企業(yè)在履行合同過程中的法律風險防范

戴曉紅

江蘇宸揚律師事務所，江蘇 無錫 214000

企業(yè)的經(jīng)營離不開其日常業(yè)務的開展。在以往改革開放初期，我國的企業(yè)經(jīng)營尚處于起步階段，日常的經(jīng)營活動范圍也比較小，經(jīng)營的對象較為狹窄。合同這一規(guī)范的約束性制度尚未在此階段起到充分的約束作用。后來隨著社會主義市場經(jīng)濟的不斷發(fā)展，企業(yè)經(jīng)營面向的服務對象逐漸跳出了熟人圈，開始走向廣闊的陌生的市場，在這一過程中，合同開始走進企業(yè)的視野，也逐漸在發(fā)揮它的約束價值。

一、企業(yè)在履行合同過程中的法律風險概述

（一）正確認識企業(yè)合同履行過程中的風險

隨著我國社會主義法律制度的不斷完善，合同的約束作用也開始真正落到實處。所謂企業(yè)在履行合同中的風險，便是圍繞合同的履行，在初期、中期、后期可能存在的履約風險，包含人為風險、政策風險以及相關(guān)的自然風險。這些風險要素在企業(yè)簽訂合同之前便需要充分考慮和評估，以最大限度減少合同履行中的風險損失。

（二）加強企業(yè)合同履行風險防范的意義

隨著我國市場經(jīng)濟的不斷發(fā)展，企業(yè)的生存早已擺脫舊日的熟人社會。熟人社會的特點之一便是彼此具有相當?shù)男湃位A(chǔ)，這種信任基礎(chǔ)遠比法律條文的約束作用更為強大。但是隨著人口、資本的流動，企業(yè)發(fā)展至今早已擺脫了依賴熟人建立起來的商業(yè)網(wǎng)絡，加之現(xiàn)在出現(xiàn)的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)，借助互聯(lián)網(wǎng)的強大溝通作用，大大縮小了空間上的局限，可以說，企業(yè)的經(jīng)營面向的人群已經(jīng)是十分陌生的客戶群體。陌生的群體彼此之間缺乏信任基礎(chǔ)，為了保障雙方的誠信履約，便需要法律以合同的形式加以規(guī)范。只有充分利用好合同的約束與規(guī)范作用，才能讓企業(yè)在履行合同過程中最大程度地減少失信的可能。

二、企業(yè)在履行合同過程中的法律風險分析

（一）缺乏正式書面合同簽訂意識

這一問題主要出現(xiàn)在中小企業(yè)，尤其是部分農(nóng)村企業(yè)。近幾年來我國加大了扶貧的力度，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)也抓住機遇，充分發(fā)揮自身的地理、資源優(yōu)勢，積極發(fā)展符合自身實際的鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)，在實踐成果來看，這些鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)確實有力帶動了當?shù)氐纳a(chǎn)，為當?shù)氐娜巳簞?chuàng)造了經(jīng)濟效益。但是這一工作在開展過程中，有的經(jīng)營人員仍然是以熟人社會的相處模式，未能在企業(yè)管理過程中建立科學、現(xiàn)代的管理意識，以至于常常出現(xiàn)缺少正式的、書面的合同。而鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)中的一部分比較依賴自然條件，當發(fā)生一定程度的自然災害時，便難以利用合同條款以最大可能保障自身切身利益。

（二）合同制定缺乏規(guī)范性

這一角度是從專業(yè)性的出發(fā)點來看的。企業(yè)合同的制定是一項基礎(chǔ)性的工作，它直接關(guān)系到后期履行過程中的各個時期、各個方面的風險點。雖然有的企業(yè)在經(jīng)營上樹立了書面合同的意識，但是在具體的合同制定層面，卻流于形式、浮于表面。規(guī)范性不僅僅指內(nèi)容上的全面，更加重要的是它需要切實符合本企業(yè)的經(jīng)營實際。每一個企業(yè)所開展的業(yè)務都有區(qū)別，管理模式也不盡相同，為此它在經(jīng)營過程中所經(jīng)常出現(xiàn)的風險點也各有特點。規(guī)范的合同需要企業(yè)自身根據(jù)實際情況，在充分結(jié)合自身特點的前提之下，盡可能內(nèi)容全面。而不是現(xiàn)在部分企業(yè)所做的復制合同模板以保障格式上的規(guī)范，這種做法的隱患很大，一旦出現(xiàn)履行上的問題，便難以通過法律渠道從合同條款上找到保護措施。

（三）合同履行缺乏監(jiān)管

合同的生命力在于履行，企業(yè)的經(jīng)營也必須落實到具體的履行層面之上。在實際的經(jīng)營環(huán)節(jié)中，常出現(xiàn)的局面是，企業(yè)在前期也引起了相關(guān)的重視，聘請法律顧問制定了明確的合同細則，但是在后期的履行過程中，由于管理上的疏忽，缺少應由的監(jiān)督管理措施，造成了各項損失，而且這些損失中一部分是隱形損失，在初期難以發(fā)現(xiàn)，只有經(jīng)過一段時間的使用，其在履行過程中出現(xiàn)的漏洞才得以凸顯，這一問題最為典型的體現(xiàn)就是在工程建筑合同的履行上。甲方對于有關(guān)的隱蔽工程未能及時檢驗檢測，只依賴乙方提供的相關(guān)數(shù)據(jù)報告便確認合格。但是在經(jīng)過后續(xù)若干年的使用之后，當初薄弱的地方弊病凸顯，在時間上卻已經(jīng)過了保質(zhì)期。這種類型的損失是管理方面的缺位造成的。

（四）難以維權(quán)

維權(quán)的重點有兩個方面，一是時間，二是內(nèi)容。從時間上來講，就是相關(guān)的法律上的時效限制。對于這方面的問題在實踐中常常出現(xiàn)兩種問題，一方面企業(yè)在合同履行的過程中沒有注意階段的記錄與留痕，導致很多時間上的證據(jù)難以收集，最終時間點難以證明；另一方面便是維權(quán)意識的不夠，錯過了相關(guān)的法律規(guī)定時效，進而導致維權(quán)上失去了勝訴的可能。在內(nèi)容上，大多數(shù)則由于企業(yè)在初期沒有做到充分的風險評估工作。風險評估的角度應該是多方位的，包含對方的履約能力、市場變化、政策風險以及自然災害等都需要充分考慮。但是在宏觀層面比如政策風險以及自然災害等方面未能引起重視。這方面在造成損失的數(shù)量上比前者更甚，更加需要企業(yè)加強這方面的評估預見工作。

三、企業(yè)在履行合同過程中的法律風險防范策略研究

（一）完善頂層設(shè)計，加強制度管理

現(xiàn)代企業(yè)管理的優(yōu)化離不開制度的完善。在合同履行的風險管理也是同理，只有建立起一套相對比較完善的合同履行風險管理制度，著重圍繞履行中的風險，按照時間的先后循序，從合同履行的前期調(diào)研與合同制定、中期的監(jiān)督管理、后期的維權(quán)跟進等各項關(guān)節(jié)，在制度層面都予以詳盡的、具有可操作性的制度加以約束，如此讓工作人員具有一定的操作要領(lǐng)指導，并且也有一定的自我檢查要求，這樣從自身角度出發(fā)的風險會大為降低。與此同時，制度的建設(shè)不僅要圍繞操作層面，也需要加強相關(guān)監(jiān)督的細則，制度與規(guī)范的履行都離不開切實有效地監(jiān)督機制，配以獎懲措施，能夠最大限度發(fā)揮制度的科學約束作用。

（二）強化思想認識，加強人員培訓

有的企業(yè)過于注重業(yè)務上的技能進步，缺乏相關(guān)的法律意識的培養(yǎng)。培養(yǎng)員工的法律意識是很有必要的。一方面，員工法律意識的培養(yǎng)，能夠更加有利于企業(yè)在日常的經(jīng)營管理中更加合法有序，減少企業(yè)在經(jīng)營過程中發(fā)生不必要的法律常識錯誤；另一方面，也是更加重要的是，人員的法律意識加強，在合同的履行過程中，也會以更加專業(yè)的角度看到合同履行中的各項問題，并且能夠站在比較專業(yè)的角度，從法律層面講企業(yè)的各項風險降至最低?？梢哉f，未來的企業(yè)管理會更加注重法律的約束作用，而人員的法律意識提高也是亟待解決的一項培訓要點。

（三）加強合同履行管理工作

合同的履約管理對于合同履約周期較長、產(chǎn)品使用年限較久的尤為重要。尤其是建筑工程管理合同為典型，甲方在合同的履行過程中，不能過分依賴監(jiān)理一方，因為監(jiān)理也許在質(zhì)量層面會嚴格把關(guān)，但是從另一個角度出發(fā)，一方面監(jiān)理方在產(chǎn)品的使用要求上遠不及甲方明確，也許一個環(huán)節(jié)的質(zhì)量與工藝上都符合相關(guān)的法律規(guī)定，但是從使用者甲方的角度來看，就不符合使用的要求。這是尤其需要關(guān)注的一個切入點。另一方面，一個流程的正確、科學實施，僅兩方人員的參與尚不足以起到充分的監(jiān)督作用，第三方的監(jiān)督檢測會讓監(jiān)督真正落到實處。

（四）發(fā)現(xiàn)風險及時采取維權(quán)措施

有效的維權(quán)一是需要企業(yè)在日常的工作管理中，規(guī)范相關(guān)的制度，以便后期的維權(quán)過程中便于收集證據(jù)，尤其是需要注意在比較關(guān)鍵的時間節(jié)點上，以及在合同履行過程中出現(xiàn)意外事件時的相關(guān)證據(jù)。二是需要企業(yè)在相關(guān)的風險問題發(fā)生之后，能夠及時有效地把握相關(guān)法律時效限制，在做好充分的材料收集之后，在時效期限內(nèi)維護自己的合法權(quán)益。

四、結(jié)束語

作為一項規(guī)范市場行為的工具，企業(yè)的業(yè)務開展逐漸依賴合同的履行，然而合同履行過程中出現(xiàn)的法律風險，也開始隨著業(yè)務的不斷拓展不斷涌現(xiàn)。若是從單一的每個具體風險出發(fā)，則會發(fā)現(xiàn)其出現(xiàn)的類型與時間是多種多樣的。這便需要企業(yè)從自身的業(yè)務特點與操作流程出發(fā)，分條縷析地總結(jié)出自己的業(yè)務特點，以及以往在合同履行過程中經(jīng)常出現(xiàn)的風險點在何處。如此找準薄弱地帶，才能有針對性地改進與防范。