楊 彪，錄睿琪

（中山大學(xué) 法學(xué)院，廣東 廣州 510275）

引言

作為資源配置的代表性工具，合同自身在工業(yè)化革命及信息革命的歷史進(jìn)程中，亦產(chǎn)生明顯變化，權(quán)力與價(jià)格機(jī)制雖然仍為影響其運(yùn)作的關(guān)鍵因素，但如何處理不確定情境下的合同簽訂及履行已成為新命題。在交易成本升高與主體有限理性的不確定情境中，合同雖為“個(gè)人行為”，但基于普適性規(guī)則的性質(zhì)，其運(yùn)行對(duì)營(yíng)商法治環(huán)境的構(gòu)成具有直接影響，即合同制度的規(guī)則構(gòu)架將使內(nèi)部互動(dòng)行為生成外部的各異結(jié)果。相比于即期履行所有義務(wù)的完全合同，對(duì)未知風(fēng)險(xiǎn)可進(jìn)行現(xiàn)時(shí)處理，并能持續(xù)激勵(lì)投資的不完全合同，更符合新的契約履行情境，是當(dāng)前經(jīng)濟(jì)發(fā)展所需的內(nèi)部制度。

以建設(shè)工程合同、技術(shù)開(kāi)發(fā)合同、國(guó)際貿(mào)易買(mǎi)賣(mài)合同等為例，皆受到來(lái)自自然、人為等多種不可控因素的影響，由于過(guò)程的高度不確定性，投入與產(chǎn)出在事前幾乎無(wú)法被描述與預(yù)測(cè)，主體需承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)已明顯阻礙了其締約積極性，不利于推動(dòng)商事合作及社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。在此背景下，主體間針對(duì)關(guān)鍵決策的控制權(quán)成為博弈重點(diǎn)，該控制權(quán)不僅將影響合作的開(kāi)啟，還將決定事后效率的高低，因此對(duì)于商事交易而言，代表效率產(chǎn)出的關(guān)鍵決策控制權(quán)將變得至關(guān)重要。同時(shí)，營(yíng)商環(huán)境作為合同運(yùn)行所處的外部制度情境，只有良好的營(yíng)商環(huán)境才能激勵(lì)合同締結(jié)，并推動(dòng)政府在法律框架內(nèi)為企業(yè)全生命周期提供穩(wěn)定、透明、可預(yù)期的經(jīng)營(yíng)環(huán)境。[4]而當(dāng)下預(yù)約合同便使雙方合意得到提前確認(rèn)，將不確定風(fēng)險(xiǎn)分散至履行不同階段，使模糊的締約條件未成為締約障礙，成功降低交易成本且提升交易效率，契合商事交易中情境不可控的特點(diǎn)，有助于營(yíng)商環(huán)境的制度優(yōu)化。

國(guó)務(wù)院從2020 年1 月1 日起施行的《優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境條例》，已正式明確政府要不斷解放和發(fā)展生產(chǎn)力，加快建設(shè)現(xiàn)代化經(jīng)濟(jì)體系的任務(wù)與目標(biāo)，其中第六章法治保障直接指出法治對(duì)改善營(yíng)商環(huán)境的重要性。正如習(xí)總書(shū)記所說(shuō)，“法治是最好的營(yíng)商環(huán)境”①習(xí)近平總書(shū)記在中央全面依法治國(guó)委員會(huì)第二次會(huì)議（2019 年2 月25 日）上的講話。，只有以高效的法律規(guī)范為基礎(chǔ)，才能支撐起營(yíng)商環(huán)境所需的法治氛圍。從2020 年的《世界競(jìng)爭(zhēng)力報(bào)告》來(lái)看，我國(guó)總體評(píng)價(jià)位居第31位，雖然國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力保持快速增長(zhǎng)勢(shì)頭，但仍存在政府效能較低、制度性交易成本偏高等問(wèn)題，與世界第二大經(jīng)濟(jì)體的地位仍不相稱(chēng)。[5]121具體而言，法治化的營(yíng)商環(huán)境是減少異議的有效途徑，理應(yīng)以保護(hù)產(chǎn)權(quán)、維護(hù)契約、有效監(jiān)管、公正司法等為導(dǎo)向，完善社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度，從而增進(jìn)法治水平，其中契約維護(hù)通過(guò)保證契約的法律效力，降低商事經(jīng)營(yíng)中的不確定性與交易成本[6]，將直接起到推動(dòng)合作的作用。

但營(yíng)商環(huán)境建設(shè)作為當(dāng)下國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重點(diǎn)環(huán)節(jié)，難以運(yùn)用行政治理的力量得到快速改善，而勢(shì)必是一場(chǎng)融合于依法治國(guó)進(jìn)程及全面深化改革過(guò)程的長(zhǎng)期事業(yè)，法治環(huán)境建設(shè)同樣將遵循中國(guó)特色社會(huì)主義法治建設(shè)的基本路徑，即“漸進(jìn)式”的發(fā)展路徑。[7]行政機(jī)關(guān)、社會(huì)組織，甚至部分以企業(yè)為代表的營(yíng)利性主體參與到市場(chǎng)秩序建構(gòu)中，都需要在法律法規(guī)上找到權(quán)力行使的依據(jù)。[8]因此在鼓勵(lì)交易原則的指引下，以對(duì)預(yù)約合同的確認(rèn)為例，《民法典》合同編依然堅(jiān)持維護(hù)自愿締約、保障順利履約、防范違約的目標(biāo)綱領(lǐng)，旨在為主體降低交易成本，提供更為安全的交易環(huán)境。

對(duì)于社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展而言，預(yù)約合同作為規(guī)制商事主體行為的典型內(nèi)部制度，與國(guó)家主導(dǎo)的外部制度——營(yíng)商法治環(huán)境之間如能形成利于經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的互補(bǔ)關(guān)系，那么被包裹于社會(huì)經(jīng)濟(jì)變革之中的營(yíng)商法治環(huán)境建設(shè)才能走上正軌，達(dá)到法治的實(shí)質(zhì)目的。通過(guò)對(duì)交易費(fèi)用、關(guān)系契約、產(chǎn)權(quán)規(guī)則等概念的引入，使其成為構(gòu)架契約維護(hù)的出發(fā)點(diǎn)，并為明晰預(yù)約合同對(duì)營(yíng)商法治環(huán)境建設(shè)的具象效用提供了論證依據(jù)。

一、契約維護(hù)：營(yíng)商法治環(huán)境建設(shè)的制度供給

根據(jù)世界銀行《營(yíng)商環(huán)境報(bào)告》，營(yíng)商法治環(huán)境屬于產(chǎn)權(quán)、稅收、商事、法治、行政干預(yù)等營(yíng)商制度環(huán)境中的一種，相對(duì)于基礎(chǔ)設(shè)施、要素等硬性環(huán)境，法治環(huán)境屬于影響民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的軟性約束。[9]我國(guó)在明清商幫文化與開(kāi)埠通商的外來(lái)沖擊下，形成了獨(dú)特的營(yíng)商制度環(huán)境。而改革開(kāi)放以來(lái)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展已經(jīng)證明，制度環(huán)境的優(yōu)化不僅可以瓦解企業(yè)的尋租行為，節(jié)省企業(yè)制度性交易成本，更能影響商事主體的創(chuàng)新傾向。[10]同時(shí)，基于社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)就是法治經(jīng)濟(jì)的事實(shí)，法治水平的提升無(wú)疑是優(yōu)化營(yíng)商制度環(huán)境的重點(diǎn)，再細(xì)化之，制度供給意識(shí)正是提升法治水平的關(guān)鍵。諾斯的意識(shí)形態(tài)理論即闡述了影響及改變個(gè)體及群體行為的意識(shí)形態(tài)，認(rèn)為意識(shí)形態(tài)是個(gè)體用以降低決策成本的經(jīng)濟(jì)手段，并隨著經(jīng)驗(yàn)而轉(zhuǎn)變，與公平等道德概念密不可分。[11]53契約維護(hù)，作為保障合同運(yùn)行的制度統(tǒng)稱(chēng)，通過(guò)契約維護(hù)構(gòu)建符合主體需求的制度，統(tǒng)合制度供給意識(shí)與需求，才能獲得最優(yōu)制度效益，助力營(yíng)商制度環(huán)境中法治水平的提升。[12]

（一）關(guān)系合同的映現(xiàn)：推動(dòng)合同締結(jié)

契約維護(hù)的首要目標(biāo)應(yīng)在于推動(dòng)合作。締結(jié)合同便代表著合作關(guān)系的初步確立，對(duì)后續(xù)合同的履行具有深刻意義，而現(xiàn)實(shí)生活中混亂無(wú)序的締約現(xiàn)象亟須一個(gè)科學(xué)規(guī)范的契約觀。[13]市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的良好運(yùn)行，實(shí)際就依賴(lài)法律將合同合理性進(jìn)行“合法化”的過(guò)程，亦即對(duì)個(gè)體沖突提供整體解決方案的過(guò)程。時(shí)至今日，合同已經(jīng)跨越時(shí)間空間的局限，處于復(fù)雜多元的利益關(guān)系網(wǎng)之中，作為社會(huì)運(yùn)轉(zhuǎn)的重要中介，只有首先保障及推進(jìn)合同的締結(jié)，才可對(duì)應(yīng)提升法治水平。

黑格爾曾說(shuō)，“一般人在日常生活中，不知不覺(jué)間曾為己所用的東西，恰恰就是他所真不知的”[14]52。合同的制度變遷正如黑格爾所言，雖然合同終日被主體所用，但其轉(zhuǎn)型卻發(fā)生于無(wú)形間，營(yíng)商環(huán)境的急劇轉(zhuǎn)變導(dǎo)致合同結(jié)構(gòu)發(fā)生階段性轉(zhuǎn)變，又以持久漸進(jìn)的形式改變著環(huán)境自身。雖然合同力圖形成適于主體交易的社會(huì)秩序，但社會(huì)秩序變動(dòng)發(fā)展的本質(zhì)，意味著規(guī)制秩序的合同制度必然將伴隨重建，以使社會(huì)規(guī)則符合社會(huì)秩序的內(nèi)核。[15]6但不論合同制度如何隨之重建，合同的締結(jié)始終是商事主體間的首要關(guān)切事項(xiàng)，是營(yíng)商法治環(huán)境建設(shè)過(guò)程中契約維護(hù)的重中之重。

基于宏觀經(jīng)濟(jì)全球化及國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的背景，不僅政府與企業(yè)、自然人主體間，企業(yè)與企業(yè)間的合作模式產(chǎn)生較大變化，例如政府與企業(yè)間的PPP 合作模式，企業(yè)與企業(yè)間電子合同等形式的應(yīng)用，而且伴隨價(jià)值觀念變遷的企業(yè)治理模式，亦呈現(xiàn)選擇自由化、構(gòu)造動(dòng)態(tài)化、行為效率化、目的多元化等趨勢(shì)[16]107，因此不論合作模式還是治理模式，實(shí)際都已轉(zhuǎn)向服務(wù)于增進(jìn)效率的動(dòng)態(tài)調(diào)整思路。而合同制度所蘊(yùn)含的契約精神，正是推動(dòng)營(yíng)商法治建設(shè)所需的基礎(chǔ)價(jià)值，契約自由、平等、信守、救濟(jì)的理念在社會(huì)轉(zhuǎn)型時(shí)期，可以更好的指引主體在追求效率的同時(shí)兼顧安全，促進(jìn)企業(yè)發(fā)展的同時(shí)增加社會(huì)財(cái)富。

隨著契約自身愈發(fā)深入地參與社會(huì)，契約不僅需處理內(nèi)部關(guān)系，更為迫切的是對(duì)外部關(guān)系的協(xié)調(diào)，即對(duì)事物本質(zhì)的實(shí)踐客觀規(guī)律予以回應(yīng)。關(guān)系合同就更關(guān)注交易的動(dòng)態(tài)過(guò)程、現(xiàn)實(shí)情境及利益關(guān)系，因而其調(diào)整規(guī)范多由其關(guān)系性所生發(fā)，并不以法律規(guī)范為局限。在例如供應(yīng)鏈交易、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、商業(yè)特許經(jīng)營(yíng)、互聯(lián)網(wǎng)交易等契約鏈大規(guī)模出現(xiàn)之際，我們應(yīng)形成關(guān)系性、組織性，重在推進(jìn)互信合作、維系合作關(guān)系的契約觀，不僅以立法論的視角回應(yīng)主體交易需求，還應(yīng)從解釋論出發(fā)關(guān)注適用規(guī)范的特殊性[17]，才能保障商事主體在前期進(jìn)行大量投入后，即使面對(duì)不確定風(fēng)險(xiǎn)的沖擊，依然能獲得充分回報(bào)。就制度設(shè)計(jì)而言，主體需具備長(zhǎng)期規(guī)劃及靈活適應(yīng)情境的能力，關(guān)系合同將更有利于復(fù)雜經(jīng)濟(jì)活動(dòng)下的協(xié)作。具體來(lái)說(shuō)，從個(gè)別性到關(guān)系性合同的演化，可發(fā)現(xiàn)不論是合同的締結(jié)還是履行，都與傳統(tǒng)合同一次性的完整統(tǒng)一不同，合同不僅根植于錯(cuò)綜復(fù)雜的社會(huì)關(guān)系網(wǎng)中，而且當(dāng)事人間通過(guò)合同的締結(jié)亦形成特定關(guān)系，契約鏈已經(jīng)成為普遍承認(rèn)的概念，契約維護(hù)應(yīng)吸收關(guān)系合同的優(yōu)勢(shì)，吸納嵌入式關(guān)系以加速不確定情境中的合同締結(jié)。

（二）交易費(fèi)用的控制：減少交易成本

制度性交易成本的定義雖然從未被統(tǒng)一，但其實(shí)質(zhì)即為企業(yè)經(jīng)營(yíng)在處理公共制度關(guān)系過(guò)程中所形成的支出總和，受制于政府的制度性安排且影響著自身績(jī)效，在當(dāng)下契約鏈的交易費(fèi)用中所占比例愈發(fā)突出，因而不論是交易主體為了滿足自身盈利目的，還是政府為了改善營(yíng)商環(huán)境，降低制度性交易成本都是其應(yīng)有之義。通過(guò)制度，主體的行為受到約束，建立起一致的可行秩序，其中正式約束即為政治規(guī)則、經(jīng)濟(jì)規(guī)則與合同，非正式約束則指長(zhǎng)期形成的文化習(xí)慣與意識(shí)形態(tài)[18]，雖然在改善過(guò)程中正式約束比非正式約束更為昂貴，但卻更為直接與徹底[19]。同時(shí)，制度變遷的無(wú)法避免，使交易主體的認(rèn)知危機(jī)、環(huán)境的不定期變化等就需要關(guān)聯(lián)博弈的體系化引導(dǎo)，只有整體化的制度安排才能使多個(gè)域之間形成有機(jī)互動(dòng)的關(guān)系，促使交易主體于技術(shù)環(huán)境、跨域互補(bǔ)性決策、主觀推斷等之間形成認(rèn)知均衡。

對(duì)意在利用威懾進(jìn)行功利計(jì)算的經(jīng)濟(jì)性關(guān)系而言，Williamson 基于交易成本的視角指出，只有與交易特征相適應(yīng)的合作治理模式才可減少交易成本與機(jī)會(huì)主義行為。[20]質(zhì)言之，制度結(jié)構(gòu)的調(diào)整將提高或降低給定合作及專(zhuān)業(yè)化水平下的交易成本[21]7，起到影響企業(yè)績(jī)效的作用。合同作為法律規(guī)范的一部分，于事前事后為主體構(gòu)建清晰的行為規(guī)范，在事前承接及約束主體的意思表示，事后則通過(guò)違約懲罰與救濟(jì)機(jī)制，抑制尋租與機(jī)會(huì)主義行為的意愿，對(duì)降低交易成本起到切實(shí)可行的成效。但當(dāng)合同無(wú)法協(xié)助主體解決不可預(yù)期的交易風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，就會(huì)導(dǎo)致制度性交易成本的上升，因而通過(guò)合同自身的轉(zhuǎn)型，以法治變遷的形式向社會(huì)提供一套提升現(xiàn)有資源配置效率的制度安排[22]，不失為理性科學(xué)的治理方向。

與工業(yè)時(shí)代相比，網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的應(yīng)用雖然使遠(yuǎn)程交流與交易成為可能，減少了交易成本，形成了明顯的“現(xiàn)時(shí)化”特點(diǎn)，但即使信息溝通的成本大幅度減少，空間集聚現(xiàn)象依然存在[23]56，因而為了實(shí)現(xiàn)社會(huì)經(jīng)濟(jì)高速且可持續(xù)的發(fā)展，契約鏈的締結(jié)與履行仍需依賴(lài)于合同的規(guī)制。但基于現(xiàn)時(shí)化的影響，契約鏈亟須特定新型規(guī)范的治理。至于當(dāng)前營(yíng)商法治環(huán)境建設(shè)中的契約維護(hù)，正是降低制度性交易成本的重點(diǎn)領(lǐng)域，通過(guò)得當(dāng)?shù)钠跫s維護(hù)手段，將引導(dǎo)市場(chǎng)主體從尋租轉(zhuǎn)向?qū)だ鸞24]，以降低要素獲取中的制度性成本，達(dá)到提升經(jīng)營(yíng)績(jī)效的目標(biāo)。

此外，契約維護(hù)中合同制度的轉(zhuǎn)型如若能平衡市場(chǎng)與政府間的關(guān)系，那么政府治理能力的上升也將同步帶動(dòng)法治水平的升高。歸根結(jié)底，營(yíng)商環(huán)境的狀態(tài)實(shí)際亦依賴(lài)于政府對(duì)市場(chǎng)的規(guī)制。合同作為營(yíng)商主體對(duì)制度需求的“風(fēng)向標(biāo)”，能較好地結(jié)合主體的交易需求與政府的治理重點(diǎn)，并順勢(shì)將政府治理效果納入評(píng)價(jià)體系予以監(jiān)督。契約維護(hù)與法治水平、預(yù)約合同與營(yíng)商環(huán)境之間實(shí)質(zhì)為互動(dòng)協(xié)調(diào)的關(guān)系，國(guó)家行為亦可激活內(nèi)部制度的更新，只有制度與政策同步演變，才能實(shí)現(xiàn)制度的設(shè)計(jì)目的。制度性交易成本作為主體締結(jié)合同后的最大“阻礙”，唯有法治的框架才能滿足主體減少成本的目的。

（三）產(chǎn)權(quán)規(guī)則的揭開(kāi)：激勵(lì)專(zhuān)用投資

自從產(chǎn)權(quán)制度被揭開(kāi)，私有產(chǎn)權(quán)的界定便與國(guó)家規(guī)制產(chǎn)生聯(lián)系，國(guó)家對(duì)產(chǎn)權(quán)規(guī)則的維護(hù)旨在實(shí)現(xiàn)收入最大化，預(yù)約合同與營(yíng)商法治環(huán)境間的互動(dòng)即為這一理論的縮影。傳統(tǒng)合同中多以由產(chǎn)權(quán)者獲得剩余控制權(quán)的方式，提高其在重新協(xié)商中的地位以推進(jìn)合作，但已較難適用于多樣多變的交易市場(chǎng)，因此從制度設(shè)計(jì)考慮，將重新協(xié)商以?xún)?nèi)在程序化的形式予以確認(rèn)，減少合同外重新協(xié)商中結(jié)果不明而導(dǎo)致的多余成本支出，才能提高合同的實(shí)質(zhì)履行效率。隨著對(duì)產(chǎn)權(quán)與績(jī)效關(guān)系的分析，產(chǎn)權(quán)談判與界定對(duì)交易的重要性愈發(fā)明顯，當(dāng)事人對(duì)相對(duì)產(chǎn)權(quán)的爭(zhēng)奪借由合同逐步展開(kāi)，專(zhuān)用性投資的做出因此對(duì)產(chǎn)權(quán)所屬發(fā)揮關(guān)鍵作用，影響著私有產(chǎn)權(quán)的資源配置效率。換言之，通過(guò)合同這一產(chǎn)權(quán)安排當(dāng)事人所處的外部不確定性，將演變?yōu)閮?nèi)在化成本，契約維護(hù)即旨在以恰當(dāng)?shù)臋C(jī)制設(shè)計(jì)，使內(nèi)在化所得大于內(nèi)在化成本，生成與不同資源性質(zhì)相匹配的產(chǎn)權(quán)形式。

對(duì)契約維護(hù)而言，保護(hù)并控制資產(chǎn)專(zhuān)用性投資及實(shí)現(xiàn)提高經(jīng)濟(jì)效率的目標(biāo)，應(yīng)是現(xiàn)存的普遍價(jià)值取向。具體而言，適當(dāng)水平的資產(chǎn)專(zhuān)用性投資，才能保障占有正義與生產(chǎn)正義的實(shí)現(xiàn)，因此通過(guò)契約精神的嵌入，營(yíng)造信任、誠(chéng)信、自由的合作氛圍是當(dāng)前的可行路徑。專(zhuān)用性投資的控制之所以在當(dāng)前營(yíng)商法治環(huán)境建設(shè)中尤為重要，原因在于專(zhuān)用性投資做出后將可能成為沉淀成本，形成可信性承諾，繼而生成主體所需的經(jīng)濟(jì)租金[25]，因而在不完全契約條件下，基于當(dāng)前投資決策將影響到未來(lái)租金收益的事實(shí)，主體后期很難持續(xù)進(jìn)行投資，沉淀成本在帶來(lái)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的同時(shí)，還將形成專(zhuān)用性投資風(fēng)險(xiǎn)，致使市場(chǎng)失靈。同時(shí)，資產(chǎn)專(zhuān)用性包含有形、無(wú)形、政府規(guī)制形成等多種形式，不論是對(duì)特定設(shè)備的購(gòu)買(mǎi)還是對(duì)人力資源的投入，又或者政府管制導(dǎo)致的專(zhuān)用性投資，都將使主體對(duì)剩余控制權(quán)的爭(zhēng)奪更加激烈，繼續(xù)投資及平穩(wěn)履行的可能性將大大降低。加之交易成本的存在，主體退出合同的難度也隨之升高，這都將給合作增添不小的阻礙。

此時(shí)，契約維護(hù)通過(guò)合同機(jī)制設(shè)計(jì)對(duì)資產(chǎn)類(lèi)專(zhuān)用性投資的控制，將逐步消解一方主體對(duì)未來(lái)租金收益的優(yōu)勢(shì)，繼而為主體營(yíng)造出可討價(jià)還價(jià)的公正交易情境，長(zhǎng)期以往，契約維護(hù)的實(shí)質(zhì)效果即演變?yōu)樯鐣?huì)法治水平的體現(xiàn)。即言之，法治不是簡(jiǎn)單地對(duì)應(yīng)“法律是什么”，而是法律應(yīng)當(dāng)是什么的問(wèn)題，是一種政治理想或元原則[26]261，特別是營(yíng)商法治環(huán)境建設(shè)中的法治水平，更意味著制度應(yīng)具備打破準(zhǔn)入壁壘、弱化信息不對(duì)稱(chēng)、防止機(jī)會(huì)主義行為的能力。因而對(duì)資產(chǎn)專(zhuān)用性投資的限制，是提高交易效率、維系高法治水平的內(nèi)在要求，理應(yīng)在契約維護(hù)中得到重點(diǎn)體現(xiàn)。

二、預(yù)約合同：現(xiàn)代契約維護(hù)的新范式

對(duì)于社會(huì)發(fā)展而言，契約維護(hù)水平大致能代表法治水平，而合同制度則類(lèi)似現(xiàn)代社會(huì)契約維護(hù)中的原點(diǎn)，預(yù)約合同是營(yíng)商法治環(huán)境的給定情境下適合于長(zhǎng)期性交易的治理結(jié)構(gòu)。作為傳統(tǒng)合同制度在當(dāng)代的變遷成果，通過(guò)新的制度安排，對(duì)主體偏好、信息不對(duì)稱(chēng)、投資不足、信用危機(jī)等問(wèn)題形成實(shí)質(zhì)改善，推動(dòng)營(yíng)商環(huán)境的革新。

（一）決策錨點(diǎn)的形成：切合有限理性

傳統(tǒng)交易中當(dāng)事人偏向于依賴(lài)承諾機(jī)制，制訂切實(shí)可行的靜態(tài)計(jì)劃，從而按計(jì)劃嚴(yán)格執(zhí)行，但目下的交易環(huán)境中主體面對(duì)不可預(yù)見(jiàn)的跨期風(fēng)險(xiǎn)，明知個(gè)人無(wú)法予以精準(zhǔn)處理，因而偏向于僅制定當(dāng)前確定可執(zhí)行的內(nèi)容，先行做出部分確定可行的承諾，而將具體風(fēng)險(xiǎn)留待協(xié)商處理，以貼合自我控制問(wèn)題。預(yù)約合同正是從此要義出發(fā)，在合作決策中以部分承諾的形式發(fā)揮穩(wěn)固的錨點(diǎn)作用，較好地固定了投資、減少了違約行為，從而引導(dǎo)后續(xù)履行的穩(wěn)定進(jìn)行。

首先，以事前自我約束錨點(diǎn)的形式，使當(dāng)事人以此為邊界形成穩(wěn)定的自我約束。相比傳統(tǒng)完全合同中的承諾機(jī)制，預(yù)約合同中當(dāng)事人做出的承諾由于其留白的存在，表面上看似不足以起到充分約束，但卻基于部分承諾中已包含的“核心事項(xiàng)”，而使當(dāng)事人對(duì)合作實(shí)際已生成充分信賴(lài)，再加之其意定約束力而形成了穩(wěn)定的初始安排。該確鑿的基礎(chǔ)默認(rèn)值，減弱了由主體證實(shí)偏見(jiàn)引發(fā)的消極被動(dòng)態(tài)度①證實(shí)偏見(jiàn)為一種只尋找與自己最初直覺(jué)或假設(shè)相符的信息而忽略或無(wú)視其他信息的傾向。參見(jiàn)［美］凱瑟琳·加落蒂：《認(rèn)知心理學(xué)》，吳國(guó)宏等譯，機(jī)械工業(yè)出版社2015 年版，第207 頁(yè)。，而解決了不確定情境中交易難以開(kāi)啟的問(wèn)題。

詳細(xì)來(lái)說(shuō)，當(dāng)主體缺乏對(duì)穩(wěn)定默認(rèn)值的歸屬感時(shí)，大部分當(dāng)事人將選擇拒絕接受還未發(fā)生的情境約束，普通交易主體亦是如此。因而良好的初始設(shè)置，不僅可以促使主體做出積極的事態(tài)評(píng)估，而且經(jīng)由主體自身選擇的行為安排，還能激勵(lì)主體形成長(zhǎng)期參與的態(tài)度②在關(guān)于儲(chǔ)蓄問(wèn)題的研究中得到了證實(shí)，在由Thaler 與Benaetzi 共同創(chuàng)立的“明天儲(chǔ)蓄更多”計(jì)劃中，經(jīng)參與者確定的目標(biāo)儲(chǔ)蓄水平及同意每年由薪水中扣除一小部分后，即使他們什么都不做，但還是會(huì)繼續(xù)儲(chǔ)蓄。參見(jiàn)［美］彼得·戴夢(mèng)德、漢努·瓦蒂艾寧編著：《行為經(jīng)濟(jì)學(xué)及其應(yīng)用》，賀京同譯，中國(guó)人民大學(xué)出版社2012 年版，第95 頁(yè)。，減小中途違約退出合同的風(fēng)險(xiǎn)，為彼此的履行提供切實(shí)保障。申言之，初始設(shè)置為當(dāng)事人帶來(lái)一系列利于合作的默認(rèn)行為，同時(shí)隨著默認(rèn)值的累積增加，提升了當(dāng)事人積極決策的效率，突破了自我控制不足的局限，協(xié)助交易主體成功調(diào)和不確定情境與履行行為間的矛盾，因此就合同履行而言，預(yù)約合同無(wú)疑起到正向的錨定效果。

其次，預(yù)約合同為后續(xù)合同設(shè)立的特定履行偏好，令當(dāng)事人在既有信賴(lài)的基礎(chǔ)上得以進(jìn)行高效協(xié)商，使弱勢(shì)地位一方也能在穩(wěn)定偏好錨點(diǎn)的輔助下，做出契合情境的決策。學(xué)者Wilson 的研究顯示，錨定效應(yīng)的大小與主體的認(rèn)知水平息息相關(guān)，相關(guān)知識(shí)背景越豐富，錨值對(duì)主體的影響越小，而當(dāng)主體對(duì)標(biāo)的物了解甚少時(shí)，錨將作為自動(dòng)機(jī)制的一種被啟動(dòng)，從而對(duì)主體的選擇形成較大影響。[27]實(shí)踐中認(rèn)知水平參差不齊的當(dāng)事人，以及強(qiáng)弱不同的主體地位，導(dǎo)致對(duì)標(biāo)的物了解更為全面的主體將利用自身優(yōu)勢(shì)地位，做出更有利于己方的決策，而使相對(duì)方的利益受到損害。預(yù)約合同則以固定錨點(diǎn)的角色，決定著后續(xù)合同的履行內(nèi)容、方式等要素，弱化了部分由當(dāng)事人認(rèn)知水平不齊而造成的違約風(fēng)險(xiǎn)。

迎合主體有限理性的本質(zhì)，預(yù)約合同以部分空白的形式加速合作締結(jié)，從而有效降低了原本更高的締約成本，還以后續(xù)合同的錨點(diǎn)形式，對(duì)抗了人類(lèi)認(rèn)知中善變的天然偏好，形成了符合交易要求的穩(wěn)定偏好。可以說(shuō)預(yù)約合同憑借對(duì)權(quán)利義務(wù)的高效配置形成對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的有效控制，即通過(guò)結(jié)合外部監(jiān)督與內(nèi)部協(xié)商的方式，提升了交易效率。[28]與此同時(shí)，部分跨期多變的交易類(lèi)型對(duì)當(dāng)事人提出著眼長(zhǎng)遠(yuǎn)的要求，當(dāng)事人基于潛在的可觀收益，以長(zhǎng)遠(yuǎn)利益為導(dǎo)向開(kāi)始進(jìn)行新的探索，而預(yù)約合同以偏好錨點(diǎn)的存在，將指引主體放在新問(wèn)題上，始終就潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行新的協(xié)商，滿足了主體新的制度需求。

基于交易主體的不同偏好及當(dāng)前電子、信息、生物、新能源、新材料等新興產(chǎn)業(yè)的要求，針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)偏好水平較高的主體，預(yù)約合同既滿足了其對(duì)潛在收益的期待，又激勵(lì)了對(duì)交易的持續(xù)投入，提升了履約效率，同時(shí)還以持續(xù)協(xié)商機(jī)制完成對(duì)外在風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部調(diào)節(jié)，以精準(zhǔn)的制度安排為交易提供了安全的履行場(chǎng)域，使當(dāng)事人在較高風(fēng)險(xiǎn)偏好的影響下，不致過(guò)度而降低交易效率，自始至終平衡好風(fēng)險(xiǎn)激勵(lì)與風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)間的關(guān)系。對(duì)社會(huì)整體交易活動(dòng)而言，符合當(dāng)下鼓勵(lì)科技創(chuàng)新、對(duì)外開(kāi)放合作的趨勢(shì)，將不確定情境中的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)以制度安排控制在合理范圍，使交易主體能根據(jù)自身需求，以有力的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)機(jī)制為基礎(chǔ)，持續(xù)產(chǎn)出優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品。

（二）持續(xù)協(xié)商的嵌入：弱化“敲竹杠”風(fēng)險(xiǎn)

維系合作所需要的非正式制度中，信用是尤為關(guān)鍵的一種。以信用體系為代表的非正式制度，對(duì)合同的正向治理作用已顯現(xiàn)無(wú)疑，2020 年出臺(tái)的《民法典》亦傳遞了減少私法中法律介入的信號(hào)①例如，《民法典》第533 條規(guī)定“合同成立后，合同的基礎(chǔ)條件發(fā)生了當(dāng)事人在訂立合同時(shí)無(wú)法預(yù)見(jiàn)的、不屬于商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的重大變化，繼續(xù)履行合同對(duì)于當(dāng)事人一方明顯不公平的，受不利影響的當(dāng)事人可以與對(duì)方重新協(xié)商”、第496 條規(guī)定“格式條款是當(dāng)事人為了重復(fù)使用而預(yù)先擬定，并在訂立合同時(shí)未與對(duì)方協(xié)商的條款”、第304 條規(guī)定“共有人可以協(xié)商確定分割方式”、第306 條規(guī)定“按份共有中，兩個(gè)以上其他共有人主張行使優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)的，協(xié)商確定各自的購(gòu)買(mǎi)比例”等，都已明確傳遞了減少介入締約及倚重協(xié)商的指導(dǎo)思想。，為非正式制度的廣泛參與提供了可行性。預(yù)約合同相比傳統(tǒng)完全合同而言，是否簽訂合同本身即為守信問(wèn)題，因而聲譽(yù)機(jī)制已經(jīng)明顯貫穿于預(yù)約合同之中，不論是締約時(shí)的對(duì)象選擇還是具體履行行為，對(duì)方的聲譽(yù)始終是影響當(dāng)事人決策的關(guān)鍵因素。反之，預(yù)約合同的履行與否亦可以成為交易主體的信用數(shù)據(jù)，為未來(lái)商業(yè)信用體系的構(gòu)建提供支持。

現(xiàn)代社會(huì)中，鑒于信用的特定標(biāo)識(shí)性及對(duì)整體社會(huì)經(jīng)濟(jì)資源的控制力，已逐漸形成一套獨(dú)立的運(yùn)作邏輯。信用資產(chǎn)越多意味著可被接受的負(fù)債也就越多，即自身可交換的社會(huì)資本隨之增加[29]，因此信用作為個(gè)體履約能力的關(guān)鍵表征，成為社群中被評(píng)估的重點(diǎn)項(xiàng)目。通常而言，主體多從縱向橫向兩方面積累以提高信用，縱向是指交易主體在一段時(shí)間內(nèi)通過(guò)重復(fù)博弈所形成的多次合作，而橫向則指由個(gè)體與多個(gè)合作方的合作所積累的信用總和。預(yù)約合同作為主要依賴(lài)于當(dāng)事人意思自治的契約類(lèi)型，通過(guò)持續(xù)協(xié)商的重復(fù)博弈使締約雙方成為具有一致價(jià)值導(dǎo)向的共同體，使其于履約過(guò)程中縱向循環(huán)以增進(jìn)信任。

展開(kāi)來(lái)說(shuō)，不確定情境使當(dāng)事人形成動(dòng)態(tài)博弈②動(dòng)態(tài)博弈即為參與者的行動(dòng)有先后順序且后行動(dòng)者能夠觀察到先行動(dòng)者所選擇的行動(dòng)。參見(jiàn)張維迎：《博弈論與信息經(jīng)濟(jì)學(xué)》，上海人民出版社2004 年版，第235 頁(yè)。，參與主體每次決策時(shí)都需考慮對(duì)未來(lái)對(duì)弈局面的影響，而實(shí)際只有在多次博弈情境中，參與主體才有可能真正著眼于長(zhǎng)遠(yuǎn)利益，因此預(yù)約合同以重復(fù)博弈機(jī)制，起到了合理引導(dǎo)及有序推進(jìn)合作的作用。不僅如此，于重復(fù)博弈中嵌入的持續(xù)協(xié)商機(jī)制，還使上一階段的博弈在未改變下一階段博弈結(jié)構(gòu)的前提下，前后保持較高一致性，有利于合作的持續(xù)行進(jìn)。此外，博弈在時(shí)間上的均質(zhì)分布為主體做出合理決策提供了現(xiàn)實(shí)可能性，即當(dāng)事人可以在下一階段中做出最為貼合現(xiàn)實(shí)情境的決定。最后，由于重復(fù)博弈中參與人的總收益為所有階段博弈收益的貼現(xiàn)值之和，即參與人想獲得更多收益就需持續(xù)加大投入，預(yù)約合同便以此起到持續(xù)增進(jìn)信任的實(shí)質(zhì)作用。

重復(fù)博弈的進(jìn)程不僅推動(dòng)參與人以信用為履約背書(shū)，使跨期履行非但沒(méi)有加大投機(jī)空間，還實(shí)則提高履行效率。以旅游中的商家宰客現(xiàn)象為例，正是由于大部分旅游僅且只有一次，因而部分商家在游客短暫的停留中選擇背信，而“有借有還，再借不難”的俗語(yǔ)，則說(shuō)明如果計(jì)劃多次向同一人借錢(qián)，那么及時(shí)還錢(qián)——守信將是主體效用最大化的正確策略。當(dāng)前市場(chǎng)交易早已從熟人社會(huì)轉(zhuǎn)變?yōu)槟吧碎g的流動(dòng)合作，締約雙方僅憑個(gè)人所得信息難以進(jìn)行有效決策，而如將重復(fù)博弈運(yùn)用于合同中，以正式制度改變博弈的預(yù)期收益，推動(dòng)雙方形成穩(wěn)固的納什合作均衡①在一個(gè)博弈過(guò)程中，無(wú)論對(duì)方的策略選擇如何，當(dāng)事人一方都會(huì)選擇某個(gè)確定的策略，則該策略被稱(chēng)作支配性策略。如果兩個(gè)博弈的當(dāng)事人的策略組合分別構(gòu)成各自的支配性策略，那么這個(gè)組合就被定義為納什平衡。參見(jiàn)張維迎：《理解公司：產(chǎn)權(quán)、激勵(lì)與治理》，上海人民出版社2013 年版，第87 頁(yè)。，即當(dāng)違約將受到來(lái)自制度的正式制裁時(shí)，背信的損失將使其做出理性的選擇——守信。歸根結(jié)底，雙方對(duì)未來(lái)博弈結(jié)果的一致預(yù)期，使持續(xù)協(xié)商成功地增進(jìn)締約雙方間的信任，并逐步構(gòu)成專(zhuān)屬于當(dāng)事人的信用資本。

但預(yù)約合同在通過(guò)持續(xù)協(xié)商的重復(fù)博弈增進(jìn)信用的同時(shí)，也加大了“敲竹杠”的風(fēng)險(xiǎn)，即由于事前專(zhuān)用性投資的存在，在信息擁有量相對(duì)一致的情形下將面對(duì)套牢、要挾等問(wèn)題，因而預(yù)約合同中的留白亦需要適當(dāng)填充。在不完全契約理論的影響下，自我履約逐漸出現(xiàn)在商事主體的交易模式中，由于交易復(fù)雜性及偶然性因素的出現(xiàn)，主體的真實(shí)需求難以由一次性的事先固定模式進(jìn)行解決，且求助于法院等第三方的途徑，出于訴訟、時(shí)間成本等原因難以適用，因而當(dāng)變動(dòng)因素出現(xiàn)時(shí)的現(xiàn)時(shí)化處理才是對(duì)交易主體最為經(jīng)濟(jì)的選擇。此時(shí)非正式懲罰機(jī)制的存在，不僅為條款不明晰帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)提供了額外保障，而且當(dāng)交易主體試圖進(jìn)行敲竹杠時(shí)，專(zhuān)用性投資及私人懲罰都將起到阻止作用，有效避免事后一方于履行情境改變時(shí)依據(jù)“明確條款”要求執(zhí)行的“敲竹杠”問(wèn)題。

將當(dāng)下的交易特征與上述要件相對(duì)應(yīng)時(shí)，可發(fā)現(xiàn)從時(shí)間要件上，當(dāng)前普遍較長(zhǎng)的交易時(shí)間決定了當(dāng)事人多從長(zhǎng)期利益的角度出發(fā)，并且自從信息不對(duì)稱(chēng)出現(xiàn)于重復(fù)博弈中后，聲譽(yù)機(jī)制被證明即使于有限次重復(fù)博弈中也能發(fā)揮應(yīng)有的約束作用。[30]從當(dāng)事人主體要件出發(fā)，當(dāng)下大多當(dāng)事人已具備較強(qiáng)的權(quán)利維護(hù)意識(shí)，在被欺騙后多會(huì)采取行動(dòng)對(duì)失德行為進(jìn)行懲戒，除非在壟斷情境中，當(dāng)事人難以對(duì)市場(chǎng)參與者實(shí)施懲罰，其余情境均具備對(duì)違約方實(shí)施懲罰的可能性與積極性。再?gòu)穆曌u(yù)發(fā)揮作用所需的基本數(shù)據(jù)要求來(lái)看，信息時(shí)代更是提供了大量聲譽(yù)機(jī)制所需的媒介，多樣的媒體形式都為交易主體傳遞了信息，為其依賴(lài)的評(píng)價(jià)體系供應(yīng)了豐富信息源。因此預(yù)約合同通過(guò)與聲譽(yù)懲罰機(jī)制結(jié)合，解決了合同制度所詬病的事后難以保障義務(wù)履行的問(wèn)題，弱化了敲竹杠的風(fēng)險(xiǎn)。概而言之，預(yù)約合同通過(guò)持續(xù)協(xié)商為合作形成重復(fù)博弈機(jī)制，繼而信用的生成為自我履約機(jī)制奠定基礎(chǔ)，都為高效、安全的營(yíng)商環(huán)境提供了可行性。

（三）區(qū)間式履行的確立：化解信息不對(duì)稱(chēng)

合同締結(jié)的目的在于聯(lián)結(jié)有真正合作意向的個(gè)體，因而締約雙方都需以特定行為傳遞合作信號(hào)，使雙方對(duì)彼此的意思表示形成清晰認(rèn)知。傳統(tǒng)完全合同中，雙方在締約階段即已完成信號(hào)傳遞，通過(guò)協(xié)商確立了合作意向，而預(yù)約合同當(dāng)事人對(duì)核心事項(xiàng)進(jìn)行有效傳遞，“留白”則為對(duì)信息不對(duì)稱(chēng)的直接處理，通過(guò)留白起到弱化原本突出的不對(duì)稱(chēng)情境的效果。而區(qū)間式履行的模式則保證了對(duì)下一階段變動(dòng)信息的傳遞，即使發(fā)送信號(hào)的成本較傳統(tǒng)合同更為昂貴，但卻形成可持續(xù)交換信息并可更新判斷的分離均衡②未擁有信息的人如何設(shè)計(jì)一個(gè)菜單，來(lái)進(jìn)行信息甄別，使具有不同信息的人不隱瞞信息和行為，進(jìn)而提高市場(chǎng)效率。參見(jiàn)［比］吉恩·希瑞克斯，［英］加雷斯·D.邁爾斯：《公共經(jīng)濟(jì)學(xué)》，張晏等譯，格致出版社2019 年版，第225 頁(yè)。，達(dá)到貼合情境進(jìn)行決策的本質(zhì)目的。

區(qū)間式履行的機(jī)制安排，為當(dāng)事人傳遞出集中于當(dāng)下而向未來(lái)推進(jìn)的信號(hào)，降低了當(dāng)事人僅著眼于眼前的投機(jī)可能性，激勵(lì)其進(jìn)行穩(wěn)定的持續(xù)性投資，在信息不對(duì)稱(chēng)無(wú)法避免及商人的逐利本性前提下，區(qū)間式履行的模式使當(dāng)事人成為高效的信號(hào)傳遞者，事實(shí)上降低了信息不對(duì)稱(chēng)帶來(lái)的高締約成本。尤其在當(dāng)前普遍遠(yuǎn)距離、長(zhǎng)時(shí)間的復(fù)雜交易中，當(dāng)事人通常難以直接觀察到對(duì)方的履行行為[31]，因而如果可以觀察到參與人過(guò)去的歷史行動(dòng)，那么當(dāng)事人可以基于對(duì)方上一次的選擇而做出新的對(duì)應(yīng)決策，即在對(duì)方欺騙自己時(shí)，也可以采取報(bào)復(fù)行為，改變了弱勢(shì)一方單方面受損的情形，極大降低了信息不對(duì)稱(chēng)造成的消極效應(yīng)。在雙方都擁有“談判砝碼”的合作中，才可能出現(xiàn)帕累托改進(jìn)。

合同作為對(duì)合作利益的分配機(jī)制，雙方討價(jià)還價(jià)的實(shí)質(zhì)即為合作利益的爭(zhēng)奪，所以在合作利益相對(duì)固定的情境下，分配問(wèn)題對(duì)最終雙方的實(shí)際產(chǎn)出具有較大影響，能有利于促進(jìn)當(dāng)事人合作積極性的契約部署，無(wú)疑將激勵(lì)合作效率的提升，改善分配方案的合理性。契約設(shè)計(jì)如能使當(dāng)事人形成穩(wěn)定的一致合作目標(biāo)，那么有利信息作為參與方重要的議價(jià)能力，弱勢(shì)方便可以在履約過(guò)程中逐步加強(qiáng)議價(jià)能力，反之若沒(méi)有未來(lái)共同利益的束縛，優(yōu)勢(shì)方必將擁有大多數(shù)的合作剩余?？梢哉f(shuō)為保障彼此間的合理信賴(lài)，建立有利于信息流通的信號(hào)傳遞機(jī)制，應(yīng)是當(dāng)下制度設(shè)計(jì)的要點(diǎn)所在。

除了締結(jié)合同時(shí)的事前不對(duì)稱(chēng)，事后的信息不對(duì)稱(chēng)也愈發(fā)常見(jiàn)，委托代理理論便解釋了事后形成的道德風(fēng)險(xiǎn)，其形成原因大致可以總結(jié)為四個(gè)：委托人與代理人間的利益沖突、委托人難以觀察到代理人行為、代理人畏懼風(fēng)險(xiǎn)、代理人的責(zé)任能力不足。[32]271申言之，具體履行中當(dāng)事人間必然形成的利益沖突，加之只能看見(jiàn)結(jié)果卻難以看見(jiàn)過(guò)程的局限，導(dǎo)致當(dāng)事人急于最大化自身效用而拒絕利于他人。尤其在當(dāng)事人非風(fēng)險(xiǎn)中性而為風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避偏好的條件下，隱性沖突就會(huì)大量產(chǎn)生。[16]273

但預(yù)約合同的當(dāng)事人大多為風(fēng)險(xiǎn)偏好型，且通常為擁有充分履行能力的商事主體，因而畏懼風(fēng)險(xiǎn)及責(zé)任能力不足并不是造成道德風(fēng)險(xiǎn)的主要原因。形成事后道德風(fēng)險(xiǎn)的原因，仍是基于其交易活動(dòng)明顯的信息不對(duì)稱(chēng)特征，即在預(yù)約合同簽訂后的履行過(guò)程中，難以知曉對(duì)方具體履行情況的普遍現(xiàn)象，才導(dǎo)致增加了當(dāng)事人偽裝其努力程度的動(dòng)機(jī)。換言之，事后道德風(fēng)險(xiǎn)的最主要來(lái)源仍是擁有私人信息的一方難以觀察到對(duì)方的行為，基于此，在激勵(lì)信號(hào)不足的情況下，才產(chǎn)生代理人不夠努力所導(dǎo)致的隱性沖突，那么以得當(dāng)?shù)男盘?hào)傳遞作為激勵(lì)機(jī)制，理應(yīng)能起到有效緩解道德風(fēng)險(xiǎn)的作用。

總之，在信息不對(duì)稱(chēng)情境中，由于有私人信息的一方與沒(méi)有私人信息的相對(duì)方間，無(wú)法締結(jié)包含所有可能性的合同，因而事后信息不對(duì)稱(chēng)導(dǎo)致的道德風(fēng)險(xiǎn)將很難避免，而預(yù)約合同由于變動(dòng)因素的影響，在下一階段的合作中事后信息不對(duì)稱(chēng)問(wèn)題將更為突出。因此預(yù)約合同以現(xiàn)階段的已有投入為激勵(lì)信號(hào)，起到引導(dǎo)當(dāng)事人繼續(xù)履行的作用，為下一階段的合同既提供了充分保險(xiǎn)，又供應(yīng)了降低違約風(fēng)險(xiǎn)的充分激勵(lì)，使預(yù)約合同的機(jī)制設(shè)計(jì)具備兼顧交易安全與效率的功能。

（四）嵌入式關(guān)系的調(diào)節(jié)：保護(hù)事前投資

相較傳統(tǒng)完全合同，由于信息不對(duì)稱(chēng)、不確定情境等的影響，內(nèi)含變動(dòng)因素的預(yù)約合同，實(shí)際使主體承擔(dān)著更大的違約風(fēng)險(xiǎn)，而嵌入式關(guān)系則能起到明顯正向激勵(lì)效果?，F(xiàn)下經(jīng)濟(jì)主體已不僅僅于經(jīng)濟(jì)交換域活動(dòng)，社會(huì)交換域自身與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的密切關(guān)聯(lián)，使經(jīng)濟(jì)主體的決策行為需將社會(huì)關(guān)系納入其中。具體而言，激勵(lì)機(jī)制應(yīng)起到推動(dòng)當(dāng)事人事前締結(jié)契約及事后持續(xù)投資的兩大目標(biāo)，預(yù)約合同通過(guò)以未來(lái)簽訂合同為標(biāo)的，使當(dāng)事人做出可信賴(lài)的承諾，因而預(yù)約合同一經(jīng)簽訂便為正式合作提供了宏觀激勵(lì)。同時(shí)，預(yù)約合同動(dòng)態(tài)的重復(fù)博弈設(shè)計(jì)，亦使當(dāng)事人于履行中形成嵌入式關(guān)系，從而以持續(xù)互動(dòng)的繼續(xù)性社會(huì)關(guān)系，成為針對(duì)商事合作的微觀投入激勵(lì)。

現(xiàn)如今當(dāng)事人對(duì)履行靈活化的強(qiáng)烈需求，例如建設(shè)工程合同的實(shí)施過(guò)程中,設(shè)計(jì)師需對(duì)工程內(nèi)容進(jìn)行臨時(shí)修改，因而得到其授意才能開(kāi)始施工；而在雇傭合同中,雇主需要保留適時(shí)變更生產(chǎn)方法和重新調(diào)配勞動(dòng)力的決定權(quán)，這些都使其對(duì)完全封閉的承諾開(kāi)始刻意避開(kāi)。因此與古典合同理論中主體的原子化和孤立性相反，現(xiàn)代交易中的主體已經(jīng)由交織的社會(huì)關(guān)系而形成買(mǎi)方、賣(mài)方、企業(yè)主、雇員等多樣的專(zhuān)業(yè)化交易角色，不同角色既代表著屬于各自的權(quán)利義務(wù)，同時(shí)也形成了各自對(duì)風(fēng)俗習(xí)慣、規(guī)范要求、懲罰機(jī)制等的不同認(rèn)知，使合同受到承諾以外的眾多因素的限制。

另外，由于初始安排的節(jié)點(diǎn)式意義，即使合同的正式成立不具有法律效力，但初始安排仍將影響當(dāng)事人一方對(duì)待相對(duì)方的行為模式。當(dāng)事人對(duì)多種收益與支出的估計(jì)多以與該參考點(diǎn)的比較為主，而合同成立的參考點(diǎn)恰好給予當(dāng)事人充盈的話語(yǔ)空間，使其突破組織層面的約束，實(shí)現(xiàn)了合作關(guān)系從開(kāi)放到封閉的轉(zhuǎn)換。實(shí)證的結(jié)果也證明，當(dāng)合同主體相信自身已處于一段正在進(jìn)行的合同關(guān)系中時(shí)，將選擇忽視一系列的自我保護(hù)性行為，例如增加條款、購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)以及繼續(xù)尋找更好的交易機(jī)會(huì)等，并且類(lèi)似的傾向還存在于合同成立前后收益支出都相同的情境中，證實(shí)了部分參與人即使在合同的成立節(jié)點(diǎn)對(duì)交換行為沒(méi)有實(shí)質(zhì)影響的情況下，也將其作為重要行動(dòng)參考點(diǎn)的做法。[33]因而，合同的成立對(duì)合作行進(jìn)而言具有重大意義，預(yù)約合同在對(duì)合作予以及時(shí)確認(rèn)的前提下，以嵌入式關(guān)系增加了“初始契約”的價(jià)值，在松弛型與緊密型契約的矛盾中①松弛型契約更具事后靈活性，但妨礙事前專(zhuān)用性投資激勵(lì)，而緊密型契約激勵(lì)事前投資，但可能是事后低效率的。參見(jiàn)盧現(xiàn)祥、朱巧玲編：《新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)》，北京大學(xué)出版社2012 年版，第177 頁(yè)。，基于當(dāng)前契約的不完全性，以保護(hù)事前投資的機(jī)制設(shè)計(jì)，實(shí)現(xiàn)交易安全與效率間的相對(duì)平衡。

古典合同理論采用權(quán)利義務(wù)二元法，將權(quán)利義務(wù)以確定分量分配給當(dāng)事人，從而按照既定安排完成合同履行，但隨著交易所涉主體范圍、內(nèi)容的擴(kuò)張，不同于權(quán)利義務(wù)明確的簡(jiǎn)單買(mǎi)賣(mài)合同，愈發(fā)緊密的共同利益聯(lián)結(jié)使維系合作關(guān)系成為雙方的首要目標(biāo)，合同理論亦隨之開(kāi)始范式轉(zhuǎn)換。Grannovetter 便從社會(huì)網(wǎng)絡(luò)視角提出嵌入式關(guān)系[34]，對(duì)原子化的個(gè)人主義觀點(diǎn)進(jìn)行重新思考，認(rèn)為社會(huì)關(guān)系網(wǎng)將對(duì)個(gè)人行為產(chǎn)生重要影響，其中不同類(lèi)型的關(guān)系嵌入將對(duì)應(yīng)產(chǎn)生不同結(jié)果，如社會(huì)性的關(guān)系嵌入與經(jīng)濟(jì)性關(guān)系嵌入，雖然都起到增進(jìn)信任、降低成本的作用，但社會(huì)性關(guān)系重在持續(xù)互動(dòng)與培養(yǎng)信任，而經(jīng)濟(jì)性關(guān)系意在利用威懾進(jìn)行功利計(jì)算，而只有與交易特征相適應(yīng)的關(guān)系嵌入模式，才可減少交易成本與機(jī)會(huì)主義行為。[35]47-49針對(duì)當(dāng)下大機(jī)器時(shí)代效率優(yōu)先的營(yíng)商環(huán)境，緊密社會(huì)性關(guān)系的嵌入將增進(jìn)主體間的信任，協(xié)助減少機(jī)會(huì)主義行為，尤其在重復(fù)博弈中，社會(huì)性關(guān)系的嵌入將引導(dǎo)雙方形成互惠互信的履約氛圍，從而降低部分協(xié)商成本，提升合作效用。

至于預(yù)約合同的制度設(shè)計(jì)，不同于一次性履行的個(gè)別性契約，以分期履行的形式將變動(dòng)事項(xiàng)交予談判，使當(dāng)事人于協(xié)商中依次達(dá)成合意，繼而隨著履行的深入該繼續(xù)性關(guān)系變得愈發(fā)緊密，成為推進(jìn)合作的關(guān)鍵力量。不論繼續(xù)性關(guān)系的具體內(nèi)容為何，但嵌入于社會(huì)關(guān)系網(wǎng)中是不爭(zhēng)的事實(shí)，預(yù)約合同當(dāng)事人所處理的交易關(guān)系，正是由于其屬性?xún)?nèi)容、機(jī)會(huì)選擇、組織方式等的龐雜，才造成履行難度的增大，因而借由社會(huì)性關(guān)系的嵌入，當(dāng)事人間將以互惠交換行為為主，系統(tǒng)性聲譽(yù)的威懾也將有效制止其違約動(dòng)機(jī)。同時(shí)，社會(huì)關(guān)系的嵌入與預(yù)約合同的變動(dòng)情境相契合，為當(dāng)事人形成借助現(xiàn)存關(guān)系，使未來(lái)交換以可預(yù)見(jiàn)模式發(fā)生的共同期待[15]7，因而事前投資的做出不僅將有利于當(dāng)下利益的實(shí)現(xiàn)，而且對(duì)未來(lái)交換所得亦將產(chǎn)生重大影響。

一言以蔽之，社會(huì)性關(guān)系實(shí)質(zhì)就是交易主體長(zhǎng)期積累的社會(huì)資本，而社會(huì)資本正來(lái)自“持久的”及“穩(wěn)固的”社會(huì)關(guān)系。[36]241-258該社會(huì)資本的生成，使雙方當(dāng)事人通過(guò)該非正式的網(wǎng)絡(luò)達(dá)到凝聚信賴(lài)的目的，得以將節(jié)省的規(guī)范成本用于技術(shù)創(chuàng)新等核心范疇。而預(yù)約合同長(zhǎng)期履行中所形成的繼續(xù)性社會(huì)關(guān)系，與當(dāng)前效率優(yōu)先的風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)相吻合，以社會(huì)資本的補(bǔ)充達(dá)到減少契約成本的目的，激勵(lì)當(dāng)事人關(guān)注未來(lái)交換，持續(xù)做出交易將來(lái)所需的投資。

三、營(yíng)商法治環(huán)境：預(yù)約合同制度效用的映照

《民法典》第495 條將預(yù)約合同定義為“當(dāng)事人約定在將來(lái)一定期限內(nèi)訂立合同的認(rèn)購(gòu)書(shū)、訂購(gòu)書(shū)、預(yù)訂書(shū)等，構(gòu)成預(yù)約合同。當(dāng)事人一方不履行預(yù)約合同約定的訂立合同義務(wù)的，對(duì)方可以請(qǐng)求其承擔(dān)預(yù)約合同的違約責(zé)任”。實(shí)踐中預(yù)約合同所具備的優(yōu)化合作進(jìn)程、協(xié)助構(gòu)建信用體系、弱化信息不對(duì)稱(chēng)、壓縮投機(jī)空間等功能，以貫穿于締約履約過(guò)程中的種種激勵(lì)與約束，降低了交易風(fēng)險(xiǎn)，因此得到交易主體的廣泛青睞。在當(dāng)前我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的十字路口，市場(chǎng)主體能否在健康高效的營(yíng)商環(huán)境中進(jìn)行交易，是推動(dòng)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的核心命題。合同，作為規(guī)范市場(chǎng)的代表法律制度，其對(duì)資源配置的界定及產(chǎn)權(quán)安排、交易成本的直接影響，必然將成為營(yíng)商法治環(huán)境建設(shè)過(guò)程中的焦點(diǎn)，安全且高效的合同制度，將成為提升發(fā)展質(zhì)量的著力處。預(yù)約合同則為營(yíng)商法治環(huán)境與合同制度之間的中間介入者，使合同主體對(duì)他人行動(dòng)模式形成一定程度的共同預(yù)測(cè)，對(duì)營(yíng)商法治環(huán)境的建設(shè)目標(biāo)形成激勵(lì)。

首先，為了滿足法治化、國(guó)際化、便利化的營(yíng)商環(huán)境評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，營(yíng)商環(huán)境法制體系的形成已刻不容緩，預(yù)約合同在推動(dòng)商事制度完善的同時(shí)，填補(bǔ)了營(yíng)商法治環(huán)境中的法律規(guī)則缺位，投合當(dāng)前營(yíng)商法治環(huán)境對(duì)法律法規(guī)“立改廢釋”的需求。對(duì)應(yīng)市場(chǎng)環(huán)境、政務(wù)環(huán)境、法治環(huán)境的分類(lèi)，《優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境條例》等的施行實(shí)際針對(duì)市場(chǎng)及政務(wù)環(huán)境的完善，而法治環(huán)境的升級(jí)依然需依賴(lài)于《民法典》的實(shí)施與細(xì)化，即市場(chǎng)主體自身所需的高效締結(jié)機(jī)制、穩(wěn)定履行體系、可靠救濟(jì)模式都應(yīng)體現(xiàn)于《民法典》中。第495 條預(yù)約合同的確立實(shí)際亦為《民法典》中針對(duì)營(yíng)商法治環(huán)境優(yōu)化的代表措施，作為首次被正式確認(rèn)的合同類(lèi)型，其不僅是對(duì)合同制度變遷的成果認(rèn)證，更是對(duì)營(yíng)商法治環(huán)境優(yōu)化需求的認(rèn)同，應(yīng)可以看作“立”中的及時(shí)雨，為商人主體形成“壓力集團(tuán)”，做出更為符合長(zhǎng)遠(yuǎn)利益的措施提供制度支持。

長(zhǎng)期以來(lái)，營(yíng)商法制體系在傳統(tǒng)完全合同及新古典主義契約理論“理性人”的影響下，缺乏可以治理跨空間、時(shí)間且情境化變動(dòng)交易的制度類(lèi)型。理性人并非完全理性的事實(shí)及完全合同的封閉性都在阻礙現(xiàn)代交易的進(jìn)行，一個(gè)靈活且直面主體有限理性的制度框架呼之欲出。不同于民事主體，商事主體對(duì)合同的制度需求扎根于對(duì)掌握剩余控制權(quán)的可行性中，即對(duì)利潤(rùn)及資產(chǎn)用途的有力保障，而傳統(tǒng)完全合同一氣呵成的締結(jié)及履行進(jìn)程，并未給予商事主體形成隨情境分配剩余控制權(quán)策略的契機(jī)，這對(duì)合作效率最大化及宏觀營(yíng)商環(huán)境的完善都將造成消極影響。因而目下?tīng)I(yíng)商法治環(huán)境對(duì)法律法規(guī)“立改廢釋”的重點(diǎn)，也應(yīng)集中于這一領(lǐng)域，預(yù)約合同則以看似分裂實(shí)則整合式的締結(jié)履行安排，即締約+履行+締約+履行的模式實(shí)際賦予商事主體隨情境而轉(zhuǎn)移剩余控制權(quán)的權(quán)利，達(dá)到了降低投機(jī)可能性及消解信息不對(duì)稱(chēng)的積極效果，長(zhǎng)期以往該粘合營(yíng)商環(huán)境實(shí)踐的法制體系，應(yīng)會(huì)與營(yíng)商法治環(huán)境的優(yōu)化環(huán)環(huán)相扣。

協(xié)商作為現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的核心環(huán)節(jié)，事關(guān)營(yíng)商環(huán)境能否匹配交易需求。預(yù)約合同強(qiáng)調(diào)過(guò)程決策，將合同的簽訂過(guò)程復(fù)歸為當(dāng)事人之間的持續(xù)協(xié)商，而不是“一勞永逸”的固定性思維。《民法典》其實(shí)已通過(guò)多條規(guī)范表達(dá)了對(duì)協(xié)商重要性的強(qiáng)調(diào)，例如第533 條規(guī)定“合同成立后，合同的基礎(chǔ)條件發(fā)生了當(dāng)事人在訂立合同時(shí)無(wú)法預(yù)見(jiàn)的、不屬于商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的重大變化，繼續(xù)履行合同對(duì)于當(dāng)事人一方明顯不公平的，受不利影響的當(dāng)事人可以與對(duì)方重新協(xié)商”。第496 條規(guī)定“格式條款是當(dāng)事人為了重復(fù)使用而預(yù)先擬定，并在訂立合同時(shí)未與對(duì)方協(xié)商的條款”、第304 條規(guī)定“共有人可以協(xié)商確定分割方式”、第306 條規(guī)定“按份共有中，兩個(gè)以上其他共有人主張行使優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)的，協(xié)商確定各自的購(gòu)買(mǎi)比例”、第569 條規(guī)定“當(dāng)事人互負(fù)債務(wù)，標(biāo)的物種類(lèi)、品質(zhì)不相同的，經(jīng)協(xié)商一致，也可以抵銷(xiāo)”、第972 條規(guī)定“合伙的利潤(rùn)分配和虧損負(fù)擔(dān)，合伙合同沒(méi)有約定或者約定不明確的，由合伙人協(xié)商決定”等等，都已傳遞了明確的減少介入締約及倚重協(xié)商的指導(dǎo)思想，回應(yīng)了信息社會(huì)中締約履約階段間的不同特點(diǎn)，締約不再呈現(xiàn)節(jié)點(diǎn)式而是區(qū)間狀，而履約已轉(zhuǎn)變?yōu)槌掷m(xù)不斷的節(jié)點(diǎn)計(jì)算過(guò)程，遂對(duì)協(xié)商的強(qiáng)調(diào)亦是出于對(duì)締約履約形態(tài)變化的契合。這些規(guī)定都為中國(guó)營(yíng)商環(huán)境的改善提供交易基礎(chǔ)規(guī)則支持。

其次，營(yíng)商法治環(huán)境需對(duì)更高水平開(kāi)放型經(jīng)濟(jì)新體制提供支撐，而新體制的形成勢(shì)必將需要驅(qū)動(dòng)系統(tǒng)，如缺乏與之匹配的路徑依賴(lài)，那么新體制將難以確立。預(yù)約合同與建筑工程項(xiàng)目、科技創(chuàng)新項(xiàng)目等合作需求間的高度契合，實(shí)際為更高水平的開(kāi)放型經(jīng)濟(jì)形成直接動(dòng)量。建筑工程項(xiàng)目不僅工期長(zhǎng)、耗資大，而且受人為天然因素影響較大，以PPP 模式為例，其旨在以政府與社會(huì)資本進(jìn)行合作的方式盤(pán)活社會(huì)資本，打造高水平的開(kāi)放型經(jīng)濟(jì)體制，但項(xiàng)目自身不可避免的變動(dòng)性使合同履行充滿不確定，結(jié)合不同地理位置的生態(tài)環(huán)境、土壤、降雨等因素，合作的締結(jié)時(shí)間與項(xiàng)目的動(dòng)土開(kāi)工期之間便很難一致，加之開(kāi)工后天氣、相關(guān)政策的影響，工程的推進(jìn)仍難以通過(guò)確定條款予以敲定，當(dāng)事人無(wú)法在締結(jié)+履行的合同架構(gòu)中精準(zhǔn)地維系合作。

同時(shí)，科技創(chuàng)新項(xiàng)目中涉及的大量技術(shù)開(kāi)發(fā)合同、知識(shí)產(chǎn)權(quán)許可合同，同樣與構(gòu)建開(kāi)放型經(jīng)濟(jì)體制的原有目標(biāo)產(chǎn)生摩擦，技術(shù)開(kāi)發(fā)過(guò)程中必須面對(duì)的未知性與知識(shí)產(chǎn)權(quán)許可過(guò)程中備案手續(xù)及知識(shí)產(chǎn)權(quán)有效性的變動(dòng)等，都使當(dāng)事人承擔(dān)著與確定情境不同等級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)。技術(shù)開(kāi)發(fā)與知識(shí)產(chǎn)權(quán)許可實(shí)際上都意在促進(jìn)技術(shù)創(chuàng)新與更新，反之，亦只有于開(kāi)放型經(jīng)濟(jì)體制中才能實(shí)現(xiàn)技術(shù)的高效開(kāi)發(fā)與流轉(zhuǎn)，但傳統(tǒng)合同的靜態(tài)履行模式難以處理技術(shù)開(kāi)發(fā)與知識(shí)產(chǎn)權(quán)許可過(guò)程中的更動(dòng)，使當(dāng)事人頗為被動(dòng)。但預(yù)約合同以事前事后、締結(jié)履行的相對(duì)分離狀態(tài)，提升當(dāng)事人面對(duì)不確定因素時(shí)的安全性，在交易安全的基礎(chǔ)上使不確定情境中的平穩(wěn)履行成為可能，實(shí)質(zhì)提高了履行效率。質(zhì)言之，預(yù)約合同對(duì)上述合作類(lèi)型兼顧安全與效率要求的滿足，為營(yíng)商法治環(huán)境支撐更高水平的開(kāi)放型經(jīng)濟(jì)體制提供了規(guī)則模版。

最后，構(gòu)筑良好營(yíng)商法治環(huán)境的目標(biāo)還在于與國(guó)際接軌——穩(wěn)外資。如若不能借助得力合作框架，那么吸引外商投資與長(zhǎng)距離交易的運(yùn)行都將成為空談，而預(yù)約合同將為協(xié)助外資企業(yè)進(jìn)行投資提供有力制度支持。同時(shí)，法制化體系的完善亦會(huì)對(duì)營(yíng)商法治環(huán)境形成正向推動(dòng)，緩解當(dāng)前中外當(dāng)事人合法權(quán)益難以保障的難題，營(yíng)商法治環(huán)境的共有信念與預(yù)約合同的個(gè)體行動(dòng)選擇在此形成循環(huán)關(guān)系，個(gè)體通過(guò)預(yù)約合同對(duì)營(yíng)商法治環(huán)境的建設(shè)起到直接作用。因而中外合作項(xiàng)目中，語(yǔ)言不通、時(shí)差、空間距離大、法律規(guī)則不一致、糾紛解決難等已突出存在的問(wèn)題，只有在不斷優(yōu)化的營(yíng)商法治環(huán)境中通過(guò)合同博弈才能逐步解決。

預(yù)約合同作為法治基礎(chǔ)制度的一部分，以預(yù)訂、認(rèn)購(gòu)、訂購(gòu)等形式為外資企業(yè)的投資奠定根基，相比直接簽訂合同而言，承諾一定時(shí)間內(nèi)訂立合同的制度設(shè)計(jì)，在弱化投資風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)縮短了事前協(xié)商期限，為吸引外資及加速投資合作效率起到積極作用。此外，預(yù)約合同完成履行后，外資企業(yè)將與中方在核心事項(xiàng)得到確認(rèn)的前提下，就其余不確定因素進(jìn)行后續(xù)協(xié)商，為外資企業(yè)創(chuàng)造了相對(duì)靜態(tài)穩(wěn)定的締約情境，因而實(shí)現(xiàn)了營(yíng)商法治環(huán)境的穩(wěn)外資訴求。概而言之，合同的現(xiàn)代化轉(zhuǎn)型與營(yíng)商法治環(huán)境之間相輔相成，通過(guò)對(duì)預(yù)約合同內(nèi)在機(jī)制與外部效用的分析，其作為社會(huì)轉(zhuǎn)型與制度變遷中的代表產(chǎn)物，對(duì)營(yíng)商法治環(huán)境的改良應(yīng)能起到中流砥柱般的成效。

四、結(jié)語(yǔ)：合同內(nèi)部變遷對(duì)營(yíng)商法治環(huán)境外部演化的推進(jìn)

本文對(duì)營(yíng)商環(huán)境與預(yù)約合同的潛在關(guān)系進(jìn)行了制度化場(chǎng)景分析，得出以下結(jié)論：

第一，對(duì)于合作決策而言，預(yù)約合同以良好的初始設(shè)置充當(dāng)了決策錨點(diǎn)，不但對(duì)預(yù)約合同的履行形成積極約束，還為后續(xù)合同形成特定履行偏好，與營(yíng)商法治環(huán)境建設(shè)所需的穩(wěn)定要求相對(duì)應(yīng)。在當(dāng)下眾多包含變動(dòng)因素的交易類(lèi)型中，基于預(yù)約合同的留白，反倒提升當(dāng)事人的嚴(yán)謹(jǐn)度，加之已作出承諾帶來(lái)的合理信賴(lài)，避免了當(dāng)事人對(duì)未知情境的認(rèn)知偏見(jiàn)，且于履行中以偏好錨點(diǎn)的高效規(guī)制，使合同履行更為平穩(wěn)。

第二，預(yù)約合同典型的持續(xù)協(xié)商機(jī)制，為信號(hào)傳遞提供了可行平臺(tái)，并以重復(fù)博弈結(jié)構(gòu)，使當(dāng)事人間的信任得到持續(xù)增進(jìn)，進(jìn)而成功接納長(zhǎng)遠(yuǎn)利益的未知安排，并得以保持長(zhǎng)時(shí)間的有效參與，與營(yíng)商法治環(huán)境建設(shè)的公平要求相對(duì)應(yīng)?；趯?duì)未來(lái)盈利的期待，當(dāng)事人不得不對(duì)當(dāng)下進(jìn)行充分貼現(xiàn)，配合以充足信用，使主體于公平基礎(chǔ)上的最大化效用產(chǎn)出得以實(shí)現(xiàn)。與此同時(shí)，預(yù)約合同的順利履行直觀表明其“守信”程度，成為后續(xù)合同的信用資本，而大量結(jié)果的疊加依托于互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)，即可推動(dòng)社會(huì)信用體系的構(gòu)建，為營(yíng)商法治環(huán)境的建設(shè)提供必需的衡量標(biāo)桿。

第三，預(yù)約合同區(qū)間式履行的制度設(shè)計(jì)，有效弱化信息不對(duì)稱(chēng)的消極影響，使交易主體得以始終貼合情境進(jìn)行決策，與營(yíng)商法治環(huán)境建設(shè)所需的現(xiàn)時(shí)化要求相對(duì)應(yīng)。商事交易愈發(fā)多變復(fù)雜的現(xiàn)實(shí)，要求主體必須貼合瞬息萬(wàn)變的情境，加之主體間、主體與外部環(huán)境間的信息不對(duì)稱(chēng)，預(yù)約合同以區(qū)間式履行對(duì)核心事項(xiàng)經(jīng)由協(xié)商予以締結(jié)，而變動(dòng)因素則暫時(shí)不予履行的模式，使當(dāng)事人在較為穩(wěn)妥的情境中開(kāi)啟正式合作，推進(jìn)合作締結(jié)的同時(shí)，還有利于維系營(yíng)商環(huán)境的長(zhǎng)期安定。

第四，預(yù)約合同將不同于傳統(tǒng)合同的承諾內(nèi)容，與嵌入式關(guān)系相結(jié)合，更好地解決了激勵(lì)與風(fēng)險(xiǎn)間的矛盾，與營(yíng)商法治環(huán)境建設(shè)所需的高效要求相對(duì)應(yīng)。未來(lái)簽訂合同的標(biāo)的本身即為承諾，當(dāng)事人實(shí)際做出對(duì)該“承諾”予以履行的承諾，使變動(dòng)因素等不可置信的威脅成為可置信的條件，形成了一致的事先最優(yōu)與事后最優(yōu)。同時(shí)，繼續(xù)性社會(huì)關(guān)系的存在亦極大激勵(lì)了當(dāng)事人投資的做出，聲譽(yù)機(jī)制也起到減弱違約動(dòng)機(jī)的作用，與營(yíng)商環(huán)境中最為核心的效率價(jià)值相契合。

歸納而言，與傳統(tǒng)合同相比，預(yù)約合同以區(qū)間式履行的形式，解決了不確定情境中難以開(kāi)啟合作的疑難擔(dān)憂，使當(dāng)事人基于對(duì)未來(lái)約定的信任締結(jié)合作；持續(xù)性協(xié)商成為當(dāng)事人的信用生成來(lái)源，使當(dāng)事人在兼顧安全與效率的制度框架中完成交易；在當(dāng)前及未來(lái)不斷變換的營(yíng)商環(huán)境下，對(duì)有限理性、機(jī)會(huì)主義、專(zhuān)用投資等交易行為變量進(jìn)行了適當(dāng)安置，抓住了交易的本質(zhì)要求，使事實(shí)與法規(guī)間未出現(xiàn)斷裂，是市場(chǎng)域中高效的博弈規(guī)則。對(duì)預(yù)約合同效用的解讀，實(shí)際是對(duì)營(yíng)商法治環(huán)境建設(shè)的新建議，既然營(yíng)商法治環(huán)境對(duì)增進(jìn)社會(huì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)至關(guān)重要，那么個(gè)體行為所需的合同制度理應(yīng)目標(biāo)明確且高效兼容，預(yù)約合同正是與之相匹配的內(nèi)部制度，對(duì)彼此關(guān)系的清晰認(rèn)識(shí)還為日后二者間的互補(bǔ)配合提供了基底。