劉煒

摘 要：2015年12月，中國政府在中非合作論壇約翰里斯堡峰會上正式對外宣布，與非洲國家進(jìn)行信貸類的合作，隨后中國進(jìn)出口銀行也對外公布中國對非洲的“兩優(yōu)貸款”項目。對于海外公路項目而言，如何在開啟海外項目的同時獲得更為優(yōu)質(zhì)的融資，為項目建設(shè)和優(yōu)化提供更為充沛的保障，是非常值得關(guān)注和慎重審視的問題?；谶@樣的形勢，本文中筆者就將以此為話題展開論述，以期為相關(guān)工作人員帶來參考和啟示。

關(guān)鍵詞：海外公路項目;融資;基礎(chǔ)工作

近年來，隨著“一帶一路”政策影響力的不斷擴(kuò)大、中國國際地位和影響力的顯著提升，越來越多的中國建設(shè)企業(yè)走出國門、走向世界，紛紛在海外投資設(shè)廠、開啟項目。作為具有重大合作意義和里程碑價值的海外公路項目，其為了獲得更好的建設(shè)效果，在項目推進(jìn)過程中難免會需要融資，盡管海外公路項目并不是融資主體，但是要想保障融資的最終成功，保證相關(guān)項目的順利實施，就需要在本文所提及的以下幾個方面做好優(yōu)化和實踐。

一、保證融資項目的獨(dú)立性及完整性

這是海外公路項目能夠獲取融資的基礎(chǔ)和必要條件，一些海外公路項目本身存在多國合作的情況，一旦部分項目沒有在約定時間內(nèi)完成，就會影響到后續(xù)的工期進(jìn)度和融資條件。以某公路項目為例，該項目分為一期工程和二期工程，只有一期工程完工并交付，才可以進(jìn)行二期項目的融資，但在實際推進(jìn)過程中，項目一期委托的其它國施工方并沒有按期完工交付，直接導(dǎo)致二期融資程序無法開啟。

為了盡快拿到融資必須保證項目的完整性和獨(dú)立性，為了減少一期未完結(jié)給項目融資帶來的影響和制約，該項目海外辦事處積極與項目監(jiān)理、當(dāng)?shù)亟?jīng)商處進(jìn)行溝通，實現(xiàn)了一期尾部工程和二期項目的成功“切割”，也為后續(xù)關(guān)聯(lián)項目獲取融資提供了一定的基礎(chǔ)、創(chuàng)造了必要的條件。

二、配合項目所在國經(jīng)商處完成調(diào)研

海外公路項目啟動融資需要提交總承包商資質(zhì)、對外承包工程項目投標(biāo)核準(zhǔn)證、文件合法性情況匯報、項目經(jīng)濟(jì)效益分析資料以及中國駐項目所在國經(jīng)商處出具的支持函。支持函的內(nèi)容主要包括兩個部分，即經(jīng)商處出具的支持意見函和買方信貸支持函。倘若項目海外駐扎國本身對經(jīng)商處所申請的項目情況并不了解，就需要在項目最終啟動之前對其進(jìn)行深入的了解和細(xì)致的調(diào)研：

首先，項目簽署之初便向項目所在國經(jīng)商處進(jìn)行匯報，目的在于讓經(jīng)商處第一時間了解項目的具體內(nèi)容及合同細(xì)節(jié);

其次，針對具體承包海外公路項目的施工單位，經(jīng)商處以及進(jìn)出口銀行金融和信貸部門必然要對其進(jìn)行必要的審查和調(diào)研，其過往具體負(fù)責(zé)的項目、基礎(chǔ)建設(shè)能力等都是需要調(diào)查的對象，需要相關(guān)單位和工作人員予以配合方能完成;

再次，項目所在國經(jīng)商處對融資前信息的調(diào)研還包括現(xiàn)場實地對項目的走訪和了解，包括推進(jìn)過程中遇到的困難、解決的辦法、項目建設(shè)流程和進(jìn)度計劃等。此舉一方面能夠增加相關(guān)單位對項目本身的了解，另一方面也為后續(xù)融資的達(dá)成奠定必要的基礎(chǔ);

最后，準(zhǔn)確按照規(guī)定的格式及時填寫中國進(jìn)出口銀行優(yōu)惠買方信貸支持單據(jù)，并在后續(xù)的項目支持意見書當(dāng)中準(zhǔn)確羅列出具體的內(nèi)容，如此自然加快了項目所在國相關(guān)單位進(jìn)行信息核實的效率與速度。

三、保障融資申請文件的質(zhì)量

對于發(fā)起融資申請的項目來說，其所能產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)效益是其融資是否能夠獲得成功的重要參考要素，想要申請融資的海外公路項目環(huán)境評價報告、項目建設(shè)可行性研究報告、允許項目議標(biāo)的法律文件、項目經(jīng)濟(jì)效益分析等都是進(jìn)出口銀行進(jìn)行融資協(xié)議申請和簽署的重要支持性文件。

在海外公路項目在當(dāng)?shù)厥┕さ倪^程中，項目所在地的推動方必須盡快將項目的可行性報告及環(huán)境評估報告交予當(dāng)?shù)卣诘玫脚鷱?fù)之后才可以進(jìn)行后續(xù)的融資申請。不同國家政策和要求不同，對于提報信息的完整性也會有不同的要求，以某海外公路項目為例，所在地推動方在向當(dāng)?shù)卣峤画h(huán)境評估報告時，因為缺少中國水電編制的環(huán)評報告，以至于整個提交過程失敗，后續(xù)必須添加水電編制的環(huán)評報告重新上傳方可。而因為項目所在地經(jīng)濟(jì)形勢不穩(wěn)定，為了提高當(dāng)?shù)卣跋嚓P(guān)部門對該項目的了解程度，項目所在地推動方后續(xù)同期提報了項目建設(shè)用地轉(zhuǎn)讓證明、商務(wù)合同構(gòu)成表當(dāng)中的內(nèi)容說明、建設(shè)方職能說明文件、項目所在國關(guān)于項目建設(shè)的相關(guān)政策和要求、建設(shè)項目用地拆遷補(bǔ)償清算是否落實、項目技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和要求、監(jiān)理資質(zhì)、供貨方資質(zhì)文件、本國關(guān)于公路項目的收費(fèi)費(fèi)率報告等30余項支持文件，加強(qiáng)了項目前期和各方的對話和交流。

四、了解項目所在國形勢，積極做好應(yīng)對與準(zhǔn)備

對于海外公路項目而言，爭取融資是一項非常復(fù)雜的議題，尤其是在不同的國家、不同的區(qū)域，為當(dāng)?shù)丨h(huán)境和政策所影響，融資工作的延續(xù)性、及時性很容易受到波及，在某種程度上對海外項目的順利推進(jìn)造成制約。所以為了規(guī)避后續(xù)融資被影響，就需要及時了解項目所在國的形勢、政策及環(huán)境狀況，提前做好應(yīng)對和準(zhǔn)備。

首先，項目海外辦事處負(fù)責(zé)人根據(jù)項目的開發(fā)建設(shè)流程，需要將每一項工作內(nèi)容、任務(wù)分解到崗、細(xì)致到人、區(qū)分到天，確保每一個細(xì)節(jié)都會有專人進(jìn)行負(fù)責(zé)。

其次，盡可能把握和當(dāng)?shù)毓賳T、經(jīng)商處負(fù)責(zé)人等見面的契機(jī)，及時提交資料。鑒于國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢的復(fù)雜性，進(jìn)出口銀行對海外公路項目的實際經(jīng)濟(jì)收益會分外關(guān)注。因此為了取得融資，項目方還必須加強(qiáng)對項目收益的數(shù)據(jù)分析，尤其需要認(rèn)真回答金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)濟(jì)下滑措施、兼容性等方面存在的質(zhì)疑，彰顯海外項目的優(yōu)越性，以便適時獲得融資。

五、爭取“兩優(yōu)貸款”，借勢一帶一路

所謂“兩優(yōu)貸款”包括“優(yōu)買”和“優(yōu)貸”兩部分內(nèi)容，前者主要是指中國向發(fā)展中國家所提供的具有援助性質(zhì)的中長期低息貸款;后者則是一種基于政府信譽(yù)級別的政府貸款，一般用于采購中方的服務(wù)或設(shè)備。尤其對于海外公路類項目而言，其不僅體現(xiàn)出一定的經(jīng)濟(jì)價值和效益，也帶有援建和支持發(fā)展中國家的意味，從內(nèi)容上而言，更加符合“一帶一路”及“兩優(yōu)貸款”的政策指向。事實上早在2016年，國家發(fā)改委就表示要借助“兩優(yōu)貸款”推動國內(nèi)的多項產(chǎn)業(yè)走出去，在國際社會立足，擴(kuò)大品牌的影響力——在這樣一種情況下，海外公路項目在籌劃階段就需要積極爭取“兩優(yōu)貸款”的扶持，要加強(qiáng)對相關(guān)政策及資質(zhì)條件的研究和了解，積極籌備相關(guān)材料、爭取滿足融資的相關(guān)條件和要求，更要借勢“一帶一路”，促成項目的建設(shè)和完美收官，讓中國品牌和國內(nèi)企業(yè)更好地“走出去”。

總而言之，對于海外公路項目而言，其必須了解項目所在地、目標(biāo)國的經(jīng)濟(jì)形勢、發(fā)展?fàn)顩r，這樣有助于其更好地應(yīng)對融資審查，提高自身對項目危機(jī)和隱患的預(yù)判能力。伴隨“一帶一路”政策的落地，海外公路項目的推動已經(jīng)不單是經(jīng)濟(jì)層面、效益層面的行為，甚至關(guān)系到中國的國際形象與影響力，相關(guān)方必須前期提供優(yōu)質(zhì)的資料，輔助完成融資所需的基礎(chǔ)，保障融資的成功。

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