鄺佛緣，陳美球

（1.北京師范大學地理科學學部，北京100875；2.江西農(nóng)業(yè)大學農(nóng)村土地資源利用與保護研究中心/江西省鄱陽湖流域農(nóng)業(yè)資源與生態(tài)重點實驗室，江西南昌330045）

一、引 言

伴隨著城鎮(zhèn)化的快速推進，大量農(nóng)村人口向非農(nóng)轉(zhuǎn)移，與此同時農(nóng)村宅基地低效利用甚至大量閑置的現(xiàn)象卻日益突出，出現(xiàn)了農(nóng)村居住人口減少與農(nóng)村宅基地增加并存的悖論［1-2］。為了提升宅基地的節(jié)約集約利用水平，2015 年我國先后印發(fā)《關(guān)于農(nóng)村土地征收、集體經(jīng)營性建設(shè)用地入市、宅基地制度改革試點工作的意見》和《深化農(nóng)村改革綜合性實施方案》兩個文件，提出在保障農(nóng)民的用益物權(quán)的基礎(chǔ)上，探索宅基地有償使用制度和自愿有償退出機制。隨后，歷年中央一號文件多次強調(diào)，積極探索宅基地所有權(quán)、資格權(quán)、使用權(quán)“三權(quán)分置”等相關(guān)內(nèi)容。因此，如何提升農(nóng)村宅基地的利用效率已經(jīng)成為當前社會亟需解決的一大現(xiàn)實問題。

宅基地退出是提升宅基地利用效益的重要途徑，已成為學術(shù)界和實踐界的一個共識［3］。全面掌握影響農(nóng)戶宅基地退出意愿的因素及其規(guī)律，有利于提高農(nóng)戶宅基地退出意愿，也是科學制定宅基地退出政策的基礎(chǔ)。農(nóng)戶作為“理性經(jīng)濟人”，在面對宅基地退出后可能的生計風險時，會根據(jù)自身對宅基地退出后的期望收益作出相應(yīng)的行為決策［4］。期望收益越高，將促進農(nóng)戶作出宅基地退出決策，進而提高農(nóng)戶的宅基地退出意愿；退出宅基地面臨的風險越高，將阻礙農(nóng)戶的宅基地退出決策，進而降低農(nóng)戶的宅基地退出意愿。另外，宅基地退出意愿的行為選擇與農(nóng)戶所擁有的生計資本密不可分是農(nóng)戶綜合權(quán)衡自身生計資本稟賦后的一種響應(yīng)［5］。不同生計資本配置的農(nóng)戶在宅基地退出行為決策上具有差異性的體現(xiàn)［5］，影響農(nóng)戶宅基地退出意愿的因素也不同［6］。農(nóng)戶的生計資本稟賦越好，其生計途徑越多元化，越能夠抵御生計風險［7］，這也會弱化宅基地的保障性功能，更愿意顯化宅基地的經(jīng)濟價值，進而提升農(nóng)戶的宅基地退出意愿。此外，城鎮(zhèn)化加速了社會人口結(jié)構(gòu)的變化，農(nóng)民已經(jīng)分化成新生代和老一代兩個群體，兩代農(nóng)民在成長環(huán)境、價值觀、個人訴求和行為邏輯上都存在較大差異，而且隨時間推移會愈加明顯［8］。新老兩代農(nóng)民在生活預期、土地情結(jié)方面存在明顯的差異性，已經(jīng)形成了不同的土地價值觀［9］，這也會在宅基地退出意愿上有所體現(xiàn)。梳理文獻，大致可以將影響農(nóng)戶宅基地退出意愿的因素歸納為三方面：個人特征、家庭資源稟賦和政策制度。具體表現(xiàn)在：個人特征方面，一般認為年齡、文化程度、職業(yè)等因素對農(nóng)戶宅基地退出意愿具有顯著的影響［10-11］；家庭資源稟賦方面，主要受家庭收入狀況、家庭人口數(shù)、勞動力資源、宅基地數(shù)量和面積、家庭撫養(yǎng)小孩和贍養(yǎng)老人數(shù)等的影響［12-14］；政策制度方面，農(nóng)戶對宅基地的產(chǎn)權(quán)認知、政策認知以及戶籍制度對宅基地退出意愿具有重要的影響［15-16］。然而，鮮有研究深入探討風險預期和生計資本對宅基地退出意愿的影響。農(nóng)戶群體的異質(zhì)性已經(jīng)成為宅基地退出中不可忽視的因素，而現(xiàn)有研究卻較少涉及。綜上所述，本文基于目標設(shè)置理論，實證研究風險預期和生計資本對農(nóng)戶宅基地退出意愿的影響及其影響的代際差異，以期為深化宅基地改革及相關(guān)政策制度的制定提供參考依據(jù)。

二、理論分析與研究假說

目標設(shè)置理論（Goal Setting Theory）是由美國管理學兼心理學教授洛克（E.A.Locke）于1968 年提出的理論分析框架［17］。他認為外來刺激都是通過目標來影響動機的，人們采取任何激勵手段都離不開目標設(shè)置。目標能夠引導人們將個體的需求轉(zhuǎn)化為動機并激勵人們不斷地對照已取得的行為結(jié)果和既定目標的差距，進而做出調(diào)整以達成既定目標?；谀繕嗽O(shè)置理論，構(gòu)建農(nóng)戶宅基地退出決策過程（圖1）。農(nóng)戶宅基地閑置的現(xiàn)象日益凸顯，宅基地隱形交易市場普遍存在［18］，宅基地的資產(chǎn)功能日益顯化，這一外來刺激促使農(nóng)戶產(chǎn)生退出閑置宅基地以實現(xiàn)宅基地經(jīng)濟價值的個體需求。農(nóng)戶在自身需求和外部刺激下，初步設(shè)定宅基地退出的目標。研究認為農(nóng)戶退出宅基地是一個漸進的過程，農(nóng)戶嘗試退出閑置宅基地或觀察其他農(nóng)戶退出宅基地后的績效（如退出宅基地后所得到經(jīng)濟補償、城鎮(zhèn)居民待遇、生活成本和工作等方面），通過對績效的預判或評價，逐漸地調(diào)整或修正退出宅基地的決策。一方面，從效用最大化的角度，風險預期對農(nóng)戶宅基地退出意愿具有負向影響。如果風險預期較低，那退出宅基地所能得到經(jīng)濟效益將提高農(nóng)戶的宅基地退出意愿［4，19］。在偏好穩(wěn)定和效用最大化的假設(shè)下，農(nóng)戶會更希望持續(xù)地獲得這種效用，即通過降低退出宅基地后的風險預期，提高宅基地的退出意愿來保證持續(xù)和累積地獲得該收益。另一方面，從自我認知的角度，低風險預期會加深農(nóng)戶的自身信任，將促使農(nóng)戶對退出宅基地做出挑戰(zhàn)。相反，較高的風險預期會使得農(nóng)戶對自身能力產(chǎn)生消極否定的態(tài)度，甚至懷疑退出宅基地后，生計難于維系，進而降低宅基地退出意愿。因此，提出第一個研究假說：

H1：較高的風險預期負向影響農(nóng)戶的宅基地退出意愿，較低的風險預期有助于提高農(nóng)戶的宅基地退出意愿。

圖1 基于目標設(shè)置理論的農(nóng)戶宅基地退出決策過程

事實上，研究假說H1是基于農(nóng)戶的生計資本相同的前提下成立的。因為根據(jù)目標設(shè)置理論，農(nóng)戶的反饋學習過程包含結(jié)果和過程兩個維度，前者體現(xiàn)為風險預期，后者則為生計資本。因此，農(nóng)戶設(shè)置目標時同時考慮了風險預期和生計資本這兩個因素。研究指出，不同生計資本配置的農(nóng)戶對宅基地有不同的生計依賴，宅基地所承載的功能也具有差異性，進而影響農(nóng)戶宅基地退出的行為決策［5-6］。宅基地退出的行為決策是農(nóng)戶綜合權(quán)衡自身生計資本差異和生計策略后的一種響應(yīng)［20］，而生計策略又取決于農(nóng)戶所擁有的生計資本［21-22］。因此，生計資本稟賦好的農(nóng)戶，可能有更高的宅基地退出意愿。由此，提出第二個研究假說：

H2：生計資本的改善對農(nóng)戶宅基地退出意愿具有正向影響。

值得注意的是，生計資本對農(nóng)戶宅基地退出意愿的影響除了主效應(yīng)外，還可能存在調(diào)節(jié)效應(yīng)。生計資本是表征農(nóng)戶生計能力的度量指標［23］，農(nóng)戶的生計資本越好往往具有更強的抵抗生計風險的能力［7］，也更能采取適應(yīng)措施來抵抗生計風險［21］，而風險預期對農(nóng)戶宅基地退出具有負向影響［4，19］。因此，生計資本可能在風險預期和農(nóng)戶宅基地退出意愿的關(guān)系中起到調(diào)節(jié)作用。生計資本的調(diào)節(jié)作用的方向和大小可能并不固定。一方面，生計資本的改善有利于農(nóng)戶更好地采取適應(yīng)策略來應(yīng)對生計風險［7，21-22］，更高的生計能力使得農(nóng)戶能夠接受更高的風險預期，在潛在的經(jīng)濟激勵下，促使農(nóng)戶提高宅基地退出意愿來持續(xù)獲得這種效用。然而，當農(nóng)戶的風險預期過高時，生計資本的這種正向調(diào)節(jié)作用可能會減弱或失效。過高的風險預期可能會使農(nóng)戶陷入自我懷疑、自我否定的消極情緒中，對退出宅基地后的未知充滿不確定性，這種消極的自我認知也會因看到周邊農(nóng)戶生計艱難而加深，使得農(nóng)戶降低宅基地退出意愿。另一方面，生計資本的調(diào)節(jié)作用也可能并非總是正向的。如農(nóng)戶的風險預期較低時，較好的生計資本本身就意味著農(nóng)戶有更好的信息獲取渠道和生計能力［7，21，23］，會削弱農(nóng)戶對這種經(jīng)濟激勵的吸引力，農(nóng)戶可能更愿意待價而沽，看好宅基地的保值增值空間，進而降低宅基地退出意愿。由此，提出第三個研究假說：

H3：生計資本在風險預期對農(nóng)戶宅基地退出意愿的影響中具有調(diào)節(jié)作用，且調(diào)節(jié)作用的大小或方向存在差異。

此外，新老兩代農(nóng)民在生活預期、土地情結(jié)方面存在明顯的差異性，已經(jīng)形成不同的土地價值觀［9］。對于老一代農(nóng)民而言，宅基地是世代傳承的財產(chǎn)，承載著安土重遷的戀土情結(jié)，宅基地的功能更多體現(xiàn)在居住和社會保障方面，即使退出宅基地能夠獲得一筆經(jīng)濟收入，也不足于影響其傳統(tǒng)的土地價值觀；而新生代農(nóng)民文化水平普遍更高，市民化能力更強，更希望能夠在城市里扎根下來［24］，在宅基地退出能夠獲得經(jīng)濟補償?shù)尿?qū)使下，更能夠承受較高的風險預期。此外，相比老一代農(nóng)民而言，新一代農(nóng)民對土地的生計依賴更弱，更少受到傳統(tǒng)觀念的禁錮，更注重生活的舒適度和未來可能的發(fā)展機會。因此，新老兩代在風險預期對宅基地退出意愿上存在差異，生計資本在風險預期和宅基地退出意愿的關(guān)系中所起的調(diào)節(jié)作用也存在代際差異?；诖?，提出第四個研究假說：

H4：風險預期對農(nóng)戶宅基地退出意愿的影響和生計資本的調(diào)節(jié)作用均存在代際差異。

三、數(shù)據(jù)來源與研究方法

（一）數(shù)據(jù)來源

本文數(shù)據(jù)來源于課題組2017 年1—3 月在江西省開展的專題調(diào)研。調(diào)研根據(jù)江西省3 種主要地形地貌（鄱陽湖平原、吉泰盆地和丘陵地帶）的分布面積和人口數(shù)量，采用分層隨機抽樣的方法在江西省內(nèi)選取調(diào)查樣點，共選取江西省7 個市共16 個縣市（區(qū)），每個縣市（區(qū)）再隨機抽取2 個村，每個村發(fā)放15 份問卷。為了更好地提高問卷的準確性，調(diào)研前由課題組統(tǒng)一對調(diào)研人員進行培訓，要求調(diào)研人員不事先通知受訪者且村干部不在場的情況下采取入戶訪談的方式隨機進行問卷調(diào)研。課題組共發(fā)放480 份問卷，剔除存在矛盾、信息不全等問題的問卷，共有456 份有效問卷，問卷有效率為95%。本次調(diào)研主要涉及農(nóng)戶個人和家庭的基本情況、宅基地使用的現(xiàn)狀、認知與意愿等問題。

（二）變量選取

1.因變量 根據(jù)研究目的，農(nóng)戶宅基地退出意愿（Y）為本文的因變量。針對當前農(nóng)村宅基地流轉(zhuǎn)“隱形市場”普遍存在的事實［17］，有償作為當前影響農(nóng)戶宅基地退出意愿的一個重要因素。本次調(diào)查把宅基地退出的條件界定為：按當?shù)亍半[形市場”的交易價格有償退出，退出戶可得到等值的經(jīng)濟補償；退出對象界定為：閑置不用的宅基地，主要包括“一戶多宅”戶的閑置宅基地，也包括已在外購置房屋，主動放棄宅基地的“一戶一宅”戶的閑置宅基地。本文通過問題“您是否愿意有償退出閑置宅基地？”來獲取農(nóng)戶宅基地退出意愿，問題選項設(shè)計為“愿意”“不愿意”。

2.核心自變量 根據(jù)研究重點，本文的核心自變量為風險預期（Risk）和生計資本（Livehood）。風險預期作為主觀型概念由于存在較強的“主觀性”，其可比性一直備受學術(shù)界的質(zhì)疑，而學術(shù)界尚未找出更好的解決方法，諸多研究都采取五分量表的形式，設(shè)計為分類變量進行測度。本文為了讓農(nóng)戶能更好地認識到退出宅基地后可能面臨的風險，通過3 個問題進行逐層表述。先通過問題：“如果您退出宅基，您是否擔心享受不到城鎮(zhèn)居民的待遇？”“如果您退出宅基，您是否擔心生活成本的提高？”和“如果您退出宅基，您是否擔心找不到穩(wěn)定的工作？”答案選項設(shè)計為“是”“否”。最后通過農(nóng)戶的風險預期問題“總體而言，退出宅基地后，對您來說可能面臨的風險等級為？”確定，答案選項包含“毫無風險”“微小風險”“輕度風險”“中度風險”“高度風險”。風險預期屬于分類變量，將其轉(zhuǎn)化為4 個虛擬變量，Risk1表示毫無風險組，Risk2表示微小風險組，Risk3表示輕度風險組，Risk4表示中度風險組。

英國國際發(fā)展機構(gòu)（DFID）構(gòu)建的可持續(xù)生計分析框架，為學者研究農(nóng)戶生計問題提供新的思路［25-26］。生計資本是該分析框架的核心內(nèi)容，研究表明生計資本是影響農(nóng)戶農(nóng)業(yè)經(jīng)營決策的重要因素［5-7，21-22，27］。根據(jù)可持續(xù)生計分析框架，生計資本包括人力資本、自然資本、物質(zhì)資本、金融資本和社會資本。本文借鑒已有研究，構(gòu)建農(nóng)戶生計資本的評價指標體系（表1）。為了避免主觀和客觀方法對確定指標權(quán)重方面的不足，本文利用層次分析-熵值定權(quán)法［28］確定評價指標的權(quán)重，采用主觀賦權(quán)重的層次分析方法確定一級指標的權(quán)重，利用客觀賦權(quán)重的熵值法確定二級指標的權(quán)重。

表1 農(nóng)戶生計資本評價指標體系

3.控制變量 為了提高回歸結(jié)果的可信度，根據(jù)已有研究，本文從農(nóng)戶的個人特征、家庭稟賦、宅基地的政策認知和宅基地的稟賦等方面選取控制變量。其中，農(nóng)戶的個人特征選取了年齡和教育程度，家庭稟賦選取農(nóng)戶收入結(jié)構(gòu)，政策認知選取宅基地數(shù)據(jù)。各變量的樣本描述性統(tǒng)計如表2所示。

表2 變量說明與描述性統(tǒng)計

（三）實證方法

由于本文的被解釋變量為0-1 二分類變量，為了規(guī)避基于OLS 估計的線性概率模型造成誤差項分布的異質(zhì)性問題，以及可能會使模型預測值超出概率的合理取值范圍，本文采用二元Logit 回歸模型作為分析模型。構(gòu)建如下模型：

式（1）中，y表示農(nóng)戶宅基地退出意愿，α是常數(shù)項，xi表示第i個影響農(nóng)戶宅基地退出意愿的解釋變量，m表示解釋變量的個數(shù)，βi表示解釋變量xi的估計系數(shù)，μ是隨機誤差項。

四、結(jié)果與分析

（一）總體樣本估計結(jié)果及分析

表3 給出3 個回歸模型來分析風險預期、生計資本對農(nóng)戶宅基地退出意愿影響的主效應(yīng)和調(diào)節(jié)效應(yīng)。從模型的P 值（Prob＞Chi2=0.000）結(jié)果可知，3 個模型都通過了1%的顯著水平檢驗，模型的整體擬合程度較好。下面對3個模型進行簡要分析：

3 個模型結(jié)果顯示，控制變量的估計結(jié)果基本一致，模型呈現(xiàn)出較好的穩(wěn)健性。模型（1）的結(jié)果表明，控制變量在10%的顯著性水平上均是顯著的，基本符合現(xiàn)有研究結(jié)果。從年齡來看，年齡負向影響農(nóng)戶的宅基地退出意愿，農(nóng)戶年齡每增加一個單位，其退出意愿將降低6.2%。從教育程度來看，農(nóng)戶的受教育程度與宅基地退出意愿有正向作用。具體而言，文化程度從小學上升到初中，農(nóng)戶退出宅基地的概率增加5.3%；文化程度從小學上升到高中及以上，農(nóng)戶退出宅基地的概率增加15.4%。從農(nóng)戶收入結(jié)構(gòu)來看，農(nóng)業(yè)收入比例越高，農(nóng)戶越不愿意退出宅基地；該比例每增加一個單位，農(nóng)戶退出宅基地的概率下降11.7%。農(nóng)戶對“一戶一宅”的認知水平越好，越不愿意退出宅基地，認知水平每提升1個單位，退出宅基地的概率降低3.2%。農(nóng)戶宅基地的數(shù)量對宅基地退出意愿有正向作用，農(nóng)戶每增加一處宅基地，其退出宅基地的概率上升21.2%。

由模型（2）的結(jié)果可知，“毫無風險”通過了1%的顯著水平檢驗，說明相比參照組“高度風險”而言，風險預期為“毫無風險”的農(nóng)戶退出宅基地概率更高，后者退出宅基地的概率增加了17.1%；模型（3）中，發(fā)現(xiàn)“毫無風險”的顯著水平和估計系數(shù)存在較大的波動，這種不穩(wěn)健性的原因可能是風險預期為毫無風險時對宅基地退出意愿的影響存在代際差異，在下文將進行進一步驗證?！拔⑿★L險”通過了5%的顯著性檢驗，說明相對于參照組“高度風險”來說，風險預期為“微小風險”對農(nóng)戶宅基地退出意愿有正向作用，后者宅基地退出的概率相比前者增加了11.8%；模型（3）中“微小風險”的估計結(jié)果呈現(xiàn)較好的穩(wěn)健性。由模型（2）和模型（3）的結(jié)果可知，“輕度風險”和“中度風險”均沒有通過顯著性檢驗，且“中度風險”的估計系數(shù)為負數(shù)。這表明，農(nóng)戶認為退出宅基地的風險預期較高，從而削弱了宅基地退出后潛在經(jīng)濟補償?shù)耐獠看碳?，同時可能會帶來一些諸如加深農(nóng)戶對自身能力懷疑等負面影響，進而農(nóng)戶出于規(guī)避風險而選擇降低退出意愿。此外，由“中度風險”的估計系數(shù)為負可知，相比“高度風險”而言，“中度風險”的農(nóng)戶仍然不愿意退出宅基地。這就說明風險預期較高時，隨著風險預期的升高，農(nóng)戶不愿意退出宅基地的意愿越加強烈。至此，H1得以驗證。結(jié)合模型（2）和模型（3）結(jié)果可知，生計資本變量在1%的顯著性水平上顯著，說明農(nóng)戶生計資本的改善，有助于提高農(nóng)戶的宅基地退出意愿，退出的概率將增加23.4%左右。由此，H2得到驗證。

模型（3）加入了風險預期與生計資本的交互項，以期檢驗生計資本是否具有調(diào)節(jié)作用。加入變量前，本文對交互項中的低次項進行中心化處理，以此避免多重共線性問題。由回歸結(jié)果可知，生計資本與“輕度風險”的交互項通過了5%的顯著水平檢驗，說明生計資本減弱了“輕度風險”對農(nóng)戶宅基地退出意愿的負向影響。分析可能原因是農(nóng)戶生計資本的改善，有助于農(nóng)戶提升抵抗風險的能力，宅基地退出的潛在經(jīng)濟效益激勵農(nóng)戶通過提高退出意愿來保持這種效用，使得農(nóng)戶更能容忍較低的風險預期。此外，模型（3）中生計資本與風險預期中的“毫無風險”的交互項的估計系數(shù)為-1.052，且通過了5%的顯著水平檢驗，這說明生計資本在“毫無風險”和宅基地退出意愿的關(guān)系中起到了負向調(diào)節(jié)作用，削弱了“毫無風險”對宅基地退出意愿的正向影響。分析可能原因是宅基地退出后，風險預期為“毫無風險”的農(nóng)戶往往具有更強的生計能力，這類農(nóng)戶具有更好的資源稟賦和信息渠道，并不急于獲取宅基地退出后的經(jīng)濟補償，在全國宅基地改革如火如荼開展之際，更看好宅基地的增值空間。因此，農(nóng)戶更傾向于采取保留宅基地以獲得未來的增值收益。至此，H3得到驗證。

表3 風險預期、生計資本對農(nóng)戶宅基地退出意愿影響的估計結(jié)果

（二）分組樣本估計結(jié)果及分析

新老兩代土地價值觀存在差異性，分析不同代際農(nóng)民的土地價值觀的差異，這將有助于準確地理解不同類型農(nóng)民的土地利用觀，對于制定符合當前農(nóng)村社會發(fā)展的土地政策有重要的促進作用［9］。因此，本文將進一步探討新老兩代農(nóng)戶在風險預期和生計資本對宅基地退出意愿的影響機制和效果上可能存在的差異性。對于新老兩代農(nóng)民的劃分，學術(shù)界通常把20 世紀80 年代作為劃分界限［29］，而“世代效應(yīng)”中農(nóng)民價值觀的形成存在滯后性［30］，本文將分界線向前延5年，以1975年前出生的農(nóng)民劃分為老一代農(nóng)民，1975 年后出生的農(nóng)民劃分為新一代農(nóng)民［28］。如表4 給出的基于代際分組的回歸結(jié)果，模型（4）和模型（5）是新一代農(nóng)戶的回歸結(jié)果，模型（6）和模型（7）是老一代農(nóng)戶的回歸結(jié)果?？傮w而言，4個模型的P值（Prob＞Chi2=0.000）都通過了1%的顯著水平檢驗，表明模型的擬合優(yōu)度較好。下面對4個模型的回歸結(jié)果進行簡要分析。

控制變量方面，受教育程度對農(nóng)戶宅基地退出意愿的影響體現(xiàn)出代際差異。其中，“初中”組在新一代中呈現(xiàn)顯著正向影響，而在老一代中不顯著；“高中及以上組”在老一代中估計系數(shù)顯著為正，但在新一代中不顯著?？赡艿脑蚴牵瑢τ诶弦淮?，農(nóng)戶的受教育程度達到一定水平才足于撼動“宅基地是祖宅”等傳統(tǒng)觀念的束縛，農(nóng)戶受教育水平越高，對宅基地利用現(xiàn)狀的認識也越到位，越愿意退出閑置宅基地；對于新一代農(nóng)民而言，一方面，國家執(zhí)行的九年義務(wù)教育提升了新一代農(nóng)民的整體文化水平，群體受教育程度的異質(zhì)性削弱，更難于顯化受教育程度對宅基地退出意愿的正向影響，另一方面農(nóng)民的文化水平越高，對當前宅基地改革的相關(guān)政策越了解，對宅基地日后升值的預期越高，這在一定程度上又削弱了受教育程度對農(nóng)戶宅基地退出意愿的正向影響。

風險預期對退出宅基地意愿的影響在新老兩代農(nóng)民中存在明顯的差異性。“毫無風險”雖然在新老兩代組中均有顯著的正向作用，而從估計系數(shù)、顯著水平和邊際效應(yīng)可以看出，“毫無風險”的正向作用在新一代組中更明顯，這一結(jié)果也間接解釋說明前文關(guān)于“毫無風險”估計結(jié)果存在不穩(wěn)健的現(xiàn)象?！拔⑿★L險”在新一代組中顯著正向作用，在老一代組中的正向作用不顯著。“輕度風險”體現(xiàn)了更明顯的代際差異，在新一代組表現(xiàn)出10%的顯著正向作用，而在老一代中估計系數(shù)變?yōu)樨撉椅赐ㄟ^顯著性檢驗?！爸卸蕊L險”在新老兩代農(nóng)戶組中估計系數(shù)均為負，在老一代農(nóng)民組通過了10%的顯著性檢驗，在新一代組中未通過顯著性檢驗。上述結(jié)果說明對于新一代農(nóng)民而言，在宅基地退出后可能獲取經(jīng)濟收益的激勵下，農(nóng)戶能夠承受更差的風險預期；老一代農(nóng)戶受到傳統(tǒng)觀念的束縛更嚴重，對于宅基地退出更傾向于選擇風險規(guī)避型的行為決策。至此，H4得到部分驗證。

此外，作為本文前期目標設(shè)置績效反饋的另一個重要維度的變量，生計資本在新老兩代農(nóng)民組中都呈現(xiàn)出顯著的正向影響，從估計系數(shù)、顯著水平和邊際效應(yīng)可以看出，生計資本對新生代農(nóng)民退出宅基地意愿的影響程度更強，可能的原因是相比老一代農(nóng)民，新一代農(nóng)民基于更渴望在城市生活，土地的生計依賴性更弱，更希望顯化宅基地資產(chǎn)屬性，退出宅基地后所能獲取的經(jīng)濟收益更能促使農(nóng)戶提高退出意愿。由生計資本與輕度風險的交互項和生計資本與中度風險的交互項在新老兩代組中的估計系數(shù)和顯著水平結(jié)果可知：一方面，生計資本在不同風險預期對農(nóng)戶宅基地退出意愿的影響關(guān)系中具有調(diào)節(jié)作用；另一方面，生計資本在新生代農(nóng)民中的調(diào)節(jié)作用更為明顯，即使對于“中度風險”的農(nóng)戶，依然能夠起到調(diào)節(jié)作用。綜上所述，H4得到驗證。

表4 風險預期、生計資本對農(nóng)戶宅基地退出意愿影響的分組估計結(jié)果

五、主要結(jié)論與政策建議

利用江西省456 份農(nóng)戶調(diào)查數(shù)據(jù)，借鑒目標設(shè)置理論，實證分析風險預期、生計資本對農(nóng)戶宅基地退出意愿影響的主效應(yīng)和調(diào)節(jié)效應(yīng)及其影響的代際差異。研究表明：第一，總體而言，農(nóng)戶在退出宅基地上表現(xiàn)出較強的風險規(guī)避，風險預期對農(nóng)戶退出宅基地意愿起到負向作用。第二，風險預期對農(nóng)戶宅基地退出意愿的影響存在代際差異：微小風險在新一代農(nóng)民組中呈現(xiàn)顯著的正向影響，而在老一代農(nóng)民組中未通過顯著性檢驗；輕度風險對新一代農(nóng)民的宅基地退出意愿有正向作用，而對老一代農(nóng)民有負向影響。第三，生計資本的改善有助于提升農(nóng)戶的宅基地退出意愿，且在風險預期對農(nóng)戶宅基地退出意愿的影響中起調(diào)節(jié)作用。第四，相比老一代農(nóng)民而言，新生代農(nóng)民能夠忍受更差的風險預期，生計資本的調(diào)節(jié)作用更加明顯。

基于上述研究結(jié)論，提出如下政策建議：第一，城鄉(xiāng)二元格局體制下的戶籍壁壘、資源分配等不公平待遇問題造成農(nóng)戶退出宅基地的后顧之憂，提高了農(nóng)戶退出宅基地的風險預期。因此，在尊重農(nóng)戶宅基地退出意愿的基礎(chǔ)上，有序引導農(nóng)戶退出宅基地，進一步統(tǒng)籌完善城鄉(xiāng)社會保障體系，實現(xiàn)“退有所居、居有所產(chǎn)”，解決農(nóng)戶的后顧之憂。第二，政府要提供更為多元化的非農(nóng)職業(yè)技能培訓，營造良好的就業(yè)環(huán)境，削弱農(nóng)戶囿于教育水平而造成非農(nóng)就業(yè)的競爭劣勢，讓農(nóng)戶能夠更容易的在城鎮(zhèn)周邊就業(yè)。此外，穩(wěn)定農(nóng)戶的非農(nóng)收入預期，保障農(nóng)戶收入穩(wěn)定的長效機制也有待構(gòu)建，進而有助于保障農(nóng)戶退出宅基地后的生活質(zhì)量。第三，構(gòu)建差別化的宅基地退出機制，探索更為多元的宅基地退出方式和補償方式。在制定農(nóng)村宅基地退出機制時，既要考慮到老一代農(nóng)戶安土重遷、落葉歸根的情感訴求；又要考慮新一代農(nóng)戶渴望在城里定居，以及可能面臨的經(jīng)濟窘境。