季金升

（中國政法大學(xué) 中歐法學(xué)院，北京 100088）

隨著人工智能、大數(shù)據(jù)、云計算等信息技術(shù)的發(fā)展，我們逐漸步入一個信息共享與利用數(shù)據(jù)的時代。信息數(shù)據(jù)在給我們帶來便利的同時，也讓我們極易遭受非法侵害。事實上，每年在世界范圍內(nèi)都有約10億條信息數(shù)據(jù)遭到泄露，導(dǎo)致的經(jīng)濟損失高達近60億美元。近年來，有許多境內(nèi)外不法分子通過非法獲取公民的個人信息用以實施網(wǎng)絡(luò)詐騙，不僅給個人造成了經(jīng)濟損失，還阻礙了信息網(wǎng)絡(luò)的良性發(fā)展。基于網(wǎng)絡(luò)詐騙對社會產(chǎn)生的巨大危害，有必要對該種犯罪的防控路徑進行探析。

一、網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的特征與現(xiàn)狀

詐騙罪是一種傳統(tǒng)的犯罪，是指“以非法占有為目的，使用欺騙方法，騙取數(shù)額較大的公私財物的行為”。隨著時代的變遷、技術(shù)的發(fā)展，詐騙的形式和手段也在不斷變化。網(wǎng)絡(luò)詐騙就是一種伴隨著信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的進步而不斷發(fā)展變化的新型犯罪。盡管如此，其本質(zhì)上仍然是一種以非法占有為目的、采用虛構(gòu)事實或隱瞞真相的手段，實施欺詐活動、騙取公私財產(chǎn)的行為。

（一）網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的基本特征

網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪是一種隨著信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展而產(chǎn)生的新型犯罪，與傳統(tǒng)詐騙犯罪相比，網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪自然有其獨特之處。

第一，犯罪主體呈現(xiàn)組織化和集團化?，F(xiàn)階段，網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪已形成產(chǎn)業(yè)鏈，從著手實行到完成詐騙，分為收集信息、擬定方案以及實施詐騙等若干環(huán)節(jié)，犯罪主體內(nèi)部也相應(yīng)地形成了指揮首腦、非法獲取公民信息團伙、操盤手聊天話務(wù)團伙、轉(zhuǎn)賬取款團伙等“各司其職”的犯罪團伙。網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪已經(jīng)從以前的單人實施犯罪活動逐漸發(fā)展成為組織嚴(yán)密、分工明確的團伙犯罪，犯罪主體日益呈現(xiàn)組織化、集團化的特征。

第二，犯罪行為專業(yè)性強，智能化程度高。網(wǎng)絡(luò)詐騙行為人往往具有較高的文化程度，他們利用信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)實施詐騙行為，需要掌握個人信息的獲取與偽造、設(shè)置木馬病毒程序等專業(yè)技術(shù)手段。因此，網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪具有較強的專業(yè)性，其智能化程度較高，這也使得該種犯罪行為具有極強的隱蔽性，可以實現(xiàn)隔空、超遠(yuǎn)距離詐騙，加大了公安機關(guān)的偵查難度。

第三，犯罪對象兼具廣泛性和精準(zhǔn)性。廣泛性和精準(zhǔn)性似乎是相互矛盾的兩個概念。但是，在網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動中，犯罪分子可以使得詐騙行為兼具廣泛性和精準(zhǔn)性。一方面，在信息網(wǎng)絡(luò)時代，每個人的生活都離不開網(wǎng)絡(luò)，犯罪分子通過網(wǎng)絡(luò)廣泛而隨機地群發(fā)各種詐騙信息，任何與網(wǎng)絡(luò)接觸的人都可能成為網(wǎng)絡(luò)詐騙潛在的犯罪對象，這提高了網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的社會危害性。另一方面，隨著信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的興起，我們每個人都會在網(wǎng)絡(luò)世界中留下個人信息，犯罪分子通過各種手段獲取個人信息后，對犯罪對象的情況了如指掌，因此，犯罪分子在實施犯罪行為之前就已精心設(shè)計好了詐騙策略，可以做到目標(biāo)明確、有的放矢。

（二）網(wǎng)絡(luò)詐騙案件及損失現(xiàn)狀

隨著信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的不斷發(fā)展，現(xiàn)已進入計算機互聯(lián)網(wǎng)和手機網(wǎng)絡(luò)并存的信息網(wǎng)絡(luò)時代，中國網(wǎng)絡(luò)覆蓋范圍逐步擴大，網(wǎng)絡(luò)已經(jīng)融入到人們的日常生活中。信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)在給人類社會帶來巨大變革的同時，也成為犯罪分子孕育犯罪的溫床，犯罪分子利用該犯罪所具有的智能化程度高、隱蔽性強等特征肆意實施網(wǎng)絡(luò)詐騙，呈現(xiàn)日漸猖狂之勢。

總體來看，我國網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的案件和人均損失呈現(xiàn)逐年上漲的趨勢。根據(jù)最高人民法院統(tǒng)計數(shù)據(jù)，2017年，通過網(wǎng)絡(luò)手段進行詐騙的案件增幅顯著，其中通過改號軟件、微信進行詐騙的案件增幅超2倍，通過木馬、釣魚網(wǎng)站、語音平臺進行詐騙的案件增幅超100%。另外，據(jù)統(tǒng)計，2014年至2019年，網(wǎng)絡(luò)詐騙人均損失呈逐年增長趨勢，至2019年，創(chuàng)下近6年新高。

近幾年來，我國加大了打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的力度，懲治該犯罪初見成效。但是，根據(jù)上述數(shù)據(jù)，網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的案件數(shù)量和造成的損失，都呈逐年上升趨勢。網(wǎng)絡(luò)詐騙已成為嚴(yán)重的社會問題，為了維護社會的穩(wěn)定，必須做好網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的防控。

二、網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪與個人信息保護

傳統(tǒng)詐騙罪中，詐騙行為通常都是詐騙者與被害人面對面進行的。在信息網(wǎng)絡(luò)時代，利用數(shù)據(jù)挖掘，犯罪分子能夠提前獲取被害人的個人信息，從而可以對被害人實施精準(zhǔn)詐騙。因此，網(wǎng)絡(luò)詐騙治理的重點就在于保護個人信息。

（一）個人信息概述

從現(xiàn)有資料來看，各國、各地區(qū)對個人信息的內(nèi)涵界定多有不同。美國通過隱私權(quán)法保護個人信息，以個人可識別信息作為法律保護的標(biāo)準(zhǔn)。歐盟《一般數(shù)據(jù)保護條例》（GDPR）將“個人數(shù)據(jù)”界定為“有關(guān)已識別或可識別的自然人（數(shù)據(jù)主體）的任何信息”。換言之，如果某條信息存在姓名、基因等要素而可以對應(yīng)出特定自然人，則該信息即為GDPR所保護的個人信息。

目前，我國尚未制定專門的《個人信息保護法》，對于個人信息的定義和保護范圍，其他相關(guān)法律的規(guī)定也不盡相同。我國《網(wǎng)絡(luò)安全法》將個人信息的范圍限定為能夠“識別自然人個人身份的各種信息”。事實上，犯罪分子不僅利用上述信息實施網(wǎng)絡(luò)詐騙，還會利用其他個人信息，比如網(wǎng)絡(luò)購物信息。據(jù)統(tǒng)計，網(wǎng)絡(luò)購物詐騙是一種常見的詐騙類型，在各類網(wǎng)絡(luò)詐騙中占比達到了31.8%。司法實踐中也存在一些犯罪分子購買網(wǎng)絡(luò)購物信息實施詐騙活動的案例。但是，根據(jù)上述定義，個人信息并不包括網(wǎng)絡(luò)購物信息，這就導(dǎo)致個人信息的保護范圍存在不周。

2017年施行的“兩高”《關(guān)于辦理侵犯公民個人信息刑事案件適用法律若干問題的解釋》（以下簡稱《解釋》）對個人信息的外延進行了擴張，不僅突破了上述法律關(guān)于個人信息“可識別性”的特征（增加“反映特定自然人活動情況”作為第二特征），而且在概括列舉時增加了賬號密碼、財產(chǎn)狀況以及行蹤軌跡等具體類型。本文認(rèn)為，該《解釋》對個人信息的范圍的規(guī)定比較全面，更加符合我國司法實踐的情況，能夠最大限度地保護個人信息，從而有利于打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。

（二）網(wǎng)絡(luò)詐騙以非法獲取個人信息為犯罪基礎(chǔ)

進入信息網(wǎng)絡(luò)時代后，個人信息逐漸與公民的人身和財產(chǎn)利益聯(lián)系起來，信息應(yīng)用的可行性和效益性大大增強。在“高收益、低成本”的利益誘惑下，網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的主體逐漸發(fā)展成為組織嚴(yán)密、分工明確的犯罪團伙，其中，負(fù)責(zé)收集個人信息的犯罪分子就成為犯罪產(chǎn)業(yè)鏈中極其重要的一環(huán)。

司法實踐中，很多網(wǎng)絡(luò)詐騙案件都是犯罪分子在獲取個人信息后實施的。例如，在冒充好友欺詐中，被害人會收到自稱是自己朋友的電話或者其他信息，對方往往能夠準(zhǔn)確說出朋友或者被害人的個人信息，并稱自己遇到困難，然后誘騙被害人轉(zhuǎn)賬。在全球范圍內(nèi)，通過獲取個人信息假冒他人去實施詐騙的現(xiàn)象，使得詐騙行為人變成了職業(yè)盜竊者。據(jù)統(tǒng)計，綜合PC端詐騙和手機端詐騙，目前約有72.7%的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙都與個人信息泄漏或被竊取有關(guān)?？梢?，網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪很大程度上要依賴于對個人信息的獲取，換言之，非法獲取公民個人信息已經(jīng)成為多數(shù)網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的基礎(chǔ)行為。因此，打擊侵犯公民個人信息的行為，就成為網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪防控的第一步。

三、網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪防控中的疑難問題

為了治理愈演愈烈的網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，我國已經(jīng)采取了一些懲治措施，取得了一定的積極效果。但是總體而言，網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪防控中仍然存在許多疑難問題，值得進行分析和研究。

（一）立法層面：個人信息保護的法律規(guī)定存在漏洞

信息網(wǎng)絡(luò)時代，個人信息具有越來越可觀的應(yīng)用價值和商業(yè)價值，為了獲取高額利益，網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪也日漸呈現(xiàn)專業(yè)化、智能化、精準(zhǔn)化的特點，具有極大的社會危害性?！巴晟频膫€人信息保護機制是網(wǎng)絡(luò)詐騙治理的關(guān)鍵一環(huán)”，網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的防控應(yīng)從依法保護個人信息著手。但是，目前我國關(guān)于個人信息保護的法律規(guī)定還存在很多不足，無法有效遏制侵犯公民個人信息的行為。

從2003年啟動立法工作至今，雖然我國已經(jīng)投入了大量資源，但專門的個人信息保護法卻由于各種原因而一直未能問世。有關(guān)個人信息保護的內(nèi)容呈碎片化散布于其他各種不同類型的法律法規(guī)之中，導(dǎo)致法律層面對個人信息的保護能力較弱，可操作性不強。比如，《刑法》第二百五十三條之一關(guān)于侵犯公民個人信息罪的規(guī)定比較籠統(tǒng)，容易引起司法適用上的混亂。后來頒布的《解釋》中雖然對侵犯公民個人信息的概念、行為方式以及犯罪情節(jié)等做出了具體規(guī)定，但仍存在很多漏洞，例如，《解釋》對實踐中懲治不力的非法使用行為仍然未作規(guī)定；另外，《解釋》中規(guī)定的入罪數(shù)量明顯過少，會限制數(shù)據(jù)信息的自由流通，影響數(shù)據(jù)經(jīng)濟的發(fā)展。

（二）執(zhí)法層面：政府機關(guān)執(zhí)法不作為、各自為戰(zhàn)

沒有執(zhí)法，立法調(diào)控社會關(guān)系的目的無從實現(xiàn)?，F(xiàn)階段，政府機關(guān)存在執(zhí)法不作為、各自為戰(zhàn)的問題，成為網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪屢禁不止的原因之一。

在網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪防控中，政府機關(guān)存在執(zhí)法動力不足的現(xiàn)象，執(zhí)法不作為問題異常突出。實踐中，政府機關(guān)有時只是在發(fā)生惡性違法事件后，才迫于各方面的壓力被動地啟動執(zhí)法程序，一旦外在壓力消失，就會重回消極執(zhí)法的狀態(tài)。近年來，國家針對銀行、網(wǎng)絡(luò)運營商等個人信息相關(guān)從業(yè)者出臺了一系列的法律規(guī)定，但是，由于政府機關(guān)的執(zhí)法不作為，使得這些規(guī)定無法在實踐中得到貫徹落實，成為一紙空文。

另一方面，政府機關(guān)在打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙時存在各自為政的問題。這主要是因為各行各業(yè)的政府機關(guān)在各自的部門規(guī)章中規(guī)定了自身的執(zhí)法權(quán)限，導(dǎo)致各政府機關(guān)之間執(zhí)法權(quán)限不清，各自為政，難以形成打防合力，讓本應(yīng)由多部門協(xié)力監(jiān)管的個人信息處理行為無法得到有效監(jiān)管，從而導(dǎo)致大量侵犯公民個人信息行為的發(fā)生。這客觀上為犯罪分子實施網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪創(chuàng)造了條件。

（三）司法層面：網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪偵破困難

貝卡里亞指出，刑罰的目的只是為了“阻止罪犯重新侵害公民，并規(guī)誡其他人不要重蹈覆轍”。司法實踐中，打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪會對潛在的不法分子形成威懾，從而達到一般預(yù)防的目的。但是，現(xiàn)實中對網(wǎng)絡(luò)詐騙存在司法打擊力度不足的問題，主要表現(xiàn)為網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪偵破困難，相當(dāng)一部分犯罪人未得到應(yīng)有的懲罰。

網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪主體呈現(xiàn)組織化和集團化特征，詐騙行為專業(yè)性強、智能化程度高，這大大增加了公安機關(guān)偵查網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的難度。另外，當(dāng)前刑事案件管轄以行為地或結(jié)果地確定，當(dāng)網(wǎng)絡(luò)詐騙行為跨地區(qū)進行，犯罪對象分布廣泛時，必然會出現(xiàn)多地管轄和沖突問題，容易導(dǎo)致案件偵查過程中相互推諉，降低偵查效率。銀行卡和網(wǎng)絡(luò)賬戶等實名制落實不到位，使得很多網(wǎng)絡(luò)詐騙案件無法查明網(wǎng)絡(luò)用戶的真實身份，進而無法追贓、追責(zé)。伴隨信息全球化的發(fā)展，通訊設(shè)備日益先進，為網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子實施跨境詐騙提供便利，反過來也增加了公安機關(guān)偵查的難度。

（四）從業(yè)者層面：金融機構(gòu)和網(wǎng)絡(luò)運營商的監(jiān)管缺位

犯罪分子從銀行轉(zhuǎn)移財產(chǎn)是網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的最后一個環(huán)節(jié)。在詐騙過程中，犯罪分子往往會要求被騙者將錢匯至某一個賬戶，并由犯罪分子通過各種途徑將詐騙的財產(chǎn)進行轉(zhuǎn)移。因此，銀行成為金融監(jiān)管的最后一道防線，但是銀行監(jiān)管的效果往往不夠理想，這主要表現(xiàn)為銀行卡實名制的監(jiān)管缺位。在交易過程中，部分銀行在審核客戶身份時存在不規(guī)范現(xiàn)象，在犯罪分子提前知道交易密碼的情況下，僅僅使用虛假身份證就可以順利通過審核，大搖大擺地在銀行辦理開戶、存儲等業(yè)務(wù)，這使得銀行卡實名制在實踐中難以得到落實。

網(wǎng)絡(luò)運營商也存在監(jiān)管缺位問題。首先，表現(xiàn)在對通信產(chǎn)品的監(jiān)管還須加強。犯罪分子必須使用網(wǎng)絡(luò)賬號或通訊工具等作為犯罪工具實施不法行為。網(wǎng)民在申請網(wǎng)絡(luò)賬號時，有些網(wǎng)絡(luò)運營商不按照規(guī)定對申請人的身份信息進行嚴(yán)格審核，導(dǎo)致現(xiàn)實中存在著大量身份信息不真實的網(wǎng)絡(luò)賬戶?，F(xiàn)實中還有一些報刊代售點等個體工商戶代售電話卡時并不對用戶進行身份審核，甚至公然出售無記名電話卡等，獲取非法利益。其次，表現(xiàn)在對通信服務(wù)缺乏監(jiān)管。為了謀求自身利益，有些網(wǎng)絡(luò)運營商不愿承擔(dān)監(jiān)管責(zé)任，甚至在經(jīng)濟利益的誘惑下放松了對互聯(lián)網(wǎng)上信息來源的管制，助長了犯罪分子的詐騙活動。

（五）被害人層面：被害人防范意識弱

基于網(wǎng)絡(luò)詐騙的詐騙犯罪本質(zhì)，在犯罪過程中，被害人自愿交付其財物的行為也是至關(guān)重要的環(huán)節(jié)。司法實踐中，被害人防范意識弱也是網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件多發(fā)的重要原因。

第一，被害人警惕性差。網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪之所以能屢屢得逞，既有犯罪分子手段高明的因素，更有被害人警惕性差的因素。由于被害人缺乏警惕性，過于信任犯罪分子冒充的“國家機關(guān)”“公共服務(wù)機構(gòu)”的公信力，或者輕信犯罪分子以“親朋好友”名義發(fā)送的求助信息，常常在沒有核實對方身份的情況下就轉(zhuǎn)移了自己的財物，導(dǎo)致上當(dāng)受騙。

第二，被害人的貪利心理與從眾心理。司法實踐中，犯罪人經(jīng)常利用被害人貪圖小利的心理使得網(wǎng)絡(luò)詐騙得以順利實施。在中獎類的信息詐騙、低價團購商品、非法融資等案件中，犯罪人通常許諾給予被害人一定好處，受害者在利益的驅(qū)使下，缺乏了理性判斷，陷入犯罪人設(shè)下的圈套，導(dǎo)致財產(chǎn)損失。另外，被害人還容易受從眾心理驅(qū)使，在身邊許多人都陷入騙局時，盲目跟風(fēng)，讓詐騙頻頻成功。

四、網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的立體防控治理

網(wǎng)絡(luò)詐騙與傳統(tǒng)詐騙犯罪相比，更加隱蔽和難以防范，破案追贓也更加困難。前述網(wǎng)絡(luò)詐騙防控存在的疑難問題，也為該種詐騙行為的治理指引了方向，可以針對性地提出加強網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪防控的建議。

（一）加快制定專門的《個人信息保護法》

公民個人信息的大量泄露為犯罪分子實施網(wǎng)絡(luò)詐騙提供了有利的犯罪條件。但是目前關(guān)于個人信息保護的規(guī)定散見于多部法律法規(guī)中，這種碎片式立法難以對個人信息提供有力保護，因此必須加快制定專門的《個人信息保護法》，通過規(guī)范個人信息處理者的行為，從源頭上切斷利用個人信息實施網(wǎng)絡(luò)詐騙等下游犯罪的鏈條。

2020年5月通過的《民法典》以專章規(guī)定了“隱私權(quán)和個人信息保護”，對個人信息的內(nèi)涵以及個人信息利用的基本規(guī)則作出重要規(guī)定，為《個人信息保護法》的制定留下空間并確立了方向?！秱€人信息保護法》應(yīng)當(dāng)明確規(guī)定信息主體、個人信息處理者的權(quán)利和義務(wù)，通過知情同意、目的限制等原則規(guī)范個人信息的處理和利用。為了從源頭防范侵害公民個人信息的行為，個人信息處理者應(yīng)當(dāng)對其所處理的個人信息進行去識別化或匿名化，通過去除相關(guān)數(shù)據(jù)中的可識別信息，使完整的個人信息無法被讀取，以防范個人信息被未經(jīng)授權(quán)的主體非法利用，確保個人的信息安全。

（二）提高政府機關(guān)的執(zhí)法水平和監(jiān)管能力

當(dāng)前網(wǎng)絡(luò)詐騙屢禁不止，與政府機關(guān)執(zhí)法水平和監(jiān)管能力較低有直接關(guān)系。為了實現(xiàn)良好的網(wǎng)絡(luò)詐騙治理效果，需要政府機關(guān)提高執(zhí)法水平，落實監(jiān)管責(zé)任。

第一，政府機關(guān)應(yīng)當(dāng)落實監(jiān)管責(zé)任，積極、主動地開展執(zhí)法和監(jiān)管工作，而非在惡性違法事件發(fā)生后才開展被動式執(zhí)法程序，還要避免政府部門間相互推諉的情況，完善政府機關(guān)工作人員問責(zé)機制。另外，政府機關(guān)要提高監(jiān)管執(zhí)法水平，嚴(yán)格執(zhí)法，通過對違法機構(gòu)適用罰款、暫扣或者吊銷許可證和營業(yè)執(zhí)照等行政處罰手段，增加網(wǎng)絡(luò)詐騙行為人的犯罪成本。這樣就能將國家針對銀行、網(wǎng)絡(luò)運營商等個人信息相關(guān)從業(yè)者出臺的法律規(guī)定落在實處，有力打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。

第二，政府機關(guān)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格落實網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管工作條例，明確各部門的職責(zé)分工和執(zhí)法權(quán)限，防止各部門各自為政。比如，銀行、證券等部門應(yīng)按照各自的職責(zé)和權(quán)限，做好行業(yè)內(nèi)個人信息處理行為的巡查和監(jiān)管工作，在發(fā)現(xiàn)嚴(yán)重侵犯公民個人信息行為的線索時，應(yīng)當(dāng)及時移交公安機關(guān)進行偵查。如此便能在各部門間形成打防合力，對侵犯公民個人信息的行為形成有效監(jiān)管，進而加強網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的防控力度。

（三）完善網(wǎng)絡(luò)詐騙多層面協(xié)同治理體制

協(xié)同治理強調(diào)“在維護社會公共利益的基礎(chǔ)上，多元主體（政府、社會組織和個人）按照合意的規(guī)則、機制和方式，共同參與、協(xié)同行動的過程”。打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙需要各部門多個層面的合作，形成完善的協(xié)同治理體制。

第一，深化公安機關(guān)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、金融機構(gòu)的合作，建設(shè)打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙的“快速偵查通道”。預(yù)防網(wǎng)絡(luò)詐騙應(yīng)當(dāng)完善公安機關(guān)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、金融機構(gòu)之間的協(xié)作共享機制，當(dāng)發(fā)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)詐騙線索后，互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將信息源及時、有效的傳遞給公安機關(guān)?，F(xiàn)階段，有些地方的公安機關(guān)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)之間的協(xié)作共享機制已經(jīng)建立起來并且取得初步成效，例如，北京市公安局網(wǎng)絡(luò)安全保衛(wèi)總隊和360互聯(lián)網(wǎng)安全中心聯(lián)合建立“獵網(wǎng)平臺”，充分結(jié)合公安機關(guān)的刑偵能力、360的云安全技術(shù)與全國網(wǎng)民的舉報線索，有力打擊了網(wǎng)絡(luò)詐騙。建設(shè)跨部門的協(xié)作共享機制，能夠為公安機關(guān)偵破案件提供有效的證據(jù)鏈條，也為打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪提供有力保障。

第二，完善公安系統(tǒng)內(nèi)部多方聯(lián)動機制。公安系統(tǒng)內(nèi)部要建立多警種協(xié)作機制，充分調(diào)動刑偵、網(wǎng)偵、經(jīng)偵等力量，形成辦案合力。公安系統(tǒng)外部要實現(xiàn)多部門聯(lián)合辦案機制，同外地公安機關(guān)進行跨區(qū)域聯(lián)合偵查，共享辦案信息，及時交流案件進展情況，提高辦案效率；同時優(yōu)化考評機制，將相應(yīng)的電信詐騙協(xié)助破案的考評、獎勵制度納入其中，提升各地公安機關(guān)之間的協(xié)作意識。公安系統(tǒng)通過完善聯(lián)動機制，能夠極大地提升公安機關(guān)對網(wǎng)絡(luò)詐騙的偵查能力。

第三，各部門協(xié)作加強防范網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳教育。網(wǎng)絡(luò)詐騙專業(yè)性強，智能化程度高，普通民眾很難防范，這要求政府機關(guān)、公安機關(guān)、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)等部門加強對民眾的宣傳教育，著力提升普通民眾的網(wǎng)絡(luò)詐騙防范意識?；诠矙C關(guān)天然的職責(zé)優(yōu)勢，可以確立公安機關(guān)為主，政府機關(guān)和互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)等部門為輔的宣傳主體格局。公安機關(guān)在發(fā)現(xiàn)新型網(wǎng)絡(luò)詐騙作案手法后，要第一時間對民眾進行預(yù)警，在全社會范圍內(nèi)及時開展普及宣傳；政府機關(guān)應(yīng)當(dāng)通過定期發(fā)布網(wǎng)絡(luò)詐騙風(fēng)險提示，提升民眾的防范意識，還可以實行有獎舉報機制，提高民眾打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的積極性和參與度?；ヂ?lián)網(wǎng)企業(yè)作為網(wǎng)絡(luò)服務(wù)提供者，應(yīng)當(dāng)踐行社會責(zé)任，協(xié)助公安機關(guān)、政府機關(guān)等部門開展網(wǎng)絡(luò)詐騙防范宣傳教育。

（四）落實網(wǎng)絡(luò)實名制，規(guī)范信息網(wǎng)絡(luò)、金融監(jiān)管制度

網(wǎng)絡(luò)實名制，是指“網(wǎng)絡(luò)用戶在使用網(wǎng)絡(luò)時需披露其真實身份（包括姓名和身份證），從而將網(wǎng)絡(luò)虛擬身份與真實身份相統(tǒng)一的一種網(wǎng)絡(luò)管理制度”。全面推行網(wǎng)絡(luò)實名制，明確網(wǎng)絡(luò)用戶的真實身份，可以讓網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子暴露在陽光之下，對網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的防控具有重要意義。但長期以來，由于金融機構(gòu)和網(wǎng)絡(luò)運營商的監(jiān)管缺位，網(wǎng)絡(luò)實名制一直無法得到有效落實。

銀行要嚴(yán)格銀行卡實名登記制，提升在客戶身份識別方面的安全防范意識，堵塞辦卡漏洞；同時應(yīng)當(dāng)規(guī)范金融業(yè)務(wù)行為，在手機銀行、網(wǎng)銀U盾轉(zhuǎn)賬環(huán)節(jié)，除了支付密碼外，通過與銀行預(yù)留的人臉影像進行識別校驗，確保客戶身份的真實性。至于網(wǎng)絡(luò)運營商，應(yīng)當(dāng)強化通信產(chǎn)品使用的監(jiān)管，落實電話卡入網(wǎng)實名制，對于那些不對客戶身份信息的真?zhèn)芜M行審核的報刊代售點等個體工商戶責(zé)令限期整改，甚至可以取消其發(fā)售資格；同時，網(wǎng)絡(luò)運營商應(yīng)擔(dān)負(fù)起社會責(zé)任，加強對通信服務(wù)的監(jiān)管，定期檢測網(wǎng)絡(luò)安全環(huán)境，依法審核網(wǎng)絡(luò)信息內(nèi)容，嚴(yán)格落實網(wǎng)絡(luò)安全防范制度。

（五）擴大網(wǎng)絡(luò)詐騙治理的國際合作

隨著信息全球化的發(fā)展，通訊設(shè)備日益先進，使得網(wǎng)絡(luò)詐騙具有超時空性，犯罪人可以實現(xiàn)跨境作案，網(wǎng)絡(luò)詐騙逐漸演變成跨境有組織犯罪，僅靠國內(nèi)的法律制度與公安機關(guān)打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙，不僅會花費大量的人力、物力和財力，還可能錯失抓獲境外犯罪嫌疑人的有利時機。

現(xiàn)階段，網(wǎng)絡(luò)詐騙治理已經(jīng)成為每個國家都會面臨的國際性難題，對此應(yīng)當(dāng)在尊重各國主權(quán)和文化的基礎(chǔ)上，積極開展國家之間的對話，加強懲治和防范網(wǎng)絡(luò)詐騙的國際司法合作。但是，不同國家和地區(qū)在網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的偵查、管轄與執(zhí)行等方面的法律規(guī)定存在很大差別，因此利用《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》和刑事司法協(xié)助公約開展合作就顯得格外重要。此外，還應(yīng)當(dāng)積極推動網(wǎng)絡(luò)詐騙國際立法及多邊或雙邊互助條約的簽訂，明確各方的權(quán)利和義務(wù)，建立有效的國際司法合作。各國之間還應(yīng)當(dāng)加強資訊情報信息交流，共享情報資源，增進對跨境網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的治理成效。

五、結(jié)語

信息數(shù)據(jù)不僅能給人們的生活帶來便利，也是一項重要的戰(zhàn)略資源，具有極大的商業(yè)價值和應(yīng)用價值。與此同時，受逐利心理的驅(qū)動，信息數(shù)據(jù)遭受非法侵害的風(fēng)險與日俱增。網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪防控問題的存在并不只會產(chǎn)生消極影響，同時也警示我們審視、反思既有防控體系的缺陷，從而指引我們?nèi)绾稳?gòu)建和完善相應(yīng)制度，促進信息網(wǎng)絡(luò)的良性發(fā)展。網(wǎng)絡(luò)詐騙與公民個人信息安全密切相關(guān)，非法獲取個人信息成為網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪基礎(chǔ)。因此，應(yīng)當(dāng)從強化對公民個人信息的保護著手，通過完善立法、執(zhí)法、司法等多個維度的制度安排，構(gòu)建網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的立體防控體系。