依法懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙 協(xié)同推進(jìn)網(wǎng)絡(luò)訴源治理

應(yīng)進(jìn)一步織密打擊治理該類犯罪法網(wǎng)，完善相關(guān)法律制度，構(gòu)建懲防并舉、預(yù)防為先、治理為本的綜合性防控體系；在注重打擊犯罪的同時(shí)，做好資金處置和追贓挽損工作；加強(qiáng)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪訴源治理、綜合治理，強(qiáng)化協(xié)作形成合力，挖掉犯罪之“根”

8月26日，“依法懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙 協(xié)同推進(jìn)網(wǎng)絡(luò)訴源治理”研討會(huì)在京召開。全國(guó)人大代表以及來自全國(guó)人大監(jiān)察司法委、全國(guó)人大常委會(huì)法工委、最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)等單位的同志、專家學(xué)者及互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)代表共聚一堂，對(duì)打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙問題進(jìn)行探討，以期協(xié)同推進(jìn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙訴源治理。

關(guān)于懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的研討是十三屆全國(guó)人大五次會(huì)議代表建議辦理工作的一部分。全國(guó)人大常委會(huì)辦公廳將“嚴(yán)厲打擊電信網(wǎng)絡(luò)犯罪，加強(qiáng)個(gè)人信息司法保護(hù)”8件建議確定為重點(diǎn)督辦建議，交由最高檢牽頭辦理，由全國(guó)人大監(jiān)察和司法委員會(huì)督辦。當(dāng)日參會(huì)的全國(guó)人大代表、北京市信利律師事務(wù)所首席合伙人閆建國(guó)，全國(guó)人大代表、遼寧安行律師事務(wù)所創(chuàng)始合伙人李宗勝均為該建議的提起人。

研討會(huì)設(shè)置了“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢(shì)發(fā)展和懲治對(duì)策”“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪涉案資金處置和追贓挽損”“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪源頭預(yù)防和訴源治理”三大議題。與會(huì)代表認(rèn)為，針對(duì)當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪多發(fā)高發(fā)態(tài)勢(shì)，應(yīng)進(jìn)一步織密打擊治理該類犯罪法網(wǎng)，完善相關(guān)法律制度，構(gòu)建懲防并舉、預(yù)防為先、治理為本的綜合性防控體系；在注重打擊犯罪的同時(shí)，做好資金處置和追贓挽損工作；加強(qiáng)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪訴源治理、綜合治理，強(qiáng)化協(xié)作形成合力，挖掉犯罪之“根”。

全國(guó)人大監(jiān)察和司法委員會(huì)司法室處長(zhǎng)郭海燕在會(huì)議結(jié)束前評(píng)價(jià)道：“最高人民檢察院對(duì)重點(diǎn)督辦建議辦理情況始終高度重視。對(duì)于重點(diǎn)督辦建議，最高檢通過召開座談會(huì)、邀請(qǐng)代表參加調(diào)研等形式，當(dāng)面聽取代表意見；與全國(guó)人大監(jiān)察和司法委員會(huì)密切溝通聯(lián)系，邀請(qǐng)全國(guó)人大監(jiān)察和司法委員會(huì)有關(guān)同志參加會(huì)議、調(diào)研等?！?/p>

為推進(jìn)“嚴(yán)厲打擊電信網(wǎng)絡(luò)犯罪，加強(qiáng)個(gè)人信息司法保護(hù)”建議辦理進(jìn)程，今年6月上旬，各級(jí)檢察機(jī)關(guān)部署了“反詐進(jìn)課堂守護(hù)畢業(yè)季”為主題的聯(lián)動(dòng)線上“反詐”進(jìn)校園活動(dòng)，邀請(qǐng)全國(guó)人大代表及全國(guó)人大監(jiān)察和司法委員會(huì)有關(guān)同志線上觀摩；7月上旬，最高檢第四檢察廳在浙江開展“以數(shù)字化改革助推網(wǎng)絡(luò)溯源治理”主題調(diào)研，邀請(qǐng)了全國(guó)人大代表和全國(guó)人大監(jiān)察和司法委員會(huì)有關(guān)同志參加。通過這些活動(dòng)，最高檢加強(qiáng)與代表面對(duì)面溝通，繼續(xù)以代表建議辦理助推新時(shí)代檢察工作高質(zhì)量發(fā)展。

聲 音

加大監(jiān)管力度 堅(jiān)持嚴(yán)打方針 有效推進(jìn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理

閻建國(guó)（全國(guó)人大代表、九三學(xué)社中央委員、九三學(xué)社中央法律委員會(huì)主任、北京市信利律師事務(wù)所首席合伙人）

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪呈現(xiàn)高發(fā)態(tài)勢(shì)，擾亂了人們工作生活秩序，極大地危害了社會(huì)誠(chéng)信，已經(jīng)成為嚴(yán)重侵害人民群眾切身利益的社會(huì)公害。我于2014年、2018年、2019年全國(guó)兩會(huì)期間分別提出相關(guān)建議，2019年的建議被全國(guó)人大列為重點(diǎn)督辦建議。

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪目前存在的問題有：

一是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙嚴(yán)重侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙金額巨大，令人觸目驚心，曾有被害人單日被騙金額高達(dá)1.17億元人民幣。

二是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙由于犯罪成本低、風(fēng)險(xiǎn)小、回報(bào)高，易被效仿和傳播，形成犯罪“黑色產(chǎn)業(yè)鏈”，不但嚴(yán)重侵害群眾財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益，更嚴(yán)重影響人民群眾的安全感和生活安寧，給國(guó)家安全和社會(huì)穩(wěn)定帶來極大隱患。

三是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙導(dǎo)致嚴(yán)重信任危機(jī)。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙破壞了社會(huì)誠(chéng)信，嚴(yán)重傷害了人與人之間的誠(chéng)實(shí)信賴關(guān)系，加劇了人與人之間的不信任，增加了社會(huì)運(yùn)行成本。

四是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙危害大、輻射面廣。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪利用互聯(lián)網(wǎng)破壞國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融安全的犯罪形式多樣，并且被害人數(shù)量多，分布廣，社會(huì)影響大，表現(xiàn)為實(shí)施“套路貸”、投資理財(cái)詐騙、電子商務(wù)傳銷，設(shè)立虛假的慈善網(wǎng)站，進(jìn)行跨國(guó)電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等。

黨中央、國(guó)務(wù)院對(duì)打擊此類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪和涉及互聯(lián)網(wǎng)違法犯罪高度關(guān)注，國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)建立了由公安部牽頭的23個(gè)部門和單位組成的打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)議制度，并組織開展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪專項(xiàng)行動(dòng)，專項(xiàng)打擊行動(dòng)已取得一定成效。但從總體上看，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪仍呈高發(fā)多發(fā)態(tài)勢(shì)，各行各業(yè)的快速發(fā)展過程中，行業(yè)管理、網(wǎng)絡(luò)管控方面還存在不少漏洞。對(duì)此，建議從以下方面完善治理：

第一，加大宣傳力度，防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。主要是：加強(qiáng)對(duì)金融網(wǎng)點(diǎn)的防范宣傳，筑牢防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙最后一道防線；加大面向全社會(huì)的防范宣傳力度，提高群眾防范意識(shí)；加大對(duì)互聯(lián)網(wǎng)新型犯罪的打擊和懲罰力度，完善立法，盡力挽回被害人的損失。

第二，加大對(duì)銀行、電信等行業(yè)的監(jiān)管力度，壓縮電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)空間。加強(qiáng)行業(yè)監(jiān)管，防止信息泄露；加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)電話管理；加強(qiáng)對(duì)短信收發(fā)平臺(tái)監(jiān)控力度，清理詐騙信息。

第三，銀行和電信行業(yè)應(yīng)加強(qiáng)開戶管理，嚴(yán)格審核用戶真實(shí)性、合法性，建立買賣賬戶和冒名開戶的懲戒機(jī)制，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，對(duì)異常賬戶和可疑交易，采取核驗(yàn)真實(shí)身份、核實(shí)交易情況、延時(shí)支付結(jié)算等措施。

第四，堅(jiān)持嚴(yán)打方針。公安機(jī)關(guān)應(yīng)堅(jiān)持嚴(yán)打方針，始終保持對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嚴(yán)打高壓態(tài)勢(shì)，并根據(jù)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的特點(diǎn)，不斷創(chuàng)新打擊方式方法。開展網(wǎng)絡(luò)技術(shù)培訓(xùn)，提高經(jīng)濟(jì)犯罪偵查人員的網(wǎng)絡(luò)技術(shù)素質(zhì)，創(chuàng)新網(wǎng)絡(luò)技術(shù)輔助偵查模式。

第五，整合資源，推進(jìn)信息共享。辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪時(shí)，可以整合涉案地區(qū)乃至全國(guó)經(jīng)濟(jì)犯罪偵查力量和資源，推進(jìn)地區(qū)間信息共享，提升打擊懲治犯罪效果。

第六，完善情報(bào)信息庫。建議對(duì)涉案人員建立“黑名單”制度。結(jié)合互聯(lián)網(wǎng)犯罪特點(diǎn)，充分利用各渠道情報(bào)資源，引導(dǎo)偵查方向，提高偵查效率。

構(gòu)建立體化防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙體系

李宗勝（全國(guó)人大代表、遼寧安行律師事務(wù)所創(chuàng)始合伙人、遼寧省律師協(xié)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)、沈陽市律師協(xié)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)）

近年來，信息技術(shù)快速發(fā)展，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)頻發(fā)，嚴(yán)重侵害人民群眾切身利益，引起廣泛關(guān)注。順應(yīng)人民群眾需求，全國(guó)人大常委會(huì)制定反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法，這是防治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的基礎(chǔ)性法律，有助于夯實(shí)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的制度基石。最高人民檢察院緊跟社會(huì)發(fā)展需要，高度重視打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作，是司法為民的具體舉措和體現(xiàn)，也是全國(guó)檢察系統(tǒng)政治自覺、法治自覺和檢察自覺的集中體現(xiàn)。

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件具有以下特點(diǎn)：其一，涉及數(shù)量多，涉案金額累計(jì)大，團(tuán)伙規(guī)模大，呈現(xiàn)一定企業(yè)化運(yùn)作模式；其二，犯罪成本普遍較低，被害群眾防范意識(shí)薄弱，高智商人群被騙時(shí)有發(fā)生；其三，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件調(diào)查取證難，采集、分析信息數(shù)據(jù)龐雜，對(duì)行為人掌控難，摧毀鏈條式違法犯罪團(tuán)伙相對(duì)較難。

如何構(gòu)建電信網(wǎng)絡(luò)詐騙立體化防范體系，有以下建議：

第一，不斷總結(jié)、梳理、提煉懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的經(jīng)驗(yàn)、規(guī)律和教訓(xùn)，為豐富和筑牢懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪法律體系奠定基礎(chǔ)。司法實(shí)踐既是司法活動(dòng)，又是具體而深入的“調(diào)研活動(dòng)”，可為國(guó)家立法貢獻(xiàn)智慧，是懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的基礎(chǔ)性工程。建議通過司法實(shí)踐總結(jié)和調(diào)研研討，以及從刑事、行政、民事、信用等方面加強(qiáng)研究，形成依法治理的基礎(chǔ)性立體框架。

第二，不斷豐富和提煉反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的典型案例，用生動(dòng)、鮮活的案例揭示花樣百出的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行為。這些典型案例，不僅指檢察機(jī)關(guān)和法院公布的典型案例，還要公布工信、市場(chǎng)監(jiān)管等有關(guān)部門的行政處罰案例，更要公布人民群眾防范和制止電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行為的典型案例，推動(dòng)形成懲治、打擊、防范立體化社會(huì)實(shí)踐框架。

第三，充分發(fā)揮中國(guó)特色社會(huì)主義制度優(yōu)勢(shì)，通過各司其職、條塊分工的工作體系，在黨的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，把各部門管理職責(zé)集中到以人民為中心的司法理念上來。各部門執(zhí)法、司法過程中應(yīng)時(shí)刻注重溯源治理，不能頭疼醫(yī)頭、腳疼醫(yī)腳，辦理每一起犯罪案件都要盡可能從中理出違法犯罪的脈絡(luò)和關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，梳理出哪個(gè)環(huán)節(jié)出現(xiàn)了疏漏，從而上升到如何治理個(gè)人敏感信息來源，防范“視而不見”“放任自流”現(xiàn)象，在該類犯罪信息傳輸源頭上實(shí)現(xiàn)立體化治理框架。

第四，強(qiáng)化防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳引導(dǎo)。目前，社區(qū)、街道以及公安機(jī)關(guān)張貼的防范電信詐騙標(biāo)語隨處可見，如，凡是“冒充公檢法要求轉(zhuǎn)賬的都是詐騙”，這類標(biāo)語對(duì)冒充司法機(jī)關(guān)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙起到了很大的遏制作用。另外，司法行政及相關(guān)職能部門要發(fā)揮各自法治宣傳作用，在防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作中全面貫徹“誰執(zhí)法誰普法”責(zé)任制，司法行政機(jī)關(guān)更應(yīng)利用公共法律服務(wù)網(wǎng)絡(luò)體系系統(tǒng)加強(qiáng)宣傳，律師在開展“一村屯一社區(qū)一法律顧問”過程中，也應(yīng)將防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙作為法律宣傳的重要內(nèi)容。同時(shí)，還要針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪特點(diǎn)，對(duì)針對(duì)即將入學(xué)、即將畢業(yè)就業(yè)等特殊群體進(jìn)行宣傳引導(dǎo)；在宣傳中，不僅要宣傳懲治電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪的成績(jī)，更要用受害者甚至血本無歸者的教訓(xùn)開展宣教，通過血淋淋的事實(shí)和國(guó)家有關(guān)部門的執(zhí)法司法活動(dòng)，引導(dǎo)廣大人民群眾共同筑牢防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“鋼鐵長(zhǎng)城”。