摘要：9月24日，多部委聯(lián)合發(fā)文，嚴(yán)厲打擊虛擬貨幣交易炒作和“挖礦”行為。截至9月27日，已有多家虛擬貨幣相關(guān)機(jī)構(gòu)迅速反應(yīng)，有的對(duì)中國(guó)客戶(hù)中止服務(wù)，有的停止運(yùn)營(yíng)或永久關(guān)閉，但仍有許多機(jī)構(gòu)面向中國(guó)用戶(hù)正?；顒?dòng)，甚至宣稱(chēng)不受監(jiān)管。目前全球?qū)μ摂M貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)的監(jiān)管普遍收緊，外媒認(rèn)為中國(guó)此次重拳出擊既能防控金融風(fēng)險(xiǎn)，又能推進(jìn)節(jié)能減排。

關(guān)鍵詞：虛擬貨幣、監(jiān)管、金融風(fēng)險(xiǎn)

一、多部委同日聯(lián)合下文，對(duì)虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)重拳出擊

9月24日，人民銀行、銀保監(jiān)等10部委發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》，規(guī)定虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)，境外虛擬貨幣交易所通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)向我國(guó)境內(nèi)居民提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動(dòng)。同日，發(fā)改委、人民銀行等11部委聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于整治虛擬貨幣“挖礦”活動(dòng)的通知》，明確要按照“嚴(yán)密監(jiān)測(cè)、嚴(yán)防風(fēng)險(xiǎn)、嚴(yán)禁增量、妥處存量”的總體思路，加強(qiáng)虛擬貨幣“挖礦”活動(dòng)上下游全產(chǎn)業(yè)鏈監(jiān)管。

二、幣圈掀起關(guān)停浪潮，但仍有機(jī)構(gòu)面向中國(guó)用戶(hù)頂風(fēng)活動(dòng)

（一）部分機(jī)構(gòu)對(duì)中國(guó)客戶(hù)中止注冊(cè)、充值等服務(wù)

9月24日，全球三大數(shù)字貨幣交易平臺(tái)之一、中國(guó)最大的比特幣交易所火幣宣布停止中國(guó)大陸地區(qū)新用戶(hù)的注冊(cè)。全球最大以太坊礦池星火礦池SparkPool宣布，為配合中國(guó)最新行業(yè)監(jiān)管政策，不再對(duì)中國(guó)大陸境內(nèi)用戶(hù)提供礦池服務(wù)。顯卡礦機(jī)管理軟件NBMINER宣布，不再對(duì)中國(guó)大陸用戶(hù)提供技術(shù)支持服務(wù)并解散QQ群。DeFi數(shù)據(jù)網(wǎng)站DeBank表示，已對(duì)中國(guó)大陸地區(qū)用戶(hù)終止部分功能及服務(wù)，僅保留查看鏈上余額的功能。

9月25日，加密貨幣去中心化錢(qián)包Token Pocket表示，將對(duì)中國(guó)內(nèi)陸用戶(hù)終止部分功能服務(wù)及第三方去中心化應(yīng)用D+app服務(wù)，堅(jiān)決排查、監(jiān)控非法的第三方平臺(tái)內(nèi)容。

9月26日，火幣繼續(xù)發(fā)布公告稱(chēng)，對(duì)，在保證用戶(hù)資產(chǎn)安全的前提下，計(jì)劃于12月31日之前有序清退身份認(rèn)證為中國(guó)大陸地區(qū)的存量用戶(hù)。同為全球三大數(shù)字貨幣交易平臺(tái)之一的幣安Binance宣布，暫停中國(guó)大陸地區(qū)新用戶(hù)的注冊(cè)。路印科技Loopring Technology Limited、交易所ZKSwap、區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)服務(wù)平臺(tái)QKL123決定停止為中國(guó)大陸用戶(hù)提供所有與虛擬貨幣交易相關(guān)的產(chǎn)品和服務(wù)。交易所BiKi即日起將停止接受中國(guó)大陸手機(jī)號(hào)注冊(cè)及KYC認(rèn)證，10月1日后屏蔽中國(guó)大陸IP的訪問(wèn)。交易所安銀AEX宣布將于近期關(guān)閉中國(guó)大陸地區(qū)的注冊(cè)和訪問(wèn)權(quán)限。

9月27日，交易所AvedexOrg宣布，為遵循相關(guān)法律法規(guī)，即日起限制中國(guó)大陸地區(qū)IP的訪問(wèn)。交易平臺(tái)CoinBene發(fā)布公告稱(chēng)，即日起停止中國(guó)地區(qū)用戶(hù)注冊(cè)和充值等功能，10月26日平臺(tái)將永久關(guān)閉中國(guó)區(qū)（含中國(guó)大陸以及港澳臺(tái)地區(qū)）服務(wù)。

（二）部分機(jī)構(gòu)停止運(yùn)營(yíng)或永久關(guān)閉

9月24日，幣萬(wàn)BiONE宣布將于9月29日進(jìn)行永久停機(jī)維護(hù)，客戶(hù)可將持有幣種提至其他交易所或錢(qián)包。

9月25日，幣核BHEX發(fā)布公告稱(chēng)，為響應(yīng)全球各地監(jiān)管要求，即日起關(guān)閉平臺(tái)新用戶(hù)注冊(cè)以及充值功能，10月23日平臺(tái)將完全關(guān)閉。后續(xù)將繼續(xù)持牌經(jīng)營(yíng)新加坡牌照的交易所，以避免未來(lái)可能產(chǎn)生的法律問(wèn)題。

9月26日，HyperDAO表示，將不再在中國(guó)的社交媒體上交流討論與虛擬貨幣相關(guān)的話(huà)題，停止并退出所有中國(guó)大陸的業(yè)務(wù)。

9月27日，星火礦池SparkPool宣布，將于9月30日在保證用戶(hù)資金安全的前提下，關(guān)停國(guó)內(nèi)外所有業(yè)務(wù)。

（三）仍有許多機(jī)構(gòu)面向中國(guó)用戶(hù)正常開(kāi)放、頂風(fēng)營(yíng)銷(xiāo)

部分虛擬貨幣機(jī)構(gòu)關(guān)停的同時(shí)，仍有許多交易平臺(tái)和相關(guān)機(jī)構(gòu)面向國(guó)內(nèi)用戶(hù)正常開(kāi)放，頂風(fēng)獎(jiǎng)勵(lì)拉新或舉辦返利等營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，甚至公開(kāi)宣稱(chēng)不受監(jiān)管。9月24日至27日間，幣王、芝麻開(kāi)門(mén)Gate.io、交易所特比特Tbit、礦池協(xié)議GameFi Protocol等依舊針對(duì)包括中國(guó)用戶(hù)在內(nèi)的全球用戶(hù)推出新?tīng)I(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，交易平臺(tái)Alpex公開(kāi)宣稱(chēng)“本公司不是且不以任何方式宣稱(chēng)自己是一家受監(jiān)管的金融服務(wù)提供商”。經(jīng)筆者驗(yàn)證，截至9月27日，全球十大虛擬貨幣交易平臺(tái)除前兩位的火幣及幣安外，其余8家仍然向中國(guó)用戶(hù)正常開(kāi)放注冊(cè)、交易等功能。

三、全球?qū)μ摂M貨幣的監(jiān)管普遍收緊

不只是中國(guó)對(duì)虛擬貨幣交易炒作和“挖礦”行為的監(jiān)管防控不斷“加碼”，國(guó)際社會(huì)的相關(guān)監(jiān)管普遍收緊。美國(guó)證券交易委員會(huì)（SEC）主席加里·根斯勒呼吁加密貨幣交易平臺(tái)向SEC 注冊(cè)，并警告如果平臺(tái)不配合，將受到執(zhí)法行動(dòng)的打擊。英國(guó)金融行為監(jiān)管局（FCA）今年1月開(kāi)始要求加密貨幣相關(guān)企業(yè)在開(kāi)展業(yè)務(wù)前必須在FCA注冊(cè)。瑞士金融市場(chǎng)監(jiān)管局表示，將密切監(jiān)督當(dāng)?shù)丶用茇泿盘峁┥?，以打擊洗錢(qián)交易，同時(shí)對(duì)瑞士處理數(shù)字資產(chǎn)的平臺(tái)和經(jīng)紀(jì)商加強(qiáng)監(jiān)控。韓國(guó)新修訂的法規(guī)規(guī)定，在韓運(yùn)營(yíng)的加密貨幣交易所必須獲得信息安全管理系統(tǒng)認(rèn)證，并在9月24日前向韓國(guó)金融服務(wù)委員會(huì)下設(shè)的金融情報(bào)機(jī)構(gòu)注冊(cè)。截至9月24日，韓國(guó)半數(shù)以上加密貨幣交易所徹底關(guān)停。

四、外媒認(rèn)為中國(guó)對(duì)虛擬貨幣活動(dòng)的監(jiān)管及打擊既能防控金融風(fēng)險(xiǎn)，又能推進(jìn)節(jié)能減排。

普華永道全球加密貨幣業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人亨利·阿爾斯蘭表示，這次中國(guó)禁止所有類(lèi)型的加密交易和服務(wù)，沒(méi)有討論的余地，沒(méi)有灰色地帶?！兜聡?guó)之聲》報(bào)道稱(chēng)，中國(guó)領(lǐng)導(dǎo)層一再對(duì)數(shù)字貨幣示警，并對(duì)之采取嚴(yán)厲措施，借此發(fā)出反投機(jī)、反洗錢(qián)的強(qiáng)烈信號(hào)?！队樨?cái)情》報(bào)道稱(chēng)，中國(guó)這兩份文件將切斷虛擬貨幣底層的發(fā)展鏈路，并從頂層設(shè)計(jì)上對(duì)虛擬貨幣相關(guān)產(chǎn)業(yè)進(jìn)行整頓，將監(jiān)管措施系統(tǒng)化，透露了中國(guó)監(jiān)管部門(mén)對(duì)該產(chǎn)業(yè)保持高壓態(tài)勢(shì)的決心?！赌先A早報(bào)》報(bào)道稱(chēng)，此舉將促使中國(guó)消除其金融系統(tǒng)內(nèi)部深藏的風(fēng)險(xiǎn)，并使繼續(xù)推進(jìn)雄心勃勃的節(jié)能減排運(yùn)動(dòng)的努力得以加倍。BBC報(bào)道稱(chēng)，除了加強(qiáng)金融風(fēng)控，隨著中國(guó)“碳中和”的推進(jìn)，關(guān)停高耗能的礦機(jī)將減輕其他行業(yè)節(jié)能減排的壓力。

作者簡(jiǎn)介：孫璐，1990年，女，漢族，陜西。 碩士研究生，中國(guó)人民銀行西安分行營(yíng)業(yè)管理部，710002