(jiān)督檢查、考核問責等舉措，將案防工作與合規(guī)經營有機結合，守住“紅線、底線、高壓線”，扎實筑牢合規(guī)經營屏障，實現了零案件和零事故工作目標，為全行穩(wěn)健發(fā)展提供了強力保障。

固化于制駛入內控建設“快車道”

一是從目標任務人手，明晰合規(guī)文化建設價值方向。針對違規(guī)行為屢禁不止、內控管理基礎較弱的情況，確立了建設“合規(guī)銀行先進單位”的工作目標，明晰了“做合規(guī)員工、辦合規(guī)業(yè)務、建合規(guī)銀行”的合規(guī)文化核心理念。

二是從組織領導人手，加強合規(guī)文化建設組織領導。成立了“一把手”任組長的合規(guī)銀行建設領導小組、深化市場亂象專項整治領導小組、案件風險專項治理領導小組。

三是從組織架構調整人手，健全合規(guī)文化組織體系。設立獨立的合規(guī)風險管璐B門，并設置案防管理和合規(guī)管理專崗，配備相應的人財物資源。同時，明晰“三道防線”條線及崗位職責。

四是從薪酬機制分配入手，完善合規(guī)績效考核機制。設立《合規(guī)績效考核辦法》，將合規(guī)學習培訓、發(fā)現問題整改、違規(guī)行為處理等列入合規(guī)績效考核內容，實行百分制考核。同時，設立“合規(guī)銀行建設先進單位”年度評選，設置3萬元獎勵，對合規(guī)考核前3名進行重獎，激勵全轄機構爭先創(chuàng)優(yōu)。

五是從制度建設人手，健全合規(guī)文化制度體系。對不適應現行經營管理或存在沖突、重復交叉等問題的制度進行修訂完善，對缺失的制度及時補充新建，調整、優(yōu)化、規(guī)范業(yè)務流程，全年共制定（修訂）《員工異常行為管理辦法》《檢查發(fā)現問題移交管理辦法》等規(guī)章制度40余個。內化于心

樹立文化熏陶“風向標”

一是通過“現場+視頻”的方式組織干部員工開展集中學習、自主學習，2019年共計開展案件警示教育、三年合規(guī)文化、黨紀國法等主題教育學習200余場次，學習人員2555人，學時2616小時。

二是組織開展“遵黨紀、守國法、講合規(guī)、做表率”征文比賽，“黨紀國法印我心，規(guī)章制度引我行”演講比賽和“合規(guī)文化建設巡回宣講”以及各類知識測試等活動。以活動形式潛移默化全員“做合格員工、辦合規(guī)業(yè)務”思想內心。

三是印發(fā)《員工禁令守則》《黨紀國法規(guī)章制度學習讀本》人手一冊，并督導全員加強學習，讓廣大干部員工從中受警醒、明底線、知敬畏，切實成為法律規(guī)章的忠實崇尚者、自覺遵守者、堅定捍衛(wèi)者。

四是邀請公檢法、專家教授、法律顧問、咨詢團隊等外部專家授課。開展“農商銀行風險控制與合規(guī)文化建設”等主題培訓，通過以案說法、以案說紀的方式警醒全員做合格員工，辦合規(guī)業(yè)務。

五是加強合規(guī)文化宣傳。利用《射洪農商報》、官網等開辟合規(guī)文化建設專欄，在總行設置了合規(guī)文化宣傳墻，各樓層布置了合規(guī)警示標語，通過微信、QQ工作群推送“合規(guī)文化建設每周一課”。

六是持續(xù)開展“違規(guī)面對面”集體約談活動和不良貸款聽證會，重拳出擊，直面違規(guī)，讓違規(guī)人員“紅臉出汗”。

七是組織全體干部員工逐級逐崗簽訂《合規(guī)從業(yè)承諾書》，強化合規(guī)從業(yè)意識。

八是分層開展合規(guī)教育交心談心活動。班子領導對聯(lián)系網點負責人、中層干部對客戶經理、行長對柜員逐一進行面對面座談，努力營造共建“合規(guī)銀行”的人文氛圍。外化于形

扎緊案防管理“籬笆墻”

一是扎實開展市場亂象專項整治、案件（風險）專項整治“挖雷排險”排查等各類風險自查排查，對信貸管理、票據資金業(yè)務、抵（質）押品管理、柜面操作、印章管理、反洗錢業(yè)務等“六個案件易發(fā)風險點”以及整改問責情況、重點排查機構、重點業(yè)務環(huán)節(jié)、重點關注員工、重大案件及風險事件等“五個工作重點”開展深入排查。2019年，通過各類案件防控風險排查，共發(fā)現違規(guī)問題72個（較上年減少24個），涉及296筆（較上年減少500筆），金額7072.13萬元（較上年減少2652.93萬元），已整改244筆（個）6701.62萬元。

二是著力開展屢查屢犯問題治理。認真分析問題風險性質，排查梳理屢查屢犯問題清單，建立臺賬聯(lián)動整改，持續(xù)開展后續(xù)檢驗，保持連續(xù)性，務求治理實效。

三是推進督促檢查機制，提高制度執(zhí)行力。按照《案件風險排查管理辦法》《合規(guī)績效考核辦法》等辦法開展檢查。風險合規(guī)部按季對網點合規(guī)案防工作開展現場督查、檢查126次，檢查發(fā)現網點內控管理、制度執(zhí)行等方面問題237個，給予38個網點合夫見績效扣分703.5分。

四是對自查、排查、督促檢查、外部巡查、審慎監(jiān)管會談反映的問題，逐一建立問題臺賬乖口鏊改臺賬，實行“銷號管理”，明確整改時限，落實整改責任，并堅持邊查邊糾、立行立改。