王娜

7月5日，銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)發(fā)布自律處分信息：根據(jù)銀行間債券市場(chǎng)相關(guān)自律規(guī)定，對(duì)廣東南粵銀行（以下簡(jiǎn)稱“南粵銀行”）、中國(guó)民生銀行（簡(jiǎn)稱民生銀行）、國(guó)信證券予以通報(bào)批評(píng)；責(zé)令其針對(duì)本次事件中暴露出的問(wèn)題進(jìn)行全面深入的整改。

自律處分信息顯示，民生銀行作為銀行間債券市場(chǎng)做市商，存在在開(kāi)展做市業(yè)務(wù)時(shí)主導(dǎo)開(kāi)展倒量虛假交易、持有人會(huì)議組織召開(kāi)不符合規(guī)定程序等行為；南粵銀行作為銀行間債券市場(chǎng)做市商，在開(kāi)展做市業(yè)務(wù)時(shí)參與了倒量虛假交易。

兩家銀行收到自律處分

據(jù)中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)披露，民生銀行存在以下違反銀行間債券市場(chǎng)相關(guān)自律管理規(guī)則的行為：

一是作為銀行間債券市場(chǎng)做市商，在開(kāi)展做市業(yè)務(wù)時(shí)主導(dǎo)開(kāi)展倒量等虛假交易。2020年四季度多個(gè)交易日內(nèi)，民生銀行作為債券的最初賣出方和最終買入方，主導(dǎo)并開(kāi)展了多組當(dāng)日較短時(shí)間內(nèi)賣出后買入、價(jià)量相同的閉環(huán)交易。相關(guān)交易并未影響民生銀行持倉(cāng)，并未反映合理經(jīng)濟(jì)目的，實(shí)質(zhì)上是倒量的虛假交易。二是作為債務(wù)融資工具存續(xù)期管理機(jī)構(gòu)，未及時(shí)召開(kāi)“18乍浦建設(shè)MTN001”持有人會(huì)議，持有人會(huì)議組織召開(kāi)不符合規(guī)定程序。

根據(jù)銀行間債券市場(chǎng)相關(guān)自律規(guī)定，經(jīng)2021年第9次自律處分會(huì)議審議，對(duì)民生銀行予以通報(bào)批評(píng)；責(zé)令其針對(duì)本次事件中暴露出的問(wèn)題進(jìn)行全面深入的整改。

南粵銀行作為銀行間債券市場(chǎng)做市商，在開(kāi)展做市業(yè)務(wù)時(shí)參與了倒量虛假交易。2020年四季度多個(gè)交易日內(nèi)，南粵銀行參與了多組當(dāng)日較短時(shí)間內(nèi)賣出后買入、價(jià)量相同的閉環(huán)交易。

根據(jù)銀行間債券市場(chǎng)相關(guān)自律規(guī)定，經(jīng)2021年第9次自律處分會(huì)議審議，對(duì)南粵銀行予以誡勉談話；責(zé)令其針對(duì)本次事件中暴露出的問(wèn)題進(jìn)行全面深入的整改。

民生銀行、南粵銀行“麻煩”不斷

此次被銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)點(diǎn)名的兩家銀行今年都不十分順利。一方面，《金融理財(cái)》曾發(fā)表《這家股份行成監(jiān)管重點(diǎn)“關(guān)心”對(duì)象！頻收百萬(wàn)罰單，民生銀行年內(nèi)累計(jì)被罰逾千萬(wàn)！》一文，就民生銀行受到監(jiān)管注意進(jìn)行報(bào)道。

具體來(lái)看，6月22日，福建銀保監(jiān)局發(fā)布一張罰單，民生銀行福州分行因“理財(cái)產(chǎn)品資金投資非標(biāo)債權(quán)資產(chǎn)投前調(diào)查不盡職；未按工程進(jìn)度發(fā)放貸款”兩項(xiàng)案由被處以100萬(wàn)元罰款。另?yè)?jù)《金融理財(cái)》不完全統(tǒng)計(jì)，民生銀行及其分行年內(nèi)已經(jīng)領(lǐng)到罰單15張，被罰金額已逾千萬(wàn)。

2021年4月30日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)于向該行出具《中國(guó)證監(jiān)會(huì)行政許可項(xiàng)目審查二次反饋意見(jiàn)通知書》，針對(duì)民生銀行的處罰、業(yè)績(jī)與不良、資本補(bǔ)充等問(wèn)題進(jìn)行問(wèn)詢。

更早之前的4月14日，民生銀行也收到上海證券交易所（下稱上交所）《關(guān)于中國(guó)民生銀行股份有限公司2020年度報(bào)告信息披露的監(jiān)管工作函》，對(duì)該行信貸資產(chǎn)問(wèn)題、金融投資資產(chǎn)問(wèn)題和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)問(wèn)題進(jìn)行問(wèn)詢。針對(duì)中國(guó)證監(jiān)會(huì)以及上交所的問(wèn)詢民生銀行皆已回復(fù)。

另一邊，今年以來(lái)南粵銀行的“麻煩”也不小。

4月23日，工業(yè)和信息化部網(wǎng)站發(fā)布動(dòng)態(tài)《關(guān)于侵害用戶權(quán)益行為的APP通報(bào)（2021年第4批 總第13批）》。其中，由廣東南粵銀行股份有限公司開(kāi)發(fā)的應(yīng)用廣東南粵銀行（版本號(hào)：5.3.2）名列榜單。該應(yīng)用來(lái)源為應(yīng)用寶，所涉問(wèn)題包括：違規(guī)收集個(gè)人信息；APP強(qiáng)制、頻繁、過(guò)度索取權(quán)限。

1月7日，中國(guó)人民銀行廣州分行公布了一張罰單，劍指廣東南粵銀行2019年1月1日至2019年12月31日期間未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告兩項(xiàng)違法行為。根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條第一款第（一）、（三）項(xiàng)規(guī)定，人民銀行廣州分行對(duì)其處以197萬(wàn)元罰款，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人共處以8.8萬(wàn)元罰款。

公開(kāi)資料顯示，廣東南粵銀行股份有限公司前身為湛江市商業(yè)銀行，成立于1997年12月31日，注冊(cè)資本78.77億元。該行2019年年報(bào)顯示，大股東為新光控股集團(tuán)有限公司，持股比例為16.50%。該行經(jīng)營(yíng)范圍包括吸收公眾存款，發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款，辦理國(guó)內(nèi)結(jié)算等。