在校大學(xué)生“倒賣”銀行卡

選題來源：上海鐵路運(yùn)輸檢察院

案件類型：幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪

2018年10月至2019年7月，唐某某明知他人可能利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪活動(dòng)，而向倪某某收取銀行卡、U盾、身份證資料等以供他人用于支付結(jié)算;倪某某明知他人可能利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪活動(dòng)，仍將其本人和收取的他人銀行卡、U盾、身份證等資料提供給唐某某以供他人使用。二人均通過上述販賣銀行卡套件給他人的方式賺取差價(jià)。

2018年12月，唐某某收取的倪某某中國農(nóng)業(yè)銀行卡賬戶上收到電信詐騙贓款上萬元。同時(shí)，根據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行出具的銀行卡交易明細(xì)清單，倪某某的涉案銀行賬戶在2018年12月的總體流水達(dá)人民幣上百萬元。

上海鐵路運(yùn)輸檢察院鑒于二人犯罪時(shí)均系在校大學(xué)生，屬于初犯、偶犯且認(rèn)罪認(rèn)罰、真心悔過，故建議法院對(duì)二人適用緩刑。上海鐵路運(yùn)輸法院對(duì)唐某某判處拘役五個(gè)月，緩刑六個(gè)月，并處罰金人民幣一千元;對(duì)倪某某判處拘役四個(gè)月，緩刑五個(gè)月，并處罰金人民幣一千元。

主講檢察官陳遠(yuǎn)康點(diǎn)評(píng)

檢察官陳遠(yuǎn)康

在明知他人利用網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪活動(dòng)，仍向他人售賣、出租銀行卡從而幫助他人進(jìn)行支付結(jié)算，情節(jié)嚴(yán)重的，就可能構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。該罪名是為了維護(hù)網(wǎng)絡(luò)秩序，不讓網(wǎng)絡(luò)成為法外之地。隨著互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，網(wǎng)絡(luò)逐漸成為各種犯罪高發(fā)的新場所，最為常見的例如：網(wǎng)絡(luò)詐騙、開設(shè)網(wǎng)絡(luò)賭場，傳播淫穢物品、洗錢等犯罪行為。這些網(wǎng)絡(luò)犯罪往往需要通過銀行卡來進(jìn)行資金的支付結(jié)算，許多犯罪分子為了逃避法律制裁，往往會(huì)選擇通過他人的銀行賬戶來進(jìn)行走賬，從而滋生了非法倒賣銀行卡的地下產(chǎn)業(yè)鏈。檢察官提醒，不要為了蠅頭小利將自己的銀行賬戶賣掉，一旦銀行賬戶被收售者用于犯罪活動(dòng)，到那時(shí)，想自證清白、撇清關(guān)系就比較麻煩了。此外，不用了的銀行卡應(yīng)當(dāng)及時(shí)注銷，切勿轉(zhuǎn)讓、出借。

（陳遠(yuǎn)康，上海鐵路運(yùn)輸檢察院第一檢察部檢察官助理，從檢近3年）

編輯：張宏羽 zhaghongyuchn@hotmail.com