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      長期投資,到底要多長時(shí)間

      2022-04-15 00:41:58小博
      支點(diǎn) 2022年2期
      關(guān)鍵詞:長跑盈利收益率

      不知不覺,又至歲末年初,正是總結(jié)過去、展望未來的時(shí)刻。

      不知道大家去年都如愿賺到錢了嗎?

      近期,一份統(tǒng)計(jì)了4682萬基民交易行為的《公募權(quán)益類基金投資者盈利洞察報(bào)告》顯示,機(jī)構(gòu)投資者可能比個(gè)人客戶更賺錢。

      報(bào)告顯示,機(jī)構(gòu)投資者擁有更高的盈利人數(shù)占比,以及更高的平均收益率:機(jī)構(gòu)客戶盈利占比為58.13%,高出個(gè)人客戶近5個(gè)百分點(diǎn);同時(shí),機(jī)構(gòu)客戶平均收益率為11.20%,超越個(gè)人客戶2.35個(gè)百分點(diǎn)。

      部分投資者可能覺得這很正常,畢竟機(jī)構(gòu)投資者更“專業(yè)”嘛。事實(shí)上,這可能與機(jī)構(gòu)投資者更能“拿得住”有關(guān),他們的交易頻率更低。

      統(tǒng)計(jì)報(bào)告顯示:個(gè)人投資者的平均交易頻率是3.34,而機(jī)構(gòu)投資者的平均交易頻率僅有2.72。

      面對行情波動(dòng)的時(shí)候,機(jī)構(gòu)投資者比個(gè)人投資者更“拿得住”,投資相對更長期。

      畢竟,即使是長期表現(xiàn)優(yōu)異的基金,短期也可能有較大的回撤。

      以某只成立超過14年的基金為例,成立時(shí)初始凈值是1元,截至2020年5月15日,它的凈值已是最初的14倍還多,收益率高達(dá)1467.08%。

      但即便是這樣成績亮眼的優(yōu)秀基金,中間也經(jīng)歷過最大56%的跌幅,最長等待了4.2年的凈值修復(fù)過程。

      像這樣穿越“牛熊”、業(yè)績出色的基金,并不是能夠“常勝”,而是能夠“長跑”。

      對于普通投資者來說,穿越牛熊的最好方法就是堅(jiān)持長期投資,陪著優(yōu)質(zhì)基金一同“長跑”。

      長期投資幾乎已經(jīng)成為了投資領(lǐng)域的主流價(jià)值觀,但仍有部分投資者表示:“長期投資靠不靠譜?基金能不能賺錢?不會(huì)帶我坐了一圈過山車最后回到原點(diǎn)吧。”

      那么,長期投資到底有沒有效果呢?

      事實(shí)上,統(tǒng)計(jì)2004年至2021年6月這17年半時(shí)間,普通股票型基金指數(shù)獲得了1602%的累積回報(bào),年復(fù)合收益率為17.58%。

      同期萬得全A指數(shù)、滬深300指數(shù)累計(jì)漲幅分別為517%和337%,年復(fù)合收益率分別為10.95%和8.80%。

      可以看到,由專業(yè)投資機(jī)構(gòu)操盤的公募基金,長期來看,超額收益是很顯著的,投資者如果能做到長期持有,收益也會(huì)比較可觀。

      《公募權(quán)益類基金投資者盈利洞察報(bào)告》顯示:持倉時(shí)長小于3個(gè)月時(shí),盈利人數(shù)占比僅39.10%;持有時(shí)間超過6個(gè)月,盈利人數(shù)占比顯著提升。

      當(dāng)持倉時(shí)間超過十年時(shí),客戶盈利人數(shù)占比則達(dá)到了98.41%,也就是說絕大部分客戶都能夠賺錢。

      再看平均收益率,隨著投資年限不斷拉長,客戶的平均收益率愈發(fā)可觀,當(dāng)投資時(shí)長超過10年時(shí),客戶平均收益率甚至突破了100%大關(guān),達(dá)到117.38%,大大超越了持倉6-10年的平均收益率。

      查理·芒格強(qiáng)調(diào),“投資,要耐得住時(shí)間的考驗(yàn)?!?/p>

      如果投資者耐得住時(shí)間的考驗(yàn)和市場的起伏,長期投資下來會(huì)發(fā)現(xiàn),市場一直在默默獎(jiǎng)勵(lì)長期持有的投資者。

      那么問題來了,長期投資,到底要投資多長時(shí)間?需要10年嗎?

      我們再看一個(gè)數(shù)據(jù),統(tǒng)計(jì)任意時(shí)間買入并持有萬得偏股混合型基金指數(shù),可以看到,投資者持有偏股型基金3年賺錢概率已經(jīng)接近80%,也就是說持有3年已經(jīng)能夠在一定程度上平抑掉一些短期因素了,持有5~7年賺錢概率超過90%,等到持有8年及以上已經(jīng)接近100%的賺錢概率了。

      同時(shí)歷史數(shù)據(jù)顯示,隨著投資年限不斷拉長,客戶平均收益率≥10%的概率也愈發(fā)可觀。雖然持有1-2年和持有7-9年時(shí)出現(xiàn)了一定程度的下降,這主要因?yàn)锳股市場是以一定的周期規(guī)律在波動(dòng)的,這個(gè)時(shí)長可能剛好比較契合歷史上A股的牛熊周期。

      一般來說,七八年以上的投資就可以算得上權(quán)益類基金的長期投資,如果你覺得8年太長,3年可能也是一個(gè)比較理想的投資期限。

      當(dāng)然,從理論上來說,長期投資沒有時(shí)間期限,只要基金本身沒有出現(xiàn)問題,小博建議持有的時(shí)間越長越好,讓長期投資的“復(fù)利效應(yīng)”帶著我們慢慢變富。

      機(jī)構(gòu)投資比個(gè)人投資者更賺錢的現(xiàn)象背后,其實(shí)掩藏著一個(gè)“慢富”密碼:機(jī)構(gòu)的交易頻率更少,更能堅(jiān)持長期投資。

      因?yàn)閮?yōu)秀基金并不總是“常勝將軍”,多是“長跑健將”。

      對于普通投資者來說,穿越牛熊的最好方法就是堅(jiān)持長期投資,陪著優(yōu)質(zhì)基金一同“長跑”。

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